【培訓(xùn)對象】
商業(yè)銀行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

【培訓(xùn)收益】
李令秀老師作為多年來從事金融領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專業(yè)律師， 通過辦案實(shí)踐 及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流， 開發(fā)出本課程， 對金融機(jī)構(gòu)不良 貸款清收中主要的法律風(fēng)險點(diǎn)和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、 融匯貫通， 讓業(yè)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險意識， 并掌握法律實(shí)務(wù)知識和技能， 提高業(yè)務(wù)能 力和水平，避免金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險和從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。 立足客戶思維 ，致力引導(dǎo)金融行業(yè)領(lǐng)域的合規(guī)建設(shè) ，轉(zhuǎn)型升級做到“精細(xì)化合 規(guī)”概念深度調(diào)研，精心打磨出合規(guī)管理的課程。 通過本課程的學(xué)習(xí)通過 ，了 解銀行等金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理的一些風(fēng)險和策略 ，避免損失的發(fā)生。

第一講、 銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀分析
一、 商業(yè)銀行合規(guī)管理的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
二、 銀行合規(guī)風(fēng)險管理的高壓態(tài)勢
三、 銀行合規(guī)風(fēng)險管理的處罰措施
四、 銀行如何應(yīng)對
1、合規(guī)風(fēng)險大案不斷
2、合規(guī)管理：金融監(jiān)管當(dāng)局的首要工作
3、合規(guī)管理：銀行下大力氣狠抓
4、合規(guī)管理的現(xiàn)實(shí)狀況
5、為何銀行合規(guī)管理陷入如此尷尬境地？
6、銀行合規(guī)管理的表現(xiàn)：形式化
7、銀行合規(guī)管理如何得到真正優(yōu)化提升？
8、銀行大案頻發(fā)的根源解析
9、 專業(yè)化合規(guī)提升服務(wù)的著眼點(diǎn)
10、 專業(yè)化合規(guī)提升服務(wù)的操作點(diǎn)
第二講、 銀行合規(guī)管理與風(fēng)險防范

1、合規(guī)管理與內(nèi)控關(guān)系
2、 內(nèi)部控制的落實(shí)路徑
3、合規(guī)管理與內(nèi)部控制的關(guān)鍵操作點(diǎn)
二、 合規(guī)管理風(fēng)險識別
1、如何識別合規(guī)風(fēng)險？
2、合規(guī)風(fēng)險識別：專業(yè)性
3、合規(guī)風(fēng)險識別的誤區(qū)
4、銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀
5、合規(guī)風(fēng)險識別的重要性
6、銀行合規(guī)風(fēng)險管理的惡性循環(huán)
7、合規(guī)風(fēng)險管理的兩個維度
8、合規(guī)風(fēng)險管理的實(shí)質(zhì)與真相
9、合規(guī)管理潛在風(fēng)險的鑒別
10、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險的管理差異與關(guān)聯(lián)
11、合規(guī)風(fēng)險管理的操作落地
12、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管政策的管理要求
13、合規(guī)風(fēng)險識別的要訣：反向思維
三、 合規(guī)管理風(fēng)險防范
1、合規(guī)風(fēng)險的防范模式：內(nèi)控
2、合規(guī)制度流程系統(tǒng)的具體實(shí)施
3、合規(guī)重要制度的健全與完善
4、合規(guī)審查

5、合規(guī)監(jiān)測與監(jiān)管檢查
6、合規(guī)檢查
7、合規(guī)報告
8、合規(guī)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)常態(tài)化
9、合規(guī)教育
第三講、 信貸管理領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)險管理
一、 信貸管理領(lǐng)域合規(guī)管理的界限
1、貸款逾期是否就是違規(guī)？
2、 合規(guī)風(fēng)險：違反信貸管理的操作流程與規(guī)定
3、合規(guī)：盡職盡責(zé)
二、 信貸管理
1、信貸管理不同階段
2、信貸管理的合規(guī)要點(diǎn)
1) 職責(zé)清晰
2) 貸款投向管理
3) 特殊關(guān)系人管理
4) 加強(qiáng)統(tǒng)一授信管理
5) 影子銀行：繞開監(jiān)管
6) 債券承銷盡職調(diào)查不到位，可能涉及相關(guān)責(zé)任
第三講、 不良資產(chǎn)管理領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)險管理
一、 不良資產(chǎn)管理的界定
1、資產(chǎn)質(zhì)量準(zhǔn)確界定

2、違規(guī)表現(xiàn)：界定標(biāo)準(zhǔn)模糊化
3、風(fēng)險防范措施：不良資產(chǎn)界定標(biāo)準(zhǔn)明晰化
二、 不良資產(chǎn)清收合規(guī)管理
1、清收過程的依法依規(guī)
2、及時清收：而非推卸責(zé)任。
三、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的合規(guī)管理
1、轉(zhuǎn)讓過程依法依規(guī)
2、嚴(yán)格按照國家有關(guān)轉(zhuǎn)讓規(guī)定執(zhí)行
四、不良資產(chǎn)處置的合規(guī)管理
第四講、 票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險管理
一、 銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的合規(guī)要點(diǎn)
二、 銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的違規(guī)問題
三、 商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的合規(guī)要點(diǎn)
第五講 、其他領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險管理
一、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的合規(guī)要點(diǎn)
1、為增加信用卡分期業(yè)務(wù)收入，默認(rèn)勾選自動分期起始金額，侵害消費(fèi)者自 主選擇權(quán)；
2、適當(dāng)性管理落實(shí)不到位，侵害消費(fèi)者財產(chǎn)安全權(quán)。
3、代銷保險業(yè)務(wù)中欺騙投保人、隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，侵害消費(fèi) 者知情權(quán)。
4、以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件，侵害消費(fèi)者公平交易權(quán)。
5、 向個人住房按揭貸款客戶搭售人身意外險，侵害消費(fèi)者自主選擇權(quán)；

6、 是通過預(yù)收保費(fèi)、超基準(zhǔn)費(fèi)率收取保費(fèi)等，為保險公司和本行牟取不正 當(dāng)利益。
二、 信息安全及客戶信息保護(hù)
1、客戶信息安全
2、泄露客戶信息
3、 數(shù)據(jù)治理與信息保護(hù)
三、 其他方面
第六講、 反洗錢操作實(shí)務(wù)
一、 反洗錢的現(xiàn)實(shí)背景
二、 對反洗錢的充分認(rèn)識
三、 反洗錢核心管理制度
四、 反洗錢監(jiān)督管理
五、 銀行機(jī)構(gòu)的反洗錢工作難點(diǎn)
六、 銀行機(jī)構(gòu)的反洗錢落地
第七講、 監(jiān)管檢查的優(yōu)化應(yīng)對策略
一、 重要崗位關(guān)鍵人員管理
二、 異常行為常態(tài)化排查機(jī)制完善
三、 內(nèi)部問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)與流程體系
四、 屢查屢犯頑疾根源性治理
五、 如何做好業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估
六 ．對不同層級合規(guī)風(fēng)險的針對性處理
七、 合規(guī)風(fēng)險的控制方法

八、 監(jiān)督檢查的科學(xué)應(yīng)對
第八講、 合規(guī)風(fēng)險管理與聲譽(yù)風(fēng)險管理與防范
一、 聲譽(yù)風(fēng)險
二、 聲譽(yù)風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險
1、聲譽(yù)風(fēng)險的源頭管理
2、合規(guī)風(fēng)險管控的持續(xù)迭代
三、 外部專業(yè)化合規(guī)服務(wù)操作要點(diǎn)總結(jié) 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計(jì)授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗(yàn)，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺《周末家長會》及濟(jì)南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗(yàn)，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計(jì)與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計(jì)》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項(xiàng)目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項(xiàng)目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負(fù)責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實(shí)對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實(shí)物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計(jì)策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實(shí)務(wù)》
通過自己代理過的大量的實(shí)際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。 

• 商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升

   

  第一講：政策梳理及解讀一、2019年人民銀行、銀監(jiān)會強(qiáng)監(jiān)管罰單分析1. 罰單數(shù)量與區(qū)域分析2. 罰單金額與機(jī)構(gòu)分析3. 行政處罰要點(diǎn)分析4. 行政處罰歸因分析5. 《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號）文件解析第二講：商業(yè)銀行合規(guī)管理概述1. 由一銀行為了業(yè)績，內(nèi)部嚴(yán)重違..

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