【培訓(xùn)對象】
商業(yè)銀行行長及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點負責(zé)人、信貸部、風(fēng)險管理部、合規(guī)部高級管理人員

【培訓(xùn)收益】

第一部分 八個監(jiān)管文件核心內(nèi)容及金融工作會議精神
一、銀監(jiān)會七個文件的本質(zhì)及核心內(nèi)容
1、一個中心（4號文、46號文）
1）以服務(wù)實體經(jīng)濟為中心
2）回歸本源、回歸主業(yè)、服務(wù)實體、防范風(fēng)險
2、兩個基本點
1）兩個堅決
 堅決治理市場亂象5號文
 堅決打擊違法行為45.46.53號文
2）彌補監(jiān)管短板（7號6號文）

二、“三三四十”文件解讀
1、三違反解讀
2、三套利解讀
3、四不當(dāng)解讀
4、整治金融亂象解讀

第二部分 強監(jiān)管背景下不良資產(chǎn)處置的技巧與風(fēng)險防范
一、直接催收的方法與技巧
1、訴訟時效法律風(fēng)險管控
1) 時效風(fēng)險案例解析
2) 郵寄送達的效力問題
3) 親屬代收的效力問題
4) 義務(wù)人不配合的處置方法
5) 超過兩年時效的補救措施
6) 賬戶直接劃款的效力
7) 自己在客戶賬戶上存款再扣除效力問題
8) 一次送達多個催款通知書的效力問題
2、高效催收的方法與技巧
1) 以物抵債的流質(zhì)風(fēng)險及倒貼風(fēng)險
2) 申請支付令的好處及條件
3) 債務(wù)人失去償債能力時可否向其債務(wù)人直接主張權(quán)利
4) 借債不卻免除了其債務(wù)人的債務(wù)怎么辦
5) 發(fā)現(xiàn)客戶已經(jīng)沒有完全履約能力可否提前解除貸款合同收回貸款
6) 什么情況下可能行使抵銷權(quán)
3、催收方式的法律風(fēng)險
1) 當(dāng)面催收的取證技巧
2) 信函催收的注意事項
3) 數(shù)據(jù)電文催收的注意事項
4) 公告催收的生效要件
5) 直接訴訟或報案的中斷效力
4、催收主體的法律風(fēng)險
1) 債權(quán)人只向債務(wù)人催收是否也相當(dāng)于向擔(dān)保人催收
2) 債權(quán)人只向擔(dān)保人催收是否也相當(dāng)于向債權(quán)人催收
5、超過訴訟時效的補救措施

二、協(xié)議處置的法律陷阱與風(fēng)險防范
1、流質(zhì)條款的法律陷阱與風(fēng)險防范
2、擬定虛假購房合同導(dǎo)致的法律風(fēng)險
3、未有賬戶扣款約定擅自扣款引發(fā)的法律風(fēng)險
4、承租人做出放棄租賃優(yōu)先權(quán)承諾銀行是否可以規(guī)避抵押物變現(xiàn)風(fēng)險
三、借新還舊的處理技巧與法律法規(guī)
1、借款人主體資格的法律風(fēng)險
2、擔(dān)保人脫保的法律風(fēng)險
3、擔(dān)保物重新登記的法律風(fēng)險

四、實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)法律風(fēng)險及其防范
1、擔(dān)保物出租對抵押權(quán)實現(xiàn)影響的案例解析
2、特權(quán)共有情形對抵押物權(quán)實現(xiàn)的影響案例解析
3、保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風(fēng)險及其防范

五、法院訴訟的法律風(fēng)險及其防范
1、抵押物被第三方申請法院查封的風(fēng)險案例
2、防范抵押物被第三方查封時銀行應(yīng)當(dāng)如何作為
3、抵押物處置有哪些新規(guī)及操作要點
六、不良資產(chǎn)處置的創(chuàng)新方法及其風(fēng)險防范
1. 資產(chǎn)證券化的操作風(fēng)險防范
2. 債轉(zhuǎn)股的操作風(fēng)險防范
3. 申請借款人破產(chǎn)的風(fēng)險防范
4. 協(xié)調(diào)借款人重組的法律風(fēng)險防范
5. 資產(chǎn)轉(zhuǎn)換的法律風(fēng)險防范
6. 投貸聯(lián)動的法律風(fēng)險防范

第三部分 強監(jiān)管背景下信貸風(fēng)險管理的方法創(chuàng)新
一、 強監(jiān)管背景下信貸風(fēng)險管理的與時俱進發(fā)展
二、 強監(jiān)管之下傳統(tǒng)盡職調(diào)查的局限性風(fēng)險
三、 強監(jiān)管之下小微企業(yè)授信的量化困局
四、 強監(jiān)管之下的大數(shù)據(jù)風(fēng)控
五、 大數(shù)據(jù)預(yù)警技術(shù)及其應(yīng)用

課程總結(jié)
 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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