第一部分：培養(yǎng)客戶經(jīng)理預(yù)防法律風(fēng)險的意識

一、法律專業(yè)意識
二、維權(quán)意識
三、證據(jù)意識
四、預(yù)防風(fēng)險意識
五、程序意識

第二部分：與客戶經(jīng)理相關(guān)的基本法律知識

一、客戶經(jīng)理作為銀行代理人的“代理行為”的規(guī)定
1、客戶經(jīng)理及其職責(zé)
2、客戶經(jīng)理代理的權(quán)限和范圍
3、銀行如何防范客戶經(jīng)理的表見代理
二、客戶經(jīng)理處理相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項
1、客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)
2、客戶經(jīng)理遵守公平競爭的原則
3、客戶經(jīng)理依據(jù)格式合同辦理業(yè)務(wù)有提示說明的義務(wù)

4、辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的程序和原則
5、客戶經(jīng)理如何鑒別客戶的委托授權(quán)
6、客戶經(jīng)理在處理業(yè)務(wù)時，如何貫徹為客戶保密原則

三、客戶經(jīng)理催收時訴訟時效制度的運(yùn)用
1、訴訟時效設(shè)立的意義
2、運(yùn)用訴訟時效中斷策略
3、喪失訴訟時效后采取的補(bǔ)救措施
4、客戶經(jīng)理如何掌握運(yùn)用訴訟時效制度

第三部分：銀行信貸業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理法律風(fēng)險防范
一、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押問題
1、抵押的成立、范圍、登記
2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)系
3、抵押期間抵押財產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓以及抵押權(quán)人的權(quán)利
4、抵押權(quán)的實現(xiàn)及其實現(xiàn)的順序、實現(xiàn)的期限
5、最高額抵押權(quán)
6、注意： 動產(chǎn)浮動抵押； 抵押擔(dān)保中房、地的關(guān)系； 建設(shè)用地使用權(quán)抵押； 抵押物依法被
繼承或者贈與的，抵押權(quán)不受影響；超出抵押物價值進(jìn)行抵押；抵押權(quán)人特殊情形下的孳息收 取權(quán)。

二、銀行信貸業(yè)務(wù)中的質(zhì)押問題
1、質(zhì)押的對象以及成立

2、質(zhì)權(quán)合同以及質(zhì)權(quán)的成立及其實現(xiàn)
3、權(quán)利質(zhì)押的范圍、登記機(jī)關(guān)
4、質(zhì)押財產(chǎn)的保管
5、轉(zhuǎn)質(zhì)的效力

三、銀行信貸業(yè)務(wù)中的保證問題
1、保證人資格、保證合同
2、保證責(zé)任、保證范圍
3、保證期間、保證合同的訴訟時效
4、保證欺詐

四、客戶經(jīng)理銀行信貸業(yè)務(wù)典型案例分析
五、貸款債權(quán)保全的法律規(guī)定
1、代位權(quán)
(1)債權(quán)人代位權(quán)適用條件
(2)債權(quán)人代位權(quán)行使時注意的問題
2、債權(quán)人撤銷權(quán)
(1)債權(quán)人撤銷權(quán)適用條件
(2)債權(quán)人撤銷權(quán)行使時注意的問題

六、貸款審查流程及注意問題
1、主體合格審查
2、內(nèi)容合法審查

3、擔(dān)保有效審查
4、注意相關(guān)法律文書的規(guī)范和嚴(yán)謹(jǐn)

第四部分：客戶經(jīng)理對于合同風(fēng)險的控制與防范

一、貸款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同
二、合同的成立和生效
1、合同成立的界定因素
2、合同生效的界定因素
3、合同成立不一定生效，但生效肯定成立
4、客戶經(jīng)理如何控制合同風(fēng)險

三、如何彌補(bǔ)格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何簽定意定合同規(guī)避風(fēng)險
3、借款人借款實際用途與擔(dān)保合同約定不一致，擔(dān)保人拒絕擔(dān)保，客戶經(jīng)理如何處理

四、合同風(fēng)險防范
1、合同的簽字與蓋章
2、合同的涂改、代寫
3、合同的訂立與審核
4、合同陷阱啟示

第五部分：與客戶經(jīng)理的專業(yè)崗位有關(guān)聯(lián)的法律知識

一、零售客戶經(jīng)理
二、對公客戶經(jīng)理
三、理財客戶經(jīng)理
四、嚴(yán)格規(guī)范意識 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長
濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺《周末家長會》及濟(jì)南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬，點擊量達(dá)到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負(fù)責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實務(wù)》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。 

• 情感營銷--銀行客情維護(hù)營銷思維與實操

   

  課程背景：在競爭日益激烈的客戶經(jīng)濟(jì)時代，銀行與銀行之間的競爭已經(jīng)演變成為對客戶的爭奪?？蛻羰倾y行生存的根基。想得到生存與長遠(yuǎn)的發(fā)展，必須擁有雄厚的客戶資源，做好客情關(guān)系維護(hù)，贏得更多新老客戶，贏得滿堂彩。本課程基于以上問題的解決，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從客情關(guān)系本質(zhì)入手結(jié)合經(jīng)驗啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場互動練習(xí)和總結(jié)，具體掌握營銷思維與技..

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• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運(yùn)動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 4D廚房現(xiàn)場安全與安全風(fēng)險知識培訓(xùn)

   

  【課程說明】4D現(xiàn)場安全管理體系在根本上解決了中國餐飲酒店業(yè)現(xiàn)場管理無從下手，如何現(xiàn)場管理等棘手難題，4D現(xiàn)場安全管理體系，是五常、七常、八常、6T、7T等等的升級版。具有簡單易學(xué)，容易落地的優(yōu)勢！【課程大綱】單元一 廚房工安全風(fēng)險作知識1、廚房操作時存在安全隱患的設(shè)備有2、絞肉機(jī)操作流程3、壓面機(jī)操作流程4、燒油、燒..

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• 農(nóng)村無線寬帶業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)

   

  一、移動全業(yè)務(wù)運(yùn)營下網(wǎng)絡(luò)的架構(gòu)1.中國移動網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.中國移動網(wǎng)絡(luò)技術(shù)定位和選擇3.中國移動業(yè)務(wù)類型4.農(nóng)村有線寬帶接入存在的問題和解決方案二、無線寬帶接入網(wǎng)1.無線局域網(wǎng)概述2.WLAN概念及發(fā)展?fàn)顩r3.WLAN組網(wǎng)模式4.WLAN網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)5.WLAN典型應(yīng)用三、無線局域網(wǎng)標(biāo)準(zhǔn)1.無線局域網(wǎng)標(biāo)準(zhǔn) ..

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• 家寬技術(shù)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)

   

  一、運(yùn)營商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和技術(shù)選擇1.運(yùn)營商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.運(yùn)營商業(yè)務(wù)類型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實現(xiàn)二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類3.光進(jìn)銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò)工作原理和網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量5.OLT設(shè)備和工作原理6.ONU設(shè)備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量的因素分析..

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• 集客傳輸知識培訓(xùn)

   

  一、吉林移動全業(yè)務(wù)運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和技術(shù)選擇1.吉林移動網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.吉林移動骨干網(wǎng)建設(shè)3.吉林移動城域網(wǎng)建設(shè)4.吉林移動接入網(wǎng)建設(shè)5.吉林移動網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇5.1接入網(wǎng)技術(shù)選擇5.2城域網(wǎng)技術(shù)選擇5.3骨干網(wǎng)技術(shù)選擇二、吉林移動集客業(yè)務(wù)及技術(shù)實現(xiàn)1.集團(tuán)業(yè)務(wù)分類及特點2.集團(tuán)高等級業(yè)務(wù)特點及業(yè)務(wù)場景3.集團(tuán)..

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