【培訓對象】
銀行業(yè)人士

【培訓收益】
●全面提高學員對“職務(wù)犯罪”所產(chǎn)生的危害行為有更深層次的認知； ●樹立學員合規(guī)操作與防范的意識和反犯罪的決心； ●通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓，避免類似風險再次發(fā)生。

 第一講：《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號）文件解析

1. 中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號又再一次重提金融從業(yè)人員職業(yè)道德，可見其意味深長

2. 特殊時期請?zhí)貏e注意，準確把握《指導意見》的主要內(nèi)容

3. 金融從業(yè)人員行為評價正式列入招聘、任職、薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)

4. 首次正式提出金融機構(gòu)不得以紀律處分代替法律制裁的意義

小結(jié)：“銀行人”的使命與責任——緊跟監(jiān)管動態(tài)，檢視自身業(yè)務(wù)運行，力求風險管控貼合監(jiān)管要求。

 

第二講：職務(wù)犯罪的概念與法律措施

1. 職務(wù)犯罪的法律定義

2. 銀行工作人員有可能會觸及的罪別（不完全統(tǒng)計至少有15種相關(guān)罪名）

3. 道德風險是銀行面臨最為嚴重的風險之

4. 銀行職務(wù)犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家從不姑息

 

第三講：銀行工作人員觸及相關(guān)犯罪的具體案例與刑法分析

一、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關(guān)罪名

二、銀行職務(wù)犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家決不姑息

1. 某銀行員工非法出售客戶信息案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）侵犯公民個人信息罪名解讀

2. 一筆看似不錯的信貸業(yè)務(wù)最終產(chǎn)生不良案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）違法發(fā)放貸款罪及違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪名解讀

3. 某銀行支行長為朋友違規(guī)提供結(jié)算賬戶案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）洗錢罪名解讀

4. 某銀行工作人員違紀為朋友通風報信案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）包庇罪名解讀

5. 某銀行工作人員違規(guī)為企業(yè)辦理承兌開票案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪名解讀

6. 僑興債，分行非法為私募擔保案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法出具金融票證罪名解讀

7. 某銀行支行長挪用柜員尾箱現(xiàn)金案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）挪用公款罪名解讀

8. 某銀行員工非法吸收客戶存款發(fā)放貸款案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀

9. 某銀行3000萬理財產(chǎn)品飛單案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）集資詐騙罪名解讀

10某客戶經(jīng)理卷入民間借貸團伙案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非國家工作人員受賄罪名解讀

三、監(jiān)獄是你想像不到的地獄

 

第四講：“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）

提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、

柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風險事件聯(lián)動查處和雙線整改、內(nèi)部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。

一、培養(yǎng)員工責任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風險的發(fā)生

1. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本標準

2. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本要求

3. 成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理的“四應(yīng)該、四做到”

二、建立以人為本的風險管控文化

1. 建立違紀違規(guī)舉報制度

2. 推行管理問責制

三、完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機制

1. 崗位輪換

2. 強制休假

3. 離任審計

三、銀監(jiān)會規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》全文解讀

四、《銀監(jiān)會十個嚴禁》解讀與深析

 

結(jié)束語：致所有員工

算好人生七筆帳，走好人生每一步。——我很重要！

感恩、敬業(yè)、責任、危機！

注：案例將針對課程進度控制和授課學員有針對性地進行調(diào)整。

 銀行信貸、柜面、法律風險管理專家

七年專注銀行風控培訓

資深銀行金融講師

中山大學特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅(qū)者

彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓經(jīng)驗，專注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風險類培訓與咨詢服務(wù)，培訓項目含蓋的柜面風險、信貸風險、票據(jù)風險、法律風險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業(yè)知識，長期為擔任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢，年咨詢量達400余件，并為各大銀行提供了專業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件210多件：柜面風險咨詢70余件，信貸風險風險咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件240多件：柜面風險咨詢90余件，信貸風險風險咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢80余件。

● 1000余件來自全國的真實案例積累，多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗使的彭老師的課更加具有真實性和操作性。

● 年培訓150余場，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過培訓服務(wù)，授訓學員累計近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿意高達97.3%以上，且重復(fù)采購率高。

 

主講課程：

《票據(jù)風險防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風險與法律風險防范》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實戰(zhàn)提升》

《柜面操作風險與重點難點業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)與法律意識專項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風險防范案例分析》

• 集客支撐人員專項培訓

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢2.全球無線接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò)視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規(guī)模和結(jié)構(gòu)二、電信運營商全業(yè)務(wù)布局和實現(xiàn)1.電信運營商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運營的概念和特點3.電信運營商全業(yè)務(wù)運營現(xiàn)狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶的典型需求5.電信運營商全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)集..

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• 傳輸專項培訓

   

  一、移動大比武知識點梳理二、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢2.全球無線接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò)視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規(guī)模和結(jié)構(gòu)三、中國移動全業(yè)務(wù)運營的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和技術(shù)選擇1.中國移動網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.中國移動骨干網(wǎng)建設(shè)3.中國移動城域網(wǎng)建設(shè)4.中國移動網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇4.1接入網(wǎng)技術(shù)..

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• 弟子規(guī)與職業(yè)道德素養(yǎng)

   

  一、為什么要學習弟子規(guī)？1、圣人教誨傳承千年，學圣人智慧提升職業(yè)素養(yǎng)，化解企業(yè)管理難題。2、文化是民族之根，企業(yè)以人為本，人以文化為魂，而文化更是企業(yè)之魂。3、傳統(tǒng)文化精神回歸現(xiàn)實生活，為社會大勢所趨，更是國人內(nèi)在心靈的召喚。4、企業(yè)管理的最高境界是文化管理，企業(yè)要基業(yè)長青，塑造并傳承文化是必須。5、當今社會道德危機，員工道德素養(yǎng)亟待..

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• 物業(yè)管理職業(yè)道德

   

  一、道德概述1.什么是道德2.禮儀和道德：互為表里 一是形式 一是內(nèi)容3.道德的三個層面家庭道德社會道德職業(yè)道德二、職業(yè)道德1.職業(yè)道德的涵義2.職業(yè)道德的形成與發(fā)展3.職業(yè)道德的四個層面思想品質(zhì)規(guī)范服務(wù)態(tài)度規(guī)范&#..

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• 成本壓縮、工廠淘金專項培訓

   

  一、如何進行企業(yè)運營系統(tǒng)診斷 1、統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析：過去兩年的財務(wù)報表、運營記錄分析；最新的庫存報告（記錄）及應(yīng)收賬款報告；過去兩年的過程質(zhì)量檢查報告，客戶滿意度報告。 2、組織行為診斷：高層管理人員的觀點和視野；經(jīng)理和一線主管的態(tài)度調(diào)查；對全部管理人員的個人訪談。 3、企業(yè)現(xiàn)場觀察：勞動力資源的使用效率；機器設(shè)備的利用效率；一線主管的時間管理；品質(zhì)..

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