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- 課程說明
- 講師介紹
- 選擇同類課
保險公司績優(yōu)群體、銀保渠道績優(yōu)
【培訓收益】
● 提升認知:清晰新形勢下政策變化的影響,把握住客戶經(jīng)營的場景 ● 提升技能:學會客戶KYC技巧,精準把握需求導向進行客戶經(jīng)營 ● 學會引導客戶認識到保險配置在財富管理中的重要性; ● 全面了解不同種類的保險產(chǎn)品特點以及配置策略; ● 學會產(chǎn)品組合的營銷思路和異議處理,引導客戶需求喚醒,快速實現(xiàn)成交。 ● 按需開拓:分類客戶管理,精細化,圈層化,場景化客戶經(jīng)營
導入篇:以政商熱點吸引客戶,展開資產(chǎn)優(yōu)化配置的營銷
第一講:導入新思維——從高客關注的政商熱點引發(fā)話題
導入:百年大變局,時代大方向
一、三大紅利轉(zhuǎn)變?yōu)槿筇魬?zhàn)
1. 老化的世界---被嚴重低估的中國養(yǎng)老困局
2. 中等收入陷阱---十四五規(guī)劃的主要任務
3. 兩種躺平的危機——財富分配不均的困局
二、新形勢下的政商思維全面解讀
1. 公平與效率的再平衡
2. 共同富裕三次分配的基礎性配套制度
3. 結構調(diào)整帶來行業(yè)大洗牌
第二講:新時代下的財務管理特點——幫高客尋找資產(chǎn)優(yōu)化配置的理由
一、新政下財富管理的三大改變
變化1:稅收環(huán)境
變化2:法制方向
變化3:工具調(diào)整
二、新政下三類收入的風險點
風險1:過高收入
風險2:不合理收入
風險3:非法收入
三、稅收征管革命改變財富管理
1. 所得稅的變革
2. 房產(chǎn)稅的推進
3. 遺產(chǎn)贈與稅的時間表
營銷篇:開展高客營銷6步法,創(chuàng)新新時代的高客贏銷
步驟一:客戶關系管理
目的:有效轉(zhuǎn)換甲乙方身份,建立提問地位
關注:做好自我介紹包括業(yè)務工作內(nèi)容,取得的與其相關的成就
演練:一分鐘自我介紹
步驟二:客戶信息收集
目的:收集客戶四類信息,找到客戶個性化的專屬問題
一、家庭結構——找風險
1. 客戶關系結構
要點:優(yōu)先找身故風險,對家庭成員至上而下逐個分析(看身故風險)
1)風險性質(zhì)——找對當前客戶有負面影響的
2)風險類別——經(jīng)濟支柱和傳承兩者必有其一
2. 客戶年齡結構(找剛需沖突)
重點:找時間點突出緊迫感,找沖突點放大擔憂
3. 客戶身份背景和行業(yè)背景
1)從身份背景判斷客戶成本
2)從行業(yè)背景判斷家庭核心收入來源
演練通關:畫《家庭結構圖》
二、收支結構——找年繳保費
1. 梳理計算——找結余,給安全感
2. 描述趨勢——引發(fā)擔憂
3. 詳述沖突——放大擔憂
4. 引導規(guī)劃——堅定強儲信心
演練通關:畫《家庭收支結構圖》
三、財富結構——找總保費
1. 財富兩桶金
目的:梳理家庭中不動產(chǎn)、金融資產(chǎn)、股權、債權、其他等維度的已積累財富和再創(chuàng)造財富
工具:兩桶金圖
2. 不動產(chǎn)
目的:評估房產(chǎn)作為財富是正收益資產(chǎn)還是負債,降低客戶對不動產(chǎn)信心,放大金融資產(chǎn)基數(shù)
工具:《房產(chǎn)信息表》
3. 金融資產(chǎn)
目的:梳理資產(chǎn)量級大小,結合家庭結構,收支結構優(yōu)化資產(chǎn)的排兵布陣
關注:現(xiàn)金類、固收類、權益類、功能類
工具:《金融資產(chǎn)表》
演練通關:
繪制及梳理填寫《兩桶金圖》《房產(chǎn)信息表》《金融資產(chǎn)表》
四、財富路徑——找關心的人和事
目的:
1)了解財富來源,判斷財富價值觀,推斷關心的事
2)了解財富分布,判斷財富風險,推斷關心的人
關注:發(fā)家行業(yè)、現(xiàn)在行業(yè)、登記身份、產(chǎn)權歸屬、分布地區(qū)、所選機構
步驟三:客戶風險識別
目的:從六大風險模塊,36個風險維度,突出問題后果,擴大客戶擔憂
工具:36個風險維度一覽表
風險一:代持風險
——代持人擅自處分風險、婚姻風險、繼承風險、債務風險;代持協(xié)議的效力風險
案理:深圳千萬房產(chǎn)代持案,實際出資人敗訴
風險二:家庭風險
——經(jīng)濟支柱風險、現(xiàn)金流風險、健康醫(yī)療風險、教育規(guī)劃問題、養(yǎng)老規(guī)劃問題、父母贍養(yǎng)問題、特殊成員照顧問題
風險三:企業(yè)風險
——個人債務及擔保風險、有限責任刺穿風險、企業(yè)股權架構風險、資產(chǎn)難變現(xiàn)的問題
風險四:婚姻風險
——婚前/婚內(nèi)財產(chǎn)混同、婚變資產(chǎn)分割、婚姻財產(chǎn)轉(zhuǎn)移、婚姻對企業(yè)控制權的影響、夫妻共同債務風險、婚內(nèi)贈與/繼承風險
風險五:傳承風險
——法定繼承風險、遺囑繼承風險、繼承程序風險、隔代傳承障礙、傳承資產(chǎn)監(jiān)控問題、家族企業(yè)接班問題、未成年子女保護問題、非婚生子女傳承擔憂、繼/養(yǎng)子女傳承意愿問題、跨國繼承障礙
風險六:稅務風險
——境外稅務風險、境內(nèi)個人稅收風險、CRS及FATCA帶來的風險、境內(nèi)企業(yè)稅收風險
步驟四:客戶需求提煉
目的:通過四分法,確定最迫切要解決的問題
流程:帶領客戶回顧風險—達成共識—落實最先解決的問題—規(guī)劃總目標推進的進程
共識內(nèi)容:壽險風險、資金使用沖突、資金結構優(yōu)化需求、法稅風險規(guī)避等
步驟五:資產(chǎn)配置分析與調(diào)整策略
目的:緊扣客戶最急迫的需求,通過保險的特質(zhì)轉(zhuǎn)化資產(chǎn)屬性解決問題
工具:《大額保單的36計》
案例:客戶適婚子女,想做婚前資產(chǎn)保護
工具:《暗度陳倉》
解決方案:保單架構在婚前,全額出資/短期繳費/萬能賬戶扣繳;乙方子女做投保人和被保險人;婚后只出不進;用負債持有資產(chǎn);年金類型
步驟六:保單架構設計與產(chǎn)品適配
目的:通過保險的三種身份屬性,5個賬戶結構,提出具體的解決方案
關注1:三種身份——投保人、被保人/第二被保人、受益人
關注2:五個賬戶——保險金賬戶、現(xiàn)金價值賬戶、生存金分配賬戶、分紅賬戶、理賠金賬戶
課程回顧
粵港澳灣區(qū)經(jīng)濟安全論壇主持人
保險行業(yè)萬C訓練營主講嘉賓(增員主題)
作為平安人壽年度新星登上《深圳特區(qū)報》(全國“百強報紙”)專版
曾任:平安人壽深圳分公司(世界500強)|資深業(yè)務主任
曾任:深圳市佐蒙實業(yè)(中國品牌500強)|總經(jīng)理
擅長領域:增員、高客面談、開門紅、壽險營銷、年金險、健康險、產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等
☛ “軟實力”——多個專業(yè)認證加持:CPPA養(yǎng)老規(guī)劃師、CWM財富傳承管理師、RFP注冊財務策劃師、PWMA私人財富管理師、中華遺囑庫成員、財富流沙盤推演總教練
☛ “硬實力”——市場業(yè)績戰(zhàn)斗力爆表:
【業(yè)績超前】MDRT百萬圓桌會議成員、IDA國際龍獎獲得者、平安極峰頂尖鉆石會員
【平安嘉獎】平安人壽百強招募官、中國平安總部杰出導師、平安深圳分部人才高峰會會長
【榮譽身份】平安人壽健康服務大使、平安人壽高級養(yǎng)老推廣大使、平安居家養(yǎng)老項目體驗官、平安私人銀行傳承俱樂部成員
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
01-【壽險營銷精英】曾連續(xù)2年在上海財經(jīng)大學與西南財經(jīng)大學研修中小企業(yè)管理課程,對客戶的經(jīng)濟管理有深度的鏈接,創(chuàng)下了多個營銷佳績。
☀ 入職平安人壽90天,便產(chǎn)生14萬標保業(yè)績,從多人中脫穎而出,榮獲片區(qū)新人王稱號
☀ 入司4年時間,便突破單張保單過百萬,達到平安人壽極MDRT IDA級別(累計為客戶建立總保額9746萬)。
☀ 在各地分機構進行了多場銷售訓練課程和高端產(chǎn)說會,培訓后績效平均提升20%以上,產(chǎn)說會現(xiàn)場簽單率超30%,締約總額過億元。
02-【保險優(yōu)增強手】入司6個月便晉升優(yōu)才主任(是平安深圳分部晉升最快的優(yōu)才主任),曾榮獲人才高峰個人金獎,及深圳分公司片區(qū)人才高峰會會長。
☀ 入司后個人直接增員優(yōu)才32人,團隊優(yōu)才占比達到95%,其中3位獲得同期新人王稱號,1人入圍平安優(yōu)才說總決賽,作為代表參與平安優(yōu)才推廣宣傳片拍攝。
☀ 為平安,國壽,華夏,太平洋等系統(tǒng)內(nèi)多個機構進行增員育才培訓,并開展了近百場平安人壽創(chuàng)說會(其中最大規(guī)模一場為5000人主講增員主題),幫助機構實現(xiàn)人力規(guī)模超過30%的快速增長,并獲得持續(xù)返聘。
03-【保險培訓體系研發(fā)能手】作為平安人壽深圳分公司產(chǎn)品專家組成員,曾參與研發(fā)平安體系多個培訓體系課程設計及培訓,累計為近萬名學員提升產(chǎn)品認知及營銷能力。
☀ 曾參與研發(fā)設計《養(yǎng)老全流程》培訓體系,《居家養(yǎng)老產(chǎn)品及服務》培訓體系,《保單托管及客戶家庭服務》培訓體系等培訓項目,投入平安體系全國各分部全員輪訓。
☀ 曾多次擔任《新人沖鋒班》《主管素養(yǎng)研修班》《標創(chuàng)會、優(yōu)創(chuàng)會解析及操作》等多門課程大種子講師,為平安體系全體導師系統(tǒng)授課授權。
☀ 定制開門紅《打通養(yǎng)老全流程,助力年金銷售》課程培訓,累計10期,得到隊伍一致好評,甚至有從來不賣年金的老業(yè)務員,課后收獲了自己壽險生涯最好的開門紅,參訓團隊反饋,受訓后年金銷售平均提升30%以上。
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課題一、個貸業(yè)務現(xiàn)狀及痛點一、 宏觀經(jīng)濟分享1、 主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、 2021年經(jīng)濟走勢二、個貸市場分析1、經(jīng)濟金融概覽2、個貸業(yè)務或產(chǎn)品情況3、本行產(chǎn)品SWOT分析三、個貸業(yè)務的難點1、個貸業(yè)務的實質(zhì)2、個貸客戶畫像3、個貸客戶融資痛點課題二、新時期銀行個貸業(yè)務“危”與“..
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一、干部的成功——從戰(zhàn)略到執(zhí)行引子:阻礙我們前進的最大障礙是什么管理者五問領導者的轉(zhuǎn)身進階(領導梯隊轉(zhuǎn)身)領導者的思維進階業(yè)務管理者的HR思維如何突破勝任的悖論二、干部的使命和責任—&mdas..
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