【培訓(xùn)對象】
資產(chǎn)配置人員

【培訓(xùn)收益】
高淨(jìng)值客戶資產(chǎn)配置的需求點解析 資產(chǎn)配置的核心-從所有權(quán)到控制權(quán)的思維轉(zhuǎn)換 資產(chǎn)配置的應(yīng)用-從現(xiàn)金流量的角度來進行配置組合 建立切入談資以及資產(chǎn)配置營銷技巧

 一、解析客戶財富管理需求與資產(chǎn)配置框架
1.從金字塔頂端看家庭理財金字塔
1.1客戶的行為-自己也在配置
1.2收益與保障的迷思
1.3避險產(chǎn)品及工具真正能夠避險?
2.客戶對財富管理要求
2.1重新定義與定位我們的工作
2.2理財經(jīng)理三個層次-銷售、配置、價值
2.3 如何找出客戶的需求點與痛點
3.資產(chǎn)的安全性與流動性
3.1客戶資產(chǎn)的安全性三個面向-保密、保有、保值
3.2流動性其實是變現(xiàn)的能力-隔離、安全、變現(xiàn)
3.3透過金融產(chǎn)品解析來辨識機會點

二、資產(chǎn)配置的核心點-所有權(quán)與控制權(quán)的差異與運用
1.從資產(chǎn)、商品、基金來談投資的基本原則
1.1為什么要持有基金部位
1.2私募基金還是公發(fā)基金如何配置
1.3債券、債權(quán)、股權(quán)的差別
2.股權(quán)控制與所有權(quán)分離
2.1企業(yè)所有權(quán)與控制權(quán)的差異
2.2個人的財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)換到控制權(quán)
3.稅務(wù)考慮與資產(chǎn)變現(xiàn)力
3.1海外稅負的案例說明
3.2被忽視的隱含稅務(wù)成本
3.3財稅新政影響對資產(chǎn)配置影響與趨勢
三、資產(chǎn)配置的應(yīng)用點-從現(xiàn)金流量來建構(gòu)配置
1.保險產(chǎn)品的現(xiàn)金流量
1.1保險三個角色關(guān)系解析
1.2不同保險產(chǎn)品的現(xiàn)金流量特性
1.3保險產(chǎn)品在高凈值客戶需求探討
1.4保險產(chǎn)品對高資產(chǎn)人士的規(guī)劃應(yīng)用
1.5保險金信托的搭配
2.投資組合與現(xiàn)金流量
2.1資產(chǎn)配置被忽略的要素-時間動態(tài)
2.2投資組合是體現(xiàn)變現(xiàn)能力
2.3案例計算投資組合的現(xiàn)金流
2.4正/負報酬的實現(xiàn)決策
3.投資避險產(chǎn)品的與配置
3.1結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與組合式產(chǎn)品現(xiàn)金流影響
3.2另類及黃金產(chǎn)品的配置

四、客戶談資建立與資產(chǎn)配置技巧
1.進行客戶分類
1.1客戶分類與共性
1.2不同共性客戶的基本需求點
1.3 定位自己在客戶心中的角色
1.4談資建構(gòu)技巧-問對問題
2.建構(gòu)資產(chǎn)配置邏輯與營銷模式
2.1運用圖表建立邏輯
2.2運用影像建立情感溝通
2.3建立資產(chǎn)配置關(guān)鍵技巧-核心問題與產(chǎn)品切入
2.4如何幫客戶搭建配置的框架與景象
3.客戶關(guān)系管理與資產(chǎn)檢視
3.1定期資產(chǎn)檢視與市場反應(yīng)
3.2與客戶建立理性與感性的話題與關(guān)系

臺灣20年銀行從業(yè)資歷
內(nèi)地咨詢與培訓(xùn)資歷
國內(nèi)高新企業(yè)特別顧問
-多家銀行金融機構(gòu)咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗
股份銀行：零售中心負責(zé)人、分行行長
外資銀行：渣打銀行分行行長
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機構(gòu)多項重要職務(wù)工作，在零售銀行各項業(yè)務(wù)上具有完整的經(jīng)驗與整合力，從銷售隊伍管理、產(chǎn)品與營銷規(guī)劃、技術(shù)與信息系統(tǒng)以及事業(yè)部門層級管理，具有全面性的高度與專業(yè)的深度，以及豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。
在內(nèi)地有多年的銀行零售管理的咨詢培訓(xùn)課程，擅長國有行、股份制行的零售網(wǎng)點管理與績效提升、零售行長領(lǐng)導(dǎo)力與實戰(zhàn)管理、客戶經(jīng)理營銷技能打造，客戶口碑極佳。
領(lǐng)域：網(wǎng)點管理、績效提升、支行長、客戶經(jīng)理營銷提升、理財產(chǎn)品營銷
版權(quán)定制項目：《YQCP-卓越理財經(jīng)理成長計劃》《MTPP-卓越財富主管成就計劃》
主講課程
《抓對方向才有執(zhí)行力-零售行長策略目標(biāo)與過程管理(1天)》
《問「對」問題-創(chuàng)造被認(rèn)同的電面訪營銷術(shù)(1天)》
《險中求勝」-銀行保險產(chǎn)品營銷配置技巧(1天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運用與配置(1-2天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運用與配置(1-2天)》

中國銀行杭州分行-客戶關(guān)系深耕與維護
招商銀行總行項目:
「理財菁英專項培養(yǎng)計劃」菁英導(dǎo)師專家顧問：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽分行
招商銀行分行項目:
「理財菁英專項培養(yǎng)計劃」菁英導(dǎo)師專家顧問
貴賓經(jīng)理:太原分行、西安分行
理財經(jīng)理:南昌分行、無錫分行、南京分行
「網(wǎng)點創(chuàng)贏培訓(xùn)項目計劃」主講專家導(dǎo)師
上海分行、天津分行
「行動金融+市場經(jīng)理培訓(xùn)項目」主講專家導(dǎo)師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業(yè)客戶經(jīng)理培訓(xùn)項目」主講專家導(dǎo)師
沈陽分行
「2018二季度金葵花投資策略報告會」主講專家
太原分行
「卓越理財主管成就計劃-MTPP」專家導(dǎo)師顧問
太原分行
「卓越理財經(jīng)理成長計劃-YQCP」專家導(dǎo)師顧問
貴陽分行
興業(yè)銀行 北京分行
「網(wǎng)點創(chuàng)贏培訓(xùn)項目計劃」專家老師
光大銀行 武漢分行
「理財經(jīng)理專項培養(yǎng)計劃」菁英導(dǎo)師專家顧問
交通銀行 上海分行
「理財經(jīng)理專項培養(yǎng)計劃」菁英導(dǎo)師專家顧問

• 私人銀行專業(yè)化營銷流程實戰(zhàn)訓(xùn)練

   

  第一講：私人銀行業(yè)務(wù)決定銀行競爭力一、中國私人財富市場有多大？1. 中國高凈值人群的快速發(fā)展圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與構(gòu)成分析2. 中國高凈值人群的區(qū)域分布二、中國高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析2. 財富傳承——高凈值人群的首要目標(biāo)案例：首富王健林與&ldquo..

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