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財富管理與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)

課程編號:21495

課程價格:¥21200/天

課程時長:2 天

課程人氣:843

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:運營管理 

授課講師:王振柱

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、營銷主管等營銷相關(guān)人員

【培訓收益】
● 使理財經(jīng)理掌握資產(chǎn)配置的三大原理和四步基本流程 ● 掌握五大類資產(chǎn)的特點和配置方法 ● 通過資產(chǎn)配置提高客戶貢獻度和忠誠度 ● 通過掌握資產(chǎn)配置技巧提高理財經(jīng)理交叉銷售率 ● 增加理財經(jīng)理職業(yè)認同,提高隊伍穩(wěn)定性

 第一講:為什么要做資產(chǎn)配置

一、財富管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生深刻改變

1. 大資管時代己經(jīng)到來

1)互動交流:存款為什么越來越難攬?

2)數(shù)據(jù)展示:大資管時代的幾何式發(fā)展

2. 其它金融機構(gòu)在財富管理市場的優(yōu)勢和劣勢

券商、保險、第三方理財、互聯(lián)網(wǎng)金融……

3. 銀行在財富管理市場的優(yōu)勢和劣勢

案例:招商銀行私人銀行的發(fā)展歷程

二、銀行自身盈利模式的變化需要

案例:富國銀行的盈利結(jié)構(gòu)、臺灣銀行業(yè)的陣痛與新生

三、銀行營銷模式的變化需要

四、客戶利益的回歸需要

案例:為什么客戶說“我不需要理財經(jīng)理”?

五、隊伍培養(yǎng)的自勉需要

詳解:低段位理財經(jīng)理和高段位理財經(jīng)理

 

第二講:什么是資產(chǎn)配置

案例1德國足球的哲學

案例2美國各大學基金的運作模式

一、經(jīng)濟周期與美林投資時鐘

二、靜態(tài)資產(chǎn)配置與動態(tài)資產(chǎn)配置

1. 兩者的區(qū)別

2. 動態(tài)資產(chǎn)配置的必要條件

1)統(tǒng)一、穩(wěn)定、相對科學的方法論

2)兼顧營銷包裝性和實操可行性的方法論展現(xiàn)形式

三、資產(chǎn)配置的基本思路

1. 基本流程:問診、把脈、講思路、開藥方

互動討論:醫(yī)生是怎么做營銷的?

2. 從資產(chǎn)期限角度談資產(chǎn)配置

案例:24美元買下的曼哈頓島

3. 從風險波動角度談資產(chǎn)配置

案例1兩種不同的投資策略的巨大差異

案例2美國26年漫漫熊市的生存之道

 

第三講:五大類資產(chǎn)的特點和在資產(chǎn)配置中的運用

一、現(xiàn)金管理類

1. 貨幣基金

2. 寶寶類產(chǎn)品

二、固定收益類

1. 銀行固定收益理財

2. 信托及資管計劃

三、權(quán)益類

1. 公募基金

2. 私募基金

3. 其它權(quán)益類產(chǎn)品

四、另類產(chǎn)品

1. 定向增發(fā)及PE產(chǎn)品

2. 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品

3. 大宗商品及收藏類產(chǎn)品

五、保障類產(chǎn)品

 

第四講:產(chǎn)品實戰(zhàn)運用

一、基金篇

1. 做好財富管理為什么一定要賣基金?

1)產(chǎn)品本身的角度

2)客戶的角度

3)理財經(jīng)理的角度

2. 掃除客戶的心理誤區(qū)

1)損失規(guī)避

2)過度自信

3)確定效應

4)經(jīng)驗主義

5)后見之明

3. 如何選擇和判斷基金?

1)基金配置的邏輯

2)基金選擇的誤區(qū)

3)基金評判的標準

4. 基金銷售需要“套路”

1)尋找賣點

2)尋找證據(jù)

3)展示方式

5. 基金的售后服務

互動討論:那些被基金傷過的客戶和理財經(jīng)理

案例:存量大客戶持倉基金深度套牢,怎么辦?

二、貴金屬篇

案例:某理財經(jīng)理的2億黃金T+D交易

1. 貴金屬在財富管理中的價值

黃金——永恒的避險工具(數(shù)據(jù))

2. 黃金市場的影響因素

3. 貴金屬產(chǎn)品的特點及運用

1紙黃金

2)實物黃金

3)黃金藝術(shù)品

4)黃金T+D

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