【培訓(xùn)對(duì)象】
金融機(jī)構(gòu)高管、行長(zhǎng)、風(fēng)控負(fù)責(zé)人、信貸負(fù)責(zé)人，風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、法務(wù)等管理人員，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，銀行從業(yè)人員等。

【培訓(xùn)收益】
當(dāng)前，面臨全球疫情影響、經(jīng)濟(jì)增速放緩、利差收窄、監(jiān)管趨嚴(yán)等大背景，揮舞著新技術(shù)武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競(jìng)爭(zhēng)者正在搶食著銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著前所未有的壓力，銀行未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向是什么呢？ 本課程以大數(shù)據(jù)背景為切入點(diǎn)，對(duì)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的講解，根據(jù)宏觀、中觀、微觀分析理論基礎(chǔ)，通過(guò)實(shí)際案例分析，提出銀行未來(lái)發(fā)展方向及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引，有較強(qiáng)的行業(yè)引領(lǐng)作用，可以有效提升銀行未來(lái)發(fā)展水平，實(shí)用性與可操作性強(qiáng)。希望能夠有效的幫助銀行解決實(shí)際困難，向更好的方向發(fā)展。

一、當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)

1、信用風(fēng)險(xiǎn)

2、欺詐風(fēng)險(xiǎn)

3、共債風(fēng)險(xiǎn)

4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

 

二、新形勢(shì)下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)

1、疫情導(dǎo)致共債風(fēng)險(xiǎn)凸顯

2、新型風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象增多

1）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)域性失靈及案例

2）反人臉識(shí)別反欺詐手段失靈及案例

3）中介包裝導(dǎo)致客戶畫(huà)像失靈及案例

4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫(huà)像失靈及案例

5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例

6）類電信詐騙手段及案例

7）團(tuán)體欺詐手段及案例

3、客戶信息保護(hù)面臨很大的挑戰(zhàn)

1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例

2）關(guān)于客戶信息保護(hù)的重點(diǎn)法條解析

例如：《民法典》、《個(gè)人信息保護(hù)法》、《刑法》侵犯公民個(gè)人信息罪等

 

三、銀行風(fēng)控發(fā)展核心動(dòng)能

1.人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能對(duì)于銀行的挑戰(zhàn)

3）人工智能在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用

2.區(qū)塊鏈（B——Block chain）

1）區(qū)塊鏈的概念

2）區(qū)塊鏈對(duì)于銀行的定位挑戰(zhàn)

3）區(qū)塊鏈在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用

3.云計(jì)算（C——Cloud computing)

1）云計(jì)算的概念

2）云上銀行

3）云計(jì)算在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用

4.大數(shù)據(jù)（D——Big data）

1）大數(shù)據(jù)的核心

2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢(shì)

3）銀行的風(fēng)控大數(shù)據(jù)治理

5.物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）

1）5G的初期、中期與遠(yuǎn)期發(fā)展

2）5G時(shí)期銀行未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理的定位

 

四、運(yùn)用金融科技提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力（構(gòu)建智能風(fēng)險(xiǎn)防控閉環(huán)體系）

1、獲取信息

1）身份信息

2）設(shè)備信息

2、智能決策

1）勾稽比對(duì)

2）交叉檢驗(yàn)

3）強(qiáng)特征篩選

4）風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系

5）行為數(shù)據(jù)

3、監(jiān)控預(yù)警

1）郵件

2）短信

3）電話

4、案件調(diào)查

5、數(shù)據(jù)分析

1）風(fēng)險(xiǎn)閾值分布

2）風(fēng)險(xiǎn)分布地圖

 

五、銀行數(shù)字化風(fēng)控落地思考——智能信貸風(fēng)控監(jiān)控體系

1）客戶識(shí)別機(jī)制

2）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查機(jī)制

3）集中處置機(jī)制

4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制

5）情報(bào)分析機(jī)制

6）數(shù)據(jù)管理機(jī)制

7）消保聯(lián)動(dòng)機(jī)制

8）案例管理機(jī)制

 

六、銀行數(shù)字化風(fēng)控落地思考——智能風(fēng)控差異化體系

1）C端

2）Z端

3）B端

4）F-G端

 

七、案例分享

1）案例一（螞蟻金服智能識(shí)別）

2）案例二（京東金融安全魔方）

3）案例三（新網(wǎng)銀行）

 

 

[本大綱版權(quán)歸艾靜老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書(shū)面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 

 

 

 

Ø 十五年國(guó)有大型商業(yè)銀行金融科技、風(fēng)控專家；

 

Ø 985高校全日制碩士研究生；

 

Ø SAS全球認(rèn)證數(shù)據(jù)分析師；

 

Ø Python數(shù)據(jù)分析認(rèn)證；

 

Ø 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師；

 

Ø 國(guó)家法律執(zhí)業(yè)資格證書(shū)；

 

Ø 十年以上金融機(jī)構(gòu)授課培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)；

 

Ø 商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師；

 

Ø 商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

Ø 商業(yè)銀行金融財(cái)經(jīng)年度最佳課題研究獎(jiǎng)。

 

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

 

艾靜老師擁有十五年大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，985高校全日制碩士研究生，具有SAS、Python數(shù)據(jù)處理全球認(rèn)證，在銀行金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)風(fēng)控、評(píng)分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。研究多年銀行信貸評(píng)分模型、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、場(chǎng)景化融入、敏捷化組織、AI機(jī)器人、云計(jì)算在銀行金融領(lǐng)域的應(yīng)用（例如實(shí)現(xiàn)貸前自動(dòng)化審批、貸中智能監(jiān)測(cè)攔截異常交易、智能語(yǔ)音催收等）。

 

【課程特色】

 

l 艾靜老師系大型商業(yè)銀行十五年資深金融科技專家、985高校全日制碩士，講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng)；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。艾靜老師對(duì)課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì)，邏輯嚴(yán)密，構(gòu)思巧妙，把金融知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象；講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，寓教于樂(lè)。

 

【工作榮譽(yù)】

 

商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師；

 

商業(yè)銀行金融財(cái)經(jīng)年度最佳課題研究獎(jiǎng)；

 

商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

商業(yè)銀行金融讀書(shū)會(huì)總策劃兼主持人；

 

商業(yè)銀行中國(guó)夢(mèng)演講賽冠軍。

 

【核心課程】

 

v 金融科技：

 

《未來(lái)銀行發(fā)展全景展望（數(shù)字化金融科技驅(qū)動(dòng)）》

 

《銀行數(shù)字化風(fēng)控與未來(lái)銀行發(fā)展全景展望》

 

《BANK 4.0在信貸申請(qǐng)及客戶經(jīng)營(yíng)中的實(shí)踐研究》

 

《智能化信貸風(fēng)控創(chuàng)新技術(shù)研究》

 

《“智能化信貸工廠”線上金融風(fēng)控體系研究》

 

《銀行金融科技數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展研究》

 

《銀行線上業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究分析》

 

v 風(fēng)險(xiǎn)管理：

 

《銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與數(shù)字化風(fēng)控》

 

《新經(jīng)濟(jì)與監(jiān)管形勢(shì)下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》

 

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)研究》

 

《巴塞爾協(xié)議研究》

 

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和實(shí)踐》

 

《信貸區(qū)域差異化研究和實(shí)踐》

 

《消費(fèi)金融反欺詐風(fēng)險(xiǎn)研究分析》

 

v 法律風(fēng)險(xiǎn)：

 

《民法典對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響及對(duì)策》

 

《民法典對(duì)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響》

 

《民法典對(duì)信貸及不良資產(chǎn)清收的影響及對(duì)策解析》

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 大數(shù)據(jù)及人工智能背景下消費(fèi)和小微信貸線上獲客、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)控應(yīng)對(duì)策略

   

  第一部分：金融科技發(fā)展?fàn)顩r的介紹一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景1、金融科技（支付寶人臉識(shí)別技術(shù)、APPLEPAY、虹膜技術(shù)、二維碼支付技術(shù)）2、利率市場(chǎng)化3、金融脫媒（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能1、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)2、移動(dòng)支付技術(shù)3、H5、APP（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖..

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• 大數(shù)據(jù)時(shí)代——提升患者管理，構(gòu)建專業(yè)藥房

   

  【課程導(dǎo)言】：移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代下，實(shí)體門店面臨巨大的挑戰(zhàn)，同時(shí)也是一種機(jī)會(huì)。馬云說(shuō)：不是實(shí)體門店不行了，而是你的實(shí)體門店不行了。面臨新的沖擊實(shí)體店如何進(jìn)行創(chuàng)新，如何守住老陣地，如何利用新武器，這是所有實(shí)體連鎖共同面臨的問(wèn)題。課程從互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境對(duì)我們的實(shí)體店挑戰(zhàn)和我們面臨的消費(fèi)者消費(fèi)習(xí)慣和方式的的變化入手，通過(guò)分析新零售良品鋪?zhàn)樱懼?，名?chuàng)優(yōu)品的..

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• 電商互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)營(yíng)銷之落地實(shí)踐鐵律

   

  課程背景：未來(lái)人貨場(chǎng)一切數(shù)字化，數(shù)據(jù)將成為一種資源，沒(méi)有數(shù)據(jù)沒(méi)有未來(lái)，企業(yè)如何構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)未來(lái)？人工智能已經(jīng)來(lái)臨，人工智能在營(yíng)銷板塊的應(yīng)用本質(zhì)就是大數(shù)據(jù)營(yíng)銷！企業(yè)的ERP、CRM、報(bào)表等等僅僅是零散的死數(shù)據(jù)，如何激活流動(dòng)產(chǎn)生閉環(huán)，產(chǎn)生效益？經(jīng)驗(yàn)將成為負(fù)債，未來(lái)將利用數(shù)據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃、定位、策劃、人群分析、活動(dòng)策劃，數(shù)據(jù)成為商業(yè)的起點(diǎn)！人為..

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