【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行中高層管理者，信貸部、風(fēng)控部、合規(guī)部、市場(chǎng)部等部門負(fù)責(zé)人

【培訓(xùn)收益】

一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀及困惑
二、全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控
1、內(nèi)控的基本知識(shí)和理念
1）什么是內(nèi)控
2）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的目的是什么
3）內(nèi)控控什么
4）誰(shuí)來控制
2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的核心內(nèi)容
1）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五大目標(biāo)
2）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五大原則
3）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五大要素
4）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的五大策略
三、信貸業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其防控
1、借款人主體資格的風(fēng)險(xiǎn)控制
2、貸款人未在有效期間內(nèi)主張權(quán)利
3、合同簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)
4、抵押權(quán)與租賃權(quán)沖突的風(fēng)險(xiǎn)
5、擔(dān)保人對(duì)外擔(dān)保有限制性規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)
6、將不得抵押的財(cái)產(chǎn)作抵押的風(fēng)險(xiǎn)
7、未辦理抵押登記的風(fēng)險(xiǎn)
8、以他人財(cái)產(chǎn)作抵押的風(fēng)險(xiǎn)
9、未經(jīng)共有人同意把共有財(cái)產(chǎn)作抵押的風(fēng)險(xiǎn)
四、全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的信貸管理整體流程
1、嚴(yán)格貸款三查操作流程
2、夯實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管控的三道防線
五、貸前調(diào)查盡職
1、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法
1）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法
2）銀行交易記錄調(diào)查
3）利益關(guān)系人調(diào)查
4）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查
5）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析
6）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)
2、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查
1）財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述
2）三張財(cái)務(wù)報(bào)表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
3）怎樣快速閱讀財(cái)務(wù)報(bào)表
4）哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的短期償債能力
5）哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的長(zhǎng)期償債能力
6）客戶的盈利能力應(yīng)當(dāng)從哪些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析中獲得
7）客戶的營(yíng)運(yùn)能力重點(diǎn)反映在哪些財(cái)務(wù)比率上
8）有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應(yīng)收賬款
3、客戶表外因素的調(diào)查
1）客戶的法人治理結(jié)構(gòu)
2）客戶的內(nèi)部控制
3）發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃
六、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸中管理
1、授權(quán)管理
2、流程控制
3、不相容職責(zé)的分離
4、強(qiáng)制休假制度
七、貸后管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理
1、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸后預(yù)警機(jī)制
1）預(yù)警指標(biāo)如何設(shè)定
2）如何應(yīng)用數(shù)據(jù)庫(kù)有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
3）如何對(duì)重點(diǎn)客戶實(shí)施重點(diǎn)跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險(xiǎn)處置方式
1）貸款擔(dān)保
2）貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金
3）自有流動(dòng)資金比例控制
3、加強(qiáng)對(duì)執(zhí)行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實(shí)施步驟
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收

課程總結(jié) 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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