【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行管理人員、基層一線人員

【培訓(xùn)收益】
● 提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) ● 通過(guò)大量案例的分享，加強(qiáng)思想意識(shí)和法制觀念,筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控防線 ● 強(qiáng)化金融從業(yè)人員的廉政自律

課程導(dǎo)入：視頻案例《人民的名義-副行長(zhǎng)歐陽(yáng)菁受賄罪被抓》
思考：歐陽(yáng)菁因受賄罪被抓的三點(diǎn)疑問(wèn)
第一講：違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述
1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定
2. 國(guó)家工作人員的定義
思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國(guó)家工作人員嗎？
3. 從事公務(wù)的定義
思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來(lái)看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務(wù)犯罪的類型及法律適用
一、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點(diǎn)解讀
1. 從業(yè)人員職業(yè)行為
2. 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為
二、銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)打銀行違規(guī)的相應(yīng)措施
1. 罰款+問(wèn)責(zé)
2. 銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單
案例分析：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)》
三、職務(wù)犯罪的類型
思考：銀行系統(tǒng)中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對(duì)比較高？
視頻案例：一個(gè)金融專家的墮落
1. 貪污罪
案例：國(guó)開(kāi)行的副行長(zhǎng)王益
2. 私分國(guó)有資產(chǎn)罪
3. 挪用公款罪
案例：中國(guó)人民銀行馮強(qiáng)
4. 受賄罪
案例：貴州信用社信貸員
5. 濫用職權(quán)罪
6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業(yè)違法犯罪案例警示
案例：銀行業(yè)近幾年犯罪的特性總結(jié)
案例：金融高官中國(guó)銀監(jiān)會(huì)“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬(wàn)
案例思考與討論
案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴(yán)重受賄
案例思考與討論
案例：恒豐銀行原董事長(zhǎng)姜喜運(yùn)等受審：被控轉(zhuǎn)移銀行股份合7.5億
案例思考

第四講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德
1. 培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
2. 人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)的前提
3. 職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心
4. 職業(yè)道德的內(nèi)含
分組討論：廉政文化建設(shè)的實(shí)施措施

第五講：銀行業(yè)廉政思考
思考：金融業(yè)：人品VS智力
1. 內(nèi)外勾結(jié)
2. 員工流失率
視頻案例：人民的名義：李達(dá)康了解歐陽(yáng)菁受賄，王大路說(shuō)地方銀行貸款有黑幕
 

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰(zhàn)專家
15年某大型股份制商業(yè)銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
8年銀行合規(guī)風(fēng)控工作經(jīng)驗(yàn)
國(guó)家二級(jí)培訓(xùn)師資格認(rèn)證
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師
AFP金融理財(cái)師/CFA特許金融分析師/FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師
現(xiàn)任：某500強(qiáng)股份制銀行內(nèi)訓(xùn)師/合規(guī)管理官
擅長(zhǎng)：合規(guī)管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢、小微信貸
☆累計(jì)超過(guò)3000個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險(xiǎn)防范案例
☆累計(jì)服務(wù)176家銀行，授課近500多場(chǎng)，學(xué)員超350000人次，滿意度95%以上

王可妮老師擅長(zhǎng)銀行合規(guī)管理和案件防控、反洗錢實(shí)務(wù)操作和信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制。曾為多家銀行主導(dǎo)多個(gè)項(xiàng)目+課程賦能：
01-線上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實(shí)務(wù)》
■ 2021年9月-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《2021年銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實(shí)務(wù)》

02-線下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設(shè)銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2019年截止到目前-河北農(nóng)商行《銀行反洗錢履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲(chǔ)蓄銀行《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與合規(guī)管理》
■ 2020年11月-廣東農(nóng)業(yè)銀行《銀行反洗錢》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲(chǔ)蓄銀行《商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀和風(fēng)險(xiǎn)管控》

部分經(jīng)典授課案例：
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防范》累計(jì)78+期：各地農(nóng)商行-58期、漢口銀行-5期、興業(yè)銀行-3期、農(nóng)業(yè)銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢履職要求和操作實(shí)務(wù)》累計(jì)40+期：建設(shè)銀行-10期、中國(guó)銀行-6期、郵儲(chǔ)銀行-15期、農(nóng)業(yè)銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農(nóng)信-12期……
《銀行合規(guī)管理與案件防控》累計(jì)42+期：公開(kāi)課-16期、郵儲(chǔ)銀行-16期、中國(guó)銀行-8期……
《（授信）信貸業(yè)務(wù)全流程操作風(fēng)險(xiǎn)防范與控制》累計(jì)35+期：工商銀行-8期、廣東農(nóng)商行-6期、郵儲(chǔ)銀行-10期、廣發(fā)-5期……
《小微信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和控制》累計(jì)23期：農(nóng)商行-15期、郵儲(chǔ)銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢》
《操作性風(fēng)險(xiǎn)管理》
《金融風(fēng)險(xiǎn)管理（實(shí)操篇）》
《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《2022年商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控》
《2022年銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實(shí)務(wù)》
《基于行業(yè)分析下的信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)控制》（從貸前貸中到貸后）
《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別和控制》

授課風(fēng)格：
實(shí)戰(zhàn)型強(qiáng)——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中，以最終解決問(wèn)題為導(dǎo)向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強(qiáng)——運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通。

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：
王老師的課，很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用，后期一定多請(qǐng)王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo)，如果出書(shū)的話一定告訴我們。
——穎淮農(nóng)商行個(gè)人銀行部冷雷
課程很實(shí)用，案例也很接地氣，大家一致好評(píng)，希望有機(jī)會(huì)能再請(qǐng)王老師來(lái)我們大草原培訓(xùn)。
——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總
沒(méi)想到能聽(tīng)到這么通俗易懂的反洗錢合規(guī)課程，大家全程聽(tīng)的津津有味，尤其是實(shí)踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻，歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來(lái)。
——甘肅信用社張書(shū)印
王老師的課很受用，讓我對(duì)風(fēng)控有了重新的認(rèn)識(shí)，每個(gè)知識(shí)點(diǎn)都很落地，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒(méi)有什么架子擺設(shè)，是我上過(guò)所有培訓(xùn)課程里做好的講師。
——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實(shí)踐相結(jié)合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來(lái)！
——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿滿。
——中國(guó)銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽(tīng)起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過(guò)提問(wèn)引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w，一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問(wèn)題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲(chǔ)銀行石家莊分行王學(xué)員

部分授課照片分享：

威海建設(shè)銀行
《銀行反洗錢》 深圳廣發(fā)銀行
《信貸業(yè)務(wù)中的財(cái)務(wù)報(bào)表基礎(chǔ)解讀》

廣州工商銀行
《客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制》 中國(guó)銀行
《銀行反洗錢》

威海建設(shè)銀行
《山東建設(shè)銀行渠道與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢和最新監(jiān)管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢實(shí)操》 鄭州郵儲(chǔ)
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》

鄭州紫陽(yáng)農(nóng)商銀行
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》 蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行
《零售客戶經(jīng)理信貸風(fēng)險(xiǎn)》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 藍(lán)田農(nóng)商行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 周至農(nóng)商銀行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

靖江農(nóng)商行
《銀行員工職業(yè)合規(guī)培訓(xùn)》 武漢漢口銀行
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》

 

• 管理者素質(zhì)提升和三次轉(zhuǎn)身

   

  內(nèi)容 能協(xié)助學(xué)員提升的價(jià)值點(diǎn) 內(nèi)容分解 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1634  

  

• 商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)

   

  第一講：劍指金融，銀行人路在何方？1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁2. 郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路3. 2020人民銀行監(jiān)管上主抓的重點(diǎn)業(yè)務(wù)4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017年-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務(wù)回顧與啟示）5. 2020年強(qiáng)監(jiān)管趨勢(shì)延..

  ￥   元/ 天

  人氣：1526  

  

• 集團(tuán)客戶經(jīng)理綜合營(yíng)銷素質(zhì)提升訓(xùn)練營(yíng)

   

  第一部分：全業(yè)務(wù)下思維觀念的提升——市場(chǎng)環(huán)境在變、產(chǎn)品在變、團(tuán)隊(duì)在改變、企業(yè)的策略在變。一切行為層面的改變都源于思維觀念的轉(zhuǎn)變。所以思維觀念的轉(zhuǎn)變基礎(chǔ)。一、大客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)全業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)的能力塑造1. 大客戶、集團(tuán)客戶經(jīng)理積極心態(tài)訓(xùn)練2. 大客戶、集團(tuán)客戶經(jīng)理的能力素質(zhì)要求3. 大客戶、集團(tuán)客戶經(jīng)理的技能要求A. 大..

  ￥   元/ 天

  人氣：2149  

  

• 項(xiàng)目經(jīng)理人十項(xiàng)素質(zhì)提升

   

  素質(zhì)之一:項(xiàng)目發(fā)起能力1.項(xiàng)目管理管什么？不管什么？2.來(lái)自產(chǎn)品周期縮短的壓力3.當(dāng)技術(shù)不再萬(wàn)能4.項(xiàng)目目標(biāo)的權(quán)衡和確立5.利用項(xiàng)目章程啟動(dòng)項(xiàng)目6.不會(huì)選擇項(xiàng)目，不是好的項(xiàng)目經(jīng)理案例與互動(dòng)：海歸工程與上層路線素質(zhì)之二:項(xiàng)目計(jì)劃能力1.一個(gè)完整項(xiàng)目計(jì)劃應(yīng)考慮的方面2.善于界定項(xiàng)目工作范圍3.工作結(jié)構(gòu)的分解技巧..

  ￥   元/ 天

  人氣：2348  

  

• 員工的職業(yè)化素質(zhì)提升

   

  從基本問(wèn)題講起：1.企業(yè)追求的是什么？2.績(jī)效管理為什么重要？3.最終決定績(jī)效的是什么？引子案例：購(gòu)買土豆的故事討論：小周為什么被升遷，小王卻不能？啟示：?jiǎn)T工的職業(yè)化水平導(dǎo)致成功員工職業(yè)化素質(zhì)模型第一章 職業(yè)化理念職業(yè)化素質(zhì)的冰山模型從幾則故事談起：西點(diǎn)軍校的故事案例故事：致加西亞的信GE成功的故事..

  ￥   元/ 天

  人氣：1850  

  

• 商業(yè)銀行員工執(zhí)行力提升

   

  培訓(xùn)方式：視頻分享+案例分析+內(nèi)容講解課程大綱： 第一節(jié) 以職業(yè)化打造執(zhí)行力基礎(chǔ) 一、 探尋執(zhí)行力缺失的根源  執(zhí)行力缺失典型案例分享 1. 缺少執(zhí)行的文化 2. 錯(cuò)位缺位的責(zé)任 3. 高高在上的制度 4. 沒(méi)有共識(shí)的目標(biāo) 5. 無(wú)力低效的獎(jiǎng)懲 6. 茫然渙散的團(tuán)隊(duì) 二、 執(zhí)行力的內(nèi)涵 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：3086