【培訓(xùn)對象】
1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長、市場部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險經(jīng)理 2. 風(fēng)險管理部、授信審批部等相關(guān)人員 3. 分行或支行一線全體客戶經(jīng)理，尤其是高級客戶經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
●客戶經(jīng)理對企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知 ●客戶經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶的能力 ●客戶經(jīng)理將相關(guān)授信產(chǎn)品嵌入到企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，為企業(yè)設(shè)計個性化的金融服務(wù)方案并為客戶提供切實的價值增值服務(wù)的能力 ●客戶經(jīng)理的創(chuàng)收能力 ●風(fēng)險案例和操作風(fēng)險的控制模型 ●風(fēng)控經(jīng)理審批的重點和行業(yè)風(fēng)險歸類 ●培訓(xùn)側(cè)重點在實操知識和實操案例的講解

 第一講：供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)在國內(nèi)的使用介紹

1. 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及特點

2. 供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來的潛在價值

3. 貿(mào)易融資產(chǎn)品線構(gòu)成及特點

4. 各行供應(yīng)鏈融資最新模式分析、營銷理念推廣時機(jī)、品牌建立分析

 

第二講：供應(yīng)鏈融資主要適用客戶的基本特點

1. 供應(yīng)鏈融資主要適用行業(yè)

2. 尋找供應(yīng)鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧

3. 供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案針對不同客戶群的設(shè)計思路

 

第三講：供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險控制及風(fēng)險管理

1. 自償性貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險提示

2. 授信客戶主體風(fēng)險

3. 市場價格下跌風(fēng)險

4. 押品監(jiān)管機(jī)構(gòu)誠信風(fēng)險

5. 融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險

6. 借款主體涉訴風(fēng)險

 

第四講：供應(yīng)鏈融資適用客戶通常需求分析

1. 供應(yīng)鏈融資適用客戶的需求特點

2. 如何確立供應(yīng)鏈融資的切入點

 

第五講：供應(yīng)鏈融資的通常注意事項

1. 控制供應(yīng)鏈融資風(fēng)險要點、難點

2. 根據(jù)參訓(xùn)學(xué)員個性化問題予以解決

 

第六講：供應(yīng)鏈融資通常嵌入的常規(guī)授信產(chǎn)品

1. 銀行承兌匯票如何嵌入供應(yīng)鏈融資

2. 商業(yè)承兌匯票如何嵌入供應(yīng)鏈融資

3. 封閉貸款如何嵌入供應(yīng)鏈融資

4. 國內(nèi)信用證如何嵌入供應(yīng)鏈融資

5. 進(jìn)口信用證如何嵌入供應(yīng)鏈融資

 

第七講：不同行業(yè)供應(yīng)鏈融資成功案例精講（將根據(jù)參訓(xùn)學(xué)員的要求做選擇性講解）

1. 汽車行業(yè)：三方協(xié)議調(diào)劑銷售經(jīng)銷商融資方案

2. 乳品行業(yè)：保證回購或信用保險經(jīng)銷商融資方案

3. 油品行業(yè)：石油貿(mào)易企業(yè)綜合服務(wù)融資方案

4. 紙業(yè)行業(yè)：紙業(yè)企業(yè)綜合服務(wù)融資方案

5. 醫(yī)藥行業(yè)：醫(yī)藥流通企業(yè)應(yīng)收帳款融資方案

6. 棉花行業(yè)：全國棉花交易市場融資方案

7. 建筑行業(yè)：應(yīng)收帳款及商票保貼產(chǎn)業(yè)鏈融資方案

8. 煤炭行業(yè)：先票后貨及商票保貼融資方案

9. 醫(yī)院行業(yè)：應(yīng)收賬款池融資方案

10. 紡織行業(yè)：紡織企業(yè)應(yīng)收賬款池融資服務(wù)方案

11. 鋼材行業(yè)：鋼材企業(yè)：現(xiàn)貨質(zhì)押及先票后貨融資方案

12. 公路行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

13. 鐵路行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

14. 電力行業(yè)：水電建設(shè)企業(yè)應(yīng)收賬款金融服務(wù)方案

15. 化工行業(yè)：石化企業(yè)LPG未來貨權(quán)質(zhì)押融資解決方案

16. 房地產(chǎn)行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

（超市行業(yè)、電信行業(yè)、家電行業(yè)、航空行業(yè)、船舶行業(yè)、工程機(jī)械車行業(yè)、政府采購中心、有色金屬行業(yè)、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料行業(yè)、IT行業(yè)、文化創(chuàng)意行業(yè)、土地儲備中心、高校類事業(yè)單位、市場類個體工商戶等行業(yè)，）

 

第八講：鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈融資案例示范（其他行業(yè)均參照此架構(gòu)講解）

一、鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈分析

1. 鋼鐵行業(yè)的鐵礦石供應(yīng)商分析：通過供應(yīng)鏈融資尋找鐵礦石供應(yīng)商的培訓(xùn)、鐵礦石供應(yīng)商通常需求分析、如何制造鐵礦石供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點、控制鐵礦石供應(yīng)商融資風(fēng)險的要點；

2. 鋼鐵行業(yè)的焦炭供應(yīng)商分析：通過供應(yīng)鏈融資尋找鐵焦炭供應(yīng)商的培訓(xùn)、鐵焦炭供應(yīng)商通常需求分析、如何制造鐵焦炭供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點、控制鐵焦炭供應(yīng)商融資風(fēng)險的要點；

3. 燃料油供應(yīng)商分析：通過供應(yīng)鏈融資尋找燃料油供應(yīng)商的培訓(xùn)、通過現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資營銷下游客戶的培訓(xùn)、燃料油供應(yīng)商通常需求分析、如何制造燃料油供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點、燃料油供應(yīng)商融資風(fēng)險的要點；

4. 鋼鐵經(jīng)銷商分析：鋼鐵一級經(jīng)銷商的尋找技巧、鋼鐵一級經(jīng)銷商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵一級經(jīng)銷商供應(yīng)鏈融資的切入點；

5. 鋼鐵二級經(jīng)銷商的尋找技巧：鋼鐵二級經(jīng)銷商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵二級經(jīng)銷商供應(yīng)鏈融資的切入點、控制鋼鐵二級經(jīng)銷商融資風(fēng)險的要點

二、鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈融資方案

1. 鐵礦石供應(yīng)商融資

1）鋼鐵鐵礦石供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（營銷示范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經(jīng)銷商自有倉庫進(jìn)行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）鋼鐵鐵礦石供應(yīng)商未來貨權(quán)押融資（營銷示范：選擇中外運倉庫選擇經(jīng)銷商自有倉庫進(jìn)行監(jiān)管，提供信用證融資。）

3）鐵礦石供應(yīng)商廠商銀融資（營銷示范：選擇較好的鋼廠，銀行控管貨物的銷售，提供信用證自償性融資。）

2. 焦炭供應(yīng)商融資

1）焦炭供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（營銷示范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經(jīng)銷商自有倉庫進(jìn)行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）焦炭供應(yīng)商出口打包融資（營銷示范：依靠出口信用證作為擔(dān)保，提供票據(jù)融資。）

3）焦炭預(yù)付款保函融資（營銷示范：依靠預(yù)付款保函，銀行提供票據(jù)融資，嚴(yán)格監(jiān)管供應(yīng)商履約。）

3. 燃料油供應(yīng)商

1）燃料油供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（營銷示范：選擇第三方中遠(yuǎn)倉庫或選擇經(jīng)銷商自有倉庫進(jìn)行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）燃料油供應(yīng)商未來貨權(quán)押融資（營銷示范：選擇中外運倉庫或選擇經(jīng)銷商自有倉庫進(jìn)行監(jiān)管，提供信用證融資。）

3）燃料油供應(yīng)商廠商銀融資（營銷示范：選擇較好的鋼廠，銀行控管燃料油供應(yīng)商貨物的銷售，提供信用證自償性融資。）

4. 鋼鐵經(jīng)銷商

1）鋼鐵經(jīng)銷商三方保兌倉融資

營銷示范：某鋼鐵股份公司經(jīng)銷商三方保兌倉融資

2）鋼鐵經(jīng)銷商四方保兌倉融資

營銷示范：某鋼鐵股份公司經(jīng)銷商四方保兌倉融資

3）鋼鐵經(jīng)銷商鋼鐵市場融資

營銷示范：某鋼鐵股份公司鋼鐵市場集合融資

4）鋼鐵一級、二級經(jīng)銷商捆綁融資

營銷示范：鋼鐵一級、二級經(jīng)銷商接力票據(jù)，以提單作為質(zhì)押，提供票據(jù)融資

5）鋼鐵經(jīng)銷商廠商銀融資

營銷示范：選擇較好的最終買家，銀行控管鋼鐵經(jīng)銷商貨物的銷售，提供銀行承兌匯票自償性融資

6）鋼鐵銷售金融網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)（銀行出具銀行承兌匯票，鋼鐵廠商協(xié)助提供風(fēng)險控制承諾，銀行給經(jīng)銷商提供融資）

營銷示范：大型的家電廠商適用

7）鋼鐵經(jīng)銷商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（鋼板、管材、線材等現(xiàn)貨質(zhì)押融資。在經(jīng)銷商自有倉庫進(jìn)行監(jiān)管，銀行提供銀行承兌匯票，以貨權(quán)作為質(zhì)押，經(jīng)銷商交款提貨。）

8）鋼鐵經(jīng)銷商未來貨權(quán)質(zhì)押融資（鋼板、管材、線材等未來貨權(quán)質(zhì)押融資。廠商提供提單作為質(zhì)押，銀行提供銀行承兌匯票，以提單作為質(zhì)押，經(jīng)銷商交款提貨。）

9）鋼鐵經(jīng)銷商應(yīng)收賬款融資（銀行為某交通集團(tuán)的鋼材供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資。以交通集團(tuán)的應(yīng)收賬款為依托，銀行為這些經(jīng)銷商提供票據(jù)融資。）

 

銀行實戰(zhàn)營銷管理教練、金融產(chǎn)品創(chuàng)新專家
13年國有銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗
19年股份制銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗
清華大學(xué)/北京航空航天大學(xué)碩士
中國人民大學(xué)商學(xué)院兼職教授
國際供應(yīng)鏈與運營管理學(xué)會副主席
國家注冊資產(chǎn)評估師/國內(nèi)私募基金經(jīng)理人/國家認(rèn)證理財規(guī)劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行丨行長/副總經(jīng)理/總經(jīng)理助理
現(xiàn)任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產(chǎn)品創(chuàng)新部 總經(jīng)理

在金融業(yè)界中
術(shù)業(yè)專攻：
→數(shù)十篇金融論文刊發(fā)在金融相關(guān)雜志

→八項金融新產(chǎn)品創(chuàng)新獲得平安銀行總行獎勵
→研發(fā)【供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用模型】，在行業(yè)內(nèi)深受沿用

在社會業(yè)界中聲名遠(yuǎn)播
：
→曾受邀擔(dān)任銀行業(yè)社會化培訓(xùn)服務(wù)體系專家團(tuán)成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業(yè)銀行如何運用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型]等多個金融業(yè)界的項目研發(fā)和大型會議
→曾受邀擔(dān)任陶行知教育基金會《全國大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師
→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務(wù)
→等多家創(chuàng)業(yè)基金公司聘任導(dǎo)師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務(wù)所項目經(jīng)理兼
多家上市公司財顧咨詢

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
32年金融產(chǎn)品研發(fā)及推廣實戰(zhàn)經(jīng)驗：對于銀行行業(yè)的金融服務(wù)方案、供應(yīng)鏈金融新產(chǎn)品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業(yè)的應(yīng)用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。
18年來培訓(xùn)過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點建設(shè)改造項目，對于銀行的新金融產(chǎn)品研發(fā)了七個模塊的銀行金融課程，可進(jìn)行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領(lǐng)的團(tuán)隊成員和培養(yǎng)的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業(yè)內(nèi)成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風(fēng)險論壇——供應(yīng)鏈管理與現(xiàn)代物流暨供應(yīng)鏈金融】（參會有國家發(fā)改委、銀監(jiān)局等上百家銀行等機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型】（參會有供應(yīng)鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會，保理協(xié)會以及數(shù)十家銀行進(jìn)行推廣供應(yīng)鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導(dǎo)【北京個人購房房地產(chǎn)展示交易會——個人貸款，為什么現(xiàn)在買房】（參會有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產(chǎn)公司）
●曾出席/輔導(dǎo)【綠色金融銀企對接會】（為數(shù)十家企業(yè)對接綠色金融培訓(xùn)）
●曾輔導(dǎo)銀監(jiān)局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓(xùn)】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農(nóng)商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進(jìn)行培訓(xùn)）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節(jié)目——個人理財，個人資產(chǎn)組合管理】（面向北京市民的理財節(jié)目，每周舉辦一次，連續(xù)三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續(xù)3年為某股份制銀行進(jìn)行【批發(fā)銀行系列】課程培訓(xùn)
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行進(jìn)行【投資銀行新型交易模式】培訓(xùn)

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場金融界的數(shù)字化革命》
《科技賦能金融：數(shù)字金融的實戰(zhàn)案例》
《金融新產(chǎn)品及金融創(chuàng)新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)營銷與風(fēng)險管控服務(wù)方案設(shè)計》
《供應(yīng)鏈金融營銷及特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導(dǎo)原則和審查要點》
《房地產(chǎn)企業(yè)貸款的調(diào)查和審查要點》
《2020年對公業(yè)務(wù)營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風(fēng)險管理部
《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查與審核重點》
《盡職調(diào)查及授信調(diào)查報告撰寫》
《財務(wù)報表監(jiān)控與信貸業(yè)務(wù)管理(含財務(wù)報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業(yè)銀行中小企業(yè)營銷創(chuàng)新及風(fēng)險控制實務(wù)操作》
版塊六：零售銀行部
《服務(wù)網(wǎng)點精細(xì)化管理和營銷團(tuán)隊管理及客戶經(jīng)理考核評價》
《個人客戶金融服務(wù)方案培訓(xùn)》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業(yè)務(wù)政策及最新實戰(zhàn)交易模式》
（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經(jīng)理和中后臺六大管理部門設(shè)計，理論結(jié)合實際，并根據(jù)最新銀行動態(tài)和客戶需要組合）

 

 

• 服裝行業(yè)市場督導(dǎo)——店鋪績效考核方案設(shè)計課程

   

  【課程大綱】1.店員薪資體系設(shè)計2.店長薪資體系設(shè)計3.店鋪人員激勵機(jī)制設(shè)計4. 店鋪管理制度設(shè)計

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• 精準(zhǔn)運營 ——大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用于供應(yīng)鏈管理

   

  一、大數(shù)據(jù)技術(shù)的歷史、現(xiàn)狀和未來²數(shù)據(jù)訴說真相的三個故事²數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘²大數(shù)據(jù)概念的產(chǎn)生²大數(shù)據(jù)和小數(shù)據(jù)²大數(shù)據(jù)，機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能²大數(shù)據(jù)實踐–Netflix—精準(zhǔn)的客戶推薦–美國太陽企業(yè)的精準(zhǔn)營銷–美國..

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• 供應(yīng)鏈管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型 ——供應(yīng)鏈管理的數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化和智能化

   

  一、必然——數(shù)字化轉(zhuǎn)型是制造企業(yè)唯一出路a)數(shù)字化轉(zhuǎn)型為企業(yè)帶來的六大競爭力i.構(gòu)建以客戶為中心的更好的客戶體驗，得到更多，更忠心的客戶ii.鏈接科技創(chuàng)新和客戶體驗，進(jìn)行快速產(chǎn)品創(chuàng)新iii.精準(zhǔn)的運營，得到速度，敏捷型，質(zhì)量和成本的競爭優(yōu)勢iv.基于“長板哲學(xué)”快速構(gòu)建良好生態(tài)v.服..

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• 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)下的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

   

  第一講：產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)視角的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新一、供應(yīng)鏈金融的重大現(xiàn)實意義1. 大聯(lián)接時代正面對高度的不確定性2. 供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈金融上升到國家戰(zhàn)略層面二、供應(yīng)鏈金融多種實踐形式與現(xiàn)狀1. 2C消費金融模式:螞蟻花唄運作模式2. 2B小微金融經(jīng)營貸：浙江網(wǎng)商銀行供應(yīng)鏈金融（網(wǎng)商貸）3. 鏈主企企業(yè)的供應(yīng)鏈金融4. 多級供應(yīng)鏈融資的..

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• 商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺構(gòu)建與前景展望

   

  第一講：供應(yīng)鏈金融的國家政策（國務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）1.供應(yīng)鏈金融大勢所趨近年來金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應(yīng)鏈金融，產(chǎn)融結(jié)合，金融去杠桿，大力支持實體經(jīng)濟(jì)，幫助制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級。2.政策解讀1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見..

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• 商業(yè)銀行金融服務(wù)方案設(shè)計及創(chuàng)新產(chǎn)品（中級對公客戶經(jīng)理）

   

  第一講：存款在哪里？——年初對公業(yè)務(wù)客戶挖掘技巧一、目標(biāo)客戶選擇和接觸二、明確目標(biāo)客戶1. 確定目標(biāo)客戶——共贏持續(xù)開展外延式客戶拓展，借力全國“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”雙創(chuàng)契機(jī)，不斷夯實客群基礎(chǔ)。2. 如何掌握批量獲客渠道1）擁有多種批量客戶渠道2）掌握不同..

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