【培訓(xùn)對(duì)象】
相關(guān)需求者

【培訓(xùn)收益】
明確什么是金融科技，不被“蹭熱點(diǎn)”帶跑偏 理解宏觀背景下，區(qū)域經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì) 掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)學(xué)建模方法

一、什么是金融科技？
1、中國(guó)金融科技行業(yè)發(fā)展分析
中國(guó)金融科技彎道超車
金融機(jī)構(gòu)科技投入規(guī)模與結(jié)構(gòu)
2、金融科技發(fā)展趨勢(shì)
從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技切換
政策監(jiān)管：頂層設(shè)計(jì)與監(jiān)管沙盒
技術(shù)發(fā)展：從概念技術(shù)到落地應(yīng)用
需求增加：從金融需求就金融科技發(fā)展
美國(guó)頂級(jí)銀行在金融科技布局
3、金融科技代表性技術(shù)
區(qū)塊鏈：避免造假
4、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融科技的現(xiàn)狀
案例：招商銀行的金融科技護(hù)城河、浦發(fā)銀行擴(kuò)大零售與非息收入
5、客戶關(guān)系管理
客戶信息收集整理
客戶獲取
案例：零售業(yè)務(wù)“親人找親人”、對(duì)公業(yè)務(wù)“轉(zhuǎn)介紹”
客戶細(xì)分與客戶價(jià)值
客戶行為分析
客戶流失預(yù)測(cè)模型

三、宏觀背景下區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)？
1、宏觀背景
中美貿(mào)易戰(zhàn)：本質(zhì)上是貿(mào)易、金融、科技的立體戰(zhàn)
2020年新冠肺炎疫情沖擊全球
行業(yè)趨勢(shì)：大魚吃小魚
2、地區(qū)數(shù)據(jù)看經(jīng)濟(jì)
注：此處為互動(dòng)環(huán)節(jié)：共同查數(shù)據(jù)、共同研討現(xiàn)實(shí)狀況
一看：地區(qū)生產(chǎn)總值，產(chǎn)業(yè)層級(jí)：一二三產(chǎn)分別占比及詳細(xì)情況——直接關(guān)系到產(chǎn)業(yè)定位
二看：財(cái)政收支，財(cái)政收支：公共預(yù)算的賬本及增速——直接關(guān)系到稅收及優(yōu)惠
三看：消費(fèi)與對(duì)外
國(guó)內(nèi)貿(mào)易：社會(huì)消費(fèi)品零售總額——消費(fèi)才是經(jīng)濟(jì)的終端
對(duì)外經(jīng)濟(jì)：進(jìn)出口貿(mào)易——外向型還是內(nèi)向型經(jīng)濟(jì)
價(jià)格指數(shù)：居民消費(fèi)與工業(yè)生產(chǎn)價(jià)格——谷賤傷農(nóng)，谷貴傷民，能否平衡直接關(guān)系到產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展
四看：人口與結(jié)構(gòu)，人口、收入與社保：人口年齡結(jié)構(gòu)、可支配收入及社保繳納——社保直接關(guān)系到財(cái)政，間接關(guān)系到企業(yè)稅負(fù)與政府融資
案例：以佛山市為例
3、企業(yè)角度看經(jīng)濟(jì)
注：此處為互動(dòng)環(huán)節(jié)：共同查數(shù)據(jù)、共同研討現(xiàn)實(shí)狀況
上市公司看產(chǎn)業(yè)的上下游及周邊
本地的重點(diǎn)甚至支柱產(chǎn)業(yè)列舉
邁克爾波特五力模型（量化分析）
案例：美的集團(tuán)
從企業(yè)家到企業(yè)家精神
案例：方洪波
4、政策角度看經(jīng)濟(jì)
注：給定題目，分組討論
政府發(fā)布的政策如何解讀
案例：3月31日，佛山宣布將發(fā)放億元消費(fèi)券，啟動(dòng)為期一個(gè)月的“促銷費(fèi)、惠民生”活動(dòng)、佛山上半年重大項(xiàng)目集中開工 總投資超千億
產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向看區(qū)域經(jīng)濟(jì)
案例：佛山市南海區(qū)氫能產(chǎn)業(yè)、佛山市鼓勵(lì)汽車消費(fèi)，買新車補(bǔ)貼2000-5000元、佛山放松人才購(gòu)房政策，龍頭房企11月銷售成色不減

三、金融科技對(duì)零售業(yè)務(wù)有哪些影響？
1、銀行長(zhǎng)期仍是零售金融的王者，保險(xiǎn)吸引力顯著提升
資管新規(guī)下保險(xiǎn)成為唯一合法“剛兌”
金融監(jiān)管及利率趨勢(shì)共振
中國(guó)零售金融長(zhǎng)期看銀行
2、零售金融未來趨勢(shì)
零售消費(fèi)金融市場(chǎng)未來可期：消費(fèi)成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)第一抓手
零售消費(fèi)金融提供方應(yīng)對(duì)：線上線下巨頭積極布局，銀行、持牌消費(fèi)金融公司、網(wǎng)絡(luò)小貸公司、助貸機(jī)構(gòu)各有優(yōu)劣
用戶畫像：精準(zhǔn)情報(bào)，方能精準(zhǔn)定位
零售消費(fèi)金融市場(chǎng)趨勢(shì)：從藍(lán)海到紅海，競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，下沉市場(chǎng)成焦點(diǎn)
3、信用卡擁抱金融科技
2019，信用卡成各銀行競(jìng)爭(zhēng)大戰(zhàn)場(chǎng)
信用卡發(fā)展不均，有增長(zhǎng)空間
消費(fèi)金融升溫推動(dòng)信用卡成長(zhǎng)
兩種不同的模式：以業(yè)務(wù)流為導(dǎo)向、以用戶為中心數(shù)據(jù)流向?yàn)橹骶€
國(guó)有五大行“寡占型優(yōu)勢(shì)”與股份制銀行線上獲客
信用卡的泛生活金融生態(tài)
國(guó)有行資源優(yōu)勢(shì)與股份行科技創(chuàng)新
智能風(fēng)控將投入主戰(zhàn)場(chǎng)
案例：AI+銀行模式，招商、浦發(fā)、平安特色比較
4、零售信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)控黑科技
信用評(píng)分技術(shù)

三、金融科技對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)有哪些影響？
1、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
信用風(fēng)險(xiǎn)度量
信用評(píng)分模型：Z評(píng)分模型、機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)
信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法
2、金融“黑科技”
注：此處為互動(dòng)環(huán)節(jié)：運(yùn)用真實(shí)企業(yè)數(shù)據(jù)、共同研討現(xiàn)實(shí)狀況
EBIT測(cè)算：企業(yè)可承受利率
現(xiàn)金流FCFF：利用勾稽關(guān)系還原企業(yè)現(xiàn)金流
M評(píng)分模型：評(píng)估企業(yè)財(cái)務(wù)操縱
回顧波特五力模型：找到最可能違約的人
回歸分析：拉網(wǎng)排查風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) 

獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
2012年以宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營(yíng)銷專家合作，在國(guó)內(nèi)開展海外地產(chǎn)投資咨詢項(xiàng)目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國(guó)培養(yǎng)了超過三十萬理財(cái)師的東方華爾金融培訓(xùn)集團(tuán)首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓(xùn)、投資顧問、實(shí)戰(zhàn)三者結(jié)合，相輔相成。
個(gè)人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。
帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，融入到金融培訓(xùn)的認(rèn)證類及實(shí)戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國(guó)西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤(rùn)率超17%。
宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟(jì)類
《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟(jì)展望》
《宏觀類-2021年兩會(huì)政府工作報(bào)告六大核心看點(diǎn)》
《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢(shì)》
《宏觀類-中國(guó)商業(yè)教育輔導(dǎo)市場(chǎng)分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會(huì)精神解讀》
《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)與市政行業(yè)形勢(shì)解讀》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開放研究》
《宏觀類-中國(guó)經(jīng)濟(jì)”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行應(yīng)對(duì)建議》
《金融類-當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢(shì)與創(chuàng)新》
《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運(yùn)作模式與業(yè)務(wù)能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)》
個(gè)人投資類
《個(gè)人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個(gè)人投資類-中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)解析與家庭理財(cái)之路. 》
《個(gè)人投資類-家庭綜合理財(cái)設(shè)計(jì)與實(shí)施》
《個(gè)人投資類-宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置》
《個(gè)人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢(shì)展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會(huì)“精神”與十四五規(guī)劃2035遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財(cái)務(wù)分析在投融資公司估值中的應(yīng)用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應(yīng)對(duì)政策. 》
《行業(yè)研究類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資應(yīng)對(duì)》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財(cái)政與稅收看企業(yè)負(fù)擔(dān)》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】
宋老師的宏觀觀點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！
——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng) 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！
——新華社旗下中國(guó)財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 2020金融科技背景下的銀行客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷

   

  第一講：為什么我們對(duì)金融科技如此興奮，又充滿恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現(xiàn)狀二、金融科技影響傳統(tǒng)銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統(tǒng)支付）2. 負(fù)債（線上理財(cái)與傳統(tǒng)理財(cái)）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統(tǒng)信貸）三、“恐慌&rdq..

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