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2022金融科技背景下的銀行零售客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

課程編號(hào):38026

課程價(jià)格:¥28000/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:558

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:營(yíng)銷(xiāo)管理 

授課講師:劉清揚(yáng)

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行全員、管理層、零售部、銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部 交易銀行部

【培訓(xùn)收益】
■ 深度了解金融科技行業(yè)改革發(fā)展前沿動(dòng)態(tài),汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華,開(kāi)闊視野,提升認(rèn)識(shí),增強(qiáng)全員互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的使命感和緊迫感 ■ 系統(tǒng)掌握中國(guó)金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例,深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。 ■ 了解國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義,了解大量國(guó)內(nèi)優(yōu)秀商業(yè)銀行金融科技優(yōu)秀實(shí)踐案例,以及國(guó)內(nèi)優(yōu)秀金融科技公司創(chuàng)新案例與實(shí)踐。 ■ 研究零售各類客戶群體的行為畫(huà)像并定制精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)方案,建立完善的營(yíng)銷(xiāo)流程,提煉專業(yè)的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話術(shù),提升零售營(yíng)銷(xiāo)異議處理能力,提高最終營(yíng)銷(xiāo)達(dá)成率。 ■ 提升營(yíng)銷(xiāo)人員營(yíng)銷(xiāo)異議處理能力的方法、掌握專業(yè)零售營(yíng)銷(xiāo)投顧式產(chǎn)品推薦技巧以及交叉營(yíng)銷(xiāo)能力,學(xué)會(huì)客戶后續(xù)更近技巧,取得客戶信賴進(jìn)而達(dá)成營(yíng)銷(xiāo)過(guò)后二次轉(zhuǎn)介紹機(jī)會(huì)。 ■ 了解一個(gè)嶄新的零售格局,一套專業(yè)的銷(xiāo)售流程,一套專業(yè)的零售營(yíng)銷(xiāo)話術(shù),卓越有效的情景營(yíng)銷(xiāo)方案。

第一講:宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境觸發(fā)金融科技發(fā)展
一、宏觀經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)方向?qū)τ诮鹑阢y行的影響
1. 2022年宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期
2. 中國(guó)如何從局部最優(yōu)解走向全局最優(yōu)解
3. 中美關(guān)系對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)走向的影響以及后期銀行如何走向最優(yōu)的發(fā)展軌跡
二、疫情恐慌過(guò)后的思考
1. 房地產(chǎn)是中國(guó)最大的灰犀牛(人口、產(chǎn)業(yè)、未來(lái)分析)
——房地產(chǎn)壓垮中國(guó)創(chuàng)新力
2. 新煤炭(風(fēng)電,光電,儲(chǔ)能)
——新石油(電池 氫燃料)/新電網(wǎng)(智能物聯(lián)網(wǎng))
——中國(guó)未來(lái)發(fā)展藍(lán)圖,銀行如何借助東風(fēng)發(fā)展新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)
三、中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨多重深層挑戰(zhàn)
1. 脫實(shí)向虛、地區(qū)差異、貧富差異、民企難題
2. 由過(guò)去三十年 房產(chǎn)、土地財(cái)政、金融 轉(zhuǎn)向未來(lái)科技、制造、金融
3. 長(zhǎng)尾市場(chǎng)存量客戶以及小微企業(yè)帶來(lái)的廣闊市場(chǎng)銀行如何重塑產(chǎn)品定價(jià)以及服務(wù)
四、宏觀經(jīng)濟(jì)特征觸發(fā)銀行轉(zhuǎn)型與變革

第三講:云計(jì)算與大數(shù)據(jù)在銀行應(yīng)用與實(shí)踐
一、云計(jì)算
1. 云計(jì)算 Cloud Computing:存儲(chǔ)能力、通訊能力、計(jì)算能力
2. 云計(jì)算在銀行應(yīng)用與分析
二、大數(shù)據(jù)分析在銀行應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn)
1. 大數(shù)據(jù)分析可視化
2. 銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎(chǔ)模型統(tǒng)計(jì)方法(數(shù)據(jù)建模)
3. 大數(shù)據(jù)用戶畫(huà)像應(yīng)用
1)信息:社會(huì)屬性、生活習(xí)慣、行為特征
2)數(shù)據(jù):人臉、金融、醫(yī)療、傳感、手機(jī)APP、基因、聊天、郵件、定位
3)關(guān)聯(lián):如何打通銀行內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)壁壘
4)分析:對(duì)私用戶畫(huà)像、對(duì)公用戶畫(huà)像,銀行靜態(tài)/動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)分析
4. 銀行透過(guò)數(shù)據(jù)建立事實(shí)標(biāo)簽 預(yù)測(cè)標(biāo)簽以及模型標(biāo)簽建立
5. 銀行數(shù)據(jù)分析怎樣賦能業(yè)務(wù)(客群、年齡等)
6. 大數(shù)據(jù)在智能風(fēng)控中的應(yīng)用
1)風(fēng)控4.0:大數(shù)據(jù)社交、電商、LBS
2)大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控8個(gè)維度
3)軌跡數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)控制與管理
7. 數(shù)據(jù)可視化社會(huì)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用方法
案例:銀行大數(shù)據(jù)系統(tǒng)展示案例(平安、招行等)
案例:通訊運(yùn)營(yíng)商以及航空公司(華為 青島航空等)啟發(fā)與探討

第三講:區(qū)塊鏈(數(shù)字貨幣)與AI在銀行應(yīng)用與實(shí)踐
一、區(qū)塊鏈與(數(shù)字貨幣)
1. 區(qū)塊鏈技術(shù)起源與發(fā)展方向
2. 區(qū)塊鏈在金融中應(yīng)用場(chǎng)景簡(jiǎn)析
二、數(shù)字貨幣 “脫虛向?qū)?rdquo;
1. Libra白皮書(shū)
2. Libra三個(gè)野心以及發(fā)展聯(lián)盟
3. DCEP數(shù)字人民幣生態(tài):廣泛可得,厘清責(zé)權(quán),公平競(jìng)爭(zhēng)
4. DCEP探索跨境支付與貿(mào)易融合打破美元霸權(quán)
5. 銀行如何借助DCEP發(fā)展業(yè)務(wù)新增長(zhǎng)點(diǎn)(跨境支付、電子錢(qián)包、代發(fā)等)
三、AI人工智能
1. 算法(通俗易懂的算法)
2. 科技技術(shù)組件(python、Java、spark、docker)
3. AI新數(shù)據(jù)源提供全新檢測(cè)手段
4. AI新型數(shù)據(jù)構(gòu)建下風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
5. 手機(jī)加速傳感器第三方調(diào)取SDK
案例:騰訊遙感衛(wèi)星應(yīng)用信貸及風(fēng)險(xiǎn)防范案例
案例:金融AI小程序調(diào)取SDK數(shù)據(jù)案例
案例:國(guó)內(nèi)領(lǐng)先銀行AI算法信貸業(yè)務(wù)案例

第四講:金融科技公司驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新與改造的力量
一、螞蟻集團(tuán)
1. 馬云外灘金融峰會(huì)幾個(gè)觀點(diǎn)(背后的夢(mèng)想與陰謀)——螞蟻集團(tuán)真的重挫了嗎?
2. 螞蟻集團(tuán)30億資本金貸款2.1萬(wàn)億產(chǎn)生700倍杠桿,創(chuàng)造6.8億客戶總量
3. 螞蟻集團(tuán)疫情金融科技催化劑,如何經(jīng)歷黑天鵝考驗(yàn)控制整體不良
4. 阿里小貸案例分析(產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來(lái)源;業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收)
5. 阿里花唄借唄案例分析(產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來(lái)源;業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收)
6. 310模式創(chuàng)新與設(shè)計(jì)應(yīng)用
7. 強(qiáng)監(jiān)管背景下螞蟻集團(tuán)如何銀行進(jìn)行未來(lái)合作模式
8. 螞蟻集團(tuán)大數(shù)據(jù)應(yīng)用
——智能用戶畫(huà)像、智能精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、智能風(fēng)控、智能投顧AIipay+幫你投
二、微眾銀行(騰訊)
1. 微眾銀行融會(huì)貫通ABCD
2. 微眾大數(shù)據(jù)風(fēng)控(智能、多元、可信、可控)
3. 微眾銀行用AI打造數(shù)字銀行AI驅(qū)動(dòng)用戶體驗(yàn)
4. 微利貸(案例分析)(產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來(lái)源;業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收)
5. 微業(yè)貸(案例分析)(產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來(lái)源;業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收)
6. 經(jīng)銷(xiāo)商貸 科創(chuàng)貸(案例分析)

第五講:零售銷(xiāo)售經(jīng)典案例分析
一、投顧式成交法
1. 我不想改變你的心態(tài),只是想讓你認(rèn)知真實(shí)的你
重點(diǎn)案例分析:大型國(guó)有銀行批發(fā)類收單業(yè)務(wù)經(jīng)典案例
2. 推銷(xiāo)是以產(chǎn)品為中心,營(yíng)銷(xiāo)是以客戶為中心
案例分析:雙種子公司催收轉(zhuǎn)信貸(中型企業(yè)貸款營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)典案例)
3. 小微企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)的大市場(chǎng)
案例分析:廣東江門(mén)路邊攤(喜茶)背后百億市值(小微企業(yè)貸款經(jīng)典案例分析)
4. 赤腳大叔與獵德村的故事
案例分析:獵德村百億存款(家族信托、大額存款經(jīng)典案例分析)
5. 從艱難中成長(zhǎng),努力總會(huì)綻放
案例分析:廣汽集團(tuán) (大型企業(yè)代發(fā)薪經(jīng)典案例分析)
二、需求成交法
1. “土豪老板”一場(chǎng)感冒,帶來(lái)的驚人回報(bào)
案例分析:4S連鎖店(個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶結(jié)算存款營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)典案例分析)
三、對(duì)比成交法則
1. 沙龍營(yíng)銷(xiāo)帶來(lái)的廣闊私行業(yè)務(wù)
案例分析:高端客戶私人銀行客戶經(jīng)典案例分析
2. 一場(chǎng)中老年廣場(chǎng)舞比賽,背后精彩的市場(chǎng)
案例分析:中老年存款營(yíng)銷(xiāo)以及銀保貴金屬經(jīng)典案例分析
四、故事成交法
1. 南航機(jī)長(zhǎng)
案例分析:大額存單、理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)典案例分析
2. 滴滴司機(jī)的心酸
案例分析:零存整取、個(gè)人年金營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)典案例分析
3. 潮汕鹵水老板的連鎖夢(mèng)
案例分析:小微企業(yè)貸款經(jīng)典案例分析

第六講:零售營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)全流程與實(shí)踐方法(實(shí)操)
一、售前準(zhǔn)備
1、零售銷(xiāo)售產(chǎn)品售前準(zhǔn)備的九種工具與表格
表格:客戶信息收集表、通貨膨脹表、生命周期表、市場(chǎng)趨勢(shì)走勢(shì)表、資產(chǎn)配置表
工具:不景氣環(huán)境下投資策略、產(chǎn)品DM、信息簡(jiǎn)報(bào)、產(chǎn)品銷(xiāo)售DS
2. 客戶售前信息收集表(表格及使用方法)
3. 售前準(zhǔn)備 八個(gè)“一”(4個(gè)工具,2個(gè)通訊方式,1個(gè)展示,1個(gè)客戶定制方案)
二、開(kāi)場(chǎng)話術(shù)
1. 開(kāi)場(chǎng)白的目的:引起客戶的興趣
2. 開(kāi)場(chǎng)白的關(guān)鍵點(diǎn):要在營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)始30秒內(nèi)清楚的讓客戶了解(人物,目的,好處與風(fēng)險(xiǎn))
案例:一支鋼筆(華爾街之狼精彩的開(kāi)場(chǎng)白話術(shù))
演練:各產(chǎn)品開(kāi)場(chǎng)白話術(shù)設(shè)計(jì)與演練(30秒開(kāi)場(chǎng)話術(shù))具體產(chǎn)品由銀行選擇可單項(xiàng)或多項(xiàng)
話術(shù):信用卡開(kāi)場(chǎng)、分期業(yè)務(wù)(賬單 現(xiàn)金)開(kāi)場(chǎng)、消費(fèi)金融開(kāi)場(chǎng)、手機(jī)網(wǎng)銀服務(wù)、激活、存款營(yíng)銷(xiāo)、轉(zhuǎn)介紹
3. 建立信任:一個(gè)共同的愛(ài)好、一個(gè)美好的飯局、一次高效的談話
4. 建立信任的鐵律
三、客戶需求挖掘
1. 挖掘客戶需求的四個(gè)步驟
第一步:搜索--找到痛點(diǎn)--情況性問(wèn)題--示例
第二步:鎖定--聚焦痛點(diǎn)--難題性問(wèn)題--示例
第三步:撒鹽--明白危機(jī)--隱晦性問(wèn)題--示例
第四步:開(kāi)藥--渴望方案--解決性問(wèn)題—示例
演練:需求挖掘話術(shù)實(shí)踐(客戶挖掘技巧(具體產(chǎn)品重點(diǎn)由銀行選擇可單項(xiàng)或多項(xiàng)))
產(chǎn)品:網(wǎng)銀、理財(cái)、基金、銀保
演練:四種類型客戶需求挖掘技巧練習(xí)(需求分析以及現(xiàn)場(chǎng)演練)
類型:都市白領(lǐng)客戶、公司中高管客戶、企業(yè)主客戶、退休老人
四、電話營(yíng)銷(xiāo)FABE產(chǎn)品介紹法則
1. FABE產(chǎn)品介紹法則
1)產(chǎn)品特征介紹---F
2)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)以及他行對(duì)比--A
3)產(chǎn)品帶給客戶的利益---B
4)說(shuō)服客戶的證據(jù)--E
案例:招商銀行,平安銀行 FABE產(chǎn)品介紹案例分享
演練:各產(chǎn)品FABE話術(shù)匯總(具體產(chǎn)品重點(diǎn)由銀行選擇可單項(xiàng)或多項(xiàng))
產(chǎn)品:理財(cái)、分期業(yè)務(wù)、消費(fèi)金融、手機(jī)網(wǎng)銀服務(wù)、基金存款營(yíng)銷(xiāo)、轉(zhuǎn)介紹
五、客戶異議處理
1. 客戶異議處理的種類
第1類:真的異議
第2類:假的異議
第3類:隱藏異議
2. 異議處理3F法則:客戶的感受、別人的感受、發(fā)覺(jué)
1)Fell:我理解您有怎么會(huì)有這樣的感受
2)Fel:其他客戶也有過(guò)這樣的感受
3)Found:不過(guò)經(jīng)過(guò)說(shuō)明后,他們發(fā)覺(jué)這種規(guī)定是為了保護(hù)他們的資金安全
3. 客戶異議處理LSCPA
1)Listen:聆聽(tīng)拒絕點(diǎn)
2)Share:確定立場(chǎng)與客戶一致
3)Clarify:厘清真假梳理核心問(wèn)題
4)Present:給出針對(duì)性解決方案
5)Ask for Action;主動(dòng)引導(dǎo)客戶成交
分享:常見(jiàn)問(wèn)題處理方案(eg:我已經(jīng)有其它銀行有相同業(yè)務(wù)了,考慮一下等)
4. 促成的方法
——從眾心里法、風(fēng)險(xiǎn)分析法、突出優(yōu)勢(shì)法、請(qǐng)求購(gòu)買(mǎi)法、激將法、贊美鼓勵(lì)法、二擇一法、“是的”逼近法

第七講:銀行營(yíng)銷(xiāo)方式與四個(gè)結(jié)合
1. 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與片區(qū)開(kāi)發(fā)相結(jié)合
探討:交叉營(yíng)銷(xiāo)模式探討
2. 到訪激發(fā)與存量激活相結(jié)合
探討:白名單存量客戶營(yíng)銷(xiāo)模式探討
3. 分行/網(wǎng)點(diǎn)與城市商圈相結(jié)合
探討:商圈營(yíng)銷(xiāo)模式探討
4. 零售與對(duì)公雙翼齊飛相結(jié)合
探討:公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)模式探討 

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