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銀行如何運用財務(wù)專業(yè)知識有效進行信貸風(fēng)險防控

課程編號:35426

課程價格:¥29000/天

課程時長:2 天

課程人氣:474

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:財務(wù)管理 

授課講師:苑海彤

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對象】
銀行業(yè)管理者、信貸風(fēng)控經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
【讀懂企業(yè)償債能力】把握報表精髓,如何通過財務(wù)報表快速讀懂企業(yè)償債能力 【如何進行貸前調(diào)查】如基于現(xiàn)金流的貸前調(diào)查如何準(zhǔn)備,現(xiàn)場調(diào)查最應(yīng)該注意問題 【全面剖析企業(yè)盈利質(zhì)量】專業(yè)財務(wù)知識全面剖析企業(yè)盈利質(zhì)量 【新型權(quán)利質(zhì)押的風(fēng)險及防范措施】新型權(quán)利質(zhì)押的風(fēng)險及防范措施 【不同企業(yè)類型的特殊風(fēng)險點】如何制定有效控制不同企業(yè)類型的特殊風(fēng)險點

第一部分: 如何通過財務(wù)報表快速讀懂企業(yè)償債能力?
1.償債能力與融資適度性考察
1)從融資和資產(chǎn)匹配性看
2)從融資和利潤匹配性看
3)從融資與現(xiàn)金流匹配來看
4)過度融資的預(yù)警值
2.財務(wù)報表體系分析
1)如何看報表附注
2)審計報告
3)交叉檢驗
3.從財務(wù)信息分析償債能力-資產(chǎn)質(zhì)量甄別
4.主要相關(guān)的財務(wù)比率-
現(xiàn)金充足率
杜邦財務(wù)分析體系
案例分析
第二部分:永遠的現(xiàn)金為王-基于現(xiàn)金流的貸前調(diào)查
1.資產(chǎn)真實有效性分析
2.融資需求合理性分析
1)實物和賬目
2)存貨的狀況
3)隨后的采購銷售方式
4)整個原材料
5)存貨將來涉及債權(quán)安排
3.測算整個經(jīng)營活動到底需要多少現(xiàn)金流/核實現(xiàn)金流能不能覆蓋到期的全部債務(wù)及利息支付
案例分析
第三部分:客戶現(xiàn)場調(diào)查寶典
1.基于融資需求和理性分析的兩個強調(diào)
2.應(yīng)收/預(yù)付款的質(zhì)量分析
3.固定資產(chǎn)質(zhì)量分析
1)固定資產(chǎn)賬目的計算方式
2)固定資產(chǎn)市場價值的評估
3)客戶評定固定資產(chǎn)的能力和使用效率分析
4)不動產(chǎn)抵押安排-抵押率公式
5)閑置固定資產(chǎn)的狀態(tài)
【演練】案例練習(xí)
第四部分:全面剖析企業(yè)盈利質(zhì)量
1.銷售收入的確認方法
2.收入與成本的配比情況-成本結(jié)構(gòu)剖析
3.利潤質(zhì)量的整體分析
4.損益表質(zhì)量的交叉檢驗
【演練】案例練習(xí)
第五部分:新型權(quán)利質(zhì)押的風(fēng)險及防范措施
1.新型權(quán)利質(zhì)押的類型
2.新型權(quán)利質(zhì)押的特點
3.新型權(quán)利質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險
4.風(fēng)險防范建議
【演練】案例練習(xí)
第六部分:不同企業(yè)類型的特殊風(fēng)險點
1.商貿(mào)型企業(yè)
2.生產(chǎn)制造業(yè)
3.投資管理公司
4.集團企業(yè)
5.中小微企業(yè)
全課程總結(jié)及我的行動計劃
1.接下來我需要在哪些方面進行應(yīng)用
2.應(yīng)用的具體行為和做法有哪些
3.如何監(jiān)督執(zhí)行情況 

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