- 籌劃勞動關(guān)系+N的用工模式,盤活用工
- 活用IE工業(yè)工程-生產(chǎn)成本控制
- 打單-大客戶銷售戰(zhàn)術(shù)路徑實(shí)施
- 美的T+3計(jì)劃管理與訂單一體化
- 說服老板簽大單
- 2019年5月25—26日 做大單
- 學(xué)心學(xué),活用陽明立功立言的領(lǐng)導(dǎo)心法
- 贏客戶者贏天下——百萬期繳大單營銷拜
- 稅務(wù)籌劃助力百萬大單
- 保險大單銷售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財(cái)
- 活用三大稅種,促成保險企業(yè)主大單
- 基于項(xiàng)目管理的DICT大單銷售管理與
- 大單道——終身壽險營銷特訓(xùn)營
- 做大單,靠團(tuán)隊(duì)
活用三大稅種,促成保險企業(yè)主大單
課程編號:22170
課程價格:¥22260/天
課程時長:2 天
課程人氣:829
- 課程說明
- 講師介紹
- 選擇同類課
銀行/保險銷售團(tuán)隊(duì),包含總監(jiān),經(jīng)理,主管 ,績優(yōu)高手 高年資業(yè)務(wù)員
【培訓(xùn)收益】
● 了解稅法改革進(jìn)度,拓展代理人簽單思路; ● 理解三大核心稅種基礎(chǔ)知識,增加代理人專業(yè)知識儲備; ● 代理人通過對企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險學(xué)習(xí),增強(qiáng)和企業(yè)主溝通能力,增加大單客戶儲備; ● 代理人通過對稅法的學(xué)習(xí),嵌入稅務(wù)風(fēng)險場景,促成年金大單,提升機(jī)構(gòu)大單比例;
課程背景:
隨著中國稅務(wù)改革的不斷推進(jìn),家庭理財(cái)中的稅務(wù)問題開始成為無法繞過的重要要素。2020年初的個稅匯算是每個家庭第一次以點(diǎn)對點(diǎn)的形式和國家稅局進(jìn)行直接的對接,也是中國的稅務(wù)體系從不太規(guī)范過渡到嚴(yán)格規(guī)范的第一年。
通過個稅綜合匯算國家進(jìn)行第一次全民稅法普及,每一個公民的稅法意識得到增強(qiáng),企業(yè)主群體的各種稅務(wù)風(fēng)險集中暴露。這一次匯算開始和隨后的規(guī)范推進(jìn),將極大的影響中國私人財(cái)富管理領(lǐng)域。保險從業(yè)人員作為金融從業(yè)最一線的銷售人員,如何利用這些法律法規(guī)做好稅法和簽單銷售的結(jié)合成為一個重要課題。本課程通過對個三大核心稅種的學(xué)習(xí),提升保險業(yè)務(wù)員利用稅法的簽單實(shí)戰(zhàn)能力。
課程方式:講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練
課程風(fēng)格:
源于實(shí)戰(zhàn):課程來源500多客戶報稅實(shí)戰(zhàn),緊密結(jié)合保險行業(yè)經(jīng)驗(yàn),實(shí)戰(zhàn)好用
深入淺出:老師稅法功底強(qiáng),實(shí)戰(zhàn)案例豐富,課程通俗易懂
邏輯性強(qiáng):系統(tǒng)架構(gòu)強(qiáng),課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維,層層深入
價值度高:課程內(nèi)容經(jīng)過市場實(shí)戰(zhàn)打磨,結(jié)合熱點(diǎn),隊(duì)伍急需,含金量高
方法論新:13年保險營銷功底+專業(yè)的稅務(wù)師功力,專注稅法在保險業(yè)應(yīng)用,技術(shù)落地性強(qiáng)
課程工具(節(jié)選部分):
工具二:相關(guān)法律文本材料
工具二:企查查APP
課程大綱
引言:
1. 今年各位退到稅了嗎?以后都可以退嗎?
2. 各位參加過法商培訓(xùn)嗎,用過法商促成過保單嗎?
第一講:中國稅務(wù)環(huán)境與涉客群體
一、中國稅法改革的五大進(jìn)程
1. 增值稅改革
2. 稅務(wù)機(jī)構(gòu)改革
3. 信息系統(tǒng)改革
4. 新個稅改革
5. 房地產(chǎn)相關(guān)稅改革
二、中國的稅種和稅收征管體系
1. 18個稅種基礎(chǔ)
2. 稅收征管法基礎(chǔ)
3. 三大核心風(fēng)險稅種
三、三類涉稅客戶群體
1. 企業(yè)主涉稅群體
2. 高收入工薪階層涉稅群體
3. 跨境涉稅群體
案例:一個地產(chǎn)公司高管的補(bǔ)稅
第二講:企業(yè)主涉稅風(fēng)險稅種之一:新個稅風(fēng)險
一、企業(yè)員工個稅風(fēng)險
1. 離職員工風(fēng)險
1)離職員工收入申訴
2)社保與收入不一致
2. 在職員工收入申報風(fēng)險
1)收入申報與實(shí)發(fā)工資不一致
3. 掛靠員工風(fēng)險
1)掛靠社保收入否認(rèn)
2)資格證掛靠風(fēng)險
案例:資格證掛靠合同糾紛
二、企業(yè)主自身個稅風(fēng)險
1. 法人個稅風(fēng)險
1)法人兼職涉稅風(fēng)險
2)多企業(yè)法人收入合并涉稅風(fēng)險
3)法人不申報收入風(fēng)險
2. 家庭個稅風(fēng)險
思考:離婚會導(dǎo)致個稅風(fēng)險嗎?
1)家庭抵扣沖突風(fēng)險
2)婚姻變化風(fēng)險
案例:同時擔(dān)任多家法人個稅補(bǔ)稅
實(shí)操:個稅APP的舉報功能有多強(qiáng)
第三講:企業(yè)主涉稅風(fēng)險稅種之二:增值稅風(fēng)險
一、無處不在的增值稅風(fēng)險
1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風(fēng)險
1)稅務(wù)機(jī)構(gòu)調(diào)整和增值稅改革背景
2)增值稅一票控稅的特點(diǎn)
3)三流合一的稅務(wù)風(fēng)險
2. 賬外經(jīng)營的稅務(wù)風(fēng)險
1)增值稅回溯暴露賬外經(jīng)營風(fēng)險
3. 虛假刷單的稅務(wù)風(fēng)險
視頻案例:虛假刷單補(bǔ)稅800萬的新聞視頻
4. 虛開增值稅發(fā)票的風(fēng)險
案例:全國最大增值稅發(fā)票案
5. 走逃企業(yè)開票風(fēng)險
第四講:企業(yè)主涉稅風(fēng)險稅種之三:企業(yè)所得稅風(fēng)險
一、企業(yè)性質(zhì)和企業(yè)主所得稅關(guān)系
二、動態(tài)調(diào)整的企業(yè)所得稅風(fēng)險
1. 公賬私轉(zhuǎn)風(fēng)險
1)工資發(fā)放 2)股東分紅 3)股東借款
2. 企業(yè)主個人公款私用
1)個人用車 2)個人消費(fèi)發(fā)票
3. 法人個稅風(fēng)險
1)法人工資 2)年終獎金 3)社保繳納
4. 企業(yè)運(yùn)作不規(guī)范風(fēng)險
1)工資發(fā)放 2)社保 3)代理記賬
5. 代理記賬的稅務(wù)風(fēng)險
1)全委托風(fēng)險
案例:一個企業(yè)客戶股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉稅
第五講:無風(fēng)險不保險,簽單企業(yè)主
一、理解保險資產(chǎn)優(yōu)勢
1. 保險資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢
1)保險合同和銀行儲蓄的區(qū)別
2)保險法定免稅依據(jù)
2. 保險的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢
1)投保人,被保人,受益人權(quán)益與責(zé)任
3. 保險資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移
1)賠付與贈與在不同稅法體系下的稅法要求
4. 保險產(chǎn)品的現(xiàn)金價值優(yōu)勢
1)保單現(xiàn)金價值貸款和銀行借貸的區(qū)別
二、認(rèn)識稅收違法舉報管理制度導(dǎo)致的風(fēng)險
1. 禍起蕭墻:“吹哨人制度”
法條:稅收違法舉報管理制度
案例:一個企業(yè)被稽查,舉報全部同行
三、稅收征收管理辦法與補(bǔ)稅風(fēng)險
1. 首罰不刑:用保單流動性簽單
壽險功能:保單現(xiàn)金價值貸款
案例:范冰冰8.8億罰款
四、經(jīng)濟(jì)涉刑案件處理
1. 資產(chǎn)隔離:用投保人設(shè)計(jì)簽單
案例(判決書):投保人設(shè)計(jì)隔離資產(chǎn)的重要性
2. 執(zhí)行不能:用現(xiàn)金價值選擇簽單
案例(判決書):低現(xiàn)金價值保單的反介入案例
五、跨境征稅與CRS制度
1. 跨境身份:用保單構(gòu)架設(shè)計(jì)簽單
法律條文:外匯管理辦法
案例分析:本企業(yè)展業(yè)中的一個稅法簽單
課程結(jié)束
理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師
13年壽險營銷管理經(jīng)驗(yàn)
8年大型產(chǎn)說會主講經(jīng)驗(yàn)
中國平安三星導(dǎo)師
平安私人銀行特聘理財(cái)顧問
多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師
注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員
曾任:平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理
曾任:中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理
曾任:中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管
累計(jì)授課2000+場次,其中產(chǎn)說會300+場,年金險課程500+場,理財(cái)類課程1000+場……
擅長領(lǐng)域:產(chǎn)說會、年金險、個稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會......
■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性,精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn),在新個稅法頒布前,提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu),把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體,為保險行業(yè)帶來新思路,新方案。曾在3個月內(nèi)為500多位客戶辦理個稅匯算,累計(jì)合法退稅近200萬元。
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■產(chǎn)說會輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場投資經(jīng)驗(yàn),善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險、產(chǎn)說會等課程。8年來年金險累計(jì)授課超500+場次,產(chǎn)說會累計(jì)超300+場次,是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會主講核心講師,并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎。
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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者,擁有豐富的金融知識和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn),個人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億,單筆年金保險銷售最高金額200萬,曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會,榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。
部分授課案例:
→2019年僅3個月時間,《后地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會)超50+場,場均1000萬保費(fèi),場均50件。單場財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會最高簽單銷售182件,創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。
→連續(xù)3年講授《理財(cái)時代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程,助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人,推動綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會活動,研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個人理財(cái)》等課程,培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。
→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會)課程,累計(jì)4個月授課60余場。
→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座,培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者,并被聘為理財(cái)公益講師。
→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》等課程,助力地產(chǎn)公司多個新樓盤熱銷,后返聘10余場系列課程。
→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂,利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險大單。
……
主講課程:
《自由自律,圓夢壽險》(創(chuàng)說會版)
《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》(產(chǎn)說會版)
《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略》(產(chǎn)說會版)
《活用三大稅種,促成企業(yè)主大單》(大單銷售)
《代理人個稅匯算與保險市場開拓》(保險銷售)
《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險與管理策略》(保險銷售)
《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》(理財(cái)經(jīng)理)
《個人客戶理財(cái)需求與行為分析》(理財(cái)經(jīng)理)
《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》(理財(cái)經(jīng)理)
部分客戶評價:
王青老師金融功底深厚,金融知識全面,對產(chǎn)品理解獨(dú)到,我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課,王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀念,增強(qiáng)銷售信心,配套的產(chǎn)說會銷售效果非常好,感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師!
——中國平安海南分公司 王區(qū)長
王青老師的《新個稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》非常好,有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例,通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解,讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險,做好風(fēng)險規(guī)劃,下次有機(jī)會一定請老師過來授課。
——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理
王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn),個人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好,對保險產(chǎn)品理解到位,《后地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會效果好,對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。
——平安銀行國防大廈支行 蔡行長
王青老師授課通俗易懂,互動性也很強(qiáng),學(xué)員都很積極主動,課程內(nèi)容能夠針對學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容,年金產(chǎn)品銷售課程接地氣,都很貼合金融市場。
——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)
王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好,內(nèi)容實(shí)用,貼近市場,講授幽默風(fēng)趣,圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高,課程反饋很好,感謝老師的付出。
——廣州圖書館 黃館長
王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險《業(yè)務(wù)主管年金保險培訓(xùn)》課程,各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好,培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份,尤其是他主講的產(chǎn)說會質(zhì)量高,銷售效果很好,非常不錯,感謝感謝。
——中國平安原揭陽區(qū) 丁總