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有必要了解的商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理
課程編號:25334
課程價格:¥19000/天
課程時長:3 天
課程人氣:394
- 課程說明
- 講師介紹
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銀行、保險、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表;金融行業(yè)中層管理。
【培訓(xùn)收益】
使學(xué)員認(rèn)識新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來的業(yè)務(wù)改變和流程風(fēng)險等。并給予切實有效的管理方式和措施。
第一章:什么是商業(yè)銀行風(fēng)險管理
1、商業(yè)銀行風(fēng)險管理目標(biāo)及識別
2、商業(yè)銀行風(fēng)險的估計與評價
3、商業(yè)銀行的風(fēng)險處理
4、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的內(nèi)容
第二章:商業(yè)銀行風(fēng)險的成因
1、金融的脆弱性
2、金融信息不對稱
3、其他成因
第三章:商業(yè)銀行風(fēng)險管理的演變進(jìn)程
1、風(fēng)險管理理論的四個階段
2、資產(chǎn)風(fēng)險與負(fù)債風(fēng)險
3、全面風(fēng)險管理
第四章:商業(yè)銀行風(fēng)險的分類
1、市場風(fēng)險
2、操作風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、內(nèi)部管理風(fēng)險
5、其他風(fēng)險
第五章:商業(yè)銀行風(fēng)險的特征
1、客觀性
2、部分可控性
3、牽連性
4、隱藏性
5、加速性
6、傳導(dǎo)性
第六章:巴塞爾協(xié)議的要求
第七章:黑天鵝與灰犀牛事件
1、突發(fā)事件的意外性
2、習(xí)以為常的麻痹性
第八章:貸前調(diào)查的風(fēng)險點及其風(fēng)險控制措施
一、貸前調(diào)查內(nèi)容
1、借款人基本情況綜合調(diào)查
2、市場調(diào)查
3、借款人經(jīng)營情況調(diào)查
4、借款人財務(wù)狀況
5、借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系
6、借款用途、性質(zhì)和還款來源
7、擔(dān)保措施
8、貸款綜合收益分析
二、貸前調(diào)查方式
三、貸前調(diào)查流程
四、責(zé)任追究
第九章:公司業(yè)務(wù)審核要點
1、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審核及要點
2、住房開發(fā)貸款審核及要點
3、城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款審核及要點
4、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款審核及要點
5、委托貸款業(yè)務(wù)審核及要點
6、銀團貸款審核及要點
7、內(nèi)部聯(lián)合貸款審核及要點
8、黃金租賃業(yè)務(wù)審核及要點
第十章:小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品審核要點
1、銀保渠道業(yè)務(wù)審核要點
2、網(wǎng)貸易審核要點
3、支票易審核要點
4、抵押融易貸審核要點
第十一章:信審報告準(zhǔn)備與撰寫的注意事項
一、業(yè)務(wù)審核基本要點
1、企業(yè)基礎(chǔ)資料
2、企業(yè)客戶資料復(fù)印件審核
3、自然人基礎(chǔ)材料審核要點
4、港澳臺及境外人員的身份認(rèn)證審核要點
5、公司有權(quán)機構(gòu)出具的決議
6、境外企業(yè)擔(dān)保審核要點
7、合同文本的注意事項
8、印章核對相關(guān)要求
9、合同面簽的要求
10、貿(mào)易背景材料審核要點
11、貸款用途及支付審核要點
二、擔(dān)保措施審核要點
1、擔(dān)保人審核要點
2、連帶責(zé)任保證擔(dān)保審核要點
3、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、回購擔(dān)保審核要點
4、備用信用證或國內(nèi)銀行保函擔(dān)保審核要點
5、保證金擔(dān)保審核要點
6、保險審核要點
7、變更擔(dān)保的操作及審核要求-
8、放款后追加風(fēng)險緩釋措施
三、財務(wù)情況分析
1、資產(chǎn)情況分析
2、負(fù)債情況分析
3、流水情況分析
4、同行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分析及對比
四、重大事項分析
五、管理團隊審核及分析
六、員工管理
七、輿情分析
第十二章:金融內(nèi)部管理風(fēng)險案件分享
原中信商業(yè)保理(保理行業(yè)全國龍頭) 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風(fēng)險管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗
原民生銀行 個金部主要負(fù)責(zé)人
中國供應(yīng)鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業(yè)務(wù)講師
AFP金融理財規(guī)劃師
北京交通大學(xué)MBA
【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行,金融領(lǐng)域風(fēng)險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。
在中信商業(yè)保理期間,為16個主體企業(yè)設(shè)計ERP系統(tǒng)及供應(yīng)鏈金融平臺服務(wù);制定及撰寫保理業(yè)務(wù)制度,被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒;幫助企業(yè)保理業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)清收處置存量24億元,回現(xiàn)5.4億元,重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間,帶隊全國項目巡檢問責(zé),共計完成385個各類型金融產(chǎn)品項目的全面合規(guī)風(fēng)險責(zé)任審查及認(rèn)定,與相關(guān)人員單獨訪談,進(jìn)行全面責(zé)任劃分及認(rèn)定工作。涉及項目類型:融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)、基金、投資、對外擔(dān)保等。操作內(nèi)容:不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應(yīng)訴工作,組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間,曾幫助銀行籌備兩家社區(qū)網(wǎng)點支行,三個月內(nèi)客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元,理財產(chǎn)品按季度完成任務(wù)。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億,審計不予通過的項目金額累計近50億,避免形成不良資產(chǎn)的項目近15億。
馬老師基于在金融領(lǐng)域風(fēng)險實操經(jīng)驗的是經(jīng)驗,對于金融企業(yè)如何做好合規(guī)及風(fēng)險管控進(jìn)行了深入研究,總結(jié)了一套金融企業(yè)風(fēng)險管理的方法論,并在多家金融機構(gòu)落地實施,取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風(fēng)險領(lǐng)域的管理水平,希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻(xiàn)自己的一份力量。
【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調(diào)查:
《必須用可行邏輯來面對“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線清收戰(zhàn)備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領(lǐng)導(dǎo)們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調(diào)查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務(wù)報表的巨大考驗》
金融科技、供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來金融:
《金融的發(fā)展:供應(yīng)鏈金融與增強產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)管理、金融營銷管理、理財規(guī)劃:
《銀行廳臺一體化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點、駐點的培訓(xùn)及固化輔導(dǎo)方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后,個人客戶理財投資的關(guān)鍵階段和應(yīng)有的資產(chǎn)配置》
商務(wù)談判、職場心理、生涯管理:
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》
《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》
【學(xué)員評價】
馬老師的課程邏輯性很強,能夠從案例入手,從點到面,從易到難,將風(fēng)險事件講得有趣又能夠運用到實際中去,這讓學(xué)和做,都變得輕松了很多。
——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉
馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰,對于傳統(tǒng)物流行業(yè)在新時代的轉(zhuǎn)變讓我們深受啟發(fā),供應(yīng)鏈金融離不開供應(yīng)鏈,資產(chǎn)也隨時在優(yōu)勢和劣勢中迭代,我們的客戶需要的正是對新知的廣度,舊知的梳理,與時代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負(fù)責(zé)人 王玲玲
馬老師講得非常好,能在幽默中引發(fā)思考,讓學(xué)員對資產(chǎn)、市場、時代有很多新的認(rèn)識,而且工具實用性強,收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧
課程內(nèi)容由淺入深,對風(fēng)險有變通的認(rèn)識,案例豐富,與大家有互動有工具,這樣的氛圍既輕松學(xué)習(xí)效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群
馬老師將復(fù)雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂,而且認(rèn)真負(fù)責(zé),不僅是老師,更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規(guī)劃師 郭德江
馬老師認(rèn)真負(fù)責(zé)、價值觀清晰,課上是風(fēng)趣幽默,案例多多,工具實用的好老師,課下是親切爽朗,能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負(fù)責(zé)人 王婉君
課程內(nèi)容非常實用,馬老師風(fēng)格幽默,并且時常引發(fā)大家思考,對于課上課下學(xué)員提出的各種問題,也能夠耐心講解,收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國語學(xué)校教學(xué)副校長 郝端端
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一、緒論1、項目與項目管理(1)項目的內(nèi)涵(2)項目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險(1)風(fēng)險(2)項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理(1)項目風(fēng)險管理的概念(2)項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展(3)主動風(fēng)險管理(4)項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容(5)項目風(fēng)險管理的主要方法(6)項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..
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建設(shè)工程項目全過程合同風(fēng)險管理實務(wù)操作
一、工程合同1.工程合同基本原理(1)工程合同的概念及作用(2)工程合同原則(3)工程合同的法律基礎(chǔ)(4)工程合同內(nèi)容和文本形式(5)工程合同的生命期過程(6)現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同(1)工程項目中的主要合同關(guān)系(2)工程施工合同(3)工程分包合同3.工程中的其他合同..
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【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險? 如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險? 如何做到有效的持續(xù)改善? 三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等,很顯然風(fēng)險無處不在,而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大,甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎(chǔ)上有效管..
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第一講:了解經(jīng)濟環(huán)境,分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當(dāng)前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內(nèi)信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農(nóng)業(yè)(養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè))2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..
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商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理與案件防范
第一講:監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)(思想防線、制度防線、監(jiān)督防線)、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、..
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小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理
第一講:調(diào)查和審查框架和要點一、堅持四原則1. 實體經(jīng)濟2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個人”問題1. 通過公共信息核實股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過人事關(guān)聯(lián)核實關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過融資、擔(dān)保關(guān)系核實關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過交易識別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個必問1. 誰借款2..