【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行行長(zhǎng)及各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人.風(fēng)險(xiǎn)管理部.客戶經(jīng)理.合規(guī)部成員。

【培訓(xùn)收益】

一.貸后管理的操作流程
1.建立臺(tái)賬
2.日常監(jiān)控
3.貸后檢查
4.貸后評(píng)估
5.預(yù)警報(bào)告
6.制定策略
7.貸款收回
8.監(jiān)督檢查
二.貸后管理全流程風(fēng)控環(huán)節(jié)的操作要點(diǎn)
1. 建立臺(tái)賬環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
建立《貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)臺(tái)賬》
監(jiān)測(cè)臺(tái)賬中企業(yè)信息的異常變動(dòng)情況
2. 日常監(jiān)控環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
額度使用情況
貸款投向嚴(yán)密監(jiān)控
結(jié)算賬戶往來(lái)情況密切跟蹤
企業(yè)利息每月清償情況及時(shí)管理
收集.整理逃廢債.逃欠稅等
3. 貸后檢查環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
定期或非定期對(duì)影響貸款安全的相關(guān)因素跟蹤檢查
借款人
保證人
抵（質(zhì)）物
4. 貸后評(píng)估環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
收集相關(guān)信息
定量定性分析
對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià)
貸后檢查五級(jí)分類
5. 預(yù)警報(bào)告環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)
核實(shí)預(yù)警信號(hào)
快速逐級(jí)報(bào)告
提供風(fēng)險(xiǎn)措施依據(jù)
6. 制定策略環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
將到期正常貸款防范措施和策略
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的問(wèn)題貸款防范措施和策略
已逾期的不良貸款防范措施和策略
7. 貸款收回環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
貸款償還可能性的分析
通知借款人還款
簽訂并監(jiān)督還款計(jì)劃
監(jiān)督收貸
8. 監(jiān)督檢查環(huán)節(jié)的風(fēng)控操作要點(diǎn)
貸后管理過(guò)程的監(jiān)督檢查
制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查
貸款處理方案落實(shí)情況的監(jiān)督檢查
三.貸款風(fēng)險(xiǎn)控制的案例分析
1.直接催收的技巧與法律法規(guī)
訴訟時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)案例解析
催收方式風(fēng)險(xiǎn)案例解析
催收主體風(fēng)險(xiǎn)案例解析
超時(shí)效補(bǔ)救風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2.協(xié)議處置的技巧與法律法規(guī)
流質(zhì)條款陷阱
抵債資產(chǎn)處置的時(shí)間陷阱
抵（質(zhì)）押變賣的真空陷阱
3.借新還舊的技巧與法律法規(guī)
保證人風(fēng)險(xiǎn)
擔(dān)保物風(fēng)險(xiǎn)
4.實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的技巧與法律法規(guī)
后順位物權(quán)與優(yōu)先物權(quán)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
物保與人保并存償還順位的風(fēng)險(xiǎn)
租賃權(quán)與抵押權(quán)沖突的風(fēng)險(xiǎn)
共有物抵押的風(fēng)險(xiǎn)
保證金質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)
5.法院訴訟的技巧與法律法規(guī)
抵押物查封風(fēng)險(xiǎn)
擔(dān)保物權(quán)人申請(qǐng)直接參與執(zhí)行分配
6.不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的法律法規(guī)
不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)
不良資產(chǎn)單戶轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)
7.貸款損失稅前扣除的法律法規(guī)
保留催收證據(jù)
司法追索
資產(chǎn)損失確定證據(jù)
四.貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的具體操作
1．財(cái)務(wù)狀況的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1)流動(dòng)性差
2)貿(mào)易過(guò)度
3)過(guò)度借貸
4)融資失衡
5)異常好的業(yè)績(jī)
2．賬戶記錄的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1)財(cái)務(wù)透明度低
2)賬戶異常
3)過(guò)度擴(kuò)張
3. 管理狀況的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1)舞弊 / 監(jiān)督機(jī)構(gòu)的調(diào)查 / 訴訟
2)管理層 / 股東的頻繁更替
3)管理層個(gè)人行為
4)爭(zhēng)端.訴訟
4. 運(yùn)作情況的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1)集中度過(guò)高
2)過(guò)度投機(jī)
3)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
4)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
5. 市場(chǎng)狀況的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1)產(chǎn)品生命周期短
2)價(jià)格戰(zhàn)
3)監(jiān)管變化
6. 產(chǎn)業(yè)狀況的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1)產(chǎn)能過(guò)剩
2)政府過(guò)度干預(yù)
3)產(chǎn)業(yè)預(yù)期發(fā)展

課程總結(jié) 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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