【培訓(xùn)對(duì)象】
所有已工作的職場人士

【培訓(xùn)收益】
通過本次課程，讓授課對(duì)象從知識(shí)層面理解“現(xiàn)金流”、“財(cái)務(wù)狀況”、“財(cái)務(wù)目標(biāo)”等概念，掌握“家庭生命周期”的理論知識(shí)。讓受眾從態(tài)度層面產(chǎn)生“我要理財(cái)”、“我要讓家庭資產(chǎn)保值升值”的意識(shí)。從技能層面能對(duì)自己的家庭生命周期進(jìn)行判斷，分析自己的家庭階段及財(cái)務(wù)需求，并掌握常用的資產(chǎn)配置方法。為后期家庭理財(cái)?shù)於己玫幕A(chǔ)

 一、開題小游戲
家庭自我診斷：我在社會(huì)哪一層？
1、通過小游戲，引出我國的社會(huì)階層劃分
2、區(qū)分“中產(chǎn)家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)
2.2. 什么是中等收入的標(biāo)準(zhǔn)
2.3 兩者有何區(qū)別？分析自己的投資特質(zhì)及可能的理財(cái)喜好
二、最常見的理財(cái)誤區(qū)
1、混淆“收入”概念與“資產(chǎn)”概念
1.1 講解“現(xiàn)金流”和“資產(chǎn)”的區(qū)別
1.2 “家庭財(cái)務(wù)的八大類型”
2、 認(rèn)為收入低資產(chǎn)少就不需要理財(cái)
2.1 “我的錢還不夠多，所以不需要理財(cái)”
2.2 “你不理財(cái)，財(cái)不理你”
3、只顧眼前，不管未來的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財(cái)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析

三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現(xiàn)
用圖表呈現(xiàn)一個(gè)正常的家庭會(huì)經(jīng)歷的生命周期
用對(duì)比圖分析不同周期中的家庭，財(cái)務(wù)方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實(shí)操訓(xùn)練：家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
1、分析家庭資產(chǎn)縮水的主要成因
2、如何隔離風(fēng)險(xiǎn)，做好資產(chǎn)的保值增值規(guī)劃
2.1 意識(shí)清晰，行動(dòng)保障
2.2 債務(wù)劃分及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
2.3 合理的資產(chǎn)配置
五、投資理財(cái)四步走
1、通過家庭生命周期分析，明確不同階段的財(cái)務(wù)需求
2、梳理家庭現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況，做出家庭財(cái)務(wù)狀況的診斷
3、根據(jù)需求，進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)的梳理和建立
3、根據(jù)財(cái)務(wù)目標(biāo)和現(xiàn)有狀況，確定理財(cái)方案

企業(yè)財(cái)務(wù)、稅務(wù)審計(jì)、融投資、非財(cái)專題 訓(xùn)練專家西南大學(xué) 人事與管理心理學(xué) 研究生
人事廳&教育廳注冊(cè) 會(huì)計(jì)專業(yè)副教授高級(jí)會(huì)計(jì)師 & 高級(jí)心理咨詢師
20 年企業(yè)財(cái)稅咨詢經(jīng)驗(yàn)
西南石油大學(xué) 榮譽(yù)教授

四川財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院等多所高職院校 特聘校外專家四川職業(yè)培訓(xùn)師訓(xùn)練與認(rèn)證中心 金牌講師
2019 年全國好講師大賽“最佳創(chuàng)新獎(jiǎng)”得主

2019 年全國好講師大賽“全國 50 強(qiáng)”得主ACIA 國際注冊(cè)高級(jí)職業(yè)培訓(xùn)師
ACIC 國際注冊(cè)高級(jí)企業(yè)教練

會(huì)計(jì)學(xué)及管理人事心理學(xué)雙料專才，會(huì)計(jì)專業(yè)副教授、高級(jí)會(huì)計(jì)師、高級(jí)心理咨詢師，曾在多家大學(xué)任教，從事企業(yè)財(cái)稅咨詢二十年，有著豐富的企業(yè)財(cái)務(wù)管理及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，近年來專注管理者綜合素質(zhì)和財(cái)務(wù)管理能力的提升?；诙嗄甑慕虒W(xué)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在知名企業(yè)五糧液集
團(tuán)、國家電網(wǎng)、民生銀行、建設(shè)銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國資委、雅安國資委、香

港德匯嘉聯(lián)財(cái)富管理集團(tuán)、臺(tái)灣雋天經(jīng)紀(jì)公司、安吉物流等做近百場全面預(yù)算、項(xiàng)目審計(jì)、會(huì)

計(jì)準(zhǔn)則、財(cái)富規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、非財(cái)能力提升、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面的培訓(xùn)，客戶評(píng)價(jià)均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業(yè)實(shí)際問題的實(shí)戰(zhàn)派講師。

企業(yè)定制課程：
《財(cái)務(wù)分析與企業(yè)決策》 《非財(cái)高管技能提升課》 《企業(yè)投融資及資產(chǎn)重組》
《企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)及財(cái)稅解析》 《企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及方案》 《創(chuàng)造高效益的阿米巴》

公開課程&沙龍類：
《高凈值人群的財(cái)務(wù)規(guī)劃》 《后疫情時(shí)代的投資策略》 《家庭生命周期及理財(cái)規(guī)劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財(cái)商思維》 《從財(cái)小白到財(cái)務(wù)自由》

1.有多行業(yè)企業(yè)財(cái)稅咨詢的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)具體實(shí)操有很多實(shí)用實(shí)效的方法。

2.授課極具啟發(fā)性，是國內(nèi)少有的既懂顧問技術(shù)，又懂教練技術(shù)的老師，既能解決課堂上涉及的問題，又能引發(fā)學(xué)員反思個(gè)人的心智模式，產(chǎn)生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問答時(shí)間，面對(duì)學(xué)員在工作中常遇到的各種棘手問題，從容給出成熟、系統(tǒng)的解決方案。
4.敏銳度極高，對(duì)所培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會(huì)給企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者一些有價(jià)值的建議。
5.臺(tái)風(fēng)穩(wěn)健，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，敬業(yè)負(fù)責(zé)，與學(xué)員有良好的互動(dòng)，幽默互動(dòng)中既活躍了課堂氣氛，又透著智慧，有些見解讓人受益終生。

調(diào)研方面
僅采用問卷調(diào)研，或僅聽 HR 的表述，或不調(diào)研 采取兩個(gè)步驟（先問卷調(diào)研，后電話訪談），三個(gè)層次的調(diào)研（企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)， 企業(yè)HR，參訓(xùn)學(xué)員代表），全方位摸
準(zhǔn)客戶需求
內(nèi)容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實(shí)用技能方法，也有背后的原
理，讓學(xué)員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學(xué)員，填鴨式，學(xué)員被動(dòng)接受 更多地是啟發(fā)式，教練式，來引導(dǎo)學(xué)員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學(xué)員主動(dòng)學(xué)習(xí)，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現(xiàn)實(shí) 全部用目前企業(yè)中常見的問題做案例，讓學(xué)員如身臨其境，有利于課后
在企業(yè)中解決類似問題
培訓(xùn)焦點(diǎn) 只講行為方式，忽視思維方式的引
導(dǎo) 不僅講實(shí)用方法，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)員的正
確的思維方式，這樣讓學(xué)員學(xué)到“根”

點(diǎn)評(píng)方面
只點(diǎn)評(píng)學(xué)員行為方面的問題，讓學(xué)員只看到自己的缺點(diǎn)，而沒看到盲點(diǎn)。 老師運(yùn)用教練技術(shù)的精髓對(duì)學(xué)員的發(fā)言和表現(xiàn)做點(diǎn)評(píng)，句句到位，直指人心，讓學(xué)員看到自己的盲點(diǎn)，讓學(xué) 員看到自己一貫以來的模式是否有問題，這樣讓學(xué)員受益終生

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對(duì)不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 做好理財(cái)，規(guī)劃一生幸?！鄨鼍皩?shí)務(wù)理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練營

   

  課程背景：理財(cái)，是為自己人生中各種生活目標(biāo)提供財(cái)務(wù)上的支持，而作為理財(cái)顧問，需要深度了解客戶的生活目標(biāo)，挖掘理財(cái)需求，并把這些需求量化，最后才是用合適的產(chǎn)品去匹配客戶的需求。隨著財(cái)富管理時(shí)代的到來，客戶對(duì)金融市場的理解程度不斷提升，原有以產(chǎn)品為導(dǎo)向、以客戶需求為導(dǎo)向的營銷方式漸漸不被客戶所接受。本課程將理財(cái)規(guī)劃與顧問式營銷有效結(jié)合，大幅提升金融營..

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