【培訓對象】
大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【培訓收益】
了解數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)在商業(yè)中的發(fā)展歷程 了解多個銀行數(shù)字化轉型的案例 了解各行業(yè)數(shù)字化智能化的最新應用和最新實踐 學習數(shù)字化轉型的核心方法智能雙螺旋 掌握銀行數(shù)字化，智能化戰(zhàn)略與組織轉型的奧秘 掌握建立產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系的方法論 掌握戰(zhàn)略敏捷化，運營自動化轉型的關鍵要點

一、什么是銀行的數(shù)字化轉型？
1.銀行的在線化，數(shù)據(jù)化，智能化
2.銀行利用數(shù)字化轉型降本增效
3.商業(yè)范式變革
二、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅(qū)動銀行不得不數(shù)字化轉型？
1.在數(shù)字化技術的賦能下，客戶發(fā)生代際變化
案例：阿里小貸
2.數(shù)字人民幣推廣之下，銀行的基礎業(yè)務：存-貸遇到挑戰(zhàn)
3.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)加持了跨界打劫的競爭對手
案例：順豐速遞，消費金融，互聯(lián)網(wǎng)金融
4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流
5.疫情引發(fā)的數(shù)字化全面加速
6.人口結構的變動，導致對于金融服務的代際變革
三、銀行數(shù)字化轉型的底層邏輯是什么？
1..大數(shù)據(jù)-從因果律到相關性的跳躍
案例：谷歌信息官如何用大數(shù)據(jù)做貸款
2.人工智能——銀行數(shù)字化轉型的核心驅(qū)動力
（1）智能金融產(chǎn)品設計
（2）智能客服
（3）智能風控
（4）智慧營銷
3. 區(qū)塊鏈——重新定義金融
（1）怎么了解區(qū)塊鏈
（2）DCEP央行數(shù)字貨幣
（3）DCEP數(shù)字錢包以及雙層運行手法
（4）DCEP電子支付以及未來商業(yè)銀行合作模式
（5）小組討論：數(shù)字化人民幣對于銀行的影響
4. 銀行數(shù)字化的底層邏輯-數(shù)據(jù)
（1）數(shù)字化技術推動下，數(shù)據(jù)是生產(chǎn)力
（2）數(shù)據(jù)是企業(yè)自動決策的核心要素
（3）數(shù)據(jù)是運營
（4）數(shù)據(jù)是企業(yè)-產(chǎn)業(yè)的邊界
（5）數(shù)據(jù)是產(chǎn)業(yè)的基礎能力（成本、利潤、增長）
（6）數(shù)據(jù)是權力+權益
四、建設全新的商業(yè)銀行商業(yè)模式
1. 直銷銀行
（1）差異化品牌經(jīng)驗與營銷手段
（2）線上、線下聯(lián)動經(jīng)營客群
（3）盡早切入資產(chǎn)類盈利產(chǎn)品
（4）應用數(shù)據(jù)分析能力實現(xiàn)精準營銷和風控
（5）保持運營獨立性
（6）敏捷、持續(xù)迭代運營
2切入產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，打造全方位場景金融
（1）以大型企業(yè)為核心、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺為基礎的產(chǎn)融模式
（2）第三方金融科技公司主導的產(chǎn)融服務平臺
（3）以垂直行業(yè)B2B為核心、垂直電商平臺為基礎的產(chǎn)融模式
五、以客戶為中心建設現(xiàn)有業(yè)務的數(shù)字化轉型
1. 重塑端到端的客戶旅程
案例：某銀行如何重塑端到端的客戶旅程
（1）重新思考，發(fā)散設想
（2）針對已有的方案有限排序
（3）成立項目辦公室，對照推進
（4）敏捷并行，試錯中前行
（5）逐級培訓，統(tǒng)一共識
2數(shù)字化、場景化產(chǎn)品創(chuàng)新
（1）從流量到場景：流量是手段，不是目的
（2）5種多元場景打法
打法1:線下自建模式：傳統(tǒng)網(wǎng)點→社區(qū)銀行→智慧網(wǎng)點
打法2: 線下合建模式：渠道延伸VS.內(nèi)容拓展
打法3: 線上自建模式：移動金融綜合服務平臺
打法4: 線上合建模式：雙向開放
打法5: “線上+線下”合建模式
（3）場景金融的新動向
3全渠道體驗
（1）全渠道驅(qū)動的業(yè)務架構升級
（2）打通跨渠道信息和流程，實現(xiàn)一致性客戶體驗
（3）建設雙中臺實現(xiàn)全渠道數(shù)字化
六、Fintech的全面布局以及全新的風險投資機會
1.建立或參與股權投資基金，投資于金融科技
2.成立創(chuàng)業(yè)加速器（Startup Accelerator），主動布局、深度參與和輔導孵化項目
3.金融科技戰(zhàn)略聯(lián)盟
七、如何打造數(shù)字化的敏捷組織和創(chuàng)新文化
1. 數(shù)字化是一把手工程
2. 調(diào)整團隊的知識結構和年齡結構
3．愿景，使命，價值觀驅(qū)動
4．組織透明
5. 從管理到賦能
6. 協(xié)作數(shù)據(jù)中臺-企業(yè)能力的集大成者
7. 跨職能的精英小團隊 

企業(yè)數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國區(qū)創(chuàng)始人
十年數(shù)字化培訓，投資，孵化經(jīng)驗
曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會
清華大學創(chuàng)業(yè)導師-專門培訓和孵化清華的移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，芯片，量子計算等項目。
香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學，數(shù)字化項目培訓講師。
北京市創(chuàng)業(yè)導師，培訓北京市級優(yōu)秀數(shù)字化項目
國際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數(shù)字化培訓師
原中關村股權投資協(xié)會，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長，8年數(shù)字化項目投資孵化經(jīng)驗，幫助60余家數(shù)字化企業(yè)成功融資，總融資金額超20億人民幣。

【個人簡介】
姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數(shù)字化培訓經(jīng)驗，
曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級投資機構等兩輪投資。同期任職中關村股權投資協(xié)會及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內(nèi)的200+頂級風險投資機構深度合作，培訓1000+數(shù)字化企業(yè)，輔導60余家移動互聯(lián)網(wǎng)，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計算等項目成功融資，總融資金額超20億人民幣。
后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內(nèi)成功被上市公司并購。退出后進行區(qū)塊鏈項目的培訓孵化和數(shù)字貨幣的投資。
2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)工作方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產(chǎn)品，營銷，管理，組織等領域進行敏捷轉型（快速試錯，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數(shù)字化轉型的成本，極大降低數(shù)字化轉型的風險。
2019年起任職清華大學創(chuàng)業(yè)導師，香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學等數(shù)字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導師，專職培訓和指導 移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計算等高科技，數(shù)字化企業(yè)，其中老司機成為獨角獸，波色量子，宏景智架，量子點發(fā)光芯片等一批項目榮獲國家級，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實現(xiàn)跨越式成長。

姚老師現(xiàn)全身心的致力幫助中國傳統(tǒng)企業(yè)的進行數(shù)字化轉型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數(shù)字化商業(yè)之路！
【敏捷系列課程】
《谷歌創(chuàng)新沖刺訓練營》
《敏捷領導力》
《敏捷轉型實戰(zhàn)訓練營》
《敏捷產(chǎn)品實戰(zhàn)訓練營》
【通用課】
《元宇宙》
《數(shù)字孿生及商業(yè)應用》
《人工智能及商業(yè)應用》
《數(shù)字化領導力》
《數(shù)字化轉型之組織敏捷轉型之路》
《傳統(tǒng)企業(yè)數(shù)字化轉型五步法》
《5G、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢》
《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)-帶您踏上千億市值之路》
《數(shù)字化思維》
《商業(yè)思維-員工必懂的基礎思維模型》
《系統(tǒng)性思維》
《批判性思維》
【行業(yè)課】
《傳統(tǒng)銀行如何進行數(shù)字化轉型》
《能源電力數(shù)字化轉型》
《數(shù)智零售》
《數(shù)字化房地產(chǎn)》
《數(shù)字化建筑》
《數(shù)字化人力資源》
【輔導客戶】
悟?qū)氈悄?致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！
培訓及指導知名短視頻企業(yè)老司機APP沖刺數(shù)字化產(chǎn)品——老司機APP為汽車之家核心團隊重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。
培訓及指導知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CSDN重新梳理產(chǎn)品打磨體系和產(chǎn)品研發(fā)機制。
培訓及指導知名智能企業(yè)IT桔子數(shù)字化轉型，使得企業(yè)快速成長，后華興資本并購。
培訓及指導優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動轉戰(zhàn)智能聊天機器人賽道，推動企業(yè)快速成長，并完成千萬級融資！

【學員評價】
姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產(chǎn)品等各方面充分地進行研判、討論和驗證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級領域能夠更好。 ——清華大學三創(chuàng)平臺主任 毛東輝
通過這次敏捷訓練營，把我們準備3月份發(fā)布的產(chǎn)品提前到了春節(jié)前，讓我們在高效地節(jié)約了時間成本的同時完成了團隊融合，驗證了智能升級戰(zhàn)略方向。
——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO 陳瑞江
如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時間把一個產(chǎn)品方向和目標、一個指定原型做出來，同時還要做相應的調(diào)查問卷調(diào)研，可能同事會認為這個想法太瘋狂，但是現(xiàn)在我們通過這樣一個數(shù)字化產(chǎn)品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數(shù)字化產(chǎn)品沖刺培訓課程收獲的最大的成果。
——思客網(wǎng)絡創(chuàng)始人兼CEO 楊東來
第一個收獲是驗證了一個我們非常想驗證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個月的時間。第二是我們收獲了一個更強大的團隊， 每個人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點。每個人在經(jīng)過培訓后都獲得了更科學的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時候相信公司整體的能力會變得更強。
——老司機聯(lián)合創(chuàng)始人 關巍 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 企業(yè)數(shù)字化轉型教練營

   

  四大饋贈：1、精品資料——《江蘇省企業(yè)數(shù)字化轉型白皮書》紀念版、《企業(yè)數(shù)字化轉型需求調(diào)研報告》以及其他江蘇省數(shù)字經(jīng)濟商會出版資料。2、標桿考察——參加教練營的營員，可以共同參訪數(shù)字化領軍企業(yè)數(shù)字化中心模式運營3、教練資格——參加教練營順利結業(yè)的營員，將獲得“江..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農(nóng)民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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