【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)人員、銀?？蛻?hù)經(jīng)理等

【培訓(xùn)收益】
● 借助最新的各種報(bào)告解讀，與時(shí)俱進(jìn)更新資訊 ● 理解家庭資產(chǎn)配置重要性，扎實(shí)功底助力銷(xiāo)售 ● 掌握私人財(cái)富的銷(xiāo)售邏輯，如虎添翼提升業(yè)績(jī) ● 清晰國(guó)家政策的層層布局，堅(jiān)定不移堅(jiān)守初心

第一講：財(cái)富報(bào)告解讀
互動(dòng)：財(cái)富小測(cè)試“錢(qián)的概念”
工具：紙、筆，根據(jù)提問(wèn)快速寫(xiě)下答案
小結(jié)：對(duì)錢(qián)的認(rèn)知受限于自己所擁有的最大量級(jí)
一、2018全球財(cái)富報(bào)告
1. 中國(guó)財(cái)富總值排名全球第二；人均財(cái)富全球第二
2. 2014年全球財(cái)富報(bào)告關(guān)于百萬(wàn)富翁的定義
3. 2018年全球財(cái)富報(bào)告關(guān)于可投資資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)
4. 關(guān)于財(cái)富的5大分類(lèi)
互動(dòng)：對(duì)照各個(gè)標(biāo)準(zhǔn)看自己及身邊的客戶(hù)屬于哪一類(lèi)人群？
5. 可投資資產(chǎn)與非投資資產(chǎn)分別包括哪些內(nèi)容？
互動(dòng)：為什么人壽保險(xiǎn)屬于“非投資資產(chǎn)”？
二、2019年招行私人財(cái)富報(bào)告
1. 報(bào)告的權(quán)威性和專(zhuān)業(yè)價(jià)值在行業(yè)內(nèi)首屈一指
1）連續(xù)性
2）強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫(kù)
3）面對(duì)面深訪(fǎng)
互動(dòng)：有沒(méi)有關(guān)注和學(xué)習(xí)這類(lèi)報(bào)告的習(xí)慣？
2. 中國(guó)個(gè)人總規(guī)模資產(chǎn)
3. 中國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)
互動(dòng)：你注意到其中的變化特點(diǎn)是什么？
4. 高凈值人群人均可投資資產(chǎn)：3080萬(wàn)人民幣
5. 中國(guó)高凈值人群區(qū)域分布
互動(dòng)：關(guān)注各自所在省的數(shù)量，有錢(qián)人很多，但是跟自己有多大關(guān)系？
6. 中國(guó)高凈值人群職業(yè)及資產(chǎn)規(guī)模
互動(dòng)：為什么創(chuàng)一代比例減少？專(zhuān)業(yè)人士占比提高？
8. 中國(guó)高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例
互動(dòng)：為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品占比顯著下降？保險(xiǎn)占比也略有下降？股票反而有顯著提升？
9. 中國(guó)高凈值人群各類(lèi)境內(nèi)資產(chǎn)配置變化趨勢(shì)
互動(dòng)：結(jié)合上一張表來(lái)分析
10. 可投資資產(chǎn)境內(nèi)外配置比例
互動(dòng)：受?chē)?guó)家政策監(jiān)管影響2019年有下降
11. 境內(nèi)財(cái)富管理渠道變化趨勢(shì)
互動(dòng)：與2017年數(shù)據(jù)有哪些明顯變化？為什么？
12. 未來(lái)1-2年對(duì)境內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)偏好變化趨勢(shì)
互動(dòng)：趨勢(shì)就是我們努力的方向
13. 選擇財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要標(biāo)準(zhǔn)
互動(dòng)：專(zhuān)業(yè)永遠(yuǎn)是客戶(hù)的第一訴求
14. 高凈值人群投資決策流程中的使用渠道
互動(dòng)：從尋找投資機(jī)會(huì)、分析投資機(jī)會(huì)、形成配置決策，客戶(hù)都保持同樣的標(biāo)準(zhǔn)。
15. 高凈值人群私人銀行服務(wù)需求
互動(dòng)：從客戶(hù)的需求尋找到的商機(jī)是什么？
16. 對(duì)金融科技服務(wù)吸引力的看法
互動(dòng)：從數(shù)據(jù)上來(lái)看，接受程度在逐步提升
17. 智能客服使用情況
18. 境外投資主要?jiǎng)右?br /> 互動(dòng)：分散風(fēng)險(xiǎn)仍然是主要?jiǎng)右?br /> 19. 境外投資地區(qū)偏好
互動(dòng)：有什么共同的特征？
20. 財(cái)富傳承準(zhǔn)備情況
互動(dòng)：53%的高凈值人群已著手開(kāi)始準(zhǔn)備
21. 財(cái)富傳承安排及變化
互動(dòng)：保險(xiǎn)、信托的增持比例持續(xù)正增長(zhǎng)
22. 財(cái)富目標(biāo)對(duì)比
互動(dòng)：“保證財(cái)富安全+財(cái)富傳承”是客戶(hù)的首選目標(biāo)
23. 中國(guó)高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)偏好對(duì)比
互動(dòng)：“高于儲(chǔ)蓄收益即可”仍保持正增長(zhǎng)，說(shuō)明客戶(hù)對(duì)于安全性的渴求。
24. 理財(cái)投資決策中的痛點(diǎn)
互動(dòng)：每一項(xiàng)痛點(diǎn)都是我們的銷(xiāo)售機(jī)會(huì)
25. 資產(chǎn)配置困難點(diǎn)
互動(dòng)：每一個(gè)困難點(diǎn)都是我們服務(wù)與切入的契機(jī)
三、建行《中國(guó)私人銀行2019》
1. 數(shù)據(jù)：3個(gè)“50”
互動(dòng)：說(shuō)明了什么問(wèn)題？
2. 是否已經(jīng)開(kāi)始考慮財(cái)富傳承？
互動(dòng)：49%的客戶(hù)已準(zhǔn)備，與招行的數(shù)據(jù)趨同
3. 需要哪類(lèi)投資建議
互動(dòng)：63%客戶(hù)選擇需要大業(yè)資產(chǎn)配置的建議
4. 民營(yíng)企業(yè)家“轉(zhuǎn)型”成為關(guān)鍵詞
互動(dòng)：44%30歲以下企業(yè)家表示會(huì)轉(zhuǎn)型，有什么商機(jī)？
5. 希望企業(yè)經(jīng)營(yíng)方向轉(zhuǎn)型的六大行業(yè)
互動(dòng)：為什么金融保險(xiǎn)位列第一？
四、2018年全球財(cái)富報(bào)告
1. 中國(guó)造就百萬(wàn)富翁的速度非?？?，穩(wěn)居第二
互動(dòng)：你看到了什么？
2. 未來(lái)十年世界上的超級(jí)大國(guó)：中國(guó)
互動(dòng)：保險(xiǎn)屬于金融服務(wù)，會(huì)持續(xù)實(shí)現(xiàn)強(qiáng)勁增長(zhǎng)，你有信心嗎？

第二講：資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)
一、資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的基本定義
關(guān)鍵詞：不同資產(chǎn)的分配、相關(guān)性較低的幾類(lèi)資產(chǎn)
2. 資產(chǎn)配置的四個(gè)特點(diǎn)
3. 資產(chǎn)配置的難點(diǎn)
4. 資產(chǎn)配置與投資工具
1）兩個(gè)確定性
2）財(cái)富的三個(gè)階段需配置不同的工具
二、私人財(cái)富管理
1. 私人財(cái)富的積累
1）私人財(cái)富盈利的模式
2）財(cái)富的定義
3）財(cái)富的基本屬性
2. 私人財(cái)富的安全
1）財(cái)富安全：資產(chǎn)隔離
2）隔離的必要性
3）案例
3. 私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移
1）空間轉(zhuǎn)移
2）社會(huì)轉(zhuǎn)移
3）代繼傳承
三、財(cái)富傳承的五個(gè)話(huà)題
1. 孩子能復(fù)制本人的創(chuàng)富技能嗎？
2. 防止孩子過(guò)早擁有財(cái)富而敗家
3. 雖然給孩子錢(qián)但控制權(quán)要在手
4. 專(zhuān)屬孩子的錢(qián)不因婚姻而變
5. 確保孩子未來(lái)基本富裕的生活
四、財(cái)富傳承的主要工具
1. 遺囑
2. 信托
3. 人壽保險(xiǎn)
五、保單傳承的優(yōu)點(diǎn)
1. 傳承時(shí)間
2. 傳承對(duì)象
3. 隱藏財(cái)富
4. 合理避稅
5. 有效傳承
六、保險(xiǎn)功能與高凈值客戶(hù)需求
1.品質(zhì)養(yǎng)老
2.風(fēng)險(xiǎn)隔離
3.稅務(wù)籌劃
4.資產(chǎn)保全
5.資產(chǎn)傳承
6.……
七、保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)與獨(dú)有優(yōu)勢(shì)
1.四大金融工具的共同特點(diǎn)
2.保險(xiǎn)的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)
3.保險(xiǎn)的獨(dú)有優(yōu)勢(shì)

第三講：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員定位
一、“繁忙”的保險(xiǎn)業(yè)
1. 134號(hào)文件
2. 2019年3次“叫停”4.025預(yù)定利率
3. 歷年存款利率和壽險(xiǎn)產(chǎn)品預(yù)定利率對(duì)比
4. 銀保監(jiān)發(fā)布7項(xiàng)對(duì)外開(kāi)放新政
互動(dòng)：關(guān)鍵詞是什么？透露的核心管理思想是什么？對(duì)從業(yè)人員面臨的危機(jī)與挑戰(zhàn)是什么？
二、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員定位
1. 建行《中國(guó)私人銀行2019》：選擇客戶(hù)經(jīng)理最關(guān)注哪些方面？
2. 興業(yè)銀行2017私人財(cái)富報(bào)告：希望資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)什么樣的服務(wù)人員？
互動(dòng)：客戶(hù)的需求就是我們努力的方向
3. 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員堅(jiān)持兩個(gè)基本原則
1）宏觀層面
2）微觀層面
4. 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)具備的五種能力
1）選擇話(huà)題與對(duì)話(huà)的能力
2）對(duì)理財(cái)領(lǐng)域相關(guān)認(rèn)知與規(guī)律探討與解讀的能力
3）大類(lèi)周期性資產(chǎn)配置的時(shí)機(jī)及風(fēng)險(xiǎn)提示能力
4）財(cái)富報(bào)告及數(shù)據(jù)的解讀能力
5）資源整合與專(zhuān)業(yè)資訊提供的能力
小結(jié)：只有專(zhuān)業(yè)才是王道。

第四講：年金險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯
第一部分：養(yǎng)老
一、觀念溝通：《百歲人生》解析
1. 活到100歲是大概率事件
2. 三段式向多段式人生轉(zhuǎn)變
3. “喜新厭舊”會(huì)成為美德
4. 大量職業(yè)被人工智能替代
5. 跨年齡的交往會(huì)成為主流
6. 人生的選擇會(huì)越來(lái)越慎重
二、銷(xiāo)售邏輯
1. 觀念導(dǎo)入
1）中國(guó)人均預(yù)期壽命：截止2018年平均年齡77歲
2）資訊：中國(guó)只有37%的人為退休做了準(zhǔn)備
小結(jié)：我們要活很久，根據(jù)科學(xué)家的研究發(fā)現(xiàn)每年我們的壽命都會(huì)增長(zhǎng)3個(gè)月，活到100歲的機(jī)率非常大，特別是現(xiàn)在的00后。那我們的養(yǎng)老必須要提前做好規(guī)劃。
2. 養(yǎng)老的三個(gè)理念
1）每個(gè)人都關(guān)注養(yǎng)老問(wèn)題（人人都會(huì)老，老了一定會(huì)花錢(qián)）
2）社保再好也只能買(mǎi)一份（如果只有社保養(yǎng)老，肯定不夠）
3）未來(lái)的養(yǎng)老費(fèi)用一定比現(xiàn)在高（高品質(zhì)養(yǎng)老生活，要提早準(zhǔn)備）
3. 一句話(huà)促成
4. 2個(gè)最常見(jiàn)拒絕處理
實(shí)操：
1）根據(jù)銷(xiāo)售邏輯3人一組進(jìn)行演練
2）根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員人數(shù)，挑選1-2組上臺(tái)展示
3）分享人員自評(píng)
4）學(xué)員點(diǎn)評(píng)
5）講師點(diǎn)評(píng)
第二部分：資產(chǎn)傳承
一、觀念溝通：政策解讀
1. 中國(guó)已經(jīng)織了“天羅地網(wǎng)”
1）天網(wǎng)：各項(xiàng)法律政策
2）地網(wǎng)：各種生活變化
2. 實(shí)名認(rèn)證
互動(dòng)討論：你能羅列出哪些跟“實(shí)名認(rèn)證”有關(guān)的經(jīng)歷？
小結(jié)：我們生活的方方面面已經(jīng)都被“實(shí)名”包圍。
3. 全國(guó)公民個(gè)人信息及財(cái)產(chǎn)系統(tǒng)基本完善
1）二代身份證聯(lián)網(wǎng)
2）銀行帳戶(hù)聯(lián)網(wǎng)
3）婚姻登記聯(lián)網(wǎng)
4）企業(yè)信息統(tǒng)一查詢(xún)
5）金稅三期
6）三反法律和監(jiān)督體系
7）不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記
8）CRS
4. CRS專(zhuān)項(xiàng)解讀
1）全球、中國(guó)的發(fā)展歷程
2）基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)
3）最新資訊
案例：臺(tái)灣預(yù)計(jì)2020年加入
案例：瑞士宣布與33個(gè)國(guó)家交換信息
5. 銀保監(jiān)合并
案例：中國(guó)保險(xiǎn)萬(wàn)事通
6. 國(guó)稅地稅合并
案例：個(gè)稅專(zhuān)項(xiàng)附加扣除
7. 2020年人口普查：查人又查房
互動(dòng)：從消息上看出來(lái)了什么味道？
8. 2019年中國(guó)稅務(wù)元年：開(kāi)啟征管模式和申報(bào)模式革命性轉(zhuǎn)變
9. 遺產(chǎn)稅
1）遺產(chǎn)稅草案及計(jì)算方法
2）遺產(chǎn)稅征收的4個(gè)要求
二、銷(xiāo)售邏輯
1. 觀念導(dǎo)入：開(kāi)門(mén)見(jiàn)山“2問(wèn)”
2. 導(dǎo)入話(huà)術(shù)1
3. 緊追其后：1問(wèn)
4. 導(dǎo)入話(huà)術(shù)2
5. 3個(gè)常見(jiàn)的拒絕處理
實(shí)操：
1）根據(jù)銷(xiāo)售邏輯3人一組進(jìn)行演練
2）根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員人數(shù)，挑選1-2組上臺(tái)展示
3）分享人員自評(píng)
4）學(xué)員點(diǎn)評(píng)
5）講師點(diǎn)評(píng)

課程回顧：
一、財(cái)富報(bào)告解讀
1. 2019年招行私人財(cái)富報(bào)告
2. 2019年建行私人銀行報(bào)告
3. 2019年全球財(cái)富報(bào)告
二、資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)
1. 資產(chǎn)配置與金融工具
2. 保單傳承的優(yōu)點(diǎn)
3. 保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)和獨(dú)有優(yōu)勢(shì)
三、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員定位
1. 堅(jiān)持兩個(gè)原則
2. 提升五種能力
四、年金險(xiǎn)的銷(xiāo)售邏輯
1. 銷(xiāo)售邏輯之養(yǎng)老
2. 銷(xiāo)售邏輯之資產(chǎn)傳承
總結(jié)：財(cái)富在于“智贏”，需要我們用智慧做好規(guī)劃與安排，才能贏定人生！ 

 

12年保險(xiǎn)培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

5年保險(xiǎn)銷(xiāo)售管理經(jīng)驗(yàn)

國(guó)家中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

RFC國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師

榮獲陽(yáng)光保險(xiǎn)總公司【五星級(jí)外導(dǎo)】

榮獲陽(yáng)光保險(xiǎn)總公司【綜合金融規(guī)劃師】

榮獲泰康人壽浙江分公司【優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理】

曾任：湖北泰康荊門(mén)中支丨組訓(xùn)/培訓(xùn)部負(fù)責(zé)人

曾任：泰康人壽浙江分公司丨中支營(yíng)銷(xiāo)/培訓(xùn)部經(jīng)理

曾任：新華人壽湖北分公司丨高級(jí)市場(chǎng)總監(jiān)/培訓(xùn)部經(jīng)理

曾任：湖北陽(yáng)光武漢本部丨高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：產(chǎn)/創(chuàng)說(shuō)會(huì)、增員類(lèi)、年金險(xiǎn)銷(xiāo)售、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)職涯規(guī)劃、銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)萃取等

 

至今累計(jì)主講產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)1000場(chǎng)以上

至今累計(jì)授課《私人財(cái)富管理》、《增員訓(xùn)練營(yíng)》、《年金險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯》等課程超500場(chǎng)

……

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

嚴(yán)老師擁有17年保險(xiǎn)/金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，從基層逐步做到了管理崗位，更是在內(nèi)、外勤兩種身份轉(zhuǎn)換中不斷積累個(gè)人的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)；也熟知行業(yè)發(fā)展的困難點(diǎn)、瓶頸點(diǎn)，能針對(duì)行業(yè)問(wèn)題，將自己的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)化為知識(shí)點(diǎn)傳授給學(xué)員。

新人培養(yǎng)導(dǎo)師：曾擔(dān)任【新華保險(xiǎn)武漢本部江北聯(lián)合楚天營(yíng)業(yè)區(qū)】新人特訓(xùn)營(yíng)營(yíng)長(zhǎng)，通過(guò)6個(gè)多月理論與訓(xùn)練相結(jié)合的方式，最終實(shí)現(xiàn)留存率87%、晉升率55%。詳細(xì)數(shù)據(jù)如下：

進(jìn)營(yíng)人數(shù)

在職人數(shù)

留存率

離職人數(shù)

在營(yíng)人數(shù)

在營(yíng)率

38

33

87%

5

26

68%

在職人數(shù)

晉升客經(jīng)

晉升高級(jí)客經(jīng)

晉升主任

內(nèi)籌主任

晉升率

33

9

7

2

8

55%

團(tuán)隊(duì)/個(gè)人業(yè)績(jī)銷(xiāo)售王：曾擔(dān)任【陽(yáng)光保險(xiǎn)武漢本部】高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)轄下200多人，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)共同達(dá)成各項(xiàng)業(yè)績(jī)目標(biāo)，在公司取得相應(yīng)榮譽(yù)：

01-榮獲全省營(yíng)業(yè)部第二名、營(yíng)業(yè)組第9名；

02-個(gè)人在分公司當(dāng)月個(gè)人件數(shù)為第一、標(biāo)保第12名；

03-持續(xù)三年“陽(yáng)光之星”鉑金會(huì)員（27星、雙星16星）；

04-個(gè)人銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，總公司第二季TOP600鉆石班（全國(guó)第92名）

保險(xiǎn)課程案例萃取師：曾擔(dān)任【新華人壽湖北分公司】培訓(xùn)部經(jīng)理期間，跟隨鄭榮祿博士團(tuán)隊(duì)一同學(xué)習(xí)并完成總、分公司的各項(xiàng)萃取工作，其中：《解讀“國(guó)十條”走進(jìn)高端》、《畫(huà)圖講健康險(xiǎn)》、《資源整合批量成交中端客戶(hù)》等6個(gè)課件入選總公司典范課件；分公司各類(lèi)培訓(xùn)班訪(fǎng)談制作典范課件50多個(gè)；培養(yǎng)了4位分公司級(jí)案例萃取師，10多位中支級(jí)別案例萃取師，為公司的講師體系搭建及師資隊(duì)伍建設(shè)做出巨大貢獻(xiàn)！

 

主講課程：

《產(chǎn)/創(chuàng)說(shuō)會(huì)》

《增百成千——增員特訓(xùn)營(yíng)》

《大單銷(xiāo)售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財(cái)富管理》

《專(zhuān)業(yè)之秘——保單檢視促加?！?/p>

《成功之基——保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)職涯規(guī)劃》

《一招制勝——揭秘年金險(xiǎn)銷(xiāo)售》

《掘“金”之旅——銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)粹煉術(shù)》

《經(jīng)營(yíng)之訣——產(chǎn)說(shuō)會(huì)運(yùn)作》

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

嚴(yán)老師的授課風(fēng)格是我一直想學(xué)的那種，干凈利索，吐字清晰，聲音洪亮，帶有豐富的感情色彩；特別是老師的點(diǎn)評(píng)對(duì)我的成長(zhǎng)很有幫助，我一直在不斷的改進(jìn)，我也把嚴(yán)老師當(dāng)成我講師生涯中的偶像。

——新華人壽江西分公司業(yè)務(wù)主任 謝糧裕

超級(jí)喜歡嚴(yán)老師上課，因?yàn)榻拥貧猓瑢?shí)用性強(qiáng)，學(xué)了就能上手。按照老師給我提的建議，通過(guò)實(shí)踐運(yùn)用，例：排比、提問(wèn)、反問(wèn)等技巧，比賽現(xiàn)場(chǎng)效果很好，沖進(jìn)了2019年中國(guó)好講師的全國(guó)總決賽。

——太平人壽江西銀保渠道經(jīng)理 鄧玉璐

精雕細(xì)琢、嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)是嚴(yán)老師的風(fēng)格；講課不會(huì)枯燥，重點(diǎn)突出，認(rèn)真細(xì)心，沒(méi)有哪個(gè)錯(cuò)誤能逃過(guò)嚴(yán)老師的法眼，對(duì)學(xué)員點(diǎn)評(píng)十分到位，聽(tīng)過(guò)無(wú)數(shù)次課程，嚴(yán)老師的課程是印象最深刻的。“臺(tái)上一分鐘，臺(tái)下十年功”，學(xué)習(xí)后深受啟發(fā)，回到團(tuán)隊(duì)試著用了嚴(yán)老師的教學(xué)方法，確實(shí)非常有效果。

——新華人壽江西分公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 尚金花

嚴(yán)老師講課親切自然，樸實(shí)無(wú)華，沒(méi)有矯揉造作，也不刻意渲染，而是娓娓而談，細(xì)細(xì)道來(lái)，整個(gè)課程在和諧的氣氛下，進(jìn)行情感的交流，引發(fā)學(xué)生在靜靜的思考、默默的首肯中獲得知識(shí)。嚴(yán)老師講課雖然聲音不高，但是神情自若，情真意切，猶如春雨滲入心田，潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲，它雖沒(méi)有江海波瀾的壯闊，卻不乏山澗流水之清新，給人一種心曠神怡、恬靜安寧的感受?？梢?jiàn)嚴(yán)老師的功力深厚。我聽(tīng)完老師的課腦洞大開(kāi)，對(duì)思路開(kāi)拓非常有幫助。

——華夏人壽銀保渠道營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 龔筱艷

嚴(yán)雅麗老師行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷豐富，具有多年外勤團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)。授課內(nèi)容生動(dòng)、活潑，接地氣，深受學(xué)員喜愛(ài)。

——華夏人壽江西分公司銀保管理處經(jīng)理 周文捷

非常喜歡嚴(yán)老師的授課風(fēng)格，嚴(yán)謹(jǐn)風(fēng)趣，和我的磁場(chǎng)很對(duì)路，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)卻不乏味，易接受，課程內(nèi)容我已經(jīng)運(yùn)用到實(shí)際的工作中，工具的使用，談單的理論能夠掌握自如，使得客戶(hù)能夠加速促成快速簽單，增加轉(zhuǎn)介紹的成功率，同時(shí)更方便我用專(zhuān)業(yè)來(lái)服務(wù)客戶(hù)，建立在客戶(hù)心中的地位。

——華夏人壽江西分公司銀保高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 雷蕾

授課架構(gòu)清晰，環(huán)節(jié)緊湊，專(zhuān)業(yè)，嚴(yán)謹(jǐn)，在循循善誘中讓學(xué)員獲取新知，唯一的建議是課堂氛圍還可以更輕松一點(diǎn)。

——新華保險(xiǎn)江西分公司副總經(jīng)理 邱冰

• 讓疫情警鐘敲響沉睡的人們——重構(gòu)后疫情時(shí)代健康險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯

   

  導(dǎo)引：重新認(rèn)識(shí)健康險(xiǎn)第一講：通過(guò)疫情看健康險(xiǎn)的價(jià)值一、疫情帶來(lái)的反思1.疫情揪心的回憶2.疫情帶來(lái)的影響3.疫情帶來(lái)的反思二、認(rèn)清健康“灰犀牛”1.認(rèn)識(shí)“灰犀牛”1）“灰犀牛”的特點(diǎn)2）“灰犀牛&rdqu..

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• 開(kāi)啟保障型保險(xiǎn)銷(xiāo)售的關(guān)鍵步驟

   

  課程背景：2019年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢(shì)頭良好。全行業(yè)凈利潤(rùn)合計(jì)同比增長(zhǎng)72.2%。我國(guó)已于2017 年超越日本成為僅次于美國(guó)的全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)。專(zhuān)家預(yù)測(cè)中國(guó)有可能在2030年代中期成為全球最大的保險(xiǎn)市場(chǎng)。但密度深度仍在低位，特別是密度差距較為懸殊。險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)依舊失衡，2019年壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)占人身險(xiǎn)保費(fèi)..

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• 玩轉(zhuǎn)期繳——銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準(zhǔn)備金評(píng)估利率下調(diào)文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務(wù)正面臨一系列考驗(yàn)。一名合格的理財(cái)顧問(wèn)如何理解金融監(jiān)管“保障做足，理財(cái)做長(zhǎng)”的內(nèi)涵，如何讀懂監(jiān)管推動(dòng)“保險(xiǎn)姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費(fèi)者為中心背后的轉(zhuǎn)型信號(hào)？中國(guó)的人身險(xiǎn)市場(chǎng)起于團(tuán)險(xiǎn)渠道，興于個(gè)險(xiǎn)渠道..

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• 全球財(cái)富傳承時(shí)代下的“高客管理”與“家族信托“保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無(wú)論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財(cái)富管理的目標(biāo)和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對(duì)于家族企業(yè)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和對(duì)金融工具的識(shí)別等方面的專(zhuān)業(yè)，更是從業(yè)者需要重點(diǎn)學(xué)習(xí)和提高的。同時(shí)在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線(xiàn)城市高凈值客戶(hù)可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢(shì)，財(cái)富管理進(jìn)入保險(xiǎn)傳承的專(zhuān)業(yè)時(shí)代，如何從法商、稅商、財(cái)商..

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• 從新手到高手——保險(xiǎn)銷(xiāo)售全流程技能提升

   

  課程背景：保險(xiǎn)新人在前3個(gè)月內(nèi)，學(xué)習(xí)了很多話(huà)術(shù)、技巧，但總是覺(jué)得面對(duì)客戶(hù)時(shí)運(yùn)用不上，有時(shí)感覺(jué)自己的話(huà)術(shù)說(shuō)的挺好，但客戶(hù)不知為啥就是不買(mǎi)單，有時(shí)客戶(hù)提出的異議又感覺(jué)從來(lái)沒(méi)聽(tīng)過(guò)。其實(shí)，不是話(huà)術(shù)、技巧學(xué)的不夠多，而是對(duì)于銷(xiāo)售技能的掌握沒(méi)有整體的系統(tǒng)化的提升。本課程基于營(yíng)銷(xiāo)員的基本技能，從保險(xiǎn)銷(xiāo)售循環(huán)的七個(gè)環(huán)節(jié)入手，從流程解析到技巧細(xì)節(jié)，再到具體的話(huà)術(shù)，..

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• 九步成單——壽險(xiǎn)銷(xiāo)售標(biāo)準(zhǔn)化全流

   

  課程背景：保險(xiǎn)代理人入門(mén)門(mén)檻較低，代理人團(tuán)隊(duì)大多采用大浪淘沙般，大進(jìn)大出的粗放式人海戰(zhàn)術(shù)經(jīng)營(yíng)，如果改變傳統(tǒng)的低效經(jīng)營(yíng)模式？保險(xiǎn)代理人團(tuán)隊(duì)普遍營(yíng)造了良好的分享文化，Topsales搞定客戶(hù)的經(jīng)驗(yàn)、技巧或套路的分享是其中重要的內(nèi)容，還有打雞血式的口號(hào)呼喊、精神激勵(lì)等等，但這種培訓(xùn)方式的實(shí)際效果卻越來(lái)越弱，如何從根本上解決代理人的底層焦慮？聽(tīng)了很多..

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