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深度挖掘——存量客戶維護及營銷

課程編號:55580

課程價格:¥16840/天

課程時長:4 天

課程人氣:244

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:營銷管理 

授課講師:卞紅蘭

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、低柜理財

【培訓收益】
● 根源處解決營銷工具復雜、流程繁瑣的問題,讓每一步操作都有規(guī)律可循 ● 以最小化工作量和難度,實現(xiàn)對存量客戶的快速盤點 ● 以最系統(tǒng)的方式,巧妙應(yīng)用電話、短信、微信、活動建立客戶黏性

導引:給你一組數(shù)據(jù),讀懂現(xiàn)在管戶客戶的管理情況
第一篇:管戶客戶的核心與抓手
一、管戶客戶的兩大核心
1. 讓核心客群更滿意
2. 讓更多人成為核心客群
二、管戶客戶的兩大抓手
抓手一:高頻聯(lián)絡(luò)
1)從AUM到MAU
2)從資產(chǎn)分層經(jīng)營到場景細分客群經(jīng)營
3)從單打獨斗到平臺營銷
抓手二:專業(yè)引導
1)不同的階段我們需要不同的工具
2)工具解決技能的問題,、工具改善意愿的問題
案例:3年前同樣的私銀客戶,現(xiàn)在資產(chǎn)量怎么是1:2了
三、管戶客戶防流失的措施
1. 從數(shù)據(jù)看客戶流失現(xiàn)狀
1)流失率高
案例:來自30個嘗試,7萬名銀行活躍客戶的調(diào)研數(shù)據(jù)
2)產(chǎn)品與流失的關(guān)系
案例:從首席數(shù)據(jù)官聯(lián)盟的數(shù)據(jù)可以看到
2. 客戶流失的兩大原因
1)資產(chǎn)流失很容易
2)資產(chǎn)流失難預防
案例:某國有行與某股份制行的客戶維護實例
3. 防止客戶流失的三重境界與實務(wù)操作
1)不愿意走:增值、個性防流失
2)不方便走:產(chǎn)品、配置防流失
3)不好意思走:服務(wù)、維護防流失
案例:超高凈值客戶的個性化增值服務(wù)與中高端客戶的大類資產(chǎn)配置

第二篇:制定營銷鏈——打造流水線(閉環(huán)法六環(huán)節(jié))
工具:網(wǎng)點管戶客戶分類維護表
工具:每日關(guān)鍵要素記錄表
第一講:第一、二環(huán)動作示例
【第一環(huán):盤點——梳理、第二環(huán):聯(lián)系——分群】
——打造分行組織、支行管控、網(wǎng)點落實的管戶客戶流水線
案例:某分行如何組織支行與網(wǎng)點,在短期內(nèi)實現(xiàn)“睡眠客戶激活——重點客群開發(fā)——營銷活動舉辦”,并打造可持續(xù)運轉(zhuǎn)的管戶客群維護和開發(fā)流程
工具:具體表格、短信-微信-電話話術(shù)示例

第二講:常態(tài)維護的良好效果與實務(wù)操作
【第三環(huán):跟進-維護】
一、最簡單但很有效的方式
1. 微信短信-無差別推送
2. 電話聯(lián)系-指向性推送
案例:某省行的多維度、立體化客戶管理的實際效果
二、個人IP的定位與包裝
1. 外在:快速建立正面職業(yè)形象
1)人際交往的三印象理論
2)打造“五好”IP:微信形象五個元素及注意點
2. 內(nèi)在:逐步打造個人專業(yè)品牌
1)合理選擇主攻方向
2)建立屬于自己的專業(yè)知識體系
3)深入而淺出的溝通注意點
三、迅速擴大微信好友基數(shù)
1. 微信經(jīng)營現(xiàn)狀與目標設(shè)定
分析:觸目驚心的銀行理財經(jīng)理微信經(jīng)營現(xiàn)狀調(diào)研數(shù)據(jù)
2. 多場景微信添加實戰(zhàn)技能
1)數(shù)據(jù)庫存量客戶電話邀約添加
2)到訪客戶現(xiàn)場溝通場景一對一添加
3)客戶活動一對多添加
案例學習:一句話、兩步走,15個電話,成功添加12個陌生客戶微信
案例學習:某網(wǎng)點利用社區(qū)活動批量添加客戶微信
3. 添加成功后必做的事
1)讓客戶記住你:實時發(fā)送電子名片和個性問候
2)讓你記住客戶:信息備注、分組標簽與個性化背景設(shè)置
案例學習:績優(yōu)網(wǎng)點負責人的通訊錄,有什么不一樣
四、遠程常態(tài)維護與批量經(jīng)營
1. 微信社群高效經(jīng)營
要點:社群的三類主題、社群的三個階段、社群維護的六有
案例:疫情期間某國有行的群經(jīng)營、紅包十二計
2. “三度合一”的內(nèi)容整體設(shè)計
案例學習:某銀行營業(yè)部一周五天的客戶維護計劃
1)產(chǎn)品類內(nèi)容的發(fā)送原則和注意點——速度
2)情感類內(nèi)容的發(fā)送三原則和實例分析——溫度
3)知識類內(nèi)容的發(fā)送三原則和實例分析——專業(yè)度
分析:內(nèi)容經(jīng)營的四要四不要
案例學習:新上崗理財經(jīng)理的每周一圖,讓客戶主動找上門
實戰(zhàn)練習:“縱橫交錯”的個性化客戶維護計劃
【第四環(huán):邀約-備戰(zhàn)】
一、電話前——優(yōu)化呼出清單
1. 呼出名單準備的事項和工具
1)名單準備的三大事項:篩選標簽、切入理由、預期目標
2)名單準備的核心工具:電話呼出清單
2. 客戶篩選與標簽運用
1)結(jié)合電邀目的的客戶來源篩選
a從產(chǎn)品出發(fā):數(shù)據(jù)庫營銷與產(chǎn)品畫像
b從營銷出發(fā):MAN法則與三個蘋果理論
c從關(guān)系出發(fā):客戶關(guān)系管理動態(tài)六分法
2)標簽的運用:客觀+主觀
a客觀標簽:依托數(shù)據(jù)庫的初步篩選
b主觀標簽:基于日常維護的細節(jié)補充
案例學習:重點營銷產(chǎn)品優(yōu)選客戶和非優(yōu)選客戶畫像分析
3. 切入理由與話題設(shè)定
1)目的不是理由,千萬不要混淆
2)切入理由的三大類別:系統(tǒng)提供、主動發(fā)起、市場產(chǎn)生
案例學習:某銀行的電話營銷呼出理由列表
3)切入理由選擇的三大原則
——有關(guān)聯(lián)、帶感情、能轉(zhuǎn)換
4)切入理由在營銷實戰(zhàn)中的注意事項
——了解客戶信息是前提,理由一個還是多個好,邏輯順序安排有講究
案例學習:某銀行邀請客戶等級提升的電話為什么引發(fā)不滿
案例學習:邀請張阿姨到行里面談的兩組話術(shù)有什么不同
4. 電話預期目標設(shè)定的重要性與必要性(分析邏輯線)
案例學習:這兩個電話營銷的結(jié)果成功了么?
方法:目標設(shè)定的SMART原則
5. 關(guān)鍵工具實操練習:電話營銷呼出清單
1)呼出清單的結(jié)構(gòu)介紹
2)呼出清單的填寫方法與常見誤區(qū)
二、電話中——標準九步流程
導入:標準化流程的重要性和必要性
案例學習:某銀行的大批量實戰(zhàn)電話錄音數(shù)據(jù)匯總分析
第一步:自我介紹
第二步:客戶破冰
1)什么客戶需要破冰
2)如何錨定客戶記憶:專業(yè)化標簽和生活化標簽的合理設(shè)置
第三步:確認狀態(tài)(分享常用小技巧)
案例學習:某銀行沙龍邀約電話營銷話術(shù)分析
第四步:說明理由(理由的呈現(xiàn)與包裝)
案例學習:某銀行電話營銷實戰(zhàn)錄音回聽與分析
第五步:強化要點
案例學習:某銀行的電話營銷實戰(zhàn)錄音回聽與分析
第六步:異議處理
第七步:再次強化
第八步:確定時間/添加微信
分享:確定時間的三個常用小技巧
要點:關(guān)鍵鋪墊請求贏得后續(xù)主動權(quán)
第九步:禮貌結(jié)束
三、電話后——保證營銷落地
1. 短信跟蹤
2. 記錄信息
運用:系統(tǒng)登記、專屬表格、線上工具
3. 約訪復盤(請人聽|自己聽)
工具:電訪檢視表
演練:設(shè)置情境打電話

第三講:營銷閉環(huán),業(yè)績產(chǎn)出
【第五環(huán):活動-面談】
一、打造高成交率沙龍活動
1. 前期準備183原則
2. 前期準備工作的8個重點
3. 沙龍類型—主題多元
——生活百科、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)產(chǎn)出
4. 宣傳資料上有什么(宣傳資料四大組成部分建議)
思考:發(fā)給誰看,為什么要看?
案例:親子活動中銷售埋雷設(shè)計案例實操(小模特大賽活動)
5. 沙龍活動現(xiàn)場布局中的核心銷售雷點設(shè)計(場地安排及現(xiàn)場氛圍營造)
6. 沙龍活動主持訓練
分享:會前會中會后注意事項
思考:主持人如何為營銷炒作
舉例:客戶、氛圍、品牌、禮品、講師、成交等
7. 沙龍活動主講訓練
案例:建行理財經(jīng)理如何打造個人沙龍品牌
1)站在講臺前 2)展示是種揮灑 3)必不可少的梗
4)壓力與控場 5)想不到,做的到 6)如何為后期追蹤做鋪墊
案例:財富時代父母專業(yè)課活動銷售埋雷設(shè)計實操(含課件和現(xiàn)場示范)
互動:主講內(nèi)容設(shè)計及簡單演練
8. 三類客群跟蹤銷售技巧
——意向簽單客戶、未簽單客戶、中途離場客戶
分享:跟進工具建議和示例
二、打造高效面談
1. 面訪準備八步曲
工具:準備檢視卡
2. 客戶分析
1)直接信息
2)間接信息
互動:你能挖掘到哪些間接信息呢?
3. 工具準備
1)風險問卷
2)開口的話題
3)工具模型
4. 面談-破冰步驟(≤3分鐘)
1)自我介紹
2)寒暄
3)約訪目的與說明
5. KYC流程(≤7分鐘)
1)開場
2)服務(wù)介紹
3)風險測評
4)短期目標
話術(shù):各步驟話術(shù)參考
6. 方案解讀(≤5分鐘)
案例:這個客戶有做資產(chǎn)配置嗎?這個客戶的基金購買該如何調(diào)整?這個客戶買了這么多保險,保障很全面了?
1)分析現(xiàn)狀及存在問題
2)分析確定客戶資產(chǎn)需求
3)達成共識決定是否推進
互動:如何判斷客戶接受還是不接受
7. 產(chǎn)品話術(shù)——1-3-6高效話術(shù)
1) 一句話開口
2)三個賣點展示
案例:同一個客戶同一款產(chǎn)品,成交金額多10倍
3)六個拒絕處理
a結(jié)構(gòu):目的+時長+結(jié)構(gòu)+要領(lǐng)+禁忌
b話術(shù)舉例:存款話術(shù)+保險話術(shù)+基金話術(shù)+定投話術(shù)
c具體產(chǎn)品可由行方指定,并提前發(fā)送產(chǎn)品資料
演練:相關(guān)重點產(chǎn)品話術(shù)打造
【第六環(huán):成交-轉(zhuǎn)介】
一、成交臨門一腳
1. 銷售流程的異議及處理
1)營銷理念相關(guān)問題及處理
2)對客戶經(jīng)理不信任相關(guān)問題及處理
3)認可理念,但要推倒重建,難以下決心
4)不接受保險/基金
話術(shù):溝通話術(shù)參考
2. 形成反饋閉環(huán)
1)加微信
2)發(fā)信息
3)強反饋
4)循環(huán)反饋
3. 回到第三環(huán)
二、轉(zhuǎn)介作為標準
1. 尋找客戶中的核心人物
2. 跟進切入轉(zhuǎn)介
1)后續(xù)跟進直指提升客戶滿意度與忠誠度
2)基于產(chǎn)品利益本身的跟蹤如何做?
3)基于情感關(guān)系本身的跟蹤如何做?
案例:寫給高端客戶的一封信
4)如何收集客戶的意見,并予以處理?
5)如何再次深挖需求并要求客戶轉(zhuǎn)介紹
3. 提升轉(zhuǎn)介紹的關(guān)鍵要素
1)轉(zhuǎn)介紹的必要性與可行性
2)轉(zhuǎn)介紹的4種客戶心態(tài)及應(yīng)對
3)轉(zhuǎn)介紹的后續(xù)跟進注意點
案例:某銀行的“投資一日游”活動

課程收尾:
1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學習地圖和行動方案
2. 答疑解惑、結(jié)語 

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