【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
了解4.0時代金融科技賦能的發(fā)展趨勢——把握時代趨勢 掌握金融科技的發(fā)展路徑、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的策略——實操方法 學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行的金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)用的實操案例——深度剖析

一、金融科技的發(fā)展趨勢——基礎(chǔ)篇
1.1全球金融科技發(fā)展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學(xué)習(xí)
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區(qū)塊鏈與比特幣
1.3.2 區(qū)塊鏈的底層邏輯
1.3.3 區(qū)塊鏈在金融行業(yè)的應(yīng)用
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應(yīng)用實踐
1.5 大數(shù)據(jù)（Big Data）
1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性
1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進與應(yīng)用實踐
1.6 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展趨勢
二、百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟的深度衰退
2.1.1 2022年全球經(jīng)濟金融形勢分析
2.1.2 美聯(lián)儲貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)
2.1.3 違約潮頻發(fā)的信用風(fēng)險高企
2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)
2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑的影響
2.1.6 商業(yè)銀行2022年數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑介紹
2.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟倒逼企業(yè)進行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”
2.2.2 數(shù)字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長的新增長極
2.2.3 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會端
2.2.4 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何拓展銀行業(yè)務(wù)邊界
2.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場
2.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
2.3.2 如何聚焦重點區(qū)域
2.3.3 如何聚焦重點行業(yè)
2.3.4 如何聚焦重點資源
2.4 國有大行、股份行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略布局
2.4.1 農(nóng)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略布局
2.4.2 招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略布局
三、金融科技的“五板斧”——路徑篇
3.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
3.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
3.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行
3.2.1 開放銀行“開放”在何處？
3.2.2 什么是API經(jīng)濟？
3.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實踐
3.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺
3.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
3.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險
3.3.2 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑
3.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織
3.4.2 機構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團隊
3.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
3.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
3.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)
3.5.4 網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造
四、金融科技如何賦能普惠金融業(yè)務(wù)——專題與案例篇
4.1 金融科技賦能普惠金融
4.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀
4.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險
4.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數(shù)據(jù)
4.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風(fēng)險數(shù)據(jù)
4.1.5 基于客戶畫像的違約概率計算
4.2 金融科技賦能供應(yīng)鏈金融
4.2.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析
4.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式
4.2.4 供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式
4.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應(yīng)用
4.3.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀
4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
4.3.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
4.4 金融科技在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用
4.4.1 信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
4.4.2 零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺建設(shè)
4.4.3 零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場景打造
4.5 金融科技在對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用
4.5.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)
4.5.2 對公業(yè)務(wù)風(fēng)險評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——基于大數(shù)據(jù)分析
4.5.3 新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——科創(chuàng)金融
4.5.4 數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評審難題
4.6 網(wǎng)商銀行拓展小微客群的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
4.6.1 百靈系統(tǒng)
4.6.2 網(wǎng)商銀行“310”模式
4.6.3 下一個小微的五年發(fā)展——從“他證”到“自證”
4.7 滴灌通國際資本入局小微金融的創(chuàng)新數(shù)字化模式
4.7.1 滴灌通的數(shù)字化模式
4.7.2 滴灌通如何賺錢？
五、金融科技如何賦能零售業(yè)務(wù)——專題與案例篇
5.1 智能投顧和財富管理
5.1.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀
5.1.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
5.1.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展
5.2 消費金融
5.2.1 消費金融的市場格局
5.2.2 消費場景的數(shù)字化打造
5.2.3 消費金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
5.3 養(yǎng)老金融
5.3.1 養(yǎng)老金融的三大支柱體系
5.3.2 養(yǎng)老金融銀行如何提前布局
六、金融科技如何賦能鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)——專題與案例篇
6.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內(nèi)涵——黨中央的三農(nóng)政策
6.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內(nèi)涵
61.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
6.1.3 新村振興如何三步走
6.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)
6.2.1 農(nóng)村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
6.2.2 “流轉(zhuǎn)潮”變?yōu)?ldquo;退地潮”
6.2.3 如何避免業(yè)務(wù)陷入“死循環(huán)”
6.2.4 價格天花板效應(yīng)
6.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
6.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)機遇
6.3.1 新型城鎮(zhèn)化
6.3.2 數(shù)字經(jīng)濟：數(shù)字農(nóng)村
6.3.3 農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建
6.3.4 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟與“四產(chǎn)農(nóng)業(yè)”
6.3.5 農(nóng)村金融的市場缺口
6.3.6 基因育種的未來機遇
6.3.7 土地流轉(zhuǎn)與農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)的保障
6.3.8 農(nóng)村消費信貸市場與場景構(gòu)建
6.4 新型經(jīng)營主體金融支持體系構(gòu)建
6.4.1 新型經(jīng)營主體發(fā)展現(xiàn)狀
6.4.2 農(nóng)村“四維”金融體系服務(wù)圈
6.4.3 新型經(jīng)營主體的金融需求與供給分析
6.4.4 螞蟻金服是如何打開農(nóng)村金融市場
6.5 農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)分析
6.5.1 基于不同主導(dǎo)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式——四融平臺
6.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務(wù)模式——從產(chǎn)到銷
6.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造
6.5.4 農(nóng)村供應(yīng)鏈全景模式——多方合作
6.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
6.6.1 解讀國有行三農(nóng)信貸政策
6.6.2 解讀普惠金融信貸政策
6.7 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)數(shù)字化推進策略
6.7.1 整村推進、信用村建設(shè)：惠農(nóng)e貸、菜鄉(xiāng)e貸
6.7.2 農(nóng)村消費信貸：農(nóng)村綠領(lǐng)、新市民
6.7.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型：農(nóng)村電商、掌銀建設(shè)
6.7.4 服務(wù)網(wǎng)點下沉：惠農(nóng)通、裕農(nóng)通
6.7.5 大數(shù)據(jù)應(yīng)用：數(shù)字化平臺、物聯(lián)網(wǎng)
6.7.6 數(shù)字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務(wù)平臺
6.7.7 三權(quán)與宅基地：農(nóng)業(yè)生產(chǎn)托管、三權(quán)抵押
6.7.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用、供應(yīng)鏈金融
6.8 當(dāng)前銀行在鄉(xiāng)村振興中的典型案例
6.8.1 農(nóng)業(yè)銀行的主攻產(chǎn)品
6.8.2 郵儲銀行的鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
6.8.3 建設(shè)銀行鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
七、金融科技如何賦能數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)——專題與案例篇
7.1 央行發(fā)展數(shù)字貨幣的最新進展
7.2什么是數(shù)字人民幣
7.2.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點
7.2.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2
7.2.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
7.3 數(shù)字人民幣的運營體系
7.3.1 數(shù)字人民幣、現(xiàn)金、銀行存款與第三方支付比較
7.3.2 數(shù)字人民幣雙層運營體系
7.3.3 數(shù)字人民幣對信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數(shù)
7.4 數(shù)字人民幣對銀行的影響
7.4.1 對商業(yè)銀行資產(chǎn)和負債的影響
7.4.2 對商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)模式產(chǎn)生的影響
7.4.3 對銀行現(xiàn)有賬戶體系和支付結(jié)算體系的影響
7.4.4 對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的影響
7.5 數(shù)字人民幣與銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
7.5.1 數(shù)字人民幣與銀行的全場景獲客
7.5.2 數(shù)字人民幣與支付結(jié)算
八、金融科技如何賦能網(wǎng)點的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——專題與案例篇
8.1 當(dāng)前銀行業(yè)網(wǎng)點的發(fā)展
8.2 物聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)點中的應(yīng)用
8.2.1 VR、AR技術(shù)在網(wǎng)點的應(yīng)用
8.2.2 物聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)點財富管理中的應(yīng)用
8.3 5G技術(shù)在網(wǎng)點的應(yīng)用
九、金融科技如何賦能綠色金融業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——專題與案例篇
9.1 碳達峰與碳中和解讀
9.1.1 基本概念：二氧化碳當(dāng)量、碳匯、碳排放權(quán)
9.1.2 為什么要進行碳中和
9.2 當(dāng)前新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展
9.2.1 我國能源消費結(jié)構(gòu)
9.2.2 限電限產(chǎn)會成為常態(tài)嗎
9.2.3 風(fēng)能、光伏產(chǎn)業(yè)解讀
9.2.4 核電、氫能產(chǎn)業(yè)解讀
9.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
9.3 中國碳排放權(quán)定價市場
9.3.1 碳排放權(quán)定價市場的發(fā)展歷程
9.3.2 什么是CCER
9.3.3 中國的碳配額分配方法
9.3.4 歐盟碳交易市場機制——EU ETS
9.3.5 中國未來碳價預(yù)測
9.4 當(dāng)前綠色金融市場解讀
9.4.1 什么是綠色金融
9.4.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
9.4.3 配額抵押貸款解讀
9.4.4 CCER質(zhì)押融資解讀
9.5 商業(yè)銀行綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例 

清華大學(xué)博士后、中國人民大學(xué)博士
中國農(nóng)業(yè)銀行總行宏觀經(jīng)濟與金融市場分析師
中國農(nóng)業(yè)銀行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師
中國農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師
美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者
中國博士后面上科學(xué)基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】
扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農(nóng)業(yè)銀行總行，從事銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、宏觀經(jīng)濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營管理、普惠金融、農(nóng)村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部等部委項目及地方政府規(guī)劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發(fā)表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內(nèi)十余家國家級、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫戰(zhàn)略咨詢報告，致力于學(xué)以致用！
豐富的實踐經(jīng)驗。王老師在中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作多年，在商業(yè)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實務(wù)工作經(jīng)驗。全程參與并主筆“中國農(nóng)業(yè)銀行利潤中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究，首創(chuàng)“權(quán)責(zé)利三維坐標軸”利潤中心模式，被農(nóng)總行行領(lǐng)導(dǎo)高度認可，并授權(quán)為全行條線進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面的培訓(xùn)。同時擔(dān)任農(nóng)總行數(shù)據(jù)分析師，全程參與農(nóng)總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經(jīng)驗。
前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時在宏觀經(jīng)濟和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨到的研究造詣和大量的實操經(jīng)驗。全程參與農(nóng)總行《逆周期下宏觀經(jīng)濟指標對商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導(dǎo)路徑》項目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統(tǒng)建設(shè)》，對于宏觀經(jīng)濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當(dāng)前實體經(jīng)濟下行的信用風(fēng)險分析及銀行經(jīng)營風(fēng)險管理有著深入研究，創(chuàng)新性的構(gòu)建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務(wù)指標分析等對銀行的信用風(fēng)險管理具有切實的指導(dǎo)意義。
大量的案例經(jīng)驗。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢經(jīng)驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經(jīng)驗，曾全程指導(dǎo)鎮(zhèn)江光宇集團股權(quán)激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學(xué)十大農(nóng)牧企業(yè)案例》一書，成為農(nóng)牧企業(yè)經(jīng)營的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機會》
《宏觀經(jīng)濟后疫情時代的中國經(jīng)濟走勢》
《十四五規(guī)劃和2035遠景目標重點解讀》
《兩會政府工作報告解讀及2021年宏觀經(jīng)濟形式分析》
《2021年國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年經(jīng)濟形勢與政策重點展望》
《中國經(jīng)濟走勢與企業(yè)變革創(chuàng)新》
《金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《最新經(jīng)濟金融熱點分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數(shù)字時代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機遇》

【客戶評價】
王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經(jīng)濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀經(jīng)濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結(jié)合起來，對個人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價值。 ——中國農(nóng)業(yè)銀行培訓(xùn)學(xué)院   周麗
王老師的宏觀經(jīng)濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業(yè)集團 董事長   張春雷
王老師對于國內(nèi)大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性，對企業(yè)未來發(fā)展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業(yè)集團 總經(jīng)理   張愛國