【培訓(xùn)對象】
分支行行長副行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】

第一部分 銀行全面風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識
一、全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵
1、全流程風(fēng)險管理
2、全員風(fēng)險管理
3、全方位風(fēng)險管理
二、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的三大核心內(nèi)容落地執(zhí)行的關(guān)鍵要素
1、商業(yè)銀行五大風(fēng)控目標(biāo)的設(shè)定方法
1）合規(guī)目標(biāo)的設(shè)定
2）真實目標(biāo)的設(shè)定
3）效益目標(biāo)的設(shè)定
4）戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定
5）安全目標(biāo)的設(shè)定
2、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控五大要素的落地執(zhí)行工具
1）風(fēng)險環(huán)境檢查工具
2）風(fēng)險評估工具
3）風(fēng)險管控工具
4）信息與溝通平臺
5）風(fēng)險監(jiān)督工具
3、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行的必要條件
1）商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行必須解決的四個問題
2）商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險內(nèi)控的四個必要條件
3）銀行風(fēng)險內(nèi)控實施的四個關(guān)鍵要素
第二部分 全流程信貸風(fēng)險管理整體思路
一、貸前調(diào)查盡職
1、基于財務(wù)數(shù)據(jù)的盡職調(diào)查
1）三張財務(wù)報表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
2）哪些財務(wù)比率反映客戶的短期償債能力
3）哪些財務(wù)比率反映客戶的長期償債能力
4）客戶的盈利能力應(yīng)當(dāng)從哪些財務(wù)數(shù)據(jù)分析中獲得
5）客戶的營運能力重點反映在哪些財務(wù)比率上
6）有經(jīng)驗的風(fēng)險分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應(yīng)收賬款
2、客戶表外因素的盡職調(diào)查
1）客戶的法人治理結(jié)構(gòu)
2）客戶的內(nèi)部控制
3）發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃
二、信貸風(fēng)險的貸中管理
1、授權(quán)管理
2、流程控制
3、不相容職責(zé)的分離
4、強(qiáng)制休假制度
三、貸后管理中的風(fēng)險管理
1、信貸風(fēng)險的貸后預(yù)警機(jī)制
1）預(yù)警指標(biāo)如何設(shè)定
2）如何應(yīng)用數(shù)據(jù)庫有效進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警
3）如何對重點客戶實施重點跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險處置方式
1）貸款擔(dān)保
2）貸款風(fēng)險補(bǔ)償金
3）自有流動資金比例控制
3、加強(qiáng)對執(zhí)行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實施步驟
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收

第三部分、信貸業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理的兩大切入點及案例分析
一、以擔(dān)保法律風(fēng)險管理為主要切入點
1.未辦理抵押登記抵押合同的法律風(fēng)險
2.抵押合同與買賣合同一并簽訂法律風(fēng)險
3.土地經(jīng)營權(quán)抵押致法律風(fēng)險的案例
4.共有財產(chǎn)抵押的法律風(fēng)險案例解析
5.如何防范查封陷阱法律風(fēng)險識別及最新法律救濟(jì)途徑
6.保證金質(zhì)押三種法律風(fēng)險案例解析
7.擔(dān)保人不盡擔(dān)保義務(wù)的法律風(fēng)險案例解析
8.擔(dān)保物被其他債權(quán)人首先申請法院查封的法律風(fēng)險
二、 以時效法律風(fēng)險管理為切入點
1.案例：超過兩年訴訟時效的債權(quán)法律風(fēng)險
2.超訴訟時效的補(bǔ)救措施
3.借款人惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的防范措施和方法
4.借款人失蹤的法律風(fēng)險防范
5.借款人破產(chǎn)逃債解決方法

第四部分 銀行信貸風(fēng)險的全員控制
一、銀行信貸風(fēng)險管理的三道防線
1.第一道防線業(yè)務(wù)部門
2.第二道防線風(fēng)險部門
3.第三道防線審計部門
二、銀行在風(fēng)控過程中必須處理好五個關(guān)系
1.處理好控與被控的關(guān)系
2.處理好風(fēng)險內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3.處理好風(fēng)險內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4.處理好風(fēng)險內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5.處理好風(fēng)險內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
三、銀行風(fēng)控人員必須具備的三種能力
1.財務(wù)能力
2.法務(wù)能力
3.溝通能力
課程小結(jié) 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機(jī)管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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