開篇： 理解風險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.事件背景，處置措施，事件影響
2.銀行運營情況：經(jīng)營數(shù)據(jù)的簡要分析
3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風險管理

1.什么是風險，如何理解風險
2.商業(yè)銀行風險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機構日常經(jīng)營中所面臨的主要風險及其應對方式
4.什么是全面風險管理及其含義
5.全面風險管理的基本要素與基本原則
6.全面風險管理的內(nèi)部職責劃分與框架
7.如何理解風險偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解
8.什么是公司治理，巴塞爾委員會關于有效的公司治理的基本原則
9.公司治理的內(nèi)外部環(huán)境
10.當前國內(nèi)商業(yè)銀行風險管理的現(xiàn)狀與不足
11.如何做到前瞻性的風險管理：國外銀行的工作實踐
12.關于商業(yè)銀行公司治理與全面風險管理架構：國外的實踐總結
總體架構
資本管理架構

第二章全面風險管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

1.什么是內(nèi)部控制
2.內(nèi)部控制在我國的發(fā)展歷程
3.什么是內(nèi)部審計
4.如何理解三道防線
5.什么是風險管理的五道防線
6.風險管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計
7.工作經(jīng)驗分享：美國大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構

第三章商業(yè)銀行全面風險管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點

1.近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線
近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點
防范和化解系統(tǒng)性金融風險的一系列舉措

第四章全面風險管理中各項風險的管理方法

1.信用風險
什么是信用風險
信用風險的識別與管理方法
如何做好貸前，貸中與貸后工作
貸前調(diào)查一般要點
大中小型客戶的一般特點
貸后管理的早期預警
信用風險的度量
信用風險與信用評級
對信用評級的進一步理解
信用風險資產(chǎn)的計量
不良資產(chǎn)處置的一般方式
當前的市場化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵的不良資產(chǎn)處置方式
《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》評述：控制風險集中度
《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類暫行辦法》評述：明確資產(chǎn)分類
貸款定價機制改革：解讀與對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響
工作經(jīng)驗分享：1）美國大型商業(yè)銀行的信用風險管理框架與職責分工；2）定價方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶
其他分享

2.操作風險
操作風險的定義和特點
法律風險與操作風險
操作風險監(jiān)管發(fā)展歷程
操作風險的一般管理工具及使用方法要點
操作風險管理的內(nèi)部職責劃分
操作風險資本度量方法：三大方法
巴塞爾協(xié)議最終修改版本對操作風險度量的修訂：如何理解和計算
工作經(jīng)驗分享：美國大型商業(yè)銀行的操作風險管理

3.流動性風險
流動性風險案例
流動性風險的定義
流動性風險的來源
流動性風險的擴散以及與其他風險的相關性
流動性風險與系統(tǒng)性風險
流動性風險的核心監(jiān)管指標
流動性風險管理的內(nèi)部職責劃分
流動性風險的一般管理方法：國內(nèi)商業(yè)銀行

4.合規(guī)風險
合規(guī)創(chuàng)造價值的簡單理解
合規(guī)風險案例
合規(guī)風險的定義
合規(guī)風險的系統(tǒng)管理要素
合規(guī)風險管理的內(nèi)部職責劃分
合規(guī)風險的新領域：制裁合規(guī)及相關案例
合規(guī)風險管理與員工行為管理
工作經(jīng)驗分享：1)美國大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國內(nèi)商業(yè)銀行當前主要的員工行為管理方法
其他分享

5.市場風險
市場風險的定義，涵蓋與進一步理解
市場風險的識別：主要影響因素
市場風險的管理流程框架
理解交易賬戶和銀行賬戶
銀行賬戶利率風險進一步理解：風險來源
市場風險的基本管理工具
工作經(jīng)驗分享：1)美國大型商業(yè)銀行的市場風險管理;2)如何與信用風險管理部門協(xié)同管理客戶信用風險
其他分享：國內(nèi)商業(yè)銀行的市場風險管理

6.資本管理
資本管理的監(jiān)管框架
資本管理與系統(tǒng)性風險
資本充足要求
資本構成及扣除項目
中國金融機構補充資本一般方式
操作實踐與注意事項

7.總結-風險管理
風險管理的發(fā)展歷程與演進軌跡
金融科技對風險管理的影響
展望未來 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農(nóng)民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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