【培訓(xùn)對象】
金融機構(gòu)高管、行長、風控負責人、信貸負責人，風險、合規(guī)、法務(wù)等管理人員，風險經(jīng)理、客戶經(jīng)理，銀行從業(yè)人員等。

【培訓(xùn)收益】

一、當前金融風險形勢
1、信用風險
2、欺詐風險
3、共債風險
4、合規(guī)風險

二、新形勢下銀行風控的難點與挑戰(zhàn)
1、疫情導(dǎo)致共債風險凸顯
2、新型風險現(xiàn)象增多
1）客戶風險等級區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導(dǎo)致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類電信詐騙手段及案例
7）團體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護面臨很大的挑戰(zhàn)
1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2）關(guān)于客戶信息保護的重點法條解析
例如：《民法典》、《個人信息保護法》、《刑法》侵犯公民個人信息罪等

三、銀行風控發(fā)展核心動能
1.人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)
3）人工智能在銀行風控中的應(yīng)用
2.區(qū)塊鏈（B——Block chain）
1）區(qū)塊鏈的概念
2）區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)
3）區(qū)塊鏈在銀行風控中的應(yīng)用
3.云計算（C——Cloud computing)
1）云計算的概念
2）云上銀行
3）云計算在銀行風控中的應(yīng)用
4.大數(shù)據(jù)（D——Big data）
1）大數(shù)據(jù)的核心
2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢
3）銀行的風控大數(shù)據(jù)治理
5.物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）
1）5G的初期、中期與遠期發(fā)展
2）5G時期銀行未來風險管理的定位

四、運用金融科技提升風險管理能力（構(gòu)建智能風險防控閉環(huán)體系）
1、獲取信息
1）身份信息
2）設(shè)備信息
2、智能決策
1）勾稽比對
2）交叉檢驗
3）強特征篩選
4）風險關(guān)系
5）行為數(shù)據(jù)
3、監(jiān)控預(yù)警
1）郵件
2）短信
3）電話
4、案件調(diào)查
5、數(shù)據(jù)分析
1）風險閾值分布
2）風險分布地圖

五、銀行數(shù)字化風控落地思考——智能信貸風控監(jiān)控體系
1）客戶識別機制
2）風險調(diào)查機制
3）集中處置機制
4）風險評價機制
5）情報分析機制
6）數(shù)據(jù)管理機制
7）消保聯(lián)動機制
8）案例管理機制

六、銀行數(shù)字化風控落地思考——智能風控差異化體系
1）C端
2）Z端
3）B端
4）F-G端

七、案例分享
1）案例一（螞蟻金服智能識別）
2）案例二（京東金融安全魔方）
3）案例三（新網(wǎng)銀行）

[本大綱版權(quán)歸艾靜老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

 

Ø 十五年國有大型商業(yè)銀行金融科技、風控專家；

 

Ø 985高校全日制碩士研究生；

 

Ø SAS全球認證數(shù)據(jù)分析師；

 

Ø Python數(shù)據(jù)分析認證；

 

Ø 高級經(jīng)濟師；

 

Ø 國家法律執(zhí)業(yè)資格證書；

 

Ø 十年以上金融機構(gòu)授課培訓(xùn)經(jīng)驗；

 

Ø 商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師；

 

Ø 商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

Ø 商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎。

 

【擅長領(lǐng)域】

 

艾靜老師擁有十五年大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗，985高校全日制碩士研究生，具有SAS、Python數(shù)據(jù)處理全球認證，在銀行金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)風控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。研究多年銀行信貸評分模型、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、場景化融入、敏捷化組織、AI機器人、云計算在銀行金融領(lǐng)域的應(yīng)用（例如實現(xiàn)貸前自動化審批、貸中智能監(jiān)測攔截異常交易、智能語音催收等）。

 

【課程特色】

 

l 艾靜老師系大型商業(yè)銀行十五年資深金融科技專家、985高校全日制碩士，講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。艾靜老師對課件及案例進行精心設(shè)計，邏輯嚴密，構(gòu)思巧妙，把金融知識融入到生活社會現(xiàn)象；講課風格生動風趣，寓教于樂。

 

【工作榮譽】

 

商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師；

 

商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎；

 

商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

商業(yè)銀行金融讀書會總策劃兼主持人；

 

商業(yè)銀行中國夢演講賽冠軍。

 

【核心課程】

 

v 金融科技：

 

《未來銀行發(fā)展全景展望（數(shù)字化金融科技驅(qū)動）》

 

《銀行數(shù)字化風控與未來銀行發(fā)展全景展望》

 

《BANK 4.0在信貸申請及客戶經(jīng)營中的實踐研究》

 

《智能化信貸風控創(chuàng)新技術(shù)研究》

 

《“智能化信貸工廠”線上金融風控體系研究》

 

《銀行金融科技數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展研究》

 

《銀行線上業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究分析》

 

v 風險管理：

 

《銀行全面風險管理與數(shù)字化風控》

 

《新經(jīng)濟與監(jiān)管形勢下的銀行風險管理》

 

《商業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)研究》

 

《巴塞爾協(xié)議研究》

 

《大數(shù)據(jù)時代下的信貸風險管理和實踐》

 

《信貸區(qū)域差異化研究和實踐》

 

《消費金融反欺詐風險研究分析》

 

v 法律風險：

 

《民法典對金融機構(gòu)的影響及對策》

 

《民法典對商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響》

 

《民法典對信貸及不良資產(chǎn)清收的影響及對策解析》

• 工程項目風險管理實務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內(nèi)涵（2）項目管理的內(nèi)涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內(nèi)容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項目全過程合同風險管理實務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風險？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風險無處不在，而且風險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至會造成滅鼎之災(zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風險、分析質(zhì)量風險并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 大數(shù)據(jù)及人工智能背景下消費和小微信貸線上獲客、產(chǎn)品設(shè)計、風控應(yīng)對策略

   

  第一部分：金融科技發(fā)展狀況的介紹一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景1、金融科技（支付寶人臉識別技術(shù)、APPLEPAY、虹膜技術(shù)、二維碼支付技術(shù)）2、利率市場化3、金融脫媒（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能1、移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)2、移動支付技術(shù)3、H5、APP（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖..

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• 大數(shù)據(jù)時代——提升患者管理，構(gòu)建專業(yè)藥房

   

  【課程導(dǎo)言】：移動互聯(lián)時代下，實體門店面臨巨大的挑戰(zhàn)，同時也是一種機會。馬云說：不是實體門店不行了，而是你的實體門店不行了。面臨新的沖擊實體店如何進行創(chuàng)新，如何守住老陣地，如何利用新武器，這是所有實體連鎖共同面臨的問題。課程從互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境對我們的實體店挑戰(zhàn)和我們面臨的消費者消費習慣和方式的的變化入手，通過分析新零售良品鋪子，海瀾之家，名創(chuàng)優(yōu)品的..

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• 電商互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)營銷之落地實踐鐵律

   

  課程背景：未來人貨場一切數(shù)字化，數(shù)據(jù)將成為一種資源，沒有數(shù)據(jù)沒有未來，企業(yè)如何構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)未來？人工智能已經(jīng)來臨，人工智能在營銷板塊的應(yīng)用本質(zhì)就是大數(shù)據(jù)營銷！企業(yè)的ERP、CRM、報表等等僅僅是零散的死數(shù)據(jù)，如何激活流動產(chǎn)生閉環(huán)，產(chǎn)生效益？經(jīng)驗將成為負債，未來將利用數(shù)據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃、定位、策劃、人群分析、活動策劃，數(shù)據(jù)成為商業(yè)的起點！人為..

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