【培訓(xùn)對象】
保險公司、金融機構(gòu)從業(yè)人員合規(guī)管理人員和從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
李律師作為多年來從事金融保險領(lǐng)域法律實務(wù)的專業(yè)律師，通過辦案實踐 及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對金融保險機 構(gòu)法律風(fēng)險點和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強風(fēng)險意識，并掌握法律實務(wù)知識和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水 平，避免金融保險機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。

前言： 2018 年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對保險業(yè)實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險機構(gòu)和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除 罰款之外，還實施了停止接受新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)范圍和撤銷任職資格等影響更 大的

處罰，前者會影響機構(gòu)在所在地區(qū)獲得招投標、政府支持的政策性業(yè)務(wù)，后 者則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。 2017-2018 兩年，累計撤銷任 職資格60 人，行業(yè)禁入 5 人。
案例：一名營銷員被銀保監(jiān)會逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事
第一講、保險代理人展業(yè)合規(guī)

• 一、 保險代理人前世今生

• 二、委托代理非勞動雇傭

• 三、保險代理與保險經(jīng)紀

四、 保險代理人監(jiān)管規(guī)定

1 、保險代理人合規(guī)展業(yè)要求

2 、保險代理人代填投保告知事項之法律后果

3 、保險代理人代替投保人簽名有何法律后果

4、保險代理人欺詐投保人是否應(yīng)適用消保法

5、保險人對違規(guī)展業(yè)保險代理人享有追償權(quán)
第二講、保單核保合規(guī)
一、 核保對保險人之重要性
二、核保內(nèi)容
三、核保方法
四、 核保結(jié)果

1、人身險保險利益

• ⑴投保人對被保險人具有保險利益情形

• ⑵代孕子女如何確定監(jiān)護人與保險利益

• ⑶訂立合同時無保險利益之法律后果

• ⑷合同成立后喪失保險利益是否影響合同效力

• ⑸繼承人與受讓人是否須對被保險人有保險利益

• ⑹單位為職工投保團體意外險能否替代工傷保險

• 2、財產(chǎn)險保險利益

• ⑴財產(chǎn)保險利益如何認定

⑵ 違法建筑是否具有保險利益

⑶ 被保險人對保險標的不具有保險利益之后果

六、 如何理解適用如實告知義務(wù)
1、投保人為什么負有告知義務(wù)
2、告知義務(wù)履行時間如何認定
3、體檢能否免除告知義務(wù)
4、告知事項范圍如何認定

• 5、不實告知有何法律后果

• 6、如何認定故意不實告知

• 7、如何認定重大過失不實告知及重大影響

• 8、不可抗辯條款如何理解

• 9、合同成立二年后保險人能否以欺詐為由撤銷合同

• 七、如何理解適用提示說明義務(wù)

• 八、如何認定保險合同成立、生效與效力
1、保險合同成立、生效、無效、可撤銷之辨析
2、保險合同記載內(nèi)容不一致時認定規(guī)則是什么
3、如何理解適用保費交納與保險合同成立關(guān)系

4、死亡保險合同效力如何認定
5、壽險保單能否轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押

九、 如何指定受益人

1、為什么要指定受益人

• 2、指定“法定”、“法定繼承人”是否有效

• 3、指定“妻子”、“丈夫”為受益人如何確定受益人

• 4、指定受益人姓名+身份關(guān)系如何確定受益人

• 5、誰有權(quán)指定受益人

• 6、保險金受益權(quán)能否繼承

• 7、保險金受益權(quán)能否轉(zhuǎn)讓

• 8、保險金作為被保險人遺產(chǎn)之情形

• 9、復(fù)數(shù)受益人受益順序與受益份額

10、共同死亡推定規(guī)則如何適用

 

第三講、保單保全合規(guī)

一、受益人變更

. 1、變更受益人之法定程序
. 2、以公證遺囑變更受益人效力認定

. 3、變更受益人是否需經(jīng)保險人同意

. 4、保險事故發(fā)生后能否變更受益人

. 二、寬限期、效力中止與復(fù)效
. 1、保險人是否有通知投保人交費義務(wù)

. 2、約定寬限期和法定寬限期如何認定

3、寬限期與中止期出險之區(qū)別

. 4、不喪失價值選擇條款
5 、 為何要申請復(fù)效
6、復(fù)效規(guī)則是什么
7、復(fù)效對告知義務(wù)、不可抗辯及自殺條款有何影響
8、被保險人于復(fù)效申請期間死亡應(yīng)如何處理

三、保險人能否起訴投保人交納保費
第四講、保單理賠合規(guī)

• 一、保險理賠程序?qū)崉?wù)

• 1、理賠對保險人之重要性

• 2、出險通知義務(wù)對理賠有什么影響

• 3、受益人申請理賠需提供哪些資料

• 4、理賠核定期間及其計算

• 5、保險理賠爭議訴訟時效

• 6、未指定身故受益人如何給付保險金

• 二、重大疾病險理賠合規(guī)實務(wù)

三、醫(yī)療費用險理賠合規(guī)實務(wù)

• 四、意外傷害險理賠合規(guī)實務(wù)

• 五、責(zé)任免除條款適用實務(wù)
第五講、保單解除合規(guī)

• 一、投保人一方單方合同解除權(quán)

• 1、投保人是否享有任意解除權(quán)

• 2、投保人解除合同是否應(yīng)經(jīng)被保險人或受益人同意

• 3、被保險人或受益人是否有權(quán)解除合同

• 4、保險事故發(fā)生后投保人是否還有權(quán)解除保險合同

• 二、保險人單方合同解除權(quán)之適用

• 三、法院能否強制執(zhí)行保單現(xiàn)金價值

• 1、保費、現(xiàn)金價值與保險金

• 2、人身險保單能否避稅避債
第六講、互聯(lián)網(wǎng)保險合規(guī)

• 一、互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品銷售展示

• 二、互聯(lián)網(wǎng)保險營銷宣傳合規(guī)

• 三、提示和明確說明義務(wù)履行

• 四、互聯(lián)網(wǎng)保險公司業(yè)務(wù)規(guī)則
第七講、保險條款費率合規(guī)

• 一、保險條款費率審批

• 二、保險條款費率備案

• 三、保險條款費率違規(guī)責(zé)任

• 四、保險費率壟斷協(xié)議風(fēng)險
第八講、保險償付能力合規(guī)

• 一、保證金與責(zé)任準備金

• 二、壽險合同與責(zé)任準備金轉(zhuǎn)讓制度

• 三、保險保障基金 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔當》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責(zé)招投標的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔保法律實務(wù)》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。 

• 房地產(chǎn)建安企業(yè)十大稅種操作實務(wù) 與風(fēng)險排查暨節(jié)稅策略

   

  第一節(jié)金三系統(tǒng)企業(yè)票據(jù)入賬實操與要點解析一、發(fā)票丟失的稅務(wù)處理技巧二、跨期憑證的處理技巧三、網(wǎng)絡(luò)發(fā)票怎樣管理？四、如何避免他人虛開對本企業(yè)的沖擊五、企業(yè)發(fā)票的法律風(fēng)險和稅收應(yīng)對技巧六、企業(yè)對于虛開發(fā)票的風(fēng)險防范措施與擺脫技巧七、企業(yè)收到發(fā)票后要注意哪些事項？第二節(jié) 企業(yè)取得發(fā)票特殊問題分析及處理技巧一、發(fā)票被盜&..

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• 企業(yè)投資學(xué)暨固定資產(chǎn)投資運作實務(wù)暨案例解析

   

  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎(chǔ)方法與案例解析一、企業(yè)投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預(yù)期收益是否大于預(yù)期成本 ..

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• 質(zhì)量管理之零缺陷管理與操作實務(wù)

   

  第一講：何為質(zhì)量1、五個錯誤的假設(shè)2、質(zhì)量是由顧客決定的3、質(zhì)量是在工作中制造出來的4、注意質(zhì)量可以降低成本第二講：質(zhì)量管理是什么1、從不穩(wěn)定的質(zhì)量抓起2、質(zhì)量管理的核心在于預(yù)防3、實施PDCA管理循環(huán)第三講：如何制定質(zhì)量管理的方針1、下道工序就是上道工序的客戶2、品質(zhì)管理的“三不政..

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• 終端陳列與生動化技巧提升操作實務(wù)

   

  第一部分：生動化陳列在企業(yè)營銷扮演的重要角色一、為什么要推動企業(yè)的終端生動化陳列？1、生動化陳列與顧客的購買行為⑴陳列對顧客消費心理的影響⑵顧客在終端的購買流程2、顧客的非理性與沖動性購買3、品牌形象塑造、強化與提升二、生動化陳列在企業(yè)營銷當中扮演的角色1、生動化陳列是什么？2、生動化陳..

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• 深度分銷模式打造與操作實務(wù)

   

  一、認識深度分銷1、深度分銷1）什么是深度分銷？2）為什么要進行深度分銷？企業(yè)破壞性分銷常見的五大問題分析3）深度分銷基本思想4）ARS營銷戰(zhàn)略2、深度分銷應(yīng)具備的條件1）銷售網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)2）銷售隊伍建設(shè)3）市場成本核算二、深度分銷操作步驟1、切入市場選擇1）競爭角度2）市場角度3）企業(yè)角..

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• 成長型企業(yè)股權(quán)激勵操作實務(wù)-留駐、吸引、激勵核心人才

   

  課程內(nèi)容：（2天內(nèi)結(jié)合多個真實案例詳細剖析）模塊一：理論篇“以人為本”的公司治理股權(quán)激勵本質(zhì)：投資股與激勵股人力資源的管理工具股權(quán)激勵失敗案例及所帶來的負面效應(yīng)：◆激勵過度與激勵不足◆員工成為真正的股東◆業(yè)績下滑員工收入上漲◆激勵一部分人打擊了另外一大部分人行業(yè)、發(fā)展階段、人才特征、薪酬..

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