第一，銀行業(yè)以指標為核心管理工具

第二，全面準確理解考核指標的意義和價值
1.考核指標的目的和意義
2.銀行四類經(jīng)營指標與平衡計分的關(guān)系
3.指標體現(xiàn)的經(jīng)營思想和業(yè)務邏輯
4.為什么有時候指標不合理或經(jīng)常變
5.以客群經(jīng)營為核心的零售銀行轉(zhuǎn)型之道

第三，零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的8個關(guān)鍵指標

1.新增有效戶：
新增有效戶體現(xiàn)支行獲客質(zhì)量和能力，體現(xiàn)支行資源利用效率，體現(xiàn)傳統(tǒng)粗放式擴張和轉(zhuǎn)型精細化經(jīng)營的不同，輔助指標“新增客戶有效戶占比、批量獲客有效戶占比、風評覆蓋度”等，有效戶標準由各行定義。

2.月活AUM（及客戶觸達率、活期占比）
零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展最重要的指標，被招行稱之為“北極星指標”，極具深遠理論價值和現(xiàn)實指導意義，《提高月活的五種手段》是具體操作方法的精髓。

3.貴賓升降級（或分層占比）
零售客群經(jīng)營的核心指標，體現(xiàn)客戶經(jīng)營維系的效果，也直接影響支行各項業(yè)務指標的好壞，并具有趨勢性特征，應當充分關(guān)注。

4.產(chǎn)品覆蓋度
體現(xiàn)了支行客群質(zhì)量、員工經(jīng)營能力、業(yè)績利潤情況，是從客群經(jīng)營到產(chǎn)品營銷和支行利潤的關(guān)鍵樞紐，也是零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展效果的最重要表現(xiàn)，輔助指標“權(quán)益客戶占比、權(quán)益資產(chǎn)占比”等，產(chǎn)品覆蓋度統(tǒng)計口徑需各行定義。

5.存款資產(chǎn)比
股份制銀行探索零售銀行改革發(fā)展的最重要指標，是內(nèi)部指標，體現(xiàn)了支行客群經(jīng)營成就和營銷空間可能，是支行彈性安排經(jīng)營計劃的基礎(chǔ)，指標具有一定動態(tài)性，是支行戰(zhàn)略評估和經(jīng)營規(guī)劃的主要參考。

6.主卡份額（或貴賓戶主卡占比）
支行在同業(yè)競爭當中的核心競爭力的體現(xiàn)，是本行相對競爭銀行在爭取市場份額、鞏固目標客群方面的競爭能力和經(jīng)營效果的體現(xiàn)，輔助子指標較多，由各行根據(jù)戰(zhàn)略定位和經(jīng)營特色予以規(guī)定，例如前述觸達率、月活，以及雙卡率、三定產(chǎn)品覆蓋度等。

7.貴賓年化收益率
支行零售轉(zhuǎn)型最重要的經(jīng)營目標和經(jīng)營指標，體現(xiàn)支行金融服務能力，是支行客戶滿意度和長期發(fā)展競爭力的核心，是零售銀行轉(zhuǎn)型成功與否的重要標志。

8.零售業(yè)務占比
零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的根本目標和效果體現(xiàn)，分為收入和利潤占比兩方面，是衡量銀行企業(yè)總分支行建立經(jīng)營特色、經(jīng)營長期優(yōu)勢、鞏固發(fā)展能力的重要考量。

第四，從實然到應然，按規(guī)律辦事
1.用8個指標闡明零售轉(zhuǎn)型的業(yè)務邏輯和關(guān)鍵問題
2.目前以財務成果為核心的指標體系如何優(yōu)化變遷到以客群經(jīng)營為核心
3.提問和解析：現(xiàn)實困難和課后踐行 

管理培訓家

資深企業(yè)管理顧問和商事法律顧問

MBA導師

中國社會科學院研究生院MBA導師

國際勞工組織中國本土培訓專家

愛立信中國學院高級培訓專家

清華大學MBA教育中心、北京大學軟實力研究院、中國人民大學領(lǐng)導力學院客座教授

擅長企業(yè)綜合能力輔導和職業(yè)經(jīng)理人能力提升，涉及企業(yè)戰(zhàn)略、團隊建設(shè)、人力資源、管理能力、風險防范等多個領(lǐng)域，側(cè)重東西方管理比較研究和管理方法論。
長期從事管理培訓和管理顧問工作，學術(shù)功底深厚，企業(yè)一線實踐經(jīng)驗豐富，擅長教練式培訓和具體管理方法的傳授，課程生動實用、精彩顯效，深受企業(yè)界歡迎。
《清華管理評論》和北大出版社特約撰稿人，主要著作包括《財經(jīng)簡史》《30天成為骨干員工》《規(guī)則致勝的企業(yè)智慧》《經(jīng)理人必備的法律思維》《學易經(jīng)通管理》《中國管理思想之由來》等。 

2012年新開發(fā)的講題：
1、《問題分析與解決》
2、《系統(tǒng)管理思維和系統(tǒng)管理方法》
3、“怎么辦”系列主題，包括：企業(yè)文化怎么辦、員工激勵怎么辦、勞動風險怎么辦、績效管理怎么辦、股權(quán)籌劃怎么辦、輔導下屬怎么辦、期權(quán)激勵怎么辦，等。

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