【培訓對象】
銀行業(yè)金融機構(gòu)運營管理部、反洗錢合規(guī)部、各業(yè)務(wù)部們客戶經(jīng)理、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員。

【培訓收益】
1、了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念、類型和方式，認識電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博和洗錢行為的危害； 2、學習“風險為本”的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢的工作原則和主要防范措施，改進金融機構(gòu)的內(nèi)控制度，增強各崗位人員識別風險的意識和能力； 3、梳理各金融機構(gòu)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢工作方面存在的主要問題，提高金融機構(gòu)履職義務(wù)的合規(guī)性和有效性； 4、通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢可疑案例分析，強化金融機構(gòu)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢的工作履職能力。

 、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念和產(chǎn)生背景
2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境網(wǎng)絡(luò)賭博的關(guān)系
3、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與反洗錢的關(guān)系

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢和典型案例分析
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要方式和典型案例分析
2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和高發(fā)態(tài)勢

三、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的頂層設(shè)計和部署
1、中央對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示精神
2、“斷網(wǎng)”行動的概念和具體內(nèi)容
3、“斷卡”行動的部署和行動指南

四、內(nèi)控體系建設(shè)
1、“規(guī)則為本”向“風險為本”的轉(zhuǎn)變
2、內(nèi)部制度體系的有效性
3、客戶風險等級分類與強化盡職調(diào)查

五、客戶盡職調(diào)查
1、初次盡調(diào)（把好客戶準入關(guān)）
（1）開戶環(huán)節(jié)風險的識別與管理
2）初次識別4個環(huán)節(jié)的主要問題和風險
3）冒名開戶和假證開戶案例分析
4）代理開立案例分析
（2）持續(xù)識別（持續(xù)盡職調(diào)查的重要性）
1）傳統(tǒng)概念中的持續(xù)識別
2）持續(xù)盡職調(diào)查的新涵義
（3）再次識別（提高可操作性和有效性）
1）重新識別的定義
2）重新識別的可操作性
3）重新識別的有效性
4）查凍扣客戶的盡職調(diào)查措施與方法

六、結(jié)算帳戶管理法規(guī)政策重點解讀與合規(guī)要點
1、《加強支付結(jié)算管里防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪》重點內(nèi)容
2、《進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪》重點內(nèi)容
3、《加強開戶管理及可疑交易控制措施》重點內(nèi)容

七、異常開卡與堵截詐騙資金交易案例分析
1、封堵異常開戶案例
（1）拒絕殘疾人、學生、中老年人群體異常開立銀行卡案例
（2）拒絕以工資卡、簽訂批量支付協(xié)議名義大量異常開戶案例
（3）堵截冒名開戶、偽造證件開戶案例
（4）利用系統(tǒng)“黑名單”堵截開戶案例
（5）堵截企圖利用賬戶分類進行異常交易案例
2、堵截詐騙資金交易案例
（1）封堵電信詐騙轉(zhuǎn)賬案例
（2）追回 ATM 轉(zhuǎn)賬詐騙資金案例
（3）積極聯(lián)系收款機構(gòu)追回資金案例
（4）及時止付凍結(jié)賬戶、追回被詐騙資金案例

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