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法稅思維——高凈值客戶大額保險(xiǎn)銷售秘訣

課程編號(hào):37243

課程價(jià)格:¥22260/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:633

行業(yè)類別:保險(xiǎn)行業(yè)     

專業(yè)類別:銷售技巧 

授課講師:鄒延渤

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行理財(cái)經(jīng)理,保險(xiǎn)公司及金融業(yè)銷售人員

【培訓(xùn)收益】
● 讓學(xué)員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)投資與配置狀況打開銷售視野; ● 讓學(xué)員掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí); ● 讓學(xué)員掌握針對(duì)高凈值客群人壽保險(xiǎn)的功能及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的方法; ● 讓學(xué)員掌握以滿足客戶需求為導(dǎo)向的大額保單銷售法。

第一講:從高凈值人群的財(cái)富管理目標(biāo)挖掘保險(xiǎn)銷售空間
一、高凈值客戶的財(cái)富走勢(shì)與分布
1. 高凈值客戶的財(cái)富增長(zhǎng)速度
2. 高凈值客戶群的財(cái)富分布
3. 保險(xiǎn)目標(biāo)客群市場(chǎng)的確定
二、高凈值人群資產(chǎn)配置的多元化
1. 資產(chǎn)配置占比
1)現(xiàn)金及存款
2)投資性不動(dòng)產(chǎn)凈值
3)資本市場(chǎng)產(chǎn)品凈值
4)銀行理財(cái)產(chǎn)品
5)境外投資
6)保險(xiǎn)-壽險(xiǎn)
7)其它境內(nèi)投資
2. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化
3. 高凈值人群主要投資理財(cái)渠道
三、高凈值人群的投資心態(tài)變化
1. 高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)
1)保證財(cái)富安全
2)財(cái)富傳承
3)子女教育
2. 高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好
3. 保險(xiǎn)未來銷售空間無限
解讀:《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》

第二講:財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)及法律訴求
一、《民法典》助力保險(xiǎn)功能落地保護(hù)
1. 《民法典》將如何影響我們的生活?
2. 《民法典》7編,1260條涉及內(nèi)容
3. 《民法典》與保險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)容有哪些,如何運(yùn)用
解讀:《中華人民共和國(guó)民法典》
二、家庭婚姻財(cái)富管理的困境之《民法典》落地應(yīng)用
1. 富一代離婚
2. 富二代結(jié)婚
3. 婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù)
案例:明星離婚案件解析與《民法典》婚姻家庭篇應(yīng)用
案例:富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結(jié)
案例:婚外情的財(cái)務(wù)糾紛與規(guī)劃案例
三、家業(yè)企業(yè)的混同
1. 個(gè)人賬目企業(yè)賬目不分
2. 為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保
3. 家庭財(cái)務(wù)無限為企業(yè)輸血
4. 對(duì)賭協(xié)議、關(guān)聯(lián)交易
案例1:張總與太太假離婚是否可以解套
案例2:知名企業(yè)財(cái)務(wù)賬目不清被判入獄
解讀:企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃正規(guī)合法流程
四、財(cái)富傳承的五大風(fēng)險(xiǎn)
1. 時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)
2. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)
3. 繼承人風(fēng)險(xiǎn)
4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例1:名家遺產(chǎn)糾紛案家人反目
案例2:縝密遺囑下股權(quán)繼承與代持風(fēng)險(xiǎn)
案例3:不規(guī)劃遺產(chǎn)稅所帶來的后果
案例4:獨(dú)生子女繼承的困境

第三講:稅務(wù)籌劃確保財(cái)富安全與合理節(jié)稅
一、稅法在企業(yè)與個(gè)人經(jīng)營(yíng)中扮演的角色
1. 稅法與企業(yè)的關(guān)系
2. 稅法與個(gè)人的關(guān)系
3. 營(yíng)改增的意義
4. 稅務(wù)籌劃的必要
二、稅務(wù)籌劃的落地應(yīng)用
1.稅務(wù)籌劃借力政策優(yōu)惠為企業(yè)節(jié)稅
2.現(xiàn)行18種稅的種類與應(yīng)用
3.天下第一稅:增值稅籌劃落地企業(yè)節(jié)稅安全
4.與高凈值客戶相關(guān)稅種籌劃思路
5.稅收與保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)應(yīng)用落地財(cái)務(wù)架構(gòu)
解讀:稅一/稅二
案例1:如何用政策節(jié)約稅金
案例2:企業(yè)節(jié)稅落地保險(xiǎn)規(guī)劃

第四講:人壽保險(xiǎn)功能解讀與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
一、人壽保險(xiǎn)核心功能
1. 定向傳承
2. 避免訴訟、公正
3. 保留控制權(quán)
4. 婚前、婚后財(cái)產(chǎn)隔離
5. 債務(wù)隔離
6. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃
二、人壽保單風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)隔離
案例1:270萬人壽保險(xiǎn)離婚是否被分割
案例2:保險(xiǎn)如何保護(hù)弱勢(shì)一方
實(shí)戰(zhàn)演練:富二代結(jié)婚如何不傷感情規(guī)劃婚前財(cái)產(chǎn)
2. 家業(yè)企業(yè)隔離
案例1:300萬的保險(xiǎn)金是否用于還債
實(shí)戰(zhàn)演練:父?jìng)勺硬贿€
3. 財(cái)富傳承規(guī)劃
實(shí)戰(zhàn)演練:王總家的財(cái)產(chǎn)傳承
4. 保險(xiǎn)節(jié)稅規(guī)劃
實(shí)戰(zhàn)演練:保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法
5. 婚姻、傳承、隔離、稅務(wù)家庭資產(chǎn)綜合配置
實(shí)戰(zhàn)演練:趙總家的財(cái)務(wù)安排 

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