【培訓(xùn)對象】
信托公司、 高凈值人士及銀行、保險等機構(gòu)理財、私人銀行、客服人員等。

【培訓(xùn)收益】
李令秀老師作為資深專業(yè)律師和和財富傳承管理師， 通過辦案實踐及對社會高凈值人 群和財富管理工具的調(diào)研， 研發(fā)出本課程， 對財富管理傳承中主要的法律風(fēng)險點， 以案例 的形式展現(xiàn)出來， 為高凈值人士提供財富管理傳承的法律支持， 也為銀行、保險等理財業(yè) 務(wù)及客戶服務(wù)提供有力支持。

一、 信托法的歷史功績和時代局限
1、我國信托法出臺的背景
2、從“一法兩規(guī)”到“一法三規(guī)”

3、歷史功績
4、時代局限
二、 信托法律關(guān)系的要點
1、信托和委托區(qū)別
2、信托財產(chǎn)獨立性
3、信托術(shù)語的獨特性
三、信托的設(shè)立
1、必須有合法的信托目的
2、必須有確定的信托財產(chǎn)(包括合法的財產(chǎn)權(quán)利)
1) 財產(chǎn)確定，且為委托人合法所有的財產(chǎn)。
2) 對于信托財產(chǎn)，有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理登記手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理信 托登記(未辦理的信托不生效)。
2、應(yīng)當(dāng)采取書面形式
1) 書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。
2) 采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。
采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。
3、設(shè)立遺囑信托，應(yīng)當(dāng)遵守繼承法關(guān)于遺囑的規(guī)定。
四、無效信托與可撤銷信托
1、無效信托(具備下列任一情形)
1) 信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益；
2) 信托財產(chǎn)不能確定；
3) 委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托；
4) 專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托；
5) 受益人或者受益人范圍不能確定； 6)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
2、可撤銷信托
1) 委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請法院撤銷該信托。 2)法院依照前款規(guī)定撤銷信托的，不影響善意受益人已經(jīng)取得的信托利益。 3)撤銷申請權(quán)，自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸
于消滅。

五、信托財產(chǎn)
1、信托財產(chǎn)范圍
1) 受托人因承諾信托而取得的財產(chǎn)是信托財產(chǎn)。
2) 受托人因信托財產(chǎn)的管理運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸入信托財 產(chǎn)。
3) 法律、行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，不得作為信托財產(chǎn)。
4) 法律、行政法規(guī)限制流通的財產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以作為信托財 產(chǎn)。
2 信托財產(chǎn)與其他財產(chǎn)相區(qū)別
1) 信托財產(chǎn)與委托人未設(shè)立信托的其他財產(chǎn)相區(qū)別
2) 信托財產(chǎn)與屬于受托人所有的財產(chǎn)(固有財產(chǎn))相區(qū)別
3、除因下列情形之一外，對信托財產(chǎn)不得強制執(zhí)行：
1) 設(shè)立信托前債權(quán)人已對該信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利， 并依法行使該權(quán)利的；
2) 受托人處理信托事務(wù)所產(chǎn)生債務(wù)，債權(quán)人要求清償該債務(wù)的；
3) 信托財產(chǎn)本身應(yīng)擔(dān)負(fù)的稅款；
4、法律規(guī)定的其他情形。
六、信托當(dāng)事人：委托人、受托人、受益人
1、委托人
2、受托人
3、受托人主要職責(zé)
4、共同受托人
5、受益人(掌握)
1) 受益人是在信托中享有信托受益權(quán)的人。
2) 受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)。信托文件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3) 受益人可以放棄信托受益權(quán)。
4) 全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止。
5) 受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)，但法律、行政 法規(guī)以及信托文件有限制性規(guī)定的除外。
6) 受益人的信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承，但信托文件有限制性規(guī)定的除外。
七、信托的變更與終止

1、委托人是唯一受益人的，委托人或者其繼承人可以解除信托。信托文件另有規(guī) 定的，從其規(guī)定。
2、設(shè)立信托后，有下列情形之一的，委托人可以變更受益人或者處分受益人的信托 受益權(quán)：
1) 受益人對委托人有重大侵權(quán)行為；
2) 受益人對其他共同受益人有重大侵權(quán)行為；
3) 經(jīng)受益人同意；
4) 信托文件規(guī)定的其他情形。
3、信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷 或者被宣告破產(chǎn)而終止， 也不因受托人的辭任而終止。但本法或者信托文件另有規(guī)定的除 外。
4、有下列情形之一的，信托終止
1) 信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；
2) 信托的存續(xù)違反信托目的；
3) 信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或者不能實現(xiàn)；
4) 信托當(dāng)事人協(xié)商同意；
5) 信托被撤銷；
6) 信托被解除。
5) 信托終止的，信托財產(chǎn)歸屬于信托文件規(guī)定的人；信托文件未規(guī)定的，按下列順 序確定歸屬：
1、受益人或者其繼承人；
2、委托人或者其繼承人。
八、當(dāng)期合規(guī)業(yè)務(wù)的要點
1、家族信托類型
2、家族信托在破解財富傳承難題
3、、高凈值人士如何用家族信托保全財富？

注：以上內(nèi)容為正課內(nèi)容，在案例剖析中舉一反三，加入與之關(guān)聯(lián)的法律知識，另 外加上開場融入、總結(jié)結(jié)尾等內(nèi)容。內(nèi)容可根據(jù)時間和現(xiàn)場情況作適當(dāng)調(diào)整。 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺《周末家長會》及濟(jì)南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬，點擊量達(dá)到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負(fù)責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實務(wù)》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。