【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
隨著數(shù)字化時(shí)代的來(lái)臨，商業(yè)銀行對(duì)創(chuàng)新人員的需求呈現(xiàn)爆炸性增長(zhǎng)，其中實(shí)戰(zhàn)能力在產(chǎn)品設(shè)計(jì)領(lǐng)域至關(guān)重要，一名出色的創(chuàng)新與產(chǎn)品設(shè)計(jì)者需要通過(guò)經(jīng)歷各種各樣的實(shí)戰(zhàn)分析，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)以持續(xù)成長(zhǎng)，光靠教科書(shū)上的那些標(biāo)準(zhǔn)案例，只能成為學(xué)者，不能直接在創(chuàng)業(yè)中“落地、見(jiàn)效”。隨著創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的需求的迅速增長(zhǎng)，相關(guān)人員迅速提高自身實(shí)戰(zhàn)能力的愿望正在變得日益迫切。 本課程定位為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)戰(zhàn)操作，圍繞敏捷銀行金融產(chǎn)品經(jīng)理及創(chuàng)客運(yùn)用微創(chuàng)新設(shè)計(jì)的主要方面開(kāi)展：（1）深入理解敏捷創(chuàng)新思維；（2）對(duì)用戶場(chǎng)景體驗(yàn)、市場(chǎng)進(jìn)行精準(zhǔn)分析；（3）產(chǎn)品設(shè)計(jì)技術(shù)；（4）產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)管理；（5）產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析。 在同步學(xué)習(xí)和操練中能超越傳統(tǒng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的方法和工具的局限，聚焦于對(duì)產(chǎn)品微創(chuàng)新設(shè)計(jì)、挖掘經(jīng)驗(yàn)的領(lǐng)悟，從而“學(xué)以致用、舉一反三“地提高自身的實(shí)戰(zhàn)能力，回到工作崗位上可以立刻解決創(chuàng)新與獲客中的實(shí)際問(wèn)題，提升商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力。

第一講：全球顛覆式創(chuàng)新浪潮
1.洶涌而來(lái)傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新浪潮
1）你沒(méi)做錯(cuò)什么，是時(shí)代變了——來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)的沖擊波
2）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的危機(jī)，遇到“平行宇宙”
3）摩爾定律給互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)指數(shù)級(jí)發(fā)展
2.網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
4）數(shù)據(jù)智能邏輯
5）深度滲透邏輯
3.螞蟻金服為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式
1）超級(jí)平臺(tái)現(xiàn)象
2）非對(duì)稱(chēng)發(fā)展
3）商業(yè)新物種
4）金融創(chuàng)新的第一性原理
案例分析：價(jià)值儲(chǔ)存(“存”)、獲得信用(“貸”)、資金轉(zhuǎn)移(“匯”)
4.新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型
1）從銀行1.0到4.0的演進(jìn)和改造
2）“移動(dòng)支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務(wù)場(chǎng)景
3）垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對(duì)銀行業(yè)務(wù)的深度融合

第二講：基于用戶場(chǎng)景體驗(yàn)的創(chuàng)新思維
1，用戶思維
——把握用戶的核心需求
——如何利用用戶體驗(yàn)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)
案例分析：從用戶投訴服務(wù)質(zhì)量，到用戶感覺(jué)不到服務(wù)
2，簡(jiǎn)約思維
——“簡(jiǎn)”是王道
——如何“簡(jiǎn)”而不“乏”
3，極致思維
——抓住用戶痛點(diǎn)
——如何把握興奮點(diǎn)
4，迭代思維
——先開(kāi)炮后瞄準(zhǔn)
——如何有效微創(chuàng)新
5，流量思維
——如何正確的薅羊毛？羊毛出在豬身上讓狗付費(fèi)
——如何規(guī)劃數(shù)字化金融商業(yè)模式
案例分析：騰訊微眾銀行互聯(lián)網(wǎng)金融模式
6，社交思維
——口碑的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)
——如何把握口碑的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)
7，大數(shù)據(jù)思維
——大數(shù)據(jù)現(xiàn)代企業(yè)的儀表盤(pán)
——如何讓大數(shù)據(jù)助力高效運(yùn)營(yíng)
案例分析：從路人甲，到數(shù)據(jù)源，商業(yè)銀行開(kāi)啟大數(shù)據(jù)時(shí)代
8，平臺(tái)思維
——建設(shè)生態(tài)圈
——如何建立互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的聯(lián)盟
案例分析：戴爾開(kāi)啟互聯(lián)網(wǎng)金融模式——通過(guò)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)型金融行業(yè)
9. 跨界思維
——行業(yè)邊界的模糊
——故宮如何做顛覆式創(chuàng)新
案例分析：BAT、京東、華為相繼推出互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)

第三講：敏捷式創(chuàng)新策略和路徑
一、 破題： 傳統(tǒng)銀行與敏捷銀行有哪些區(qū)別？
1）敏：洞見(jiàn)+創(chuàng)新
2）捷：行動(dòng)+迭代
3）數(shù)字化賦能：全面建立數(shù)據(jù)科學(xué)系統(tǒng)
二、 探究：敏捷提升商業(yè)銀行用戶價(jià)值 
1）成本價(jià)值：高流量、長(zhǎng)尾獲客
2）體驗(yàn)價(jià)值：個(gè)性化、定制化、移動(dòng)化
3）平臺(tái)價(jià)值：多維、高頻、生態(tài)圈
場(chǎng)景練習(xí)： 15個(gè)經(jīng)典敏捷創(chuàng)新模式
三、挖掘：敏捷提升商業(yè)銀行賦能
1)超強(qiáng)感知能力：行為感知、情景感知
2)明智決策能力：包容性決策、增強(qiáng)型決策
3)快速執(zhí)行能力：動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源
四、實(shí)施：保持、撤出、顛覆、占領(lǐng)
1）保持：盡量保持現(xiàn)有市場(chǎng)利潤(rùn)與用戶關(guān)系
2）撤出：不留戀過(guò)去，及時(shí)剝離、撤出傳統(tǒng)市場(chǎng)和業(yè)務(wù)
3）顛覆：發(fā)現(xiàn)價(jià)值洼地，成為行業(yè)顛覆者
4）占領(lǐng)：成為行業(yè)領(lǐng)先者，并延長(zhǎng)占領(lǐng)價(jià)值洼地的時(shí)間

第四講：敏捷創(chuàng)新方法論
1.洞察：做好競(jìng)品分析和用戶研究
1)如何定義用戶需求
2)用戶研究的4大方法
3)獲取競(jìng)品及競(jìng)品分類(lèi)的關(guān)鍵路徑
4)透視競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的4大維度
案例分析：螞蟻金服用戶征信風(fēng)控產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路
2.體驗(yàn)：做用戶喜愛(ài)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1)衡量用戶體驗(yàn)的關(guān)鍵指標(biāo)
2)產(chǎn)品體驗(yàn)設(shè)計(jì)的基本原則
3)保證用戶體驗(yàn)的測(cè)試方法
4)方法：人物角色、故事板、可用性測(cè)試、偏好測(cè)試
3.轉(zhuǎn)化：從需求到功能到產(chǎn)品
1)用戶需求與產(chǎn)品功能的關(guān)系
2)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)的四個(gè)層次
3)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的9大原則
4)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的主流模式和規(guī)范
4.規(guī)劃：小步快跑，把握產(chǎn)品節(jié)奏
1)做好產(chǎn)品決策的核心要素
2)產(chǎn)品目標(biāo)及階段規(guī)劃的確定方法
3)工具：產(chǎn)品需求列表、迭代需求列表、燃盡圖
5.運(yùn)營(yíng)：高營(yíng)收，批量獲客的秘密
1)用戶運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、活動(dòng)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)容運(yùn)營(yíng)的方法
2)AARRR的運(yùn)營(yíng)模型
3)運(yùn)營(yíng)的三大核心要素：用戶、產(chǎn)品、渠道
4)從0到1的用戶破局
6.小試牛刀
課上實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：圍繞用戶場(chǎng)景體驗(yàn)，搭建敏捷銀行創(chuàng)新設(shè)計(jì)模型、方法與流程。
1）業(yè)務(wù)敏捷創(chuàng)新方法
2）業(yè)務(wù)垂直化創(chuàng)新
3）業(yè)務(wù)最簡(jiǎn)化創(chuàng)新
4）構(gòu)建精益創(chuàng)新畫(huà)布
場(chǎng)景練習(xí)：通過(guò)精益畫(huà)布，尋找、分析并定義新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，創(chuàng)造敏捷銀行的機(jī)會(huì)