【培訓(xùn)對(duì)象】
客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理 保險(xiǎn)公司銀保渠道主管

【培訓(xùn)收益】
● 塑造精英化專業(yè)形象，讓客戶主動(dòng)和你溝通財(cái)產(chǎn)的法律問題； ● 掌握法商思維，順勢(shì)引導(dǎo)基于風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)富管理解決方案； ● 熟練運(yùn)用多種工具，引導(dǎo)客戶精準(zhǔn)化，減少無效展業(yè)； ● 清晰畫像，定位法律角色，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 準(zhǔn)確把握痛點(diǎn)和癢點(diǎn)； ● 給予客戶全面的工具配置和精確的保單規(guī)劃。

 課程背景：

在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售業(yè)績(jī)，解決從小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。

2019年代理人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)：企業(yè)家客戶可能接受你的理念但可能不接受你的方案，接受你的方案但可能需要更專業(yè)的法稅架構(gòu)服務(wù)。精細(xì)化，精準(zhǔn)化，將成為保險(xiǎn)代理人的法商應(yīng)用新趨勢(shì)。精細(xì)化法商融入特定場(chǎng)景，應(yīng)用特定工具引導(dǎo)精準(zhǔn)化客戶聚焦財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)保全， 結(jié)合宏觀環(huán)境和最新政策，深度解析時(shí)代進(jìn)程和財(cái)富安全的關(guān)系，重新解構(gòu)三高人群和中小企業(yè)主的資產(chǎn)配置策略和工具運(yùn)用。

 課程方式：課程講授+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)教學(xué)+案例解析

 

課程大綱

第一講：新思維、新營(yíng)銷

1. 什么是法商？

2. 法商思維的核心內(nèi)容

1）證據(jù)思維

2）規(guī)則思維

3）風(fēng)險(xiǎn)思維

4）平衡思維

案例：全國(guó)首例代孕子女監(jiān)護(hù)權(quán)糾紛案

 

第二講：婚姻家庭財(cái)富規(guī)劃

一、婚前財(cái)產(chǎn)如何規(guī)劃

案例：香港林小姐的婚前協(xié)議—如何自愿簽署卻又不傷感情？

1. 法商技巧：如何簽訂婚前協(xié)議

2. 法商智慧：關(guān)于婚前個(gè)人財(cái)產(chǎn)的5個(gè)法律問題

二、婚姻財(cái)富如何管理

案例：馮太太的婚內(nèi)協(xié)議是否有效

1. 法商知識(shí) ：關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)約定、夫妻之間的借款協(xié)議

2. 法商知識(shí) ：一方個(gè)人財(cái)產(chǎn)與夫妻共同財(cái)產(chǎn)

3. 各國(guó)法定財(cái)產(chǎn)制度

4. 法商知識(shí) ：關(guān)于夫妻共同債務(wù)

5. 婚姻財(cái)富管理的法商技巧

三、離婚財(cái)產(chǎn)如何保全

案例：真功夫的“空心計(jì)”

案例：龍湖地產(chǎn)吳亞軍的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃

四、父母財(cái)富如何支持

案例：巨額嫁妝為何不翼而飛

1. 法商啟示

1）個(gè)人財(cái)產(chǎn)的常見風(fēng)險(xiǎn)

2）創(chuàng)二代接班的常見風(fēng)險(xiǎn)

案例：85后夫妻的房產(chǎn)分割大戰(zhàn)

2. 法商解讀：婚后父母贈(zèng)房、婚前購(gòu)房婚后還貸、婚后收益

3. 普遍的社會(huì)問題：

案例：離異父母為何再起風(fēng)波

案例：如果王小姐是您女兒，千萬嫁妝您準(zhǔn)備如何科學(xué)安排？

4. 婚姻中個(gè)人財(cái)產(chǎn)的常見風(fēng)險(xiǎn)

5. 父母如何財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與—法商七計(jì)

第三講：家庭財(cái)富傳承

一、獨(dú)子繼承的當(dāng)前困境

1. 法商論財(cái)富

案例：杭州小里為什么不能繼承父母房產(chǎn)

案例：北京小劉為什么不能領(lǐng)取父母存款

2. 獨(dú)生子女的困境

1）四個(gè)找不道

2）兩個(gè)想不道

3. 破解繼承難的困境——法商7計(jì)

1）財(cái)產(chǎn)清單

2）權(quán)益證明

3）親屬證明

4）死亡證明

5）監(jiān)護(hù)撫養(yǎng)

6）訂立遺囑

7）處理遺產(chǎn)

4. 如何寫遺囑

二、遺產(chǎn)大戰(zhàn)最后的贏家

1. 遺產(chǎn)大戰(zhàn)凸顯中國(guó)式繼承危機(jī)

案例：齊白石弟子許麟廬21億遺產(chǎn)的持久大戰(zhàn)

2. 遺產(chǎn)繼承的困境：有遺囑未必沒有爭(zhēng)議

案例：柏聯(lián)集團(tuán)翁媳之間200億遺產(chǎn)大戰(zhàn)

三、財(cái)富傳承的解決之道

1. 世界同行的財(cái)富傳承方式

1）生前贈(zèng)與

2）遺囑安排

3）公益捐贈(zèng)

4）藝術(shù)品投資

5）股權(quán)繼承

6）家族基金會(huì)

7）家族信托

8）人壽保險(xiǎn)

9）保險(xiǎn)信托

案例：陳總的一份縝密遺囑PK一根救命稻草

2. 人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)配置是財(cái)富傳承的重要路徑

3. 人壽保險(xiǎn)的獨(dú)特功能

4. 人壽保險(xiǎn)的法律解讀

5. 家族財(cái)富傳承體系

 

第四講：法商開啟大額保單的新紀(jì)元

一、法商論保險(xiǎn)

案例：梅艷芳的信托

1. 家族信托的優(yōu)勢(shì)

2. 什么是信托

3. 企業(yè)捐贈(zèng)股權(quán)的稅負(fù)問題

4 .《中華人民共和國(guó)慈善法》解讀

5. 中國(guó)遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）—資產(chǎn)配置新思考

6. 全球范圍內(nèi)涉稅信息交換的法商解讀

7.《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》

8. 人壽保險(xiǎn)除了遺產(chǎn)稅，還有那些功能

9. 大陸人壽保險(xiǎn)vs香港人壽保險(xiǎn)

10. 人壽保險(xiǎn)對(duì)抗子女婚變的優(yōu)勢(shì)

案例：59歲父母 規(guī)劃子女保單架構(gòu)

案例：白手起家夫妻 規(guī)劃保單架構(gòu)

二、法商論高凈值人士

1. 企業(yè)主家庭的第一代危機(jī)

1）面對(duì)借款相助，保險(xiǎn)可以替代嗎?

案例：不翼而飛的借款

2）面對(duì)擔(dān)保,如果設(shè)置防火墻

案例：住在地下室里的房產(chǎn)開發(fā)商

3）面對(duì)股權(quán)激勵(lì)，有沒有新可能?

案例：廣東王某白手起家成立進(jìn)出口公司 “職務(wù)侵占罪“

2. 企業(yè)主家庭的第二代危機(jī)

1）面對(duì)借款相助，保險(xiǎn)可以替代嗎?

案例：父子對(duì)薄公堂

3. 資產(chǎn)自持to資產(chǎn)代持

4. 家產(chǎn)、遺產(chǎn)to可傳承財(cái)產(chǎn)

5. 應(yīng)對(duì)策略

 

第五講：人壽保險(xiǎn)——節(jié)稅工具
1. 人的一生有三件事情

2. 四類人群的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3. 新《個(gè)人所得稅法》對(duì)富人影響

4. 房產(chǎn)稅會(huì)全面落地？

5. 遺產(chǎn)稅 漸行漸近

6. 遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn) VS 終身壽

7. 終身壽險(xiǎn)，財(cái)富管理工具中的作用

案例： 范冰冰8億稅務(wù)案

8. 安全現(xiàn)金流-風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

案例 ：國(guó)美黃光裕

研討發(fā)表： 錢總的保單架構(gòu)搭建

9. 大額保單在家族財(cái)富規(guī)劃中的作用

10. 家族財(cái)富管理的核心工具

總結(jié)

10年保險(xiǎn)營(yíng)銷一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

國(guó)家注冊(cè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

埃孚歐法商學(xué)院財(cái)富管家

深圳平安人壽三星杰出導(dǎo)師

2019年TED演講評(píng)比賽最佳理財(cái)師

2017/2018年度深圳平安人壽導(dǎo)師授課比武大賽冠軍

曾任：平安人壽股份有限公司 深圳分公司主管

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)營(yíng)銷、顧問式銷售、高凈值客戶營(yíng)銷、大單營(yíng)銷、保險(xiǎn)增員、財(cái)富管理、法商等

 

個(gè)人榮譽(yù)：

連續(xù)4屆美國(guó)百萬圓桌MDRT會(huì)員：全球壽險(xiǎn)精英的最高盛會(huì)，2018年入圍標(biāo)準(zhǔn)需要首年新單提成傭金195300元。中國(guó)約850萬保險(xiǎn)代理人，僅15000人達(dá)成，占比0.18%。

連續(xù)6屆IDA國(guó)際龍獎(jiǎng)銅龍獎(jiǎng)：匯集了全球華人金融保險(xiǎn)業(yè)中最頂尖優(yōu)秀的成功人士，獲獎(jiǎng)需要年均新契約成交量連續(xù)6年保持在40件以上。

連續(xù)4屆IQA國(guó)際品質(zhì)獎(jiǎng)：業(yè)界流傳著這樣的說法“獲得IQA國(guó)際品質(zhì)獎(jiǎng)的業(yè)務(wù)員最專業(yè)，最值得信任”。獲獎(jiǎng)需要連續(xù)兩年最少簽發(fā)30張長(zhǎng)期壽險(xiǎn)保單，13個(gè)月續(xù)保率不低于90%.

連續(xù)保持92個(gè)月平安鉆石會(huì)員：成為平安鉆石俱樂部會(huì)員，需要每月至少2件新保單。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

單件保單保額500萬元→憑借過硬的保險(xiǎn)營(yíng)銷技能，獲得無數(shù)榮譽(yù)，個(gè)人業(yè)績(jī)?cè)?500人中常年保持前50，累計(jì)保額已經(jīng)超過3億元。對(duì)大額保單營(yíng)銷和高凈值客戶開發(fā)具有極深的理解，常年保持新保單簽約，曾創(chuàng)下年簽約新保單40件，單件保單保額500萬元的個(gè)人記錄。

深入研究財(cái)富資產(chǎn)配置→周老師是持證理財(cái)規(guī)劃師，深入研究金融理財(cái)投資和財(cái)富配置規(guī)劃服務(wù)，還曾向譚芳律師學(xué)習(xí)法商，非常熟悉私人財(cái)富規(guī)劃、家庭婚姻相關(guān)法律，能結(jié)合自身掌握的專業(yè)知識(shí)切入保險(xiǎn)產(chǎn)品高效營(yíng)銷。在自身成功實(shí)踐之后，設(shè)計(jì)了法商、資產(chǎn)配置相關(guān)課程，指引學(xué)員為客戶提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，并完成高效營(yíng)銷轉(zhuǎn)化。

授課場(chǎng)次超過300場(chǎng)→以個(gè)人成功經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)市場(chǎng)、產(chǎn)品的獨(dú)特認(rèn)知，講授保險(xiǎn)營(yíng)銷課程和增員留存相關(guān)課程，為公司培養(yǎng)主任級(jí)別基層領(lǐng)導(dǎo)至少200人。授課場(chǎng)次超過300場(chǎng)，累計(jì)培訓(xùn)超過20000人次，課程好評(píng)率達(dá)到98%以上。

 

部分授課案例：

★ 為公司主導(dǎo)策劃30多場(chǎng)私享會(huì)/產(chǎn)說會(huì)，累計(jì)服務(wù)高端客戶超過5000位，產(chǎn)說會(huì)預(yù)售簽單累計(jì)超過3億元，課程場(chǎng)次達(dá)100多場(chǎng)。

★ 曾為平安人壽寶安支公司提供《高效增員與選才實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》、《顧問式銷售》、《大額保單營(yíng)銷與客戶開發(fā)》等課程培訓(xùn)，幫助公司達(dá)到增員目標(biāo)，每期參訓(xùn)學(xué)員超過100人次，累計(jì)講授140期。

★ 曾為平安人壽黃岡分公司提供《法商思維下保險(xiǎn)配置》課程培訓(xùn)，得到學(xué)員的一致好評(píng)，后續(xù)返聘《顧問式銷售》、《大額保單營(yíng)銷與客戶開發(fā)》課程共16期。

★ 曾為深圳人保公司提供《法商思維下保險(xiǎn)配置》課程培訓(xùn)，后續(xù)返聘老師細(xì)分講授財(cái)富規(guī)劃、婚姻法與保險(xiǎn)營(yíng)銷等課程共8期。

★ 曾為太平洋保險(xiǎn)深圳公司提供《顧問式銷售》、《大額保單營(yíng)銷與客戶開發(fā)》等課程培訓(xùn)，獲得公司領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)員的一致好評(píng)，后續(xù)返聘共7期。

★ 曾為深圳前海天盈企業(yè)管理有限公司提供《顧問式行銷》課程培訓(xùn)，提升學(xué)員保單促成能力，得到學(xué)員的一致好評(píng)。

 

主講課程：

《顧問式銷售》

《法商思維下保險(xiǎn)配置》

《高凈值客戶營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》

《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》

《大額保單營(yíng)銷與客戶開發(fā)》

《高效增員與選才實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

部分客戶評(píng)價(jià)：

聽了周老師增員的課程之后，明顯感覺團(tuán)隊(duì)對(duì)于增員的積極性提高了很多，增員也更加精準(zhǔn)，不再像之前那樣盲目，效果很好。

——平安人壽深圳分公司寶安支公司 李主任

知道周老師是業(yè)務(wù)大牛，沒想到課也講得那么好。周老師的課程用的案例很多都是一線業(yè)務(wù)時(shí)經(jīng)常遇到的經(jīng)典案例，非常容易讓人接受。難能可貴的是，聽了老師的講解這些經(jīng)典案例之后，還收獲了很多感悟，相信以后的工作會(huì)做得更好。

——深圳人保股份有限公司 彭經(jīng)理

實(shí)話說，沒聽周老師的課之前，覺得做業(yè)務(wù)就該全力做業(yè)務(wù)，培訓(xùn)純屬浪費(fèi)時(shí)間。聽了周老師的課程之后，才發(fā)現(xiàn)原來現(xiàn)在的培訓(xùn)這么多干貨，老師總結(jié)了很多他自己的經(jīng)驗(yàn)，無私地給我們分享，非常感謝周老師。

——平安人壽黃岡支公司 郭總監(jiān)

周老師的課程結(jié)合實(shí)際，互動(dòng)很多，并且能準(zhǔn)確地糾正我們平常沒有察覺的小失誤，非常實(shí)用，受益良多。

——太平洋深圳分公司羅湖支公司 陳主任

從講課中用的案例中不難看出周老師早已身經(jīng)百戰(zhàn)，聽周老師的課程算是一場(chǎng)高度逼真的情景模擬，幾個(gè)一起聽了周老師課程的同事都覺得收獲滿滿。希望能再聽周老師給我們講課。

——招商仁和深圳分公司寶安支公司 鐘學(xué)員

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)，這一經(jīng)濟(jì)走勢(shì)并沒有影響我國(guó)高凈值人群的高速增長(zhǎng)?！?018中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬元的中國(guó)富裕家庭，總財(cái)富133萬億，同比增長(zhǎng)6.4%。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對(duì)的財(cái)富管理問題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

  ￥19,100   元/ 天

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