【培訓(xùn)對(duì)象】
績(jī)優(yōu)壽險(xiǎn)顧問(wèn)

【培訓(xùn)收益】
● 十九大新政干貨解讀，維系客戶關(guān)系更有高度和深度 ● 面向、手相、屬相三相合一高客維護(hù)抓人性邀約更火爆 ● 正反案例來(lái)源于律所和保險(xiǎn)銀行，由講談古論今實(shí)戰(zhàn)更多樣 ● 引經(jīng)據(jù)典國(guó)學(xué)卦象總結(jié)財(cái)富管理道義，高客服務(wù)更有品味 ● 會(huì)后專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定專屬計(jì)劃高客“一客一議”尊享服務(wù)更有檔次 ● 十大主題案例思維模型高客對(duì)號(hào)入座，激發(fā)保險(xiǎn)配置需求更精準(zhǔn) ● 談古論今中庸之道嬉笑怒罵皆成文章，雅俗共賞詼諧幽默更能接受

 沙龍背景：

中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多，但企業(yè)的生命周期短，重復(fù)走著“一年發(fā)家，二年發(fā)財(cái)，三年倒閉”之路，做強(qiáng)做大的企業(yè)更是少之又少，除政策風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)外創(chuàng)業(yè)主們是否會(huì)利用國(guó)學(xué)易經(jīng)傳統(tǒng)陰陽(yáng)中庸智慧，運(yùn)用面相、屬相、手相三相合一預(yù)測(cè)流年風(fēng)水與化解太歲流年破局不利呢？

此課程深入淺出理論與實(shí)戰(zhàn)結(jié)合、國(guó)學(xué)與財(cái)富管理保險(xiǎn)緊密結(jié)合談古論今雅俗共賞，啟發(fā)客戶一起探究李鴻章家族財(cái)富五代不衰秘訣，學(xué)習(xí)秦可卿紅樓財(cái)富管理保全大智慧，深挖中國(guó)富豪財(cái)富遺產(chǎn)稅未征收謎底，解讀十九大后財(cái)富政策風(fēng)險(xiǎn)與國(guó)家調(diào)控變化、共賞房產(chǎn)和遺產(chǎn)稅等保險(xiǎn)籌劃智慧，品鑒當(dāng)代富豪家族興旺醫(yī)養(yǎng)綜合方案解決之道，萬(wàn)丈紅塵三杯酒，千秋大業(yè)一壺茶報(bào)名私信！ （喜馬拉雅音頻資料可下載推廣）

 

沙龍亮點(diǎn)：

● 國(guó)學(xué)易經(jīng)理念導(dǎo)入健康財(cái)富運(yùn)勢(shì)管理，深度邀約更容易

● 上海交大公開(kāi)課御用風(fēng)水大師助陣現(xiàn)場(chǎng)蓬蓽生輝，鎖定高客有檔次

● 茶館或酒店頂級(jí)場(chǎng)館談判交流美學(xué)感受心曠神怡，現(xiàn)場(chǎng)面談更愜意

● 談古論今雅俗共賞，秦可卿李鴻章財(cái)富與傳承理念銜接家族信托，巧妙切入有格局

● 大數(shù)據(jù)財(cái)富微檢服務(wù)啟動(dòng)事半功倍，KYC與方案訂制更精準(zhǔn)

● 姓名與八字運(yùn)勢(shì)互動(dòng)性強(qiáng)，客戶會(huì)后單獨(dú)取經(jīng)異?；鸨?，運(yùn)勢(shì)談單模式雛形形成

 

沙龍流程：

版本1 —— 高客版（年金傳承）

對(duì)象：高凈值客戶（私人企業(yè)主、女性為主、50歲左右最佳、2019年犯太歲屬相客戶）

版本2 —— 普客版（年金投資）

對(duì)象：中產(chǎn)客戶（私人企業(yè)主、女性為主、50歲左右最佳，2019年犯太歲屬相客戶）

 

KPI管理與執(zhí)行周期：（過(guò)往場(chǎng)均數(shù)據(jù)，可根據(jù)開(kāi)門(mén)紅目標(biāo)倒推制定）

1、累計(jì)報(bào)名：70   （報(bào)名率 17%）     2天

2、面談篩選：56   （面談率 80%）     2天

3、高客上報(bào)：311  （高客量 4.4）      0.5天

4、累計(jì)參訓(xùn)：41   （參訓(xùn)率 73%）     1天

5、案例萃?。?0    ( 萃取率 87%）    0.5天

6、方案訂制：50   （訂制率 100%）    0.5天

7、計(jì)劃拜訪：10   （計(jì)劃率 20%）     0.5天

8、論壇邀約：48   （邀約率 56%）     7天

9、論壇到場(chǎng)：30    (到場(chǎng)率 62% )      0.5天

10意向高客：8     （高客率27%）     1天

11 意向大單：5     （意向率8%）      1天

12 小單回收：267萬(wàn)                   3天

 課程方式：茶道品鑒 + 故事講授 + 客戶互動(dòng) + 數(shù)據(jù)采集

 

課程大綱

第一講：中國(guó)式運(yùn)勢(shì)管理概述

一、運(yùn)勢(shì)管理在自我九大管理中的重要意義

一元、兩儀、三才、四象、五行、六合、七星、八卦、九宮

二、從古至今運(yùn)勢(shì)傳承大智慧

1. 富不過(guò)三代

2. 人無(wú)百日好花無(wú)百日紅

3. 三十年河?xùn)|三十年河西

4. 易經(jīng)中“元亨利貞”道破人生四種大智慧

5. 華夏五千年流傳的三千經(jīng)典語(yǔ)錄與智慧

三、易經(jīng)卦象在運(yùn)勢(shì)管理中的運(yùn)用

四、中庸之道在運(yùn)勢(shì)管理中運(yùn)用

五、居家風(fēng)水在運(yùn)勢(shì)管理中運(yùn)用

1. 周易陽(yáng)宅布局180煞

六、三相合一在運(yùn)勢(shì)管理中的運(yùn)用

1. 面向?qū)W基礎(chǔ)

2. 屬相學(xué)基礎(chǔ)

3. 手相學(xué)基礎(chǔ)

七、“談古論今”運(yùn)勢(shì)管理與財(cái)富管理結(jié)合智慧啟示錄

1. 紅樓秦可卿家族財(cái)富保全策略

1）提前規(guī)劃（易經(jīng)第4卦出處）

2）風(fēng)險(xiǎn)隔離（易經(jīng)第8卦出處）

3）家族養(yǎng)老（易經(jīng)第19卦出處）

4）子孫教育（易經(jīng)第54卦出處）

2. 晚清李鴻章家族財(cái)富傳承策略

1）直產(chǎn)外息（易經(jīng)第8卦出處）

2）順位繼承（易經(jīng)第12卦出處）

3）二次分配（易經(jīng)第26卦出處）

4）家族永續(xù)（易經(jīng)第7卦出處）

3. 五千年歷代皇權(quán)興衰啟示錄

 

第二講：“十九大后“私人企業(yè)財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)概述

1. 十九大宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)目標(biāo)解讀與創(chuàng)業(yè)政策

2. 私人企業(yè)主的創(chuàng)業(yè)困頓與出路

3. 中國(guó)私人企業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)名人啟示錄（黃光裕、梅艷芳、王寶強(qiáng)、賈躍亭等）

4. 財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)法律依據(jù)與案例解析（可提前對(duì)高客需求 “選N”并現(xiàn)場(chǎng)錄制推送）

案例：“國(guó)內(nèi)國(guó)外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“

案例：“瑞士女兒比利時(shí)女婿， 產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無(wú)患”

案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓，財(cái)富傳承四面楚歌”

案例：“收養(yǎng)孤兒大愛(ài)無(wú)疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”

案例：“債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)假離婚險(xiǎn)上加險(xiǎn)，人生無(wú)常解意外燃眉之急”

案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛(ài)不留債”

案例：“再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”

案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”

案例： “保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“

案例：“巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”

案例：“人丁興旺家族傳承，大愛(ài)奶奶留愛(ài)不留債”

案例：“DNA親子鑒定巧用保單讓愛(ài)延續(xù)”

案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”

案例：“婚變定居國(guó)外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”

案例：“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東，創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“

案例：“股東董事大愛(ài)無(wú)疆，巧用《公司章程》壽險(xiǎn)避稅個(gè)稅與企業(yè)稅”

案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”

 

（以上案例均為顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)為家族服務(wù)成交過(guò)的高端客戶，不得轉(zhuǎn)發(fā)保護(hù)隱私）

會(huì)前邀約邏輯（簽約后詳見(jiàn)《運(yùn)勢(shì)管理操作手冊(cè)》）

會(huì)中促成邏輯（簽約后詳見(jiàn)《運(yùn)勢(shì)管理操作手冊(cè)》）

會(huì)后追蹤邏輯（簽約后詳見(jiàn)《運(yùn)勢(shì)管理操作手冊(cè)》）

會(huì)務(wù)準(zhǔn)備培訓(xùn)（簽約后詳見(jiàn)《運(yùn)勢(shì)管理操作手冊(cè)》） （僅針對(duì)內(nèi)勤）

 

保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

10年國(guó)內(nèi)大型中資保險(xiǎn)公司營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)首批金牌講師

太平人壽銀保系統(tǒng)品牌講師

泰康人壽個(gè)險(xiǎn)績(jī)優(yōu)投資顧問(wèn)

中信保誠(chéng)個(gè)險(xiǎn)績(jī)優(yōu)培訓(xùn)顧問(wèn)

曾任：泰康人壽(柳州/廣西)副總經(jīng)理/銀保經(jīng)理/績(jī)優(yōu)高客項(xiàng)目經(jīng)理

曾任：太平人壽(廣西/ 桂林/南寧)培訓(xùn)經(jīng)理/銀保經(jīng)理/銀保總監(jiān)(外勤)

擅長(zhǎng)：產(chǎn)說(shuō)會(huì)演講、保險(xiǎn)績(jī)效提升、私人家族財(cái)富管理、高凈值客戶資產(chǎn)配置、銷售成交等

 

郭老師擁有世界500強(qiáng)企業(yè)的工作背景，積累了近十余年的銀保專業(yè)知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷，為全國(guó)太平人壽、泰康人壽、工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行等在內(nèi)的50余家金融單位進(jìn)行沙龍演講和內(nèi)訓(xùn)公開(kāi)授課，其中曾為太平保險(xiǎn)公司和泰康人壽保險(xiǎn)公司等進(jìn)行了 150 多場(chǎng)的高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，服務(wù)高端客戶累計(jì) 6000 人，產(chǎn)說(shuō)會(huì)累計(jì)簽單 1.5億人民幣，在太平系統(tǒng)和泰康系統(tǒng)內(nèi)享有盛譽(yù)，得到各大銀行總、分行高度認(rèn)可。

除了有豐富的授課經(jīng)驗(yàn)外，老師開(kāi)發(fā)課程能力極強(qiáng)，曾為多家企業(yè)開(kāi)發(fā)及授課《企業(yè)家BSC戰(zhàn)略管理績(jī)效提升項(xiàng)目》（銀行版/保險(xiǎn)版）、《顧問(wèn)式診斷客戶需求》、《財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)人生五大保單》、《巧妙設(shè)計(jì)讓重疾不重》等課程，深受學(xué)員喜愛(ài)，此外曾多次在《南國(guó)早報(bào)》、《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》中發(fā)表論文。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

◎ 太平人壽 培訓(xùn)經(jīng)理 / 銀保經(jīng)理 / 銀?？偙O(jiān)（外勤）

01-曾擔(dān)任培訓(xùn)總監(jiān)進(jìn)行隊(duì)伍優(yōu)化結(jié)構(gòu)改造并打造“三橫一縱”戰(zhàn)略培訓(xùn)體系，并組建了私人銀行財(cái)富團(tuán)隊(duì)，體系化建立精品沙龍模式在百天內(nèi)運(yùn)作100場(chǎng)，成功拿下千萬(wàn)保費(fèi)業(yè)績(jī)，同時(shí)陪談項(xiàng)目中協(xié)助績(jī)優(yōu)拿下廣西銀保最大單總保費(fèi)2000萬(wàn)（400萬(wàn)X5年），刷新當(dāng)年的市場(chǎng)記錄，為公司年底業(yè)務(wù)沖刺起到了關(guān)鍵作用。

02-曾擔(dān)任浦發(fā)銀行渠道市場(chǎng)總監(jiān)時(shí)，開(kāi)展創(chuàng)新性的銀保四維MBA項(xiàng)目，對(duì)廣西的13家壽險(xiǎn)公司的產(chǎn)品計(jì)劃書(shū)及條款內(nèi)容深入研究細(xì)致對(duì)比，隨后開(kāi)發(fā)出大額保單精算模型，有效提升了全區(qū)業(yè)務(wù)保費(fèi)的件均，并最終成功形成《財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)人生五張保單》行銷案例集錦萃取128個(gè)，并建立核心技術(shù)推動(dòng)培訓(xùn)10場(chǎng)，創(chuàng)造保費(fèi)960萬(wàn)。

03-協(xié)助太平人壽總公司開(kāi)發(fā)執(zhí)行銀保ITS項(xiàng)目、完成新人育成高階體系課程、開(kāi)發(fā)《新人動(dòng)作讓新人快速成長(zhǎng)》體系課程、完成《網(wǎng)點(diǎn)需求診斷項(xiàng)目》與《流量深挖》等創(chuàng)新項(xiàng)目研發(fā)工作，整體課程開(kāi)發(fā)和項(xiàng)目執(zhí)行為公司創(chuàng)造3000萬(wàn)業(yè)績(jī)平臺(tái)

◎ 泰康人壽 副總經(jīng)理/ 銀保經(jīng)理 / 績(jī)優(yōu)高客項(xiàng)目經(jīng)理

01-曾擔(dān)任泰康人壽柳州中心支公司副總經(jīng)理， 分管銀行的保險(xiǎn)首期和續(xù)期的精英團(tuán)隊(duì)80人，與當(dāng)?shù)劂y行進(jìn)行合作推動(dòng)項(xiàng)目，并在行業(yè)整體負(fù)增長(zhǎng)的情況下帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)逆勢(shì)正增長(zhǎng)完成70%業(yè)績(jī)目標(biāo)。

02-曾擔(dān)任泰康分公司私人銀行高客主管，打造獨(dú)具特色的F1團(tuán)隊(duì)（績(jī)優(yōu)高客團(tuán)隊(duì)）， 期間成為首創(chuàng)研究高凈值客戶“財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的”的財(cái)富管理專業(yè)導(dǎo)師，其中養(yǎng)老社區(qū)體驗(yàn)式營(yíng)銷項(xiàng)目與精準(zhǔn)主題沙龍項(xiàng)目，做到每季度均10場(chǎng)，項(xiàng)目累計(jì)貢獻(xiàn)保費(fèi)400萬(wàn)/20件（件均20萬(wàn)）。

03-曾擔(dān)任績(jī)優(yōu)高客項(xiàng)目經(jīng)理，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)創(chuàng)《企業(yè)家BSC戰(zhàn)略管理績(jī)效提升項(xiàng)目》,采用“五步法”和“迪泰蒙成交法”為高凈值客戶提供立體式的投資融資、財(cái)富保障、家族傳承等服務(wù)，為企業(yè)鍛造當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)最具戰(zhàn)斗力的高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效團(tuán)隊(duì)，并多次在南寧、柳州、桂林、梧州等城市的泰康系統(tǒng)個(gè)險(xiǎn)和銀保條線中運(yùn)作實(shí)踐，且成功獨(dú)具創(chuàng)新行業(yè)領(lǐng)先。

04-針對(duì)全區(qū)146位績(jī)優(yōu)高客會(huì)員（件數(shù)20萬(wàn)成交人員）在大單人力和持續(xù)件數(shù)人力進(jìn)行培訓(xùn)輔導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)兩個(gè)月內(nèi)人均月件數(shù)提升2件以上，件均數(shù)額提升1.2萬(wàn)，且養(yǎng)老社區(qū)單（總保費(fèi)200萬(wàn)）突破18張，實(shí)現(xiàn)了月均收入環(huán)比上季度和同比去年同期整體提升30%。

 

主講課程：

01-沙龍演講

《財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及解決方案》（高客版）：

《人壽保險(xiǎn)在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用與案例品鑒》

《人壽保險(xiǎn)在健康管理中的應(yīng)用與案例品鑒》

《“談古論今“運(yùn)勢(shì)管理與家族資產(chǎn)保全策略》

《大數(shù)據(jù)醫(yī)養(yǎng)時(shí)代下保險(xiǎn)新機(jī)遇》

02-內(nèi)訓(xùn)課程

《保險(xiǎn)企業(yè)家戰(zhàn)略管理BSC績(jī)效提升訓(xùn)練》（保險(xiǎn)版/私行版）

《大額保單極速成交法——成交迪泰蒙》

《保險(xiǎn)在財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避中的十大應(yīng)用》

《績(jī)優(yōu)四維MBA訓(xùn)練營(yíng)》（醫(yī)學(xué)版/法律版）

《大額保單私人定制九大細(xì)節(jié)》

 

授課風(fēng)格：

郭老師的教學(xué)案例均為個(gè)人團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)成交的真實(shí)案例，并且課堂上研討的案例特接地氣，讓學(xué)員們學(xué)的精，理的清；不但如此，老師授課風(fēng)格幽默風(fēng)趣娓娓道來(lái)，不斷用啟發(fā)性思維引導(dǎo)學(xué)員使之更感興趣，另外采用心理學(xué)思維模式讓學(xué)員的答案就在心中，也采用實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練為主幫助學(xué)員掌握重要的專業(yè)知識(shí)。