【培訓對象】
私人銀行主管、財富顧問、私行客戶經(jīng)理團隊

【培訓收益】
私人銀行團隊面臨下列問題,必須選修此課程： 一、私行客戶經(jīng)理的核心競爭力是什么？該如何培養(yǎng)？ 二、高凈值客戶開發(fā)與維護面臨的困境與難點如何解決？ 三、如何察覺與分析高凈值客戶即將流失的警訊？ 四、如何建立讓高凈值客戶難以退出的障礙？ 五、如何整合銀行跨部門大數(shù)據(jù)、進行私行客戶的拓展？ 六、如何建立外部渠道進行私行客戶的開發(fā)與拓展？ 七、面對高凈值客戶如何進行電話營銷與上門面訪？ 八、高凈值客戶維護最高境界-如何創(chuàng)造被利用的價值？ 九、如何建立一套有系統(tǒng)的九宮格人脈網(wǎng)絡？ 十、如何提升私行客戶經(jīng)理高效的時間管理能力？

 【 第一單元】 客戶經(jīng)理的五大核心競爭力

一、投資顧問的能力

二、資產(chǎn)配置規(guī)劃的能力

三、差異化服務的能力

四、法商與稅商智慧的能力

五、資源整合的能力

【 第二單元】 高凈值客戶經(jīng)營面臨的五大 問題

一、高凈值客戶資產(chǎn)保留率偏低 、

二、高凈值客戶欠缺資產(chǎn)配置規(guī)劃的思維

三、高凈值客戶產(chǎn)品覆蓋率偏低

四、高凈值客戶沒有專屬團隊進行維護

五、高凈值客戶忠誠度不高

【 第三單元】 高凈值客戶流失警訊分析

一、客戶交易流水數(shù)據(jù)分析

二、客戶交流互動觀察

三、客戶言語表達觀察

四、跨部門大數(shù)據(jù)分析

五、產(chǎn)品種類與收益率未達預期

六、人員素養(yǎng)與整體服務達不到客戶期望

【 第四單元】 建立高凈值客戶退出障礙的五 大策略

一、配置專屬的客戶經(jīng)理

二、交易型業(yè)務轉(zhuǎn)型為財富管理業(yè)務

三、貔貅銀行的思維-只進不出

四、交叉營銷增加產(chǎn)品覆蓋率

五、創(chuàng)造被客戶利用的價值

【 第五單元】 鎖定銀行內(nèi)部五大獲客渠道

一、分支行網(wǎng)點個人客戶簽約升級獲客

二、高端信用卡客戶開發(fā)與升級獲客

三、高檔樓盤按揭客戶轉(zhuǎn)化升級獲客

四、三方存管大客戶轉(zhuǎn)介獲客

五、對公企業(yè)主與高管層公私聯(lián)動獲客

【 第六單元】 外部渠道新增獲客五大策略

一、MGM Program 轉(zhuǎn)介

二、舉辦客戶沙龍活動發(fā)掘

三、政府單位轉(zhuǎn)推薦

四、商戶聯(lián)盟與異業(yè)合作挖掘

五、客戶經(jīng)理自拓新戶

【 第七單元】 高凈值客戶電話營銷五大技巧

一、分群：掌握目標客群

二、時間：合適的電訪時間

三、話術：有針對性的話術

四、痛點：挖掘客戶的痛點

五、回訪：提供解決方案

【 第八單元】 高凈值客戶上門拜訪六大技巧

一、準備：拜訪前準備工作

二、觀察：客戶主場、觀察重點

三、談資：開場的八大技巧

四、目的：展現(xiàn)拜訪的企圖心

五、避諱：Do and Do’nt

六、總結(jié)：結(jié)束面談總結(jié)與鋪墊

【 第九單元】 MGM 與九宮格人脈經(jīng)營策略

一、MGM 客戶轉(zhuǎn)介客戶-創(chuàng)造新增獲客

二、掌握 MGM 有效的時機點

三、MGM 轉(zhuǎn)介的六大步驟

四、實戰(zhàn)演練：MGM 情景案例演練

五、高端客戶人脈經(jīng)營法則(九宮格人脈法）

六、如何建立有系統(tǒng)的人脈資料庫

七、實戰(zhàn)演練：九宮格人脈拓展方法

【 第十單元】 創(chuàng)造被利用的價值 (Peter 老師人脈經(jīng)營實戰(zhàn)分享)

一、參加商會組織成為不可替代的人物

二、擔任主持人成為舞臺上閃亮的明星

三、佛渡有緣人永不放棄的精神

四、資源整合者～成為客戶的智多星

五、真誠的服務讓客戶感動落淚

六、打入客戶的朋友圈

七、高爾夫球人脈經(jīng)營法

【第十一單元】 私人銀行高效能的時間管理技巧

一、私行客戶時間安排面臨的困境

(一)行程太忙無法接受您的預約

(二)預約后經(jīng)常臨時取消或改期

(三)見面會談時被其他事物干擾

(四)給您的約訪時間太短暫

二、解決上述困境的實戰(zhàn)策略與方法

三、高效能的時間管理技巧

(一)找出時間浪費的殺手

(二)制定時間管理(日、周、月)計劃表

(三)時間管理輕重緩急矩陣分析

(四)使用高科技工具進行時間管理

(五)高績效的客戶拜訪順序與行程計劃安排

四、掌握高效能的會議時間管理

 

總行級:高級顧問講師
花旗銀行亞洲區(qū)財富管理專業(yè)講師
中信金控中小企業(yè)融資部客戶經(jīng)理
瑞士信貸私人銀行新加坡分行副總裁
香港創(chuàng)盛國際資產(chǎn)管理公司執(zhí)行董事
花旗銀行臺灣分行財富管理中心副總裁

鄭勝雄(Peter)老師：曾任瑞士信貸私人銀行新加坡分行副總裁、花旗銀行臺灣分行財富管理中心副總裁，兼任花旗銀行亞洲區(qū)財富管理專業(yè)講師。擁有超過20多年私人銀行財富管理與營銷管理經(jīng)驗,是一位從銀行基層客戶經(jīng)理工作開始,從事對公企業(yè)融資信貸業(yè)務、高端客戶開發(fā)與投資理財規(guī)劃、私人銀行家族財富傳承,帶領財富管理團隊創(chuàng)造高績效業(yè)績,2009年起受邀在國內(nèi)各大銀行擔任培訓諮詢工作,Peter老師將多年的金融實戰(zhàn)經(jīng)驗,每年將近200場次的不同主題課程,深受全國銀行領導與學員的喜愛,是目前金融培訓領域非常難得的實戰(zhàn)派講師。
Peter老師在金融業(yè)財富管理領域的豐富經(jīng)驗，投身于中國銀行業(yè)的人才培養(yǎng)與銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中，提供私人銀行、支行長（網(wǎng)點負責人）、理財經(jīng)理銷售技能提升等訓練與咨詢輔導，對國內(nèi)的銀行業(yè)經(jīng)營環(huán)境、各銀行的現(xiàn)狀有確切的了解。目前是中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、光大銀行等知名銀行的常年邀請講師，承擔了大量的總行及各省市分行的培訓與輔導項目。國內(nèi)知名高校：北京大學、清華大學深研院、廈門大學、中山大學、上海國家會計學院、上海財經(jīng)大學、上海交通大學、西安交通大學、西南財經(jīng)大學等EDP合作講師。
Peter老師非常擅長為企業(yè)與高凈值人士提供家族辦公室資產(chǎn)傳承、家族信托規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅務與法律等方面的專業(yè)咨詢顧問服務,在業(yè)內(nèi)深受好評。
主講課程
《私人銀行高端客戶拓展與人脈經(jīng)營管理》
《私人銀行法商財富沙龍策劃與精準邀約》
《高凈值客戶法商智慧與財富傳承》
《私人銀行TACSD五步工作法實戰(zhàn)》
《法商財富沙龍精準邀約與促成技巧》
《財富講座：法稅新政下的家族財富傳承》
《零售業(yè)務經(jīng)營創(chuàng)新與戰(zhàn)略性思維突破》
《開門紅營銷戰(zhàn)略與活動企劃實戰(zhàn)》
《分支行精細化管理與執(zhí)行力提升》
 

• 數(shù)字化時代的單體藥店突圍策略與運營管理

   

  第一講：單體藥店現(xiàn)狀分析與趨勢展望篇一、體藥店，好日子到頭了，苦日子來了1、“包抄式”的行業(yè)競爭（1）加盟（2）并購2、線上沖擊3、政策影響小結(jié)：單體藥店，正逐步被納入“正規(guī)軍”！二、單體藥店的競爭劣勢1、資本基金2、商品體系3、管理體制4、人員配置5..

  ￥   元/ 天

  人氣：1300  

  

• 連鎖運營管理——連鎖模式的成功密碼

   

  【課程背景】滿城盡是連鎖店，無論從超市，酒店、美容、到鐘表、服裝鞋帽，連鎖業(yè)態(tài)已經(jīng)滲透到了幾乎所有服務性行業(yè)連鎖品牌成為趨勢。無論是前幾年的步步高這樣的連鎖超市，還是類似周黑鴨這類的品牌連鎖，連鎖品牌企業(yè)在資本市場獲得青睞已經(jīng)成為不爭事實但是“風雨的街頭，招牌到底能夠掛多久”，為什么有的門店人頭涌涌，有的門..

  ￥   元/ 天

  人氣：802  

  

• 打造卓越團隊長——銀保外勤主管經(jīng)營管理能力模型鍛造

   

  課程背景：當保險行業(yè)歷經(jīng)市場粗放式增長、人海戰(zhàn)術紅利式增長、規(guī)模產(chǎn)品效應增長后，在當前國家對金融行業(yè)提出穩(wěn)增長、防風險的政策指引下，在銀保監(jiān)會嚴監(jiān)管的背景下，市場向保險行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。銀行保險業(yè)務的發(fā)展面臨著“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”的局面，監(jiān)管機構近年來先后出臺了“嚴禁駐點營銷”、&ld..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1160  

  

• 5G規(guī)劃建設與運營管理

   

  課程背景：2019年，是中國5G元年，也是5G應用大展拳腳的一年，三大運營商5G商用網(wǎng)絡建設正在如火如荼的展開。但5G技術即將邁入規(guī)模商用化進程，其新型業(yè)務特性和更高指標要求對5G網(wǎng)絡規(guī)劃、設計、建設、運維等方面均提出了新的挑戰(zhàn)。作為通用目的技術，5G將全面構筑經(jīng)濟社會數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關鍵基礎設施，從線上到線下、從消費到生產(chǎn)，從平臺到生態(tài)，推動我國數(shù)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：893  

  

• 精準施策·新時代網(wǎng)格化經(jīng)營管理之道

   

  第一講：網(wǎng)格化趨勢理念篇一、銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的“四次變革”1. 結(jié)算交付變革2. 服務制勝變革3. 渠道整合變革4. 數(shù)據(jù)應用變革……案例反思：890客群為什么現(xiàn)在不在依賴銀行？二、銀行產(chǎn)能不足的“五大困局”1. 數(shù)據(jù)不精準2. 客群不精細3...

  ￥   元/ 天

  人氣：919  

  

• 私人銀行專業(yè)化營銷流程實戰(zhàn)訓練

   

  第一講：私人銀行業(yè)務決定銀行競爭力一、中國私人財富市場有多大？1. 中國高凈值人群的快速發(fā)展圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與構成分析2. 中國高凈值人群的區(qū)域分布二、中國高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析2. 財富傳承——高凈值人群的首要目標案例：首富王健林與&ldquo..

  ￥   元/ 天

  人氣：1054