【培訓(xùn)對(duì)象】
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、信貸部等骨干員工，客戶經(jīng)理、綜合柜員等

【培訓(xùn)收益】

一、銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)
1、銀行人員“非法集資”是條不歸路
1)“行長(zhǎng)”設(shè)下驚天“騙局”，非法集資最終入獄
2)“幫助客戶轉(zhuǎn)貸”涉嫌非法集資
3)一定要分清民間借貸、委托理財(cái)與非法集資
2、員工“飛單”，“飛”來(lái)橫禍
1)銀行員工為拿傭金“飛單”銷售違法金融產(chǎn)品
2)“飛單”的后果是觸犯非法吸收公眾存款罪
3)“飛單”的構(gòu)成要素以及“飛單”屢禁不止的原因
4)銀行員工“飛單”會(huì)“招來(lái)”哪些罪責(zé)
3、覬覦公款犯下職務(wù)侵占罪
1)銀行員工自制憑證侵占單位資金
2)非法占有單位財(cái)物屬于職務(wù)侵占犯罪行為
3)發(fā)生“職務(wù)侵占”主要是因?yàn)楣芾碛新┒?br /> 4、挪用資金觸刑律，鐵窗漫漫恨終身
1)行長(zhǎng)與會(huì)計(jì)合謀挪用銀行承兌匯票
2)行長(zhǎng)和會(huì)計(jì)的行為構(gòu)成挪用資金罪
3)挪用資金罪是怎樣的一種罪
4)犯罪得逞的原因還是存在管理問(wèn)題
5、行長(zhǎng)柜員合伙詐騙，客戶資金有去無(wú)回
1)行長(zhǎng)柜員合謀詐騙客戶資金
2)行長(zhǎng)判重刑，銀行亦擔(dān)責(zé)
3)行長(zhǎng)看品行，銀行靠管理
6、銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范思路
1)提高法律合規(guī)意識(shí)
2)系統(tǒng)學(xué)習(xí)法律法規(guī)知識(shí)
3)具備必要的法律合規(guī)能力
4)學(xué)法知法懂法用法
互動(dòng)提問(wèn)、疑難解答
二、銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)中的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
1、貸款人主體資格的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1)農(nóng)民自然人名義借款的主體資格確定風(fēng)險(xiǎn)
2)農(nóng)戶家庭名義借款的主體資格風(fēng)險(xiǎn)
3)加工戶及小微企業(yè)主
2、擔(dān)保的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制
1)抵押風(fēng)險(xiǎn)管理
2)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)管理
3、全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
1)貸前盡職調(diào)查中的風(fēng)險(xiǎn)管理
2)貸中審查審批中的風(fēng)險(xiǎn)管理
3)貸后催收和預(yù)警中的風(fēng)險(xiǎn)管理
4、客戶騙取銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)案例解析
1)用鋅塊冒充銀錠騙貸致銀行損失8000萬(wàn)元騙貸案
2)虛假資料騙取銀行3000萬(wàn)案
3)客戶經(jīng)理做“內(nèi)鬼” 致銀行巨額損失案
4)客戶經(jīng)理偽造擔(dān)保合同違規(guī)放貸案
5)銀行員工借過(guò)橋貸詐騙客戶資金案
三、銀行網(wǎng)點(diǎn)日常操作運(yùn)營(yíng)當(dāng)中法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、“真行長(zhǎng)”出借辦公室給“假行長(zhǎng)”，涉嫌共同犯罪
1)出借辦公室提供方便，來(lái)的不是客戶，而是罪犯
2)協(xié)議雖假，辦公室是真，銀行難脫干系
3)隨意出借辦公室，銀行人員可能成為共犯
2、加蓋“蘿卜章”，銀行承擔(dān)責(zé)任
1)行長(zhǎng)鋌而走險(xiǎn)刻假章
2)加蓋“假”公章的《承諾函》，給銀行帶來(lái)“真”責(zé)任
3、見(jiàn)利忘義，銀行員工私自出售客戶個(gè)人信息
不義之財(cái)終將落空，自由之身深陷囹圄
如何界定侵犯公民個(gè)人信息罪的行為邊界
國(guó)家和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人金融信息保護(hù)的要求很高
4、銀行留存印鑒與客戶印鑒不一致導(dǎo)致存款被騙
1)假印鑒轉(zhuǎn)走存款，銀行、客戶都違約
2)未能識(shí)別假印鑒是銀行承擔(dān)責(zé)任的主要原因
3)怎樣才能截住每一枚假印鑒
5、名“存”實(shí)“借”，銀行賠償部分損失
1)名為存款實(shí)為民間借貸的情形很復(fù)雜
2)銀行要切實(shí)避免為非法民間借貸背書
6、銀行通風(fēng)報(bào)信妨礙法院執(zhí)行承擔(dān)刑事責(zé)任
1)通風(fēng)報(bào)信，單位和個(gè)人均受處罰
2)銀行協(xié)助執(zhí)行有些要求不能提，有些心思必須用
7、未履行反洗錢義務(wù)，銀行遭重罰
1)銀行涉嫌幫助嫌疑人洗錢遭重罰
2)加快反洗錢制度建設(shè)

互動(dòng)提問(wèn)、疑難解答 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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