【培訓(xùn)對象】
財富顧問、理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 業(yè)績：促進金融機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升； ● 體系：系統(tǒng)學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置服務(wù)流程與操作標準； ● 專業(yè)：結(jié)合金融市場前沿與熱點分析、洞悉資產(chǎn)趨勢。

第一講：價值——家庭資產(chǎn)配置核心原理
一、價值：重新認知財富顧問專業(yè)價值
1. 問題：大眾富裕家庭投資理財誤區(qū)
2. 原因：中國割裂式的財商教育環(huán)境
3. 解決：轉(zhuǎn)變投資觀念喚醒理財價值
二、實務(wù)：專業(yè)家庭資產(chǎn)配置服務(wù)流程
1. 契機：從情感信任到專業(yè)信任
2. 流程：家庭專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)
3. 沙龍：以財商周期的投教服務(wù)
三、共贏：成為家庭財富管理私人教練
案例：子女財商教育與財富管理
案例：成人財商教育與財富管理
1. 家庭私人財富管理教練工作標準

第二講：契機——從情感信到專業(yè)信任
一、媒介：以職域服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1. 網(wǎng)點：精品投資者教育服務(wù)經(jīng)營
2. 公司：企業(yè)福利設(shè)計與代發(fā)客群
3. 共享：共享職場財稅法服務(wù)講座
二、服務(wù)：從產(chǎn)品服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1. 理財：從現(xiàn)金固收盤點切入
2. 保險：從家庭保單年檢切入
3. 基金：從基金健診服務(wù)切入
三、方案：家庭資產(chǎn)配置策略建議書
1. 獲資：新客拜訪與資產(chǎn)配置解決方案
2. 增資：機構(gòu)現(xiàn)有客群資產(chǎn)配置再平衡
3. 留資：委托財富管理與資產(chǎn)配置策略
總結(jié)：
1）運用基礎(chǔ)金融服務(wù)與短瞬即逝的營銷契機切入綜合資產(chǎn)配置服務(wù)
2）網(wǎng)點、基金、保險等產(chǎn)品存量客群的綜合資產(chǎn)配置服務(wù)案例，解決財富顧問工作難題

第三講：實務(wù)——專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程
一、洞察：觀察塑造投資環(huán)境的格局
1. 宏觀：財富顧問如何洞察宏觀環(huán)境
2. 政策：財稅法政策調(diào)整與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
3. 產(chǎn)業(yè)：產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與投資產(chǎn)品分析
二、定位：定位家庭財富目標與階段
1. 目標：分析家庭財富目標
2. 資源：整理家庭現(xiàn)有資源
3. 路徑：預(yù)判財富行程風(fēng)險
三、策略：選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略
策略一：家庭目標與資產(chǎn)配置策略
策略二：家庭風(fēng)險與資產(chǎn)配置策略
策略三：量體裁衣的資產(chǎn)配置策略
四、配置：金融產(chǎn)品服務(wù)與事務(wù)性服務(wù)
1. 金融產(chǎn)品：機構(gòu)自有產(chǎn)品配置
2. 事務(wù)服務(wù)：人財稅法服務(wù)對接
3. 服務(wù)甄選：其他產(chǎn)品服務(wù)甄選
五、平衡：家庭資產(chǎn)配置再平衡策略
1. 宏觀經(jīng)濟周期與資產(chǎn)輪動
2. 投資管理季報、資產(chǎn)配置年報
案例：L先生家庭資產(chǎn)配置再平衡
總結(jié)：掌握專業(yè)技能工具，結(jié)合機構(gòu)現(xiàn)有客群、主營及代銷產(chǎn)品進行講解

第四講：方案——資產(chǎn)配置方案制作呈現(xiàn)
一、資產(chǎn)配置建議書分類
第一類：標準版資產(chǎn)配置策略報告
第二類：定制版資產(chǎn)配置策略報告
第三類：網(wǎng)點版資產(chǎn)配置策略報告
二、資產(chǎn)配置策略報告框架結(jié)構(gòu)
1. 資產(chǎn)配置及管理方法
2. 市場狀況和趨勢分析
3. 客戶背景資料收集
4. 客戶理財偏好分析
5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
6. 理財目標和限定條件
7. 管理建議與再平衡
8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配
9. 方案評估與再平衡
10. 風(fēng)險揭示與免責(zé)
三、資產(chǎn)配置策略報告制作
案例：L家庭資產(chǎn)配置報告
1. 客戶：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求
2. 訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報告制作
3. 點評：資產(chǎn)配置策略報告SWOT分析
四、資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)
案例：W先生資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)
1. 訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報告講解呈現(xiàn)
2. 資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)要點

第五講：案例——家庭資產(chǎn)配置案例研究
一、家庭資產(chǎn)配置策略研究
策略一：返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)精英資產(chǎn)配置策略
策略二：白領(lǐng)麗人婚姻資產(chǎn)配置策略
策略三：企業(yè)高管發(fā)展資產(chǎn)配置策略
策略四：家企經(jīng)營資產(chǎn)隔離配置策略
策略五：復(fù)雜家庭退休管理配置策略
二、學(xué)員自有關(guān)鍵客戶資產(chǎn)配置策略
步驟一：學(xué)員自有客戶案例萃取
步驟二：擬定自有客戶配置策略
步驟三：學(xué)員自有客戶方案呈現(xiàn)
步驟四：學(xué)員資產(chǎn)配置策略調(diào)整
總結(jié)：1）不同家庭資產(chǎn)配置策略與營銷
2）50萬～600萬客群、600萬～2000萬客群、2000萬～2億客群調(diào)整

第六講：趨勢——人工智能投顧問發(fā)展研究
一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時代
1. 人類投顧VS智能投顧
2. 人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素
3. 擁抱變革、擁抱人工智能
二、智能投顧資產(chǎn)配置的前世今生
1. 過去：基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結(jié)合
2. 現(xiàn)在：簡單易用的嘗試性購買
3. 未來：零售金融、百姓理財
三、中美智能投顧發(fā)展分析
1. 發(fā)展階段與技術(shù)差異
2. 現(xiàn)有可用人工智能投顧
總結(jié)：了解資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢，可借用技術(shù)服務(wù)平臺 

16年財富管理研究及實務(wù)經(jīng)驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權(quán)講師

ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會特邀顧問

CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會特邀顧問

全國十佳理財規(guī)劃師大賽特邀顧問/評委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務(wù)督訓(xùn)

曾任：某大型金融咨詢公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：財富管理、金融培訓(xùn)、金融教育、金融培訓(xùn)......

曾為中國平安、廣州農(nóng)商行、某三方財富機構(gòu)等多家企業(yè)搭建理財規(guī)劃人才培育體系，在15年的管理培訓(xùn)實戰(zhàn)中，授課高達500場次，輔導(dǎo)157個項目，累計培訓(xùn)30000人次，滿意度高達90%以上。

 

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

張老師善于金融教學(xué)研究及培訓(xùn)體系搭建，深諳國內(nèi)財富管理市場，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動學(xué)習(xí)平臺及理財規(guī)劃線上學(xué)習(xí)微課體系，輸送課程累計點擊量累計突破千萬人次學(xué)習(xí)。

除此之外，老師在理財技術(shù)與財富管理方面有自己獨到的見解，能夠?qū)⒗碚撆c實踐融為一體，曾被大眾理財、顧問云、搜狐財經(jīng)等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有?！贰ⅰ度芙叹殹?、《3H希望式營銷》、《壽險客群私域流量》等多個商業(yè)版權(quán)課程研發(fā)，推動財富管理標準建立。與此同時，老師對全國各地財富管理機構(gòu)、金融院校開展實務(wù)調(diào)研，受CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會邀請編寫《國家理財規(guī)劃師》統(tǒng)編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專業(yè)共建院校教材，促進理財規(guī)劃與財富管理標準的建立。

 

部分成功案例：

連續(xù)3年為中國人民銀行服務(wù)

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓(xùn)與實施，有效促進各地理財經(jīng)理專業(yè)化與國際化轉(zhuǎn)型，通過項目實施完成30余門課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000余名專業(yè)化金融人才。

連續(xù)3年為中國郵儲銀行服務(wù)

→進行《家庭保單年檢服務(wù)》、《長期險營銷技術(shù)》、《客戶經(jīng)營與維護》等課程培訓(xùn)，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，成功提升中間業(yè)務(wù)營銷產(chǎn)能30%。

連續(xù)3年為廣州農(nóng)商銀行服務(wù)

→進行“太陽系”大賽平臺開發(fā)、選手賽前輔導(dǎo)訓(xùn)練、移動學(xué)習(xí)平臺理財大賽課程研發(fā)、《國家理財規(guī)劃師》培訓(xùn)等輔導(dǎo)項目，有效促進大賽標準與培訓(xùn)體系建立，培訓(xùn)累計覆蓋2000多人次，成功促進機構(gòu)理財經(jīng)理專業(yè)化轉(zhuǎn)型與升級。

連續(xù)6年為中國平安服務(wù)

→進行《精英招募》、《養(yǎng)老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓(xùn)，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個城市，累計培養(yǎng)學(xué)員10000多人次，受到公司領(lǐng)導(dǎo)的一致好評。

→對24家分支機構(gòu)開展“CHFP國家理財規(guī)劃師”認證推廣項目，促進整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過3年項目實施累計開班級800多期，累計輸送3萬多名理財規(guī)劃師。

連續(xù)6年為新華人壽服務(wù)

→進行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》、《新華銀代講師培訓(xùn)班》、《精準營銷》等課程培訓(xùn)，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。

→進行《人生財富規(guī)劃班》項目，有效提升銀代業(yè)務(wù)專業(yè)水平和授課指導(dǎo)能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專業(yè)化銀代講師。

連續(xù)4年為陽光人壽服務(wù)

→進行陽光人壽《移動學(xué)習(xí)平臺搭建》和《理財規(guī)劃師種子講師傳承》項目，通過項目的實施，有效提高專/兼講人員綜合理財規(guī)劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過項目實施，完成線上800余門微課研發(fā)以及統(tǒng)編內(nèi)部《綜合理財規(guī)劃》教材，培養(yǎng)和輸送授權(quán)講師90余名，幫助陽光保險集團完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。

 

部分大賽輔導(dǎo)案例：

北京理財規(guī)劃師協(xié)會 《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》

擔(dān)任大賽的訓(xùn)練導(dǎo)師、微課開發(fā)等工作，通過修訂大賽參賽標準以及輔導(dǎo)參選選手、理財規(guī)劃訓(xùn)練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構(gòu)，遍布全國30多個城市，年參會人數(shù)1.2萬人次/年，累計覆蓋200多萬理財顧問及客戶，贏得業(yè)內(nèi)的一致好評，并指定為后續(xù)大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財規(guī)劃大賽》

大賽采用線上平臺進行，老師主要負責(zé)大賽題庫、案例、評審工作，結(jié)合自身研發(fā)的理財微課為參賽人員進行理財基礎(chǔ)知識輔導(dǎo)、理財規(guī)劃方案制作、理財方案修改與指導(dǎo)、參賽選手方案講解等輔導(dǎo)訓(xùn)練，助力平安壽險代理人們進一步認知理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識，提升其財商素養(yǎng)，更好的展現(xiàn)專業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個城市，參賽人數(shù)10萬人才，覆蓋70多萬保險從業(yè)者，樹立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農(nóng)商行 《廣州農(nóng)商行理財規(guī)劃大賽》

采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式進行，老師擔(dān)任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財師大賽平臺，打造“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的金牌理財規(guī)劃師訓(xùn)練體系，有效促進廣州農(nóng)商行理財經(jīng)理整體專業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，贏得主辦方的高度認可。

中啟創(chuàng)優(yōu) 《財富管理實訓(xùn)室》

負責(zé)北京、山東兩地金融財經(jīng)院校財富管理實訓(xùn)室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時財富管理教材編撰及課程研發(fā)，結(jié)合金融實務(wù)與創(chuàng)業(yè)標準搭建院校實訓(xùn)室，有效助力“產(chǎn)學(xué)育人”項目推進。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷——基金產(chǎn)品、路演行銷》

《客戶經(jīng)營——精準開拓、價值經(jīng)營》

《資產(chǎn)配置——趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財富教練、業(yè)績引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應(yīng)對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對當前..

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• 保險大單銷售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據(jù)招商銀行發(fā)布《2017年中國私人財富報告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟社會發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國內(nèi)居民的私人金融財富仍實現(xiàn)了8%的正增長。中國高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實現(xiàn)增長，截止2018年高凈值人士數(shù)量已達到167萬人；高凈值人群的財富目標開始從單純的“創(chuàng)造更多財富”過渡..

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• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機會，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實力，與此同時據(jù)胡潤排行榜的最新統(tǒng)計，目前中國高凈值人群增長速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

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• 資產(chǎn)配置——宏觀環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長與風(fēng)險疊加并存。財富管理顧問如何在這一時期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實踐應(yīng)用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭財富管理中的價值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。課程風(fēng)格：源至實戰(zhàn)..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解..

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