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操作性風(fēng)險管理

課程編號:50492

課程價格:¥18960/天

課程時長:1 天

課程人氣:237

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:管理技能 

授課講師:王可妮

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對象】
金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險管理專業(yè)人士

【培訓(xùn)收益】


第一講:操作風(fēng)險管理
一、操作風(fēng)險管理框架基本要素
1. 人員
2. 系統(tǒng)
3. 內(nèi)部控制
二、操作風(fēng)險管理的策略與政策
1. 操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略
2. 操作風(fēng)險管理政策
解讀:《銀行從業(yè)人員操作指引》
三、操作風(fēng)險組織結(jié)構(gòu)設(shè)計
1. 操作風(fēng)險管理組織設(shè)計原則
2. 操作風(fēng)險管理組織模式
3. 操作風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
四、操作風(fēng)險管理的流程
1. 操作風(fēng)險政策制定
2. 操作風(fēng)險識別
3. 操作風(fēng)險計量
4. 操作風(fēng)險評估與分析
5. 操作風(fēng)險資本管理
6. 操作風(fēng)險管理報告
五、操作風(fēng)險基本管理工具
六、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對操作風(fēng)險的修正
1. 操作風(fēng)險管理與第一支柱的修正
2. 操作風(fēng)險管理與第二支柱的修正
3. 操作風(fēng)險管理與第三支柱的修正
4. 后危機(jī)時代的操作風(fēng)險管理角色轉(zhuǎn)換
2. 優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率
3. 流動性匹配率
4、按商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模提出流動性比率要求

第二講:操作風(fēng)險的主要表現(xiàn)
1. 崗位設(shè)置和人員配置不健全
2. 不按規(guī)定實行業(yè)務(wù)交接
3. 銀行內(nèi)部員工代理客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)
4. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)審查和辦理不嚴(yán)
5. 重要交易和業(yè)務(wù)控制不嚴(yán)
6. 對客戶開戶審查不嚴(yán)

第三講:柜面具體操作風(fēng)險的管控和防范措施
一、存取款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施
1. 個人結(jié)算業(yè)務(wù)
案例分析:A銀行發(fā)生一起客戶存取款風(fēng)險事件
2. 對公存款業(yè)務(wù)
案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案
3. 掛失業(yè)務(wù)
案例分析:銀行辦理掛失業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
案例分析:老年客戶昏迷不醒,繼承人到銀行辦理掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險案例
案例分析:銀行柜員掛失時不恰當(dāng)?shù)牟僮?,?dǎo)致客戶資金受損的風(fēng)險案例
案例分析:銀行發(fā)生一起“妻子替丈夫辦理密碼掛失”導(dǎo)致的風(fēng)險案例
4. 對賬業(yè)務(wù)
案例分析:H銀行陳某侵占資金案
5. 抹賬業(yè)務(wù)
案例分析:銀行辦理抹帳業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
6. 現(xiàn)金長短款業(yè)務(wù)
1)長短款差錯業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2)長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3)長短款差錯業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施
7. 查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)
1)執(zhí)行查詢、凍結(jié)以及扣劃業(yè)務(wù)的”有權(quán)機(jī)關(guān)”
2)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的流程規(guī)范
3)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4)有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的范圍限制
5)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點及防范措施
二、柜面出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
1. 印章的管理
2. 重要空白憑證的管理
案例分析:B銀行邵某侵占資金案
3. 尾箱的管理
案例分析:W銀行員工劉某挪用尾箱現(xiàn)金案
三、理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施
1. 理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求
2. 理財業(yè)務(wù)目前存在的主要風(fēng)險
案例分析:民生銀行員工違規(guī)銷售理財產(chǎn)品的風(fēng)險事件
案例分析:光大銀行誤導(dǎo)消費(fèi)者購買理財產(chǎn)品產(chǎn)生的風(fēng)險事件
四、理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險警示

第四講:柜面具體操作風(fēng)險的內(nèi)部控制
一、職業(yè)道德層面的內(nèi)部控制
1. 職業(yè)道德是防范風(fēng)險的核心(人品比能力更重要)
2. 培養(yǎng)良好的職業(yè)道德,職業(yè)道德成為企業(yè)文化的主心骨
3. 職業(yè)道德風(fēng)險呈現(xiàn)的特點
4. 明星員工不容忽視
二、制度層面的風(fēng)險防控
1. 制度執(zhí)行到位是控制風(fēng)險發(fā)生的前提
2. 完善重點崗位人員的相互監(jiān)督與制約機(jī)制
1)崗位輪換
2)強(qiáng)制休假
3)離任審計
3. 建立健全風(fēng)險防范的長效機(jī)制
 

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