【培訓(xùn)對(duì)象】
財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問

【培訓(xùn)收益】
● 全面認(rèn)識(shí)民法典，了解民法典與保險(xiǎn)的4大聯(lián)系 ● 掌握民法典與婚姻相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)，掌握防財(cái)產(chǎn)混同的保單3大架構(gòu)設(shè)計(jì) ● 掌握民法典與財(cái)富傳承相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)，掌握有效避開繼承權(quán)公證的保單3大架構(gòu)設(shè)計(jì) ● 用法商思維幫助客戶設(shè)計(jì)保單，嘗試運(yùn)作大單

第一講：認(rèn)識(shí)民法典
一、民法典是什么
1. 新中國(guó)成立以來第一部以“法典”命名的法律
2. 系統(tǒng)整合了新中國(guó)70多年來長(zhǎng)期實(shí)踐形成的民事法律規(guī)范
3. 內(nèi)容：7編+附則+1260條
二、民法典與保險(xiǎn)
二者聯(lián)系：保險(xiǎn)是一種典型而特殊的民事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；《民法典》是保險(xiǎn)法的重要基礎(chǔ)
1. 物權(quán)編：物權(quán)編的相關(guān)編纂修訂將成為推動(dòng)財(cái)險(xiǎn)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?br /> 2. 合同編：從根本上影響保行業(yè)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展
3. 人格權(quán)編、婚姻家庭編、繼承編：與壽險(xiǎn)密切相關(guān)
4. 侵權(quán)責(zé)任編：責(zé)任保險(xiǎn)的發(fā)展機(jī)遇
研討：你接觸到的可以適用民法典的場(chǎng)景

第二講：民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的意義
1. 財(cái)富管理的核心是資產(chǎn)配置：資產(chǎn)配置金字塔
2．資產(chǎn)配置重要性的普及：《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示高凈值人群資產(chǎn)配置新需求
3. 資產(chǎn)配置的目標(biāo)：安全性、流動(dòng)性、收益性、確定性
案例：企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗 子女放棄繼承
二、民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置之婚姻篇
案例：離婚中的資產(chǎn)分割
1. 民法典與婚姻相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)
1）民法典夫妻共同財(cái)產(chǎn)的范圍
2）民法典夫妻共同債務(wù)的范圍
3）民法典離婚時(shí)照顧無過錯(cuò)方原則
4）民法典離婚冷靜期
5）民法典婚內(nèi)析產(chǎn)規(guī)定
2. 防止財(cái)產(chǎn)混同之保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
保單架構(gòu)設(shè)計(jì)一：投保人本人，被保險(xiǎn)人本人，身故受益人父母/子女
保單架構(gòu)設(shè)計(jì)二：投保人父母，被保險(xiǎn)人本人，身故受益人父母/子女
保單架構(gòu)設(shè)計(jì)三：投保人本人，被保險(xiǎn)人未成年子女，身故受益人本人
案例研討1：父母為未成年子女購(gòu)買的保險(xiǎn)，離婚時(shí)分割嗎
案例研討2：父母買的房，如何區(qū)分夫妻共同財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)
案例研討3：妻子重疾理賠后，離婚要?jiǎng)澐止餐?cái)產(chǎn)嗎
案例研討4：某土豪女兒離婚，陪嫁的錢法院怎么判？請(qǐng)你為她設(shè)計(jì)一個(gè)保單架構(gòu)

第三講：民法典時(shí)代的財(cái)富傳承
案例：我爸的房子是誰家的？
一、常見的財(cái)富傳承方式
1. 法定繼承：缺乏保密性、可能被征收遺產(chǎn)稅、繼承權(quán)公證
2. 遺囑繼承：遺囑不被其他繼承人所認(rèn)可、遺囑真假難辨、繼承訴訟曠日持久
3. 贈(zèng)與：生前贈(zèng)與，失去財(cái)產(chǎn)掌控權(quán)、未來遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅可能同步開征
4. 信托：內(nèi)地市場(chǎng)上信托產(chǎn)品還未普及
5. 保險(xiǎn)：不太適合解決將某類財(cái)產(chǎn)一次性地給予子女，這種金融工具更適合長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流規(guī)劃，可指定受益人，給付明確，保密性高，具有主動(dòng)權(quán)，有穩(wěn)定收益
二、民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置之傳承篇
1. 民法典與傳承相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)
1）民法典遺產(chǎn)范圍
2）民法典多種遺囑形式
3）民法典侄甥可代位繼承
4）民法典遺產(chǎn)管理人制度
5）民法典遺囑信托合法性
2. 有效避開繼承權(quán)公證之保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
1）投保人丈夫
2）被保險(xiǎn)人丈夫
3）身故受益人子女
案例研討1：小明可以繼承大伯的遺產(chǎn)嗎？
案例研討2：?jiǎn)逝嫉膬合庇欣^承權(quán)嗎？
案例研討3：給小兒子的遺囑有效嗎？
案例研討4：爺爺?shù)乃暮显簹w誰？請(qǐng)你為小王設(shè)計(jì)一個(gè)保單架構(gòu)

第四講：法商思維與保險(xiǎn)銷售
一、什么是法商？
1. 法商：一個(gè)人從法律為底線開始去評(píng)價(jià)、去預(yù)判自己在家庭、企業(yè)、以及社會(huì)當(dāng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)，并且用一定的、合法的方式去彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)和可能帶來損失
2. 法商思維與保險(xiǎn)銷售：源于生活，服務(wù)生活；學(xué)以致用，法律知識(shí)工具化
3. 我們的責(zé)任：我們不僅是一個(gè)財(cái)富管理者，更是一個(gè)民法典的普法先鋒
二、法商金句
1. 投資決定了財(cái)富的多少，法律決定了財(cái)富的歸屬
2. 不要讓婚姻成為財(cái)富重新分配的契機(jī)
3. 不要讓財(cái)富成為親人反目的枷鎖和束縛，應(yīng)當(dāng)讓財(cái)富成為留給親人的禮物和祝福
4. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)留愛不留債
二、法商銷售邏輯
1. 客戶畫像：中高端客戶，危機(jī)意識(shí)比較強(qiáng)的客戶
2. 觀念喚醒（案例）+金句
3. 保單架構(gòu)設(shè)計(jì)：運(yùn)用法商智慧
4. 促成銷售：早開始早安心
演練：法商案例+金句 

21年保險(xiǎn)從業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
中國(guó)壽險(xiǎn)管理師
TAP頂尖贏家班、CFLL-PPM營(yíng)銷領(lǐng)導(dǎo)專業(yè)管理模式授權(quán)認(rèn)證講師
曾任：太平洋保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 業(yè)務(wù)經(jīng)理/團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)
曾任：安聯(lián)人壽（全球10大保險(xiǎn)公司） | 江蘇分公司BTH(培訓(xùn)總監(jiān))
曾任：長(zhǎng)城保險(xiǎn) | 分公司個(gè)險(xiǎn)部副經(jīng)理
◆ 50+：培養(yǎng)了50+位（連續(xù)多年達(dá)成MDRT/COT/TOT標(biāo)準(zhǔn)）的保險(xiǎn)精英
◆ 100+：總結(jié)設(shè)計(jì)30+個(gè)場(chǎng)景話術(shù)、20+個(gè)營(yíng)銷工具、60+個(gè)實(shí)用銷售案例
◆ 300+：100+場(chǎng)創(chuàng)說會(huì)、200+場(chǎng)產(chǎn)說會(huì)：產(chǎn)說會(huì)均簽單率超70%、創(chuàng)說會(huì)參訓(xùn)率超60%
◆ 600+:《打造壽險(xiǎn)頂尖贏家》《年金險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)》等600+期課程，培育業(yè)務(wù)精英5000+
◆ 1000萬：為華泰人壽定制實(shí)施全新系列營(yíng)銷課程，助力實(shí)現(xiàn)提前破千萬的年度業(yè)績(jī)
◆ 1億：曾為德華安顧人壽定制全新的COP講解模式，助力江蘇分公司新開機(jī)構(gòu)10家（1年內(nèi)），3年保費(fèi)從0到過億。
授課領(lǐng)域：保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)、壽險(xiǎn)銷售、年金險(xiǎn)銷售、健康險(xiǎn)銷售、增員、財(cái)富傳承、保險(xiǎn)監(jiān)管政策分析、產(chǎn)說會(huì)等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
從一線保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理/主任出身，楊老師堅(jiān)持從實(shí)戰(zhàn)需求出發(fā)，深度洞察保險(xiǎn)客戶，并圍繞銷售場(chǎng)景設(shè)計(jì)并傳授營(yíng)銷工具、銷售話術(shù)，為保險(xiǎn)公司打造業(yè)務(wù)精英，創(chuàng)造驕人業(yè)績(jī)。
【籌建10家機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)從0→1億】2年內(nèi)為德華安顧人壽籌建宿遷、徐州、無錫等地10家三級(jí)機(jī)構(gòu)，并不斷完善新機(jī)構(gòu)的銷售流程、為團(tuán)隊(duì)引入營(yíng)銷技巧、改進(jìn)營(yíng)銷策略，帶領(lǐng)多個(gè)三級(jí)機(jī)構(gòu)拿下全國(guó)第一，所籌建的10家三級(jí)機(jī)構(gòu)，三年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)過億
【輔導(dǎo)新人首月開單100%】曾為華泰人壽南京中支搭建新人快速成長(zhǎng)四步驟（創(chuàng)新班5天-新人銜接訓(xùn)練20天-晉升團(tuán)60天-新晉主管培訓(xùn)3天），設(shè)計(jì)保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)工具10+套，助力新人達(dá)成首月100%出單，90天60%晉升率
【培育業(yè)務(wù)精英數(shù)百人】
——為德華安顧人壽開展《PPM卓越經(jīng)理人》、《TAP頂尖贏家》、COP等課程70+期，培養(yǎng)精英主管100+位，業(yè)務(wù)精英3000+人，10余位三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
——為東吳人壽開展《步步為贏有效增員》《外勤團(tuán)隊(duì)管理》等課程80期，培養(yǎng)精英主管80+位，業(yè)務(wù)精英2000+，出色的機(jī)構(gòu)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人和數(shù)位其他崗位管理干部10+位
——為華泰人壽開展《NBSS需求導(dǎo)向銷售》、《PPM卓越經(jīng)理人》、《有效增員》等課程100+期，培養(yǎng)精英主管40+位，業(yè)務(wù)精英300+（其中全國(guó)前十3個(gè)），外勤轉(zhuǎn)為核心內(nèi)勤管理干部12位
——為太平洋人壽開展《專業(yè)化銷售流程》課程20+期，培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英200+

主講課程：
《打造壽險(xiǎn)頂尖贏家-邁向MDRT之路》
《打造壽險(xiǎn)贏家-成為卓越團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)》
《健康險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》
《年金險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》
《步步為贏有效增員系統(tǒng)建設(shè)》
《民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承》
《順宏觀趨勢(shì)，抓行業(yè)機(jī)遇-中國(guó)金融監(jiān)管新變化下的保險(xiǎn)銷售》
《新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下家庭財(cái)富規(guī)劃》（產(chǎn)說會(huì)） 

• 民法典對(duì)財(cái)富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國(guó)人大三次會(huì)議表決通過了《中華人民共和國(guó)民法典》，民法典在把現(xiàn)行的民事法律科學(xué)整合的基礎(chǔ)上，獨(dú)立設(shè)計(jì)人格權(quán)編、侵權(quán)責(zé)任編，解決了很多有爭(zhēng)議的內(nèi)容。民法典是中國(guó)第一部以法典命名的法律，開創(chuàng)了我國(guó)法典編纂立法的先河，具有里程碑意義?！吨腥A人民共和國(guó)民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實(shí)施。在我國(guó)保險(xiǎn)..

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• 全球財(cái)富傳承時(shí)代下的“高客管理”與“家族信托“保險(xiǎn)銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財(cái)富管理的目標(biāo)和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對(duì)于家族企業(yè)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和對(duì)金融工具的識(shí)別等方面的專業(yè)，更是從業(yè)者需要重點(diǎn)學(xué)習(xí)和提高的。同時(shí)在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢(shì)，財(cái)富管理進(jìn)入保險(xiǎn)傳承的專業(yè)時(shí)代，如何從法商、稅商、財(cái)商..

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• 家庭財(cái)富傳承規(guī)劃——法律助力保險(xiǎn)銷售

   

  課程背景：改革開放近四十年，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了舉世公認(rèn)的巨大成就。而每個(gè)家庭也積累了一定的財(cái)富，但隨著第一代創(chuàng)富者也在逐漸老去，“財(cái)富傳承”這一問題已經(jīng)成為社會(huì)性的問題。隨著“守富”和“傳承”成為客戶的焦點(diǎn)，客戶在選擇金融產(chǎn)品時(shí)更加的謹(jǐn)慎。這就要求保險(xiǎn)從業(yè)人員的營(yíng)銷方式需從&l..

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• 2021年民法典下的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)控能力提升全案例解析

   

  第一講：《民法典》下合同編內(nèi)容實(shí)務(wù)難題：《民法典》合同編的合同總則的變化及基本立法思想？實(shí)務(wù)難題：《民法典》數(shù)據(jù)電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問題？實(shí)務(wù)難題：業(yè)務(wù)中照片和錄音取證要點(diǎn)解析？實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？實(shí)務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？實(shí)務(wù)難題：《民法..

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