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金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
課程編號(hào):25181
課程價(jià)格:¥23000/天
課程時(shí)長(zhǎng):2 天
課程人氣:472
- 課程說(shuō)明
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國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員,數(shù)字化條線人員
【培訓(xùn)收益】
了解全球金融科技及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展脈絡(luò)—— 把握時(shí)代趨勢(shì) 掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的—— “五板斧” 學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操案例—— 深度剖析
一、 金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——基礎(chǔ)篇
1.1全球金融科技發(fā)展概述
1.2人工智能(AI)的五大核心技術(shù)
1.2.1 計(jì)算機(jī)視覺(jué)
1.2.2 機(jī)器學(xué)習(xí)
1.2.3 自然語(yǔ)言處理
1.2.4 機(jī)器人
1.2.5 語(yǔ)音識(shí)別
1.3 區(qū)塊鏈(Blockchain)
1.3.1 區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛艈幔?br />
1.3.2 區(qū)塊鏈的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐
1.4 云計(jì)算(Cloud Computing)
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計(jì)算的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐
1.5 大數(shù)據(jù)(Big Data)
1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性
1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐
1.6 物聯(lián)網(wǎng)(IOT)
1.6.1 萬(wàn)物互聯(lián)的幾何級(jí)數(shù)效應(yīng)
1.6.2 物聯(lián)網(wǎng)的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐
二、 商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時(shí)代篇
2.1 宏觀層面:全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退
2.1.1 2021年全球經(jīng)濟(jì)展望
2.1.2美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)
2.1.3金融開(kāi)放帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
2.1.4如何看待當(dāng)前的違約潮頻發(fā)、信用風(fēng)險(xiǎn)高企
2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑:對(duì)銀行業(yè)的傳導(dǎo)
2.1.6 全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績(jī)分析:杜邦分析法
2.2 中觀層面:數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼商業(yè)銀行進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2.2.1 第四次世界產(chǎn)業(yè)革命
2.2.2 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時(shí)代
2.2.3 數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的新增長(zhǎng)極
2.2.4 如何深度把握客戶數(shù)字化需求:消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會(huì)端
2.2.5 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的唯一出路是什么?
2.3 微觀層面:后疫情時(shí)代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場(chǎng)
2.3.1 如何將小創(chuàng)新規(guī)?;?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
2.3.2 如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域:經(jīng)濟(jì)帶與城市群
2.3.3 如何聚焦重點(diǎn)行業(yè):新基建與舊基建
2.3.4 如何聚焦重點(diǎn)資源:零售、對(duì)公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系
三、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”——策略篇
3.1 第一板斧:渠道創(chuàng)新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機(jī)銀行嗎?
3.1.2 國(guó)內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀:定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行:產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎?
3.2 第二板斧:場(chǎng)景創(chuàng)新——開(kāi)放銀行
3.2.1 開(kāi)放銀行“開(kāi)放”在何處?
3.2.2 什么是API經(jīng)濟(jì)?
3.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開(kāi)放銀行的
3.2.4 中國(guó)國(guó)內(nèi)開(kāi)放銀行的探索與實(shí)踐
3.2.5 開(kāi)放銀行的三種模式構(gòu)建:開(kāi)放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺(tái)
3.3 第三板斧:智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
3.3.1 智能風(fēng)控:如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)
3.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
3.3.3 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
3.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
3.3.5 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算
3.4 第四板斧:組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑
3.4.1 組織重塑:如何打造敏捷型組織
3.4.2 機(jī)構(gòu)重塑:利潤(rùn)中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊(duì)伍重塑:如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)
3.5 第五板斧:流程創(chuàng)新——流程再造
3.5.1 流程優(yōu)化工具:端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
3.5.3 如何打造全行集中運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)
3.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造
四、 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析——案例篇
4.1 國(guó)外先進(jìn)案例:舉措、創(chuàng)新與成效
4.1.1 星展銀行(DBS)
4.1.2 荷蘭ING銀行
4.1.3 西班牙對(duì)外銀行(BBVA)
4.1.4 匯豐銀行
4.1.5 摩根大通(JPM)
4.1.6 澳大利亞聯(lián)邦銀行(CBA)
4.1.7 花旗銀行
4.2 國(guó)內(nèi)先進(jìn)案例:舉措、創(chuàng)新與成效
4.2.1 招商銀行
4.2.2 平安銀行
4.2.3 螞蟻金服
4.2.4 國(guó)有大行
清華大學(xué)博士后、中國(guó)人民大學(xué)博士
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)分析師
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師
美國(guó)加州州立大學(xué)訪問(wèn)學(xué)者
中國(guó)博士后面上科學(xué)基金一等資助獲得者
主持及主筆多項(xiàng)國(guó)家級(jí)及省部級(jí)課題
【個(gè)人簡(jiǎn)介】
扎實(shí)的理論功底。王老師常年就職于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行,從事銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、普惠金融、農(nóng)村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項(xiàng),包括國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目、北京市社科基金重點(diǎn)項(xiàng)目、北京市社科基金青年項(xiàng)目、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部等部委項(xiàng)目及地方政府規(guī)劃項(xiàng)目,撰寫過(guò)幾十余篇研究報(bào)告,發(fā)表十余篇論文,出版多部專著。同時(shí)為國(guó)內(nèi)十余家國(guó)家級(jí)、省級(jí)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫戰(zhàn)略咨詢報(bào)告,致力于學(xué)以致用!
豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。王老師在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行工作多年,在商業(yè)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。全程參與并主筆“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行利潤(rùn)中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究,首創(chuàng)“權(quán)責(zé)利三維坐標(biāo)軸”利潤(rùn)中心模式,被農(nóng)總行行領(lǐng)導(dǎo)高度認(rèn)可,并授權(quán)為全行條線進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面的培訓(xùn)。同時(shí)擔(dān)任農(nóng)總行數(shù)據(jù)分析師,全程參與農(nóng)總行多項(xiàng)金融科技項(xiàng)目,具有豐富的金融科技實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。
前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時(shí)在宏觀經(jīng)濟(jì)和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨(dú)到的研究造詣和大量的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。全程參與農(nóng)總行《逆周期下宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導(dǎo)路徑》項(xiàng)目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統(tǒng)建設(shè)》,對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì),及銀行投資中的固收(債券及衍生品)、外匯、理財(cái)、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對(duì)于當(dāng)前實(shí)體經(jīng)濟(jì)下行的信用風(fēng)險(xiǎn)分析及銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理有著深入研究,創(chuàng)新性的構(gòu)建隱含評(píng)級(jí)模型分析、信用利差分析、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析等對(duì)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理具有切實(shí)的指導(dǎo)意義。
大量的案例經(jīng)驗(yàn)。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢經(jīng)驗(yàn),尤其在案例研究上積累的大量的成果和實(shí)操經(jīng)驗(yàn),曾全程指導(dǎo)鎮(zhèn)江光宇集團(tuán)股權(quán)激勵(lì)項(xiàng)目,曾參與編寫《中國(guó)人民大學(xué)十大農(nóng)牧企業(yè)案例》一書(shū),成為農(nóng)牧企業(yè)經(jīng)營(yíng)的寶典。
【主講課程】
《如何把握十四五開(kāi)局之年的機(jī)會(huì)》
《宏觀經(jīng)濟(jì)后疫情時(shí)代的中國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)》
《十四五規(guī)劃和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)重點(diǎn)解讀》
《兩會(huì)政府工作報(bào)告解讀及2021年宏觀經(jīng)濟(jì)形式分析》
《2021年國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)分析》
《2021年國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)分析》
《2021年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與政策重點(diǎn)展望》
《中國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與企業(yè)變革創(chuàng)新》
《金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《最新經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數(shù)字時(shí)代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機(jī)遇》
【客戶評(píng)價(jià)】
王老師理論功底扎實(shí)、講課生動(dòng)、貼合實(shí)際,案例豐富,對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)有獨(dú)到的見(jiàn)解,干貨滿滿。 ——國(guó)家電力投資集團(tuán) 孫向方
王老師非常注重將宏觀經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)和背后邏輯與老百姓的日常生活結(jié)合起來(lái),對(duì)個(gè)人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價(jià)值。 ——中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行培訓(xùn)學(xué)院 周麗
王老師的宏觀經(jīng)濟(jì)課程有高度、有深度、有廣度,同時(shí)還接地氣,對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展會(huì)給出具體性的建議,非常受用! ——四川天王牧業(yè)集團(tuán) 董事長(zhǎng) 張春雷
王老師對(duì)于國(guó)內(nèi)大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性,對(duì)企業(yè)未來(lái)發(fā)展的定位和方向非常有價(jià)值! ——黑龍江稻花香米業(yè)集團(tuán) 總經(jīng)理 張愛(ài)國(guó)
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金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案
一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)(一)宏觀背景(二)移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能(三)互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊(四)互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨(五)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹(一)總體介紹(二)網(wǎng)絡(luò)銀行(三)第三方支付(四)網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) (五)財(cái)富管理(六)個(gè)人..
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企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型教練營(yíng)
四大饋贈(zèng):1、精品資料——《江蘇省企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型白皮書(shū)》紀(jì)念版、《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求調(diào)研報(bào)告》以及其他江蘇省數(shù)字經(jīng)濟(jì)商會(huì)出版資料。2、標(biāo)桿考察——參加教練營(yíng)的營(yíng)員,可以共同參訪數(shù)字化領(lǐng)軍企業(yè)數(shù)字化中心模式運(yùn)營(yíng)3、教練資格——參加教練營(yíng)順利結(jié)業(yè)的營(yíng)員,將獲得“江..
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金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案
一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行:線下——互金平臺(tái):線上、O2O2、銀行:散客模式、白名單模式——互金平臺(tái):數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行:銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái):學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人,租房人、買車人、租車人..
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電商互聯(lián)網(wǎng)AI時(shí)代下的企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型之道
課程背景:■ 社會(huì):不確定太大中國(guó)處在經(jīng)濟(jì)下行壓力大,制造業(yè)困難,但同時(shí)大數(shù)據(jù)及人工智能讓中國(guó)走在世界前沿,給傳統(tǒng)企業(yè)插上數(shù)字智能化翅膀迫在眉睫!中國(guó)轉(zhuǎn)型的根本是企業(yè)和個(gè)人轉(zhuǎn)型,轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵是數(shù)字化從而實(shí)現(xiàn)智能化,因?yàn)槲磥?lái)競(jìng)爭(zhēng)的不是品牌、不是資本,而是數(shù)據(jù)!未來(lái)是不確定和快速迭代的,灰犀牛和黑天鵝并存,AI、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等等眼花繚亂,乃至..
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數(shù)字化轉(zhuǎn)型“5G關(guān)鍵技術(shù)與產(chǎn)業(yè)應(yīng)用”培訓(xùn)大綱
第一章:5G技術(shù)前沿及全球產(chǎn)業(yè)布局(約1小時(shí))第1節(jié)、 5G 概述1、 移動(dòng)通信發(fā)展史(1G-5G)2、 5G關(guān)鍵性能指標(biāo)3、 5G 總體愿景4、 5G 三大應(yīng)用場(chǎng)景5、 5G技術(shù)路線、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及推進(jìn)時(shí)間表6、 5G對(duì)個(gè)人、企業(yè)及社會(huì)的影響第2節(jié)、 5G大國(guó)博弈1、 中歐美日韓5G推進(jìn)組織2、 中歐美日韓5G推動(dòng)時(shí)..