【培訓對象】
年金險客戶

【培訓收益】
引發(fā)客戶對于財富風險的危機感 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

 課程背景：

當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經(jīng)濟環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導入：高凈值人群的財富目標

第一講：財富保全與傳承所面臨的風險

一、企業(yè)經(jīng)營連帶風險

1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務連帶程度

2. 有限責任公司一定保險嗎？

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：樂視網(wǎng)CEO財產(chǎn)凍結(jié)

二、婚姻和財富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

1. 第十七條婚姻法啟示

案例：土豆網(wǎng)被吞并

三、財富代際傳承背后的坑

1. 遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠？

2. 傳承的僅僅是財富嗎?

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

案例：從首富到老賴

四、常用的財富保全方式的風險

1. 資產(chǎn)代持的風險

2. CRS下境外資產(chǎn)配置風險

3. 生前贈予背后的隱患

4. 家族信托并非人人托的起

 

第二講：解構年金險價值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

二、年科學規(guī)劃財富傳承

1. 巧用年金險科學傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風險規(guī)避建議

2. 自身婚姻財富風險規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結(jié)束

13年壽險行業(yè)銷售/管理/培訓經(jīng)驗

LOMA國際認證壽險管理師

ACI注冊國際職業(yè)培訓師

CHFP國家理財規(guī)劃師

三年內(nèi)友邦（深圳）直效行銷渠道人力翻5倍，保費業(yè)績翻7倍

曾任：友邦保險深圳分公司丨招募培訓經(jīng)理

擅長領域：保險增員、產(chǎn)說會、年金險銷售、團隊輔導、保險電話銷售等

 

戰(zhàn)偉老師是一位實戰(zhàn)派講師，在增員輔導、產(chǎn)說會、年金險銷售、保險銷售技能提升、電話銷售等方面有深入的研究，善于把所學理論與實際相結(jié)合，其經(jīng)典課程《四步搭建高效增員系統(tǒng)》《點燃團隊高效增員的引擎》《年金險產(chǎn)說會》《打造團隊留存系統(tǒng)》等受到企業(yè)的一致認可。

▲招商信諾連續(xù)四年6次單項項目銷售冠軍：

月度保費突破招商信諾人壽深圳分公司系統(tǒng)最高紀錄，年度保費規(guī)模多次達系統(tǒng)前十名，并且年度保費均達到MDRT標準。同時，6次在單項銷售項目中獲得公司第一名。

▲為友邦、泰康輸送優(yōu)秀保險銷售人員5000余人：

組織開展崗前培訓216期，銜接培訓84期，并組織參與主管訓72期，其中，為公司培訓輔導準主管及主管500余人。同時，助力友邦深圳分公司直效行銷渠道三年實現(xiàn)人力翻5倍，保費業(yè)績翻7倍，并多次被評為“優(yōu)秀員工”。

▲累計授課700余場次，培訓保險人員100000余人次：

定期對友邦、泰康對保險銷售人員進行《保險銷售技能提升》《保險專題培訓》《主管必修課》等系列課程輪訓，課程滿意度均在95%以上。同時，編寫《保險銷售全流程話術》《新人成長手冊》等保險銷售相關教材，成為保險銷售人員通關必背教材。

 

部分授課案例：

▲《未來主管優(yōu)增訓練營》《點燃團隊高效增員的引擎》：累計200余場次。

其中，為友邦保險進行21期《未來主管訓練營》培訓，助力企業(yè)實現(xiàn)3個月內(nèi)新人活動率環(huán)比30%；同比40%的正增長，并且3個月新人內(nèi)留存率環(huán)比20%、同比20%正增長；

▲《保險銷售技能全流程提升》：累計200余場次。

通過教授學員在保險銷售循環(huán)中對于環(huán)節(jié)的流程把握、話術掌握及溝通技巧，從而提升保險銷售人員的整體銷售技能，并提升銷售成功率。其中，曾為太平洋保險、友邦保險、泰康人壽進行課程輪訓，助力企業(yè)業(yè)績目標超額完成。

▲《電話銷售實戰(zhàn)訓練營》：累計200余場次。

教授學員在電話中如何邀約接洽、銷售產(chǎn)品、異議處理，促成，一氣呵成完成銷售目標。曾為香港保誠、招商銀行、渣打銀行、交通銀行等企業(yè)做輪訓和定制化培訓，課程滿意度高達95%以上。

▲《年金險產(chǎn)說會》：累計100余場。

通過對于中產(chǎn)家庭和高凈值人群的財富風險分析，觸動客戶危機意識，緊接著對于年金保險在財富管理的應用分析，達到提升客戶購買欲望的目的。其中，為企業(yè)客戶開展客戶沙龍，助力企業(yè)實現(xiàn)現(xiàn)場銷售目標達成。

......

 

主講課程：

《四步搭建高效增員系統(tǒng)》

《增員留存雙系統(tǒng)引爆團隊裂變》

《中產(chǎn)家庭財務規(guī)劃智慧——年金險產(chǎn)說會》

《高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會》

《點石成金，財富的科學規(guī)劃——年金險產(chǎn)說會》

《從新手到高手——保險銷售全流程技能提升》

《讀懂客戶讓業(yè)績倍增——知彼解己的銷售策略》

部分客戶評價：

戰(zhàn)老師的實戰(zhàn)功底深厚，授課風格嚴謹，有極強的邏輯性，同時又兼具風趣幽默，課程中的實戰(zhàn)案例非常多，現(xiàn)場感染能力強，授課通俗易懂，能有效幫助學員實現(xiàn)銷售技能落地，是學員非常喜歡的老師。

——友邦保險 溫總

戰(zhàn)老師的課程內(nèi)容相當有料，能夠根據(jù)學員的接收能力去設計符合他們的培訓計劃，并且邏輯非常清晰，課程也是非常落地實戰(zhàn)，氣場強大，學員們聽得非常認真，生怕漏掉什么，學員反饋對他們幫助非常大。

——天平洋保險 馮老師

戰(zhàn)老師是我們團隊的伙伴最喜歡的老師，老師很優(yōu)秀，所講授的課程也很吸引學員，授課語言精練有力度，排比式的問句可以直擊人心，能讓我們產(chǎn)生觸動，所教授的電話話術非常實用，現(xiàn)在都有學員跟我反饋，運用老師的話術已經(jīng)有初步明顯的進步，跟客戶溝通也游刃有余了，老師理論到實戰(zhàn)的轉(zhuǎn)化率極高，不得不說，老師真的很棒，期待下次老師下次的到來。

——友邦保險 馬經(jīng)理

過很多銷售類課程，戰(zhàn)老師的課是非常接地氣的，老師講的技巧也非常貼合我們的工作，不管是從話術以及溝通技巧上，都給到我們很大的幫助，在接下來的工作中，我將采取這種形式，讓理財經(jīng)理們直接采用，肯定能幫助我們從整體上提升銷售人員的銷售技能，跟老師合作非常愉快。

——招商銀行 李總

我自己也是銷售出身，深感戰(zhàn)老師作為一名實戰(zhàn)講師的優(yōu)秀，不僅有大量的實戰(zhàn)案例，還能講的生動幽默，老師從電銷的四大法則角度切入，幫助學員樹立正確的電銷觀念，掌握電銷循環(huán)的每一步流程，增強學員的自信心，潛移默化的提升學員的電銷技巧，學員表示在輕松愉快的氛圍中提升了自己，非常棒。

——渣打銀行 王總監(jiān)

 

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