【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行全員、管理層、零售部、銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部 交易銀行部 銀行全員：普及金融科技、提升危機(jī)意識(shí)、啟發(fā)創(chuàng)新思維 銀行管理層：提升戰(zhàn)略決策、創(chuàng)新思維、銀行金融轉(zhuǎn)型 銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部 交易銀行部 銀行零售部：提升專業(yè)人才技能

【培訓(xùn)收益】
● 洞悉2022年金融科技發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)，全面了金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其轉(zhuǎn)型趨勢(shì)對(duì)于商業(yè)銀行的積極意義。系統(tǒng)掌握中國(guó)金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。 ● 了解后疫情背景下宏觀經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)方向?qū)τ阢y行帶來的影響以及積極應(yīng)對(duì)方法。 ● 學(xué)習(xí)金融科技在大數(shù)據(jù)背景下銀行人員如何使用客戶（對(duì)公對(duì)私）客戶建模，客戶智能畫像，基于畫像精準(zhǔn)營(yíng)銷、智能風(fēng)控、智能投顧、客戶數(shù)據(jù)分析，賦能客戶，大數(shù)據(jù)如何重塑客戶獲客定價(jià)與服務(wù)。 ● 學(xué)習(xí)DCEP(數(shù)字貨幣)未來發(fā)展趨勢(shì)，以及數(shù)字貨幣為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的新機(jī)遇。 ● 學(xué)習(xí)人工智能AI+新型數(shù)據(jù)構(gòu)建下一代風(fēng)險(xiǎn)管理案例，人工智能在商業(yè)銀行應(yīng)用與實(shí)踐。 ● 學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新與新的金融應(yīng)用場(chǎng)景和典型產(chǎn)品。 ● 學(xué)習(xí)未來元宇宙以及NFT(非同質(zhì)化代幣)未來發(fā)展方向以及銀行給銀行帶來的挑戰(zhàn)與機(jī)遇 ● 了解國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，了解大量國(guó)內(nèi)優(yōu)秀商業(yè)銀行金融科技優(yōu)秀實(shí)踐案例，以及國(guó)內(nèi)優(yōu)秀金融科技公司創(chuàng)新案例與實(shí)踐

第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境觸發(fā)金融科技發(fā)展
一、宏觀經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)方向?qū)τ诮鹑阢y行的影響
1. 2022年宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期
2. 中國(guó)如何從局部最優(yōu)解走向全局最優(yōu)解
3. 中美關(guān)系對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)走向的影響以及后期銀行如何走向最優(yōu)的發(fā)展軌跡
二、疫情恐慌過后的思考
1. 房地產(chǎn)是中國(guó)最大的灰犀牛（人口、產(chǎn)業(yè)、未來分析）
——房地產(chǎn)壓垮中國(guó)創(chuàng)新力
2. 新煤炭(風(fēng)電，光電，儲(chǔ)能)
——新石油（電池 氫燃料）
——新電網(wǎng)（智能物聯(lián)網(wǎng)）
——中國(guó)未來發(fā)展藍(lán)圖，銀行如何借助東風(fēng)發(fā)展新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)
三、中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨多重深層挑戰(zhàn)
1. 脫實(shí)向虛、地區(qū)差異、貧富差異、民企難題
2. 由過去三十年，房產(chǎn)、土地財(cái)政、金融轉(zhuǎn)向未來科技、制造、金融
3. 長(zhǎng)尾市場(chǎng)存量客戶以及小微企業(yè)帶來的廣闊市場(chǎng)銀行如何重塑產(chǎn)品定價(jià)以及服務(wù)
四、宏觀經(jīng)濟(jì)特征觸發(fā)銀行轉(zhuǎn)型與變革

第二講：商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型——從技術(shù)革命到認(rèn)知革命
一、為什么銀行要轉(zhuǎn)型
1. 大環(huán)境
2. 外部因素
1）客戶變化（體驗(yàn)、覺醒）
2）監(jiān)管（金融內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)、回歸金融本源）
3）疫情（加速、催化）
3. 內(nèi)部因素
4. 表層數(shù)字化的局限
5. 深層數(shù)字化的無限
二、誰(shuí)是轉(zhuǎn)型主力軍
1. 中國(guó)銀行業(yè)四次轉(zhuǎn)型：電子化轉(zhuǎn)型—市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型—流程銀行—數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主導(dǎo)者：決策者、管理者、中層、基層
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑（站在方向?qū)用嬗行窂剑?br /> 1. 科技與業(yè)務(wù)
2. 業(yè)務(wù)與場(chǎng)景
3. 業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)

第三講：云計(jì)算與大數(shù)據(jù)在銀行應(yīng)用與實(shí)踐
一、云計(jì)算
1. 云計(jì)算 Cloud Computing
1）存儲(chǔ)能力
2）通訊能力
3）計(jì)算能力
2. 云計(jì)算在銀行應(yīng)用與分析
二、大數(shù)據(jù)分析在銀行應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn)
1. 大數(shù)據(jù)分析可視化
2. 銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎(chǔ)模型統(tǒng)計(jì)方法（數(shù)據(jù)建模）
3. 大數(shù)據(jù)用戶畫像應(yīng)用
1）社會(huì)屬性、生活習(xí)慣、行為特征
2）人臉數(shù)據(jù)、金融數(shù)據(jù)、醫(yī)療數(shù)據(jù)、傳感器數(shù)據(jù)、手機(jī)APP數(shù)據(jù)、基因數(shù)據(jù)、聊天數(shù)據(jù)、郵件數(shù)據(jù)、定位數(shù)據(jù)
3）如何打通銀行內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)壁壘
4）對(duì)私用戶畫像、對(duì)公用戶畫像,銀行靜態(tài)/動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)分析
4. 銀行透過數(shù)據(jù)建立事實(shí)標(biāo)簽 預(yù)測(cè)標(biāo)簽以及模型標(biāo)簽建立
5. 銀行數(shù)據(jù)分析怎樣賦能業(yè)務(wù)（客群、年齡等）
6. 大數(shù)據(jù)在智能風(fēng)控中的應(yīng)用
1）風(fēng)控4.0：大數(shù)據(jù)社交、電商、LBS
2）大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控8個(gè)維度
3）軌跡數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)控制與管理
7. 數(shù)據(jù)可視化社會(huì)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用方法
案例：銀行大數(shù)據(jù)系統(tǒng)展示案例（平安、招行等）
案例：通訊運(yùn)營(yíng)商以及航空公司（華為 青島航空等）啟發(fā)與探討

第四講：區(qū)塊鏈（數(shù)字貨幣）與AI在銀行應(yīng)用與實(shí)踐
一、區(qū)塊鏈與（數(shù)字貨幣）
1. 區(qū)塊鏈技術(shù)起源與發(fā)展方向
2. 區(qū)塊鏈在金融中應(yīng)用場(chǎng)景簡(jiǎn)析
二、數(shù)字貨幣“脫虛向?qū)?rdquo;
1. Libra白皮書
2. Libra三個(gè)野心以及發(fā)展聯(lián)盟
3. DCEP數(shù)字人民幣生態(tài)：廣泛可得，厘清責(zé)權(quán)，公平競(jìng)爭(zhēng)
4. DCEP探索跨境支付與貿(mào)易融合打破美元霸權(quán)
5. 銀行如何借助DCEP發(fā)展業(yè)務(wù)新增長(zhǎng)點(diǎn)（跨境支付、電子錢包、代發(fā)等）
三、AI人工智能
1. 算法（通俗易懂的算法）
2. 科技技術(shù)組件（python、Java、spark、docker)
3. AI新數(shù)據(jù)源提供全新檢測(cè)手段
4. AI新型數(shù)據(jù)構(gòu)建下風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
5. 手機(jī)加速傳感器第三方調(diào)取SDK
案例：騰訊遙感衛(wèi)星應(yīng)用信貸及風(fēng)險(xiǎn)防范案例
案例：金融AI小程序調(diào)取SDK數(shù)據(jù)案例
案例：國(guó)內(nèi)領(lǐng)先銀行AI算法信貸業(yè)務(wù)案例

第五講：金融科技公司驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新與改造的力量
一、螞蟻集團(tuán)
1. 馬云外灘金融峰會(huì)幾個(gè)觀點(diǎn) （背后的夢(mèng)想與陰謀）
——螞蟻集團(tuán)真的重挫了嗎？
2. 螞蟻集團(tuán)30億資本金貸款2.1萬(wàn)億產(chǎn)生700倍杠桿，創(chuàng)造6.8億客戶總量
3. 螞蟻集團(tuán)疫情金融科技催化劑，如何經(jīng)歷黑天鵝考驗(yàn)控制整體不良
4. 阿里小貸案例分析
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來源
2）業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收
5. 阿里花唄借唄案例分析
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來源
2）業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收
6. 310模式創(chuàng)新與設(shè)計(jì)應(yīng)用
7. 強(qiáng)監(jiān)管背景下螞蟻集團(tuán)如何銀行進(jìn)行未來合作模式
8. 螞蟻集團(tuán)大數(shù)據(jù)應(yīng)用
1）智能用戶畫像
2）智能精準(zhǔn)營(yíng)銷
3）智能風(fēng)控
4）智能投顧AIipay+幫你投
二、微眾銀行（騰訊）
1. 微眾銀行融會(huì)貫通ABCD
2. 微眾大數(shù)據(jù)風(fēng)控（智能、多元、可信、可控）
3. 微眾銀行用AI打造數(shù)字銀行AI驅(qū)動(dòng)用戶體驗(yàn)
4. 微利貸(案例分析)
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來源
2）業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收
5. 微業(yè)貸(案例分析)
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì) 獲客來源
2）業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營(yíng)收
6. 經(jīng)銷商貸 科創(chuàng)貸 （案例分析）

第六講：國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例
一、國(guó)內(nèi)
1. 長(zhǎng)興農(nóng)商行【綠色金融+】
2. 廣發(fā)銀行【遠(yuǎn)程銀行智能化建設(shè)】
3. 長(zhǎng)沙銀行【上線遠(yuǎn)程視頻銀行】
4. 華融湘江銀行【無接觸貸款支持小店】
5. 紫金農(nóng)商行【綠色貸款】
6. 江西銀行【普惠金融服務(wù)】
7. 北京銀行【1+3+1 信息技術(shù)組織框架】
8. 上海銀行【金融科技組織架構(gòu)】
9. 廣州農(nóng)商行【智慧金融 2+8+3金融新基建】
10. 百信銀行【互聯(lián)網(wǎng)銀行】
11. 中原銀行【供應(yīng)鏈金融】
總結(jié)：手機(jī)銀行成為數(shù)字銀行最重要組成部分
案例：國(guó)內(nèi)手機(jī)銀行網(wǎng)上銀行分析以及改進(jìn)轉(zhuǎn)型趨勢(shì) （廣發(fā)、中信）
二、國(guó)外
1. 全球開放銀行
2. 蘋果信用卡 

銀行實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷管理教練
國(guó)際金融營(yíng)銷高級(jí)顧問
國(guó)際GPST注冊(cè)認(rèn)證高級(jí)培訓(xùn)師
ICF教練（Columbia university in the city of new York）
美國(guó)哥倫比亞大學(xué)碩士
曾任：某國(guó)有銀行總行互聯(lián)網(wǎng)金融部門 總負(fù)責(zé)人（中方）
曾任：某國(guó)有銀行分行副行長(zhǎng)
曾任：某國(guó)有銀行分行個(gè)人金融部 總經(jīng)理
現(xiàn)任：某互聯(lián)網(wǎng)公司華南區(qū)總負(fù)責(zé)人/兼任總部普惠金融部總經(jīng)理

劉清揚(yáng)老師具有22年大型銀行營(yíng)銷管理/互聯(lián)網(wǎng)金融管理經(jīng)驗(yàn)，17年銀行銷售管理經(jīng)驗(yàn)，5年互聯(lián)網(wǎng)金融管理經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)領(lǐng)域是銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型/金融科技轉(zhuǎn)型。專長(zhǎng)于銀行大零售營(yíng)銷轉(zhuǎn)型，迅速提升銀行營(yíng)銷業(yè)績(jī)產(chǎn)能并保持持續(xù)增長(zhǎng)，在業(yè)界為各大銀行的產(chǎn)品營(yíng)銷推廣和績(jī)效改善做出卓越貢獻(xiàn)；
近7年來培訓(xùn)過的銀行課程達(dá)數(shù)千場(chǎng)，覆蓋50余家銀行總、分行，參與30余家金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)改造項(xiàng)目，對(duì)于現(xiàn)有國(guó)有以及商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型時(shí)期各分支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，銷售以及服務(wù)條線課程和服務(wù)項(xiàng)目均獲得各行的高度滿意，培養(yǎng)的管理干部、銷售人才、服務(wù)人才達(dá)萬(wàn)余人，得到多家銀行總行高管層的高度認(rèn)可。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
劉清揚(yáng)老師曾在任職某股份制銀行的時(shí)期，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)下年度業(yè)績(jī)達(dá)成率236%、員工留存率高達(dá)93%的全行最高記錄。獲得VISA亞太區(qū)最佳銷售管理獎(jiǎng)，改革創(chuàng)新先鋒獎(jiǎng)。
在任某國(guó)有銀行15年期間從事分行零售以及對(duì)公條線工作，業(yè)績(jī)多年保持全行領(lǐng)先水平。后調(diào)任總行網(wǎng)絡(luò)金融部為某國(guó)有行二次數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的推動(dòng)做出巨大貢獻(xiàn)，榮獲總行轉(zhuǎn)型最高獎(jiǎng)
同時(shí)，劉老師在該行培養(yǎng)出一支多達(dá)34人的精英干部隊(duì)伍，晉升至5省6分行，這支隊(duì)伍在短短2年內(nèi)合力創(chuàng)下5省6分行業(yè)績(jī)?nèi)€超額達(dá)成，利潤(rùn)貢獻(xiàn)全國(guó)排名第一的佳績(jī)！因其卓越貢獻(xiàn)被總行聘為銷售高級(jí)顧問、首席高級(jí)培訓(xùn)師和總行優(yōu)秀教育工作者。
主講課程：
《2021宏觀經(jīng)濟(jì)背景下的對(duì)公營(yíng)轉(zhuǎn)型新思路與營(yíng)銷新方法》
《2021金融科技背景下的銀行零售客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷》
《2021金融科技2.0——商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與科技變革》
《金融科技商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型 (未來銀行)》

 

• 2020年電商格局與O2O營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標(biāo)，阿里巴巴集團(tuán)在*和香港上市的紅利，標(biāo)志著電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統(tǒng)百貨？銀泰百貨在群剛剛結(jié)束的雙11促銷中銷售額超過2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長(zhǎng)速度超過線上。雙11當(dāng)天，門店共迎接90萬(wàn)客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險(xiǎn)開門紅

   

  課程背景：保險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國(guó)務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，2016年12月13日保監(jiān)會(huì)會(huì)議指出“必須全面落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)姓保，保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)“的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著保監(jiān)會(huì)2017年134號(hào)，283號(hào)文件的下達(dá)與執(zhí)行，吹響了保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型沖鋒號(hào)。2017年，我國(guó)已超越日本成為僅次于..

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• 穩(wěn)發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國(guó)“兩會(huì)”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國(guó)“兩會(huì)”簡(jiǎn)介（一）“兩會(huì)”的由來與歷史發(fā)展（二）2020年全國(guó)“兩會(huì)”社會(huì)歷史背景透析（三）十三屆全國(guó)人大三次會(huì)議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強(qiáng)（三）改革開放邁..

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• 2021全國(guó)兩會(huì)與十九屆五中全會(huì)

   

  第一講：十九屆五中全會(huì)公報(bào)解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì)取得的10方面決定性成就三、我國(guó)發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復(fù)雜變化四、國(guó)際上的機(jī)遇和挑戰(zhàn)五、國(guó)內(nèi)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)六、2035年要實(shí)現(xiàn)的9方面遠(yuǎn)景目標(biāo)七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的6個(gè)方面主要目標(biāo)八、實(shí)現(xiàn)奮斗目標(biāo)的12方面具體舉措九、十九..

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• 數(shù)字化引領(lǐng)商業(yè)變革：德國(guó)工業(yè)4.0與中國(guó)制造2025

   

  1數(shù)字經(jīng)濟(jì)概述1.1數(shù)字經(jīng)濟(jì)的概念和內(nèi)涵1.1.1“兩化”到“三化”的認(rèn)知進(jìn)化1.2產(chǎn)業(yè)數(shù)字化概述和案例1.2.1數(shù)字化工業(yè)1.2.2數(shù)字化農(nóng)業(yè)1.2.3數(shù)字化商業(yè)1.2.4數(shù)字化金融業(yè)1.2.5數(shù)字化服務(wù)業(yè)1.3數(shù)字產(chǎn)業(yè)化概述和案例1.3.1軟件產(chǎn)業(yè)1.3.2云..

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營(yíng)銷新思路與新方法

   

  第一講：新金融時(shí)期對(duì)商業(yè)銀行的深遠(yuǎn)影響一、中國(guó)金融L型未來走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展以及相關(guān)數(shù)據(jù)二、新金融對(duì)于傳統(tǒng)銀行三個(gè)影響方向1.支付業(yè)務(wù)2. 負(fù)債業(yè)務(wù)3. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中國(guó)幸福指數(shù)最高的銀行四、三大高危領(lǐng)域影響中國(guó)銀行零售產(chǎn)業(yè)1. 房產(chǎn)相關(guān)2. 地方/互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)3...

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