【培訓(xùn)對(duì)象】
金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等）

【培訓(xùn)收益】
■ 全面樹(shù)立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn) ■結(jié)合日常業(yè)務(wù)講解風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)職業(yè)精神，提高員工的工作責(zé)任心

 第一講：新時(shí)代的銀行業(yè)和監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求

1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁

2. 郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

3. 2020人民銀行反洗錢(qián)仍是監(jiān)管主抓重點(diǎn)

4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務(wù)回顧）

5. 2018銀保監(jiān)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》出臺(tái)對(duì)金融業(yè)的影響

7. 2019建立金融從業(yè)人員黑名單制度的后續(xù)影響

8. 2019銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響

7. 2018、2019年部分監(jiān)管相關(guān)新政解讀（相關(guān)禁止行為）

8. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境和策略

9. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

10. 2019年銀保監(jiān)持續(xù)推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域問(wèn)題整治

11. 2020年銀保監(jiān)會(huì)在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的重點(diǎn)工作

12. 2020年疫情下對(duì)銀行業(yè)的“危”

13. 2020年疫情后銀行業(yè)信貸業(yè)務(wù)的“機(jī)”和與監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系的思考

小結(jié)：2020金融嚴(yán)監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化

 

第二講：認(rèn)識(shí)合規(guī)內(nèi)涵、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與員工行為規(guī)范管理

1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)

《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)）

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：工匠精神

小結(jié)：

1）敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范

2）消費(fèi)信貸流程對(duì)實(shí)際工作落實(shí)的啟發(fā)

3）聚焦、精準(zhǔn)的核心——市場(chǎng)調(diào)研的重要性

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

5. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)銀行營(yíng)銷(xiāo)客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

6. 銀保監(jiān)新規(guī)理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)行為上避免觸犯的8大風(fēng)險(xiǎn)

7. 2019金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳遵循“八不得”

小結(jié)：更好的風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行成功的唯一必要條件！

 

第三講：?jiǎn)T工行為排查及風(fēng)險(xiǎn)案例——詮釋員工行為管理的重要性

1. 能力風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)

2. 違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系？

3. 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)案件三個(gè)80%的特點(diǎn)

4. 信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)

5. 信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)

6. 法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

7. 案例啟示與思考

案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”

案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示

案例三：雙人調(diào)查的制約作用

案例四：某縣銀行行長(zhǎng)違法放貸罪

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六：我們?yōu)樯兑袚?dān)刑事責(zé)任？

案例七：一起貸款詐騙案使支行長(zhǎng)家破人亡

案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案

案例十：一名農(nóng)商行信貸中層風(fēng)險(xiǎn)管理者的心聲

8. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)和特殊情形下的問(wèn)責(zé)要求

9. 全面認(rèn)識(shí)貸款業(yè)務(wù)的“三個(gè)沒(méi)有”

10. 違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)

11. 認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪的主要理由

12. 客戶經(jīng)理員工行為三大準(zhǔn)則

13. 信貸經(jīng)營(yíng)行為準(zhǔn)則和規(guī)律

14. 銀行客戶經(jīng)理最簡(jiǎn)單的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

15. 客戶經(jīng)理行為排查十大項(xiàng)

小結(jié)：合規(guī)是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)與前提，“人”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心！

 

第四講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法

1. 合規(guī)文化

2. 合規(guī)文化建設(shè)

1）公司治理
2）合規(guī)文化三觀

3）合規(guī)文化作用

3. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建1— 至上而下的工程

4. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建2— 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

5. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建3—制度與執(zhí)行

6. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建4 — 嵌入每個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)
1）人員管理、培訓(xùn)、制度

2）領(lǐng)導(dǎo)支持

3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

4）風(fēng)險(xiǎn)控制

7. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建5—合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界

8. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建6—融入

9. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建7—構(gòu)建

10. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建8—回歸

小結(jié)：金融機(jī)構(gòu)合規(guī)1. 0到合規(guī)4. 0的思考

備注：本課綱案例將會(huì)根據(jù)授課群體與授課時(shí)長(zhǎng)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

中國(guó)銀行認(rèn)證培訓(xùn)師

14年銀行運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)

6年銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗(yàn)

曾任：某城商銀行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國(guó)）丨分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理

曾任：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運(yùn)營(yíng)規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，多次因突出的管理運(yùn)營(yíng)能力，獲得監(jiān)管部門(mén)口頭及紅頭文件表?yè)P(yáng)。在分行/支行/總行三個(gè)層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運(yùn)營(yíng)管理理念及模式、在風(fēng)險(xiǎn)防范控制、新網(wǎng)點(diǎn)籌建和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)事件處理上具有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

蔡老師有超過(guò)6年的銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例，自主設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計(jì)上萬(wàn)余學(xué)員，課程滿意度達(dá)90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點(diǎn)，839位運(yùn)營(yíng)人員管理；負(fù)責(zé)全行運(yùn)營(yíng)管理頂層設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)考核方案制定與評(píng)估，包括現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)防控方案的執(zhí)行管理分析，推動(dòng)方案落地實(shí)施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）丨廣州分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負(fù)責(zé)佛山、順德、江門(mén)、中山、惠州等7個(gè)珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門(mén)、汕頭3個(gè)城市支行開(kāi)行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請(qǐng)和驗(yàn)收工作。

◆ 16年國(guó)有銀行：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，及全行銀行卡市場(chǎng)拓展、商戶開(kāi)拓與維護(hù)、清算等工作。因所帶團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會(huì)議中作分享報(bào)告。

 

部分統(tǒng)籌項(xiàng)目/培訓(xùn)案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運(yùn)營(yíng)條線工作人員，進(jìn)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例課程培訓(xùn)，通過(guò)案例全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)與底線意識(shí)，提高員工責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范水平，減少損失，提升業(yè)績(jī)。

◆ 曾定期為廣東中國(guó)銀行22家支行網(wǎng)點(diǎn)、清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心進(jìn)行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)等培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的支行副行長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄主管、理財(cái)客戶經(jīng)理及柜面人員等各級(jí)人員，課程落地實(shí)戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評(píng)。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運(yùn)營(yíng)內(nèi)部計(jì)價(jià)項(xiàng)目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項(xiàng)目

 

主講課程：

合規(guī)類(lèi)課程：

《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢(qián)合規(guī)執(zhí)行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《2020“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點(diǎn)輿情管理及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)》

《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養(yǎng)、能力提升課程：

《行穩(wěn)致遠(yuǎn) 心存敬畏-銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》

《智能化趨勢(shì)下運(yùn)營(yíng)主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

《感動(dòng)服務(wù) 贏在運(yùn)營(yíng)—XX銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓(xùn)》

《敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目輔導(dǎo)課程：

《反洗錢(qián)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練輔導(dǎo)項(xiàng)目策劃》

《網(wǎng)點(diǎn)綜合運(yùn)營(yíng)效能提升輔導(dǎo)執(zhí)行方案》

• 行穩(wěn)致遠(yuǎn)·BANK4.0時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)管智慧

   

  第一講：自我剖析的“五維智慧”核心論點(diǎn)A：工作到一定年限，你為什么失去了對(duì)生活的熱情？核心論點(diǎn)B：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人到底是運(yùn)營(yíng)管理者，還是大客戶經(jīng)理？一、剖析自我“我是誰(shuí)”1. 剖析生活中的三面人生2. 剖析工作中的三面人生二、價(jià)值使命“為了誰(shuí)”1. 為家庭幸福而..

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