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商業(yè)銀行信貸法律風險和不良資產(chǎn)處置法律風險

課程編號:31425

課程價格:¥30000/天

課程時長:2 天

課程人氣:369

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:管理技能 

授課講師:卜范濤

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
分支行行長副行長、網(wǎng)點負責人、信貸部、風險合規(guī)部負責人等

【培訓收益】


第一部分 法律風險風險基礎(chǔ)知識
一、信貸法律風險概述
1.什么是風險
2.什么法律風險
3.什么是信貸法律風險
4.信貸法律風險防范的整體思路與方法
二、目前對商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)威脅最大的幾種法律風險形式
1.合同法律風險
2.擔保類法律風險
3.訴訟時效法律風險
第二部分 不良資產(chǎn)的處置方法與技巧
一、直接催收的方法與技巧
1、訴訟時效法律風險管控
1)時效風險案例解析
2)郵寄送達的效力問題
3)親屬代收的效力問題
4)義務人不配合的處置方法
5)超過兩年時效的補救措施
6)賬戶直接劃款的效力
7)自己在客戶賬戶上存款再扣除效力問題
8)一次送達多個催款通知書的效力問題
2、高效催收的方法與技巧
1)以物抵債的流質(zhì)風險及倒貼風險
2)申請支付令的好處及條件
3)債務人失去償債能力時可否向其債務人直接主張權(quán)利
4)借債不卻免除了其債務人的債務怎么辦
5)發(fā)現(xiàn)客戶已經(jīng)沒有完全履約能力可否提前解除貸款合同收回貸款
6)什么情況下可能行使抵銷權(quán)
3、催收方式的法律風險
1)當面催收的取證技巧
2)信函催收的注意事項
3)數(shù)據(jù)電文催收的注意事項
4)公告催收的生效要件
5)直接訴訟或報案的中斷效力
4、催收主體的法律風險
1)債權(quán)人只向債務人催收是否也相當于向擔保人催收
2)債權(quán)人只向擔保人催收是否也相當于向債權(quán)人催收
5、超過訴訟時效的補救措施
1)達成新的還款協(xié)議
2)在催收單上簽字、蓋章或摁手印
3)自愿履行
4)行使抵銷權(quán)
6、不良資產(chǎn)催收的方法與注意事項
1)以物抵債的法律風險
2)申請支付令的法律風險
3)行使代位權(quán)的法律風險
4)行使撤銷權(quán)法律風險
5)行使不安抗辯權(quán)的法律風險
6)申請抵銷權(quán)法律風險
7)申請貸款人破產(chǎn)的法律風險
8)協(xié)調(diào)借款人重組的法律風險
二、協(xié)議處置的法律陷阱與風險防范
1、流質(zhì)條款的法律陷阱與風險防范
2、抵(質(zhì))押變賣真空的法律陷阱與風險防范
三、借新還舊的處理技巧與法律法規(guī)
1、借款人主體資格的法律風險
2、擔保人脫保的法律風險
3、擔保物重新登記的法律風險
四、實現(xiàn)擔保物權(quán)法律風險及其防范
1、擔保物出租對抵押權(quán)實現(xiàn)影響的案例解析
2、特權(quán)共有情形對抵押物權(quán)實現(xiàn)的影響案例解析
3、保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風險及其防范
五、法院訴訟的法律風險及其防范
1、抵押物被第三方申請法院查封的風險案例
2、防范抵押物被第三方查封時銀行應當如何作為
3、抵押物處置有哪些新規(guī)及操作要點
六、非訴手段催收的實際案例
1、提前處置快速反應的案例
2、借助他行消化風險的案例
3、區(qū)分情況分類處理的案例
3、代位追償實現(xiàn)擔保特權(quán)案例
4、支行協(xié)作成功催收案例
5、多方動員借力清收案例
6、黑名單壓制實施清收案例

課程總結(jié) 

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