【培訓(xùn)對象】
分支行行長副行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
首先要系統(tǒng)學(xué)習(xí)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)知識，強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律風(fēng)險(xiǎn)意識，掌握商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)種類和防范措施。規(guī)范商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員法律行為，依法合規(guī)開展工作，最大限度地減少銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

 第一部分 法律風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)知識
一、信貸法律風(fēng)險(xiǎn)概述
1. 什么是風(fēng)險(xiǎn)
2. 什么法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 什么是信貸法律風(fēng)險(xiǎn)
4. 信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范的整體思路與方法

二、目前對商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)威脅最大的幾種法律風(fēng)險(xiǎn)形式
1. 合同法律風(fēng)險(xiǎn)
2. 擔(dān)保類法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 訴訟時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)

第二部分 不良資產(chǎn)的處置方法與技巧
一、直接催收的方法與技巧
1、訴訟時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)管控
1) 時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2) 郵寄送達(dá)的效力問題
3) 親屬代收的效力問題
4) 義務(wù)人不配合的處置方法
5) 超過兩年時(shí)效的補(bǔ)救措施
6) 賬戶直接劃款的效力
7) 自己在客戶賬戶上存款再扣除效力問題
8) 一次送達(dá)多個(gè)催款通知書的效力問題
2、高效催收的方法與技巧
1) 以物抵債的流質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)及倒貼風(fēng)險(xiǎn)
2) 申請支付令的好處及條件
3) 債務(wù)人失去償債能力時(shí)可否向其債務(wù)人直接主張權(quán)利
4) 借債不卻免除了其債務(wù)人的債務(wù)怎么辦
5) 發(fā)現(xiàn)客戶已經(jīng)沒有完全履約能力可否提前解除貸款合同收回貸款
6) 什么情況下可能行使抵銷權(quán)
3、催收方式的法律風(fēng)險(xiǎn)
1) 當(dāng)面催收的取證技巧
2) 信函催收的注意事項(xiàng)
3) 數(shù)據(jù)電文催收的注意事項(xiàng)
4) 公告催收的生效要件
5) 直接訴訟或報(bào)案的中斷效力
4、催收主體的法律風(fēng)險(xiǎn)
1) 債權(quán)人只向債務(wù)人催收是否也相當(dāng)于向擔(dān)保人催收
2) 債權(quán)人只向擔(dān)保人催收是否也相當(dāng)于向債權(quán)人催收
5、超過訴訟時(shí)效的補(bǔ)救措施
1) 達(dá)成新的還款協(xié)議
2) 在催收單上簽字、蓋章或摁手印
3) 自愿履行
4) 行使抵銷權(quán)
6、不良資產(chǎn)催收的方法與注意事項(xiàng)
1) 以物抵債的法律風(fēng)險(xiǎn)
2) 申請支付令的法律風(fēng)險(xiǎn)
3) 行使代位權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)
4) 行使撤銷權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)
5) 行使不安抗辯權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)
6) 申請抵銷權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)
7) 申請貸款人破產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)
8) 協(xié)調(diào)借款人重組的法律風(fēng)險(xiǎn)

二、協(xié)議處置的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、流質(zhì)條款的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范
2、抵（質(zhì)）押變賣真空的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范

三、借新還舊的處理技巧與法律法規(guī)
1、借款人主體資格的法律風(fēng)險(xiǎn)
2、擔(dān)保人脫保的法律風(fēng)險(xiǎn)
3、擔(dān)保物重新登記的法律風(fēng)險(xiǎn)

四、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范
1、擔(dān)保物出租對抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)影響的案例解析
2、特權(quán)共有情形對抵押物權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響案例解析
3、保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

五、法院訴訟的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范
1、抵押物被第三方申請法院查封的風(fēng)險(xiǎn)案例
2、防范抵押物被第三方查封時(shí)銀行應(yīng)當(dāng)如何作為
3、抵押物處置有哪些新規(guī)及操作要點(diǎn)

六、非訴手段催收的實(shí)際案例
1、提前處置快速反應(yīng)的案例
2、借助他行消化風(fēng)險(xiǎn)的案例
3、區(qū)分情況分類處理的案例
3、代位追償實(shí)現(xiàn)擔(dān)保特權(quán)案例
4、支行協(xié)作成功催收案例
5、多方動員借力清收案例
6、黑名單壓制實(shí)施清收案例

課程總結(jié)

 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險(xiǎn)的影響，有效管理各種風(fēng)險(xiǎn)的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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