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宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)(銀行)

課程編號(hào):55404

課程價(jià)格:¥16840/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:245

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:資本運(yùn)作 

授課講師:曾德飛

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行業(yè)個(gè)金條線/財(cái)富管理?xiàng)l線/私人銀行條線理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析與解讀的知識(shí)與展業(yè)邏輯; ● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)進(jìn)行資產(chǎn)配置的銷售技能; ● 幫助理財(cái)經(jīng)理使用資產(chǎn)配置模型為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。

引言:宏觀經(jīng)濟(jì)分析是銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行投資者教育的“核心場(chǎng)景”
第一講:宏觀經(jīng)濟(jì)分析的體系與框架
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的底層邏輯
要點(diǎn)1:經(jīng)濟(jì)活動(dòng)——傳導(dǎo)營(yíng)銷
要點(diǎn)2:制度框架——影響調(diào)節(jié)
要點(diǎn)3:經(jīng)濟(jì)指標(biāo)——呈現(xiàn)改變
要點(diǎn)4:投資實(shí)務(wù)——指導(dǎo)進(jìn)行
二、宏觀經(jīng)濟(jì)體系的構(gòu)成要素與框架
目的:理解宏觀經(jīng)濟(jì)體系的構(gòu)成,指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理協(xié)助客戶投資于相關(guān)行業(yè)與產(chǎn)業(yè)的股票、基金或其他投資工具,進(jìn)而提升理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)中收業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)。
要素1:經(jīng)濟(jì)體
世界經(jīng)濟(jì)的玩家:主要經(jīng)濟(jì)體、次要經(jīng)濟(jì)體、敏感經(jīng)濟(jì)體
要素2:經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)
中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)三駕馬車(chē):消費(fèi)、投資、凈出口
要素3:經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
中國(guó)經(jīng)濟(jì)三架馬車(chē)所呈現(xiàn)的層次與構(gòu)成
要素4:經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
GDP、API、PPI等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的認(rèn)知與解讀方法
要素5:經(jīng)濟(jì)政策
經(jīng)濟(jì)政策作用并調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng):貨幣政策、財(cái)政政策、信貸政策

第二講:宏觀經(jīng)濟(jì)的八大核心指標(biāo)與兩大評(píng)估維度知識(shí)
講解方式:分點(diǎn)解讀知識(shí)點(diǎn)對(duì)象、作用與邏輯
一、宏觀經(jīng)濟(jì)的八大核心指標(biāo)
指標(biāo)1:國(guó)民經(jīng)濟(jì)
經(jīng)濟(jì)體怎樣算“有錢(qián)”(經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是金融投資的主旋律)
指標(biāo)2:物價(jià)
誰(shuí)在關(guān)心“物價(jià)”(物價(jià)與通脹的關(guān)系)
指標(biāo)3:居民就業(yè)
經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)能=一部裁員史
指標(biāo)4:固定資產(chǎn)投資
固定資產(chǎn)如何進(jìn)行經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)刺激
指標(biāo)5:消費(fèi)與商業(yè)活動(dòng)
居民消費(fèi)與企業(yè)生產(chǎn)如何影響經(jīng)濟(jì)
指標(biāo)6:貨幣政策與管理工具
貨幣政策和貨幣政策工具如何刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
指標(biāo)7:財(cái)政政策與地方融資
地方財(cái)政收入與融資融資政策如何影響地方經(jīng)濟(jì)
指標(biāo)8:凈出口貿(mào)易與匯率
匯率與外匯如何影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
二、宏觀經(jīng)濟(jì)的兩大評(píng)估維度
維度1:名義與實(shí)際
名義分析維度是數(shù)字,實(shí)際分析維度是貨幣購(gòu)買(mǎi)力(投資購(gòu)買(mǎi)力)
維度2:同比與環(huán)比
反映不同時(shí)間評(píng)估分析維度的變化速度
總結(jié):宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置的關(guān)聯(lián)聯(lián)系
宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析是銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行投資者教育的“核心場(chǎng)景”,引領(lǐng)客戶建立宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置認(rèn)知框架,才能在理財(cái)經(jīng)理和客戶之間建立起投資理念共識(shí),促使客戶認(rèn)可理財(cái)經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案,接受理財(cái)經(jīng)理所提供的投資產(chǎn)品品類組合。

第三講:資產(chǎn)配置模型運(yùn)用
導(dǎo)入:宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置組合目的
1. 引領(lǐng)客戶建立宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置認(rèn)知框架
2. 促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理和客戶建立投資理念共識(shí)
3. 促使客戶認(rèn)可理財(cái)經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案及投資產(chǎn)品組合
引入:經(jīng)濟(jì)周期理論
一、投資實(shí)務(wù)要順應(yīng)經(jīng)濟(jì)周期與經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)
1. 周期天王周金濤的研究
2. 康德拉季耶夫斯基周期及其波動(dòng)
3. 大類資產(chǎn)劃分
4. 大類資產(chǎn)收益波動(dòng)表現(xiàn)
5. 現(xiàn)代資產(chǎn)配置理論與模型的起源——馬科維茨模型(現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論)
二、6類常見(jiàn)的資產(chǎn)配置模型
模型1:IMCI策略模型
適配:投資風(fēng)險(xiǎn)偏好中立及積極的客戶
模型2:標(biāo)準(zhǔn)普爾模型
適配:中產(chǎn)家庭且投資風(fēng)險(xiǎn)偏好中立及保守型的客戶
模型3:帆船模型
適配:中高凈值家庭且投資風(fēng)險(xiǎn)偏好中立及保守型的客戶
模型4:核心-衛(wèi)星資產(chǎn)組合模型
適配:高凈值家庭且投資風(fēng)險(xiǎn)偏好中立及積極型的客戶
模型5:美林時(shí)鐘模型
適配:高凈值家庭且投資風(fēng)險(xiǎn)偏好中立、積極、極度積極型的客戶
模型6:財(cái)富生命周期模型
適配:超高凈值家庭且投資風(fēng)險(xiǎn)偏好中立、積極、極度積極型的客戶
實(shí)操:資產(chǎn)配置模型應(yīng)用場(chǎng)景訓(xùn)練
實(shí)操訓(xùn)練:小組分配模型+客戶案例,進(jìn)行模型講解模擬演練+話術(shù)編寫(xiě)
現(xiàn)場(chǎng)演練:小組選派小組代表結(jié)合模型,以角色扮演的形式進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)演練
實(shí)操輸出:FABE產(chǎn)品推薦邏輯+現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)品講解展示(抽選)

第四講:理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置執(zhí)行(實(shí)操)
第一步:客戶需求分析
方法1:生命周期分析
方法2:家庭財(cái)務(wù)分析
方法3:風(fēng)險(xiǎn)偏好分析
方法4:家庭結(jié)構(gòu)分析
需求分析應(yīng)用工具:家庭資產(chǎn)負(fù)債表、家庭收入支出表、六大家庭財(cái)務(wù)分析指標(biāo)
第二步:綜合配置報(bào)告撰寫(xiě)
介紹:綜合配置報(bào)告撰寫(xiě)工具介紹(復(fù)雜財(cái)務(wù)診斷表+報(bào)告模板等工具)
實(shí)操:綜合報(bào)告撰寫(xiě)實(shí)操與團(tuán)隊(duì)發(fā)表
第三步:理財(cái)師的個(gè)人營(yíng)銷管理
1. 朋友圈經(jīng)營(yíng)技巧
2. 建立被動(dòng)獲客系統(tǒng)的媒體平臺(tái)(工具)
第四步:行動(dòng)計(jì)劃設(shè)定與督導(dǎo)
1. 客戶100工具介紹與應(yīng)用訓(xùn)練
2. 設(shè)定后續(xù)行動(dòng)計(jì)劃,持續(xù)自我督導(dǎo)成長(zhǎng) 

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