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金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置

課程編號:24085

課程價格:¥35000/天

課程時長:2 天

課程人氣:447

行業(yè)類別:行業(yè)通用     

專業(yè)類別:財務(wù)管理 

授課講師:林承鐸

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】


一、銀行不良資產(chǎn)動態(tài)監(jiān)控
(一)經(jīng)濟風(fēng)險
(二)政策風(fēng)險
1、監(jiān)管政策
2、經(jīng)濟政策
(三)行業(yè)風(fēng)險
(四)區(qū)域風(fēng)險
(五)風(fēng)險新趨勢
二、銀行同業(yè)不良資產(chǎn)趨勢分析
(一)我國銀行不良資產(chǎn)現(xiàn)狀及趨勢分析
1、一季度我國銀行業(yè)不良資產(chǎn)狀況
(1)一季度我國銀行業(yè)不良資產(chǎn)總體狀況
(2)不同類型商業(yè)銀行不良資產(chǎn)狀況
2、我國商業(yè)銀行不良貸款率增長趨勢分析
三、銀行同業(yè)不良資產(chǎn)管理分析
(一)銀行同業(yè)不良資產(chǎn)管理動態(tài)
1、某銀行全民催收大會戰(zhàn)
2、省級金融資產(chǎn)管理公司處理銀行不良資產(chǎn)模式
3、某銀行借電商平臺拍賣不良資產(chǎn)
4、政府出面協(xié)助催收貸款
(二)銀行同業(yè)不良資產(chǎn)管理案例——某銀行多法并舉收回大額不良貸款
(三)催收債務(wù)方法及應(yīng)注意的事項匯總
四、清收實務(wù)及風(fēng)險防控
1、如何催討不當?shù)美麄鶆?wù)
2、如何催討無因管理債務(wù)
3、如何催討時效屆滿的債務(wù)
4、如何催討抵押之債
5、如何催討有保證人擔(dān)保的債務(wù)
6、如何催討債務(wù)人死后遺留債務(wù)
7、如何向監(jiān)護人催討債務(wù)
8、如何催討失蹤人所負債務(wù)
9、如何催討對犯罪財產(chǎn)被沒收的債務(wù)
10、如何催討法人變更后的債務(wù)
11、幾種特殊情況下的催討對策
五、銀行工作人員如何在清收不良貸款中實現(xiàn)有效溝通
1、清收不良中的溝通障礙
(1)語言障礙
(2)心理障礙
(3)業(yè)務(wù)障礙
2、清收不良中的有效溝通策略
(1)知己知彼,目的明確
(2)步步為營,把握時機
(3)言之有物,對象明確
(4)因人而異,注意方法
3、銀行如何處置被查封的抵押資產(chǎn)
(1)部分首封法院未及時處置抵押財產(chǎn)的原因
(2)合理處置抵押財產(chǎn)的方式、方法
4、不良資產(chǎn)清收業(yè)務(wù)中的財產(chǎn)線索追查
(1)追查主體
(2)查詢對象
(3)財產(chǎn)線索
六、銀行不良資產(chǎn)管理研究——不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的五大模式及相關(guān)法律法規(guī)
1、不良資產(chǎn)定義
2、監(jiān)管對銀行不良資產(chǎn)的苛刻約束
(1)不良資產(chǎn)中抵押資產(chǎn)處置周期
(2)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或剝離對銀行資產(chǎn)負債表和監(jiān)管指標影響分析
3、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理公司
(1) 常規(guī)批量轉(zhuǎn)讓
(2)批量轉(zhuǎn)讓的約束
4、不良資產(chǎn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)讓方式探討
(1)不良資產(chǎn)證券化
(2)轉(zhuǎn)讓+回購或其他風(fēng)險兜底增信措施
(3)新增貸款給第三方進行轉(zhuǎn)移,或平移風(fēng)險
(4)將不良貸款打包通過銀信合作理財設(shè)立信托受益權(quán)分層,優(yōu)先級對大眾理財客戶發(fā)售
(5)其他非常規(guī)處置渠道
5、不良資產(chǎn)處置的稅務(wù)問題
(1)財政和稅收政策協(xié)調(diào)問題
(2)核銷的稅收激勵不夠
6、不良資產(chǎn)處置的其他法律法規(guī)問題
(1)抵押物處置
(2)首封法院對抵押處置權(quán)
(3)法律訴訟主體和抵押權(quán)變更問題
(4)法律規(guī)范  

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